Децентрализованное финансирование (DeFi) относится к веб-сайтам, которые предлагают «децентрализованные» финансовые инструменты и услуги, такие как инвестирование, заимствование, кредитование, торговля, токенизированная недвижимость и страхование.
При централизованных финансах банк или финансовое учреждение обычно находится посередине, чтобы управлять деньгами; с децентрализованными финансами это делается в одноранговой сети с использованием технологии блокчейн.
DeFi — одна из самых больших тенденций в индустрии блокчейнов, поскольку многие считают, что она превзойдет традиционные финансы. Данные за последние три года подтверждают это.
Ассоциация общая стоимость заблокирована (TVL) в протоколах DeFi в январе 1 года составлял менее 2020 миллиарда долларов. Под влиянием бурной активности на криптовалютных рынках во время блокировки COVID к ноябрю 248 года он вырос до 2021 миллиардов долларов — феноменальный рост в 350 раз всего за 22 месяца.
К 2022 году бычий рост криптовалют исчерпал себя, и весь рынок сильно пострадал от криптозимы. Хотя DeFi также пострадал — TVL упал примерно до 42 миллиардов долларов — цифры по-прежнему остаются значительно выше, чем в любой момент 2020 года.
И поскольку централизованные платформы рухнули, привлекательность DeFi остается сильной. TVL превысил 50 миллиардов долларов в первом квартале 1 года, что указывает на устойчивый интерес к децентрализованным криптоплатформам.
В этой статье наши редакторы исследовали Лучшие платформы DeFi чтобы определить токены, на которые стоит обратить внимание криптоинвесторам.
Помимо TVL: как мы оцениваем DeFi
Наши редакторы используют набор критериев, которые позволяют нам оценить «фактор доверия» к веб-сайтам DeFi, например год запуска, число подписчиков в сообществе и общую заблокированную стоимость (TVL) в протоколах. Несмотря на то, что DeFi — молодая отрасль, мы ищем платформы, которые выдержали испытание временем, с большой пользовательской базой и большой ценностью.
Большинство рейтингов DeFi смотрят исключительно на TVL, что вводит в заблуждение. Индустрия DeFi имеет заблокировано почти 50 миллиарда долларов в приложениях: думайте об этом как о деньгах, «запертых» в традиционных паевых инвестиционных фондах или компакт-дисках. TVL имеет значение, поскольку представляет собой сумму средств, доступных для платформы DeFi, например, кредитные и кредитные возможности банка.
Тем не менее, многие проекты DeFi быстро привлекают большой капитал, а затем быстро сгорают, когда пользователи покидают сервис. Так что TVL — это только часть картины. Мы также стремимся к долговечности и долгосрочной способности поддерживать сильное сообщество пользователей — точно так же мы рассматриваем историю банка и удовлетворенность клиентов, а не только его размер.
Платформа | Услуги | Год выпуска | Члены сообщества | Общая заблокированная стоимость (TVL) | Ежедневные активные адреса | Объем сделки | Счет |
Производитель | Заимствование и кредитование/Стейблкоин | 2018 | 293K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Кривая Финансы | Заимствование и кредитование/Децентрализованная биржа | 2020 | 365K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Uniswap | Обмен токенов/кредитование | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Услуги /Мост | 2018 | 47K | 1B | 30 | 207K | 4.0 | |
Открытый плавательный бассейн | Стейкинг | 2021 | 134K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Сложный | Заимствование и кредитование/Стейблкоин | 2018 | 253K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
Aave | Заимствование и кредитование | 2017 | 593K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
Выпуклые финансы | Активы | 2019 | 50K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
ПростоЛенд | Заимствование и кредитование | 2022 | 57K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Блин-своп | DEX | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Производитель (МКР)
MakerDAO на базе Ethereum — это децентрализованная платформа обеспеченных долговых обязательств (CDP), которая поддерживает стейблкоин DAI, целью которого является поддержание его стоимости один к одному с долларом США. Пользователи могут открыть обеспеченную долговую позицию (CDP), заблокировав эфир (ETH) или другие активы Ethereum в качестве залога, чтобы получить DAI в качестве долга против заблокированных активов. Платформа использует токен MKR для выплаты процентов, а выплаченные DAI и MKR сгорают после закрытия CPD.
