Эволюция транзакционного банкинга: исследование новых вертикалей

Ландшафт транзакционного банкинга претерпевает сейсмические изменения.
побуждая финансовые учреждения пересмотреть свои стратегии в ответ на
изменение факторов покупки, появление конкурентов и развитие нормативно-правовой базы.
пейзажи. Финансовые директора (CFO) и корпоративные казначеи
держа курс на надежность, прозрачность и удобство,
требуют более быстрого реагирования и платежных решений в режиме реального времени.
Поле битвы больше не ограничивается традиционными конкурентами банковского сектора, поскольку небанковские организации, в том числе
поставщики финансовых технологий и корпоративного программного обеспечения, Он
борьба за долю на рынке транзакционных банковских услуг стоимостью 550 миллиардов долларов..

Новые вертикали как игровые поля

Привлекательность новых вертикалей как привлекательного игрового поля для банков
подчеркивается необходимостью гибкости, инноваций и адаптируемости.
победителями в этой развивающейся ситуации станут те, кто сможет быстро отреагировать на
потребности клиентов, охватывать предоставление цифровых услуг и стратегически инвестировать в
технологии, которые легко интегрируются с корпоративными системами. Как небанковские организации
разрушают традиционные модели, игроки транзакционных банковских операций, как банки, так и
небанковские организации в равной степени должны укреплять свои возможности по управлению рисками и оставаться впереди
кривой мер соответствия.

Поскольку традиционные потоки доходов сталкиваются с проблемами, профессионалам отрасли необходимо
исследовать неиспользованные области для роста. Одним из таких направлений является развитие
нишевые решения, такие как финансирование, ориентированное на ESG, или «зеленый» банкинг. Согласовываясь с
развивая социальные и экологические приоритеты, банки могут не только
дифференцировать себя, но и способствовать позитивным изменениям. Кроме того,
изучение синергии между транзакционным банкингом и развивающимися секторами, такими как
децентрализованное финансирование (DeFi) может открыть новые двери для получения доходов.

О регуляторных сложностях

Поскольку традиционные банки сталкиваются с проблемой товарной обработки платежей,
поиск новых путей роста становится первостепенным. Тем не менее, нормативные
Ситуация становится все более сложной, и команды по соблюдению требований борются за
с множеством руководящих принципов, направленных на повышение устойчивости платежей
бизнес. Таким образом, защита от кибератак и безопасность данных теперь являются
наивысший приоритет, о чем свидетельствуют глобальные правила, такие как Способ оплаты
Директива об услугах 3 (PSD 3), EU
Комиссионное предложение по мгновенным платежам, и Цифровые операции ЕС
Закон об устойчивости, и все это подчеркивает необходимость принятия надежных мер по соблюдению требований.

Более того, основная технология, поддерживающая крупные транзакционные банки, находится на низком уровне.
критический момент. Устаревшие платежные приложения, часто разбросанные по нескольким
юрисдикций, представляют собой проблему, поскольку ИТ-персонал обучен работать с этими юрисдикциями.
системы приближаются к выходу на пенсию.

Введите ГенАИ

Кибератаки продолжают расти, а индустрия переходит в режим реального времени.
платежи, новые форматы данных ISO 20022, технология цифрового реестра и
внедрение цифровых валют центральных банков, зависимость от устаревших технологий становится
ответственность как с точки зрения клиента, так и с финансовой точки зрения.

Растущая частота и изощренность кибератак диктуют необходимость
непоколебимая приверженность кибербезопасности. Профессионалы отрасли должны инвестировать в
современные меры кибербезопасности для защиты конфиденциальных финансовых данных.
В то же время крайне важно оставаться в курсе меняющейся нормативно-правовой ситуации.
Регулярное обучение и обновления для групп по соблюдению требований в сочетании с активным
подход к внедрению технологий регулирования (RegTech), может гарантировать, что банки
не только соответствуют, но и превосходят ожидания регулирующих органов.

Фактически, гонка за превосходство в транзакционном банкинге обостряется.
определяется технологическим совершенством. Таким образом, становится важным не только
использовать существующие технологии, но также использовать инновационные решения для улучшения
предоставление своих услуг. Искусственный интеллект, машинное обучение и
Блокчейн — это не просто модные слова, а инструменты, которые могут оптимизировать операции,
автоматизировать процессы и обеспечить уровень настройки, соответствующий
меняющиеся запросы клиентов. Инвестиции в надежные, масштабируемые технологии станут
ключевой дифференциатор.

Однако на фоне технологических достижений и сложностей регулирования
очень важно не упускать из виду конечных пользователей – клиенты. Таким образом, это
становится квинтэссенцией приоритета клиентоориентированных решений, которые упрощают
процессов, улучшения пользовательского опыта и устранения болевых точек. Фактически, оптимизация
процессы адаптации, предоставление интуитивно понятных интерфейсов и предложение персонализированных
финансовые решения могут значительно повысить удовлетворенность и лояльность клиентов.

Заключение

Ветры перемен в транзакционном банкинге дуют с новых направлений.
принося как проблемы, так и возможности. Поскольку отрасль готовится к будущему
определяется технологическими достижениями, сложностями регулирования и усилением
конкуренции, игроки, которые успешно справятся с этими изменениями, станут
лидеры в динамичном и развивающемся мире транзакционного банкинга.