Год запуска: 2018
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Заимствование и кредитование/Стейблкоин
Общая стоимость заблокирована: $ 7,020,000,000
Сообщество: 293,000
Оценка BMJ: 4.0
Кривая Финансы (ВСР)
Curve Finance — это децентрализованный протокол обмена, по которому пользователи могут обмениваться и торговать активами на основе Ethereum. Он также фокусируется на предоставлении ликвидности рынкам с использованием алгоритма маркетмейкинга, который автоматически покупает и продает активы, получая прибыль от ценовых спредов спроса и предложения, что побуждает пользователей добавлять свои средства в общий пул и получать проценты.
Год запуска: 2020
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Заимствование и кредитование/децентрализованный обмен
Общая стоимость заблокирована: $ 4,960,000,000
Сообщество: 365,000
Оценка BMJ: 4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap — это децентрализованная биржа в сети Ethereum, которая позволяет пользователям автономно и быстро торговать токенами ERC20. Он делает это с помощью алгоритма, который сопоставляет сделки на основе спроса и предложения в пуле ликвидности, удаляя посредников и посредников.
Год запуска: 2018
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Обмен токенов/кредитование
Общая стоимость заблокирована: $ 3,950,000,000
Сообщество: 1,153,000
Оценка BMJ: 4.0
ИнстаДАпп (ИНСТ)
InstaDApp, широко известное как «Умный слой DeFi», представляет собой приложение DeFi, основанное на сети Ethereum. Он предназначен для предоставления единой простой в использовании точки доступа для взаимодействия с несколькими протоколами DeFi. Вместо того, чтобы использовать 2-3 отдельных приложения для кредитования, заимствования или стейкинга по протоколам, InstaDApp позволяет пользователям делать все в одном месте.
Год запуска: 2019
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Токен DeFi, смарт-счета DeFi
Общая стоимость заблокирована: $ 1,910,000,000
Сообщество: 47,000
Оценка BMJ: 4.0
Открытый плавательный бассейн (Я ДЕЛАЮ)
Lido был запущен параллельно с цепочкой маяков Ethereum 2.0 в качестве решения для ликвидного стейкинга для Ethereum и других цепочек PoS. Протокол предлагает услуги стейкинга, не связанные с хранением, что позволяет пользователям размещать свои токены без необходимости блокировать какие-либо активы или поддерживать инфраструктуру стейкинга.
Год запуска: 2020
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Ликвидный стейкинг
Общая стоимость заблокирована: $ 9,150,000,000
Сообщество: 134,000
Оценка BMJ: 3.5
Соединение (КОМП)
Compound Finance — это основанный на Ethereum протокол денежных рынков с открытым исходным кодом, который позволяет пользователям брать взаймы или кредитовать под залог. Любой может участвовать в пуле ликвидности Compound и начать получать проценты от своих цифровых активов. Процентные ставки корректируются в зависимости от спроса и предложения на платформе. Compound поддерживает DAI, ETH и USDC, а также другие цифровые активы.
Год запуска: 2018
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Заимствование и кредитование/Стейблкоин
Общая стоимость заблокирована: $ 1,450,000,000
Сообщество: 253,000
Оценка BMJ: 3.5
Aave (ААВЕ)
Aave, ранее известный как ETHLend, представляет собой децентрализованный одноранговый рынок на базе Ethereum для заимствования и кредитования цифровых активов. Платформа однорангового кредитования позволяет заемщикам и кредиторам договариваться об условиях кредита, которые затем выполняются с использованием смарт-контрактов.
Год запуска: 2017
Блокчейн: Эфириум
Услуги: займы и кредиты
Общая стоимость заблокирована: $ 4,630,000,000
Сообщество: 593,000
Оценка BMJ: 2.0
Выпуклые финансы (CLC)
Convex Finance — это протокол DeFi, построенный на основе Curve Finance. Протокол Convex максимизирует урожайность за счет упрощения процесса усиления Curve. Поставщики Curve LP (пул ликвидности) могут претендовать на повышение CRV (токен Curve DAO) и получать комиссионные за торговлю, не блокируя CRV самостоятельно. Пользователи получают токен под названием cvxCRV, когда они вносят определенное количество токенов CRV в Convex. Кроме того, пользователи могут выбрать стейкинг токенов cvxCRV и получать токены CVX в качестве вознаграждения за стейкинг вместе с частью вознаграждения CRV от Curve через Convex.
Год запуска: 2019
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Ресурсы
Общая стоимость заблокирована: $ 4,020,000,000
Сообщество: 50,000
Оценка BMJ: 2.0
ПростоЛенд (JST)
Первая в мире официальная кредитная платформа на TRON, JustLend, позволяет пользователям брать взаймы и ссужать свои активы и получать проценты по депозитам. Процентные ставки по пулам фондов определяются общим спросом и предложением активов TRON.
Год запуска: 2020
Блокчейн: ТРОН
Услуги: займы и кредиты
Общая стоимость заблокирована: $ 4,400,000,000
Сообщество: 57,000
Оценка BMJ: 2.0
Блин (ТОРТ)
PancakeSwap — популярная децентрализованная биржа, которая предлагает торговлю токенами, а также дополнительные функции, такие как стейкинг и пулы ликвидности. DEX основана на цепочке BNB, ранее известной как Binance Smart Chain.
Год запуска: 2020
Блокчейн: Сеть БНБ
Сервисы: Трейдинг, стейкинг, доходное фермерство
Общая стоимость заблокирована: $ 2,460,000,000
Сообщество: 1,600,000
Оценка BMJ: 1.5
Начало работы с DeFi
Есть несколько способов начать работу с DeFi:
- Доходность: Один из способов заработать «проценты» на ваших криптоактивах — это разместить их на платформах DeFi, таких как Aave or Соединение который будет платить вам годовой доход в процентах. (см. наш текущий список Лучшие тарифы DeFi.)
- Добыча ликвидности: это позволяет пользователям получать доход за предоставление ликвидности (капитала) в пул ликвидности на DEX (децентрализованной бирже). Пользователям также могут выплачиваться вознаграждения в собственном токене DEX, стоимость которого может увеличиваться, что немного похоже на владение «акциями» в компании. (См. наш список Лучшие агрегаторы Dex.)
- Торговля на DEX: Децентрализованные биржи позволяют людям напрямую торговать друг с другом, в отличие от централизованных бирж. Это означает, что вы часто можете торговать меньшими монетами на DEX, которые вы не найдете на централизованных биржах.
Устойчивый интерес к проектам DeFi обнадеживает криптоинвесторов. Благодаря постоянным инновациям и развитию этих децентрализованных финансовых услуг, а также добавлению новых протоколов, пространство DeFi остается одной из самых интересных областей для наблюдения.
Хотите получить больше информации о DeFi? Подписаться на журнал Bitcoin Market Cегодня!
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :является
- 1 млрд долларов США
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 7
- a
- Aave
- способность
- доступ
- По
- через
- активный
- деятельность
- дополнение
- дополнительный
- против
- Цель
- алгоритм
- Позволяющий
- позволяет
- Несмотря на то, что
- среди
- количество
- и
- годовой
- годовая процентная доходность
- кто угодно
- приложение
- Программы
- МЫ
- области
- около
- AS
- активы
- Активы
- At
- автоматически
- автономно
- доступен
- Банка
- Использование темпера с изогнутым основанием
- основанный
- BE
- маяк
- цепь маяка
- верить
- ЛУЧШЕЕ
- предложение
- Крупнейшая
- миллиард
- binance
- Умная