Ландшафт транзакционного банкинга претерпевает сейсмические изменения.
побуждая финансовые учреждения пересмотреть свои стратегии в ответ на
изменение факторов покупки, появление конкурентов и развитие нормативно-правовой базы.
пейзажи. Финансовые директора (CFO) и корпоративные казначеи
держа курс на надежность, прозрачность и удобство,
требуют более быстрого реагирования и платежных решений в режиме реального времени.
Поле битвы больше не ограничивается традиционными конкурентами банковского сектора, поскольку небанковские организации, в том числе
поставщики финансовых технологий и корпоративного программного обеспечения, Он
борьба за долю на рынке транзакционных банковских услуг стоимостью 550 миллиардов долларов..

Новые вертикали как игровые поля

Привлекательность новых вертикалей как привлекательного игрового поля для банков
подчеркивается необходимостью гибкости, инноваций и адаптируемости.
победителями в этой развивающейся ситуации станут те, кто сможет быстро отреагировать на
потребности клиентов, охватывать предоставление цифровых услуг и стратегически инвестировать в
технологии, которые легко интегрируются с корпоративными системами. Как небанковские организации
разрушают традиционные модели, игроки транзакционных банковских операций, как банки, так и
небанковские организации в равной степени должны укреплять свои возможности по управлению рисками и оставаться впереди
кривой мер соответствия.

Поскольку традиционные потоки доходов сталкиваются с проблемами, профессионалам отрасли необходимо
исследовать неиспользованные области для роста. Одним из таких направлений является развитие
нишевые решения, такие как финансирование, ориентированное на ESG, или «зеленый» банкинг. Согласовываясь с
развивая социальные и экологические приоритеты, банки могут не только
дифференцировать себя, но и способствовать позитивным изменениям. Кроме того,
изучение синергии между транзакционным банкингом и развивающимися секторами, такими как
децентрализованное финансирование (DeFi) может открыть новые двери для получения доходов.

О регуляторных сложностях

Поскольку традиционные банки сталкиваются с проблемой товарной обработки платежей,
поиск новых путей роста становится первостепенным. Тем не менее, нормативные
Ситуация становится все более сложной, и команды по соблюдению требований борются за
с множеством руководящих принципов, направленных на повышение устойчивости платежей
бизнес. Таким образом, защита от кибератак и безопасность данных теперь являются
наивысший приоритет, о чем свидетельствуют глобальные правила, такие как Способ оплаты
Директива об услугах 3 (PSD 3), EU
Комиссионное предложение по мгновенным платежам, и Цифровые операции ЕС
Закон об устойчивости, и все это подчеркивает необходимость принятия надежных мер по соблюдению требований.

Более того, основная технология, поддерживающая крупные транзакционные банки, находится на низком уровне.
критический момент. Устаревшие платежные приложения, часто разбросанные по нескольким
юрисдикций, представляют собой проблему, поскольку ИТ-персонал обучен работать с этими юрисдикциями.
системы приближаются к выходу на пенсию.

Введите ГенАИ

Кибератаки продолжают расти, а индустрия переходит в режим реального времени.
платежи, новые форматы данных ISO 20022, технология цифрового реестра и
внедрение цифровых валют центральных банков, зависимость от устаревших технологий становится
ответственность как с точки зрения клиента, так и с финансовой точки зрения.

Растущая частота и изощренность кибератак диктуют необходимость
непоколебимая приверженность кибербезопасности. Профессионалы отрасли должны инвестировать в
современные меры кибербезопасности для защиты конфиденциальных финансовых данных.
В то же время крайне важно оставаться в курсе меняющейся нормативно-правовой ситуации.
Регулярное обучение и обновления для групп по соблюдению требований в сочетании с активным
подход к внедрению технологий регулирования (RegTech), может гарантировать, что банки
не только соответствуют, но и превосходят ожидания регулирующих органов.

Фактически, гонка за превосходство в транзакционном банкинге обостряется.
определяется технологическим совершенством. Таким образом, становится важным не только
использовать существующие технологии, но также использовать инновационные решения для улучшения
предоставление своих услуг. Искусственный интеллект, машинное обучение и
Блокчейн — это не просто модные слова, а инструменты, которые могут оптимизировать операции,
автоматизировать процессы и обеспечить уровень настройки, соответствующий
меняющиеся запросы клиентов. Инвестиции в надежные, масштабируемые технологии станут
ключевой дифференциатор.

Однако на фоне технологических достижений и сложностей регулирования
очень важно не упускать из виду конечных пользователей – клиенты. Таким образом, это
становится квинтэссенцией приоритета клиентоориентированных решений, которые упрощают
процессов, улучшения пользовательского опыта и устранения болевых точек. Фактически, оптимизация
процессы адаптации, предоставление интуитивно понятных интерфейсов и предложение персонализированных
финансовые решения могут значительно повысить удовлетворенность и лояльность клиентов.

Заключение

Ветры перемен в транзакционном банкинге дуют с новых направлений.
принося как проблемы, так и возможности. Поскольку отрасль готовится к будущему
определяется технологическими достижениями, сложностями регулирования и усилением
конкуренции, игроки, которые успешно справятся с этими изменениями, станут
лидеры в динамичном и развивающемся мире транзакционного банкинга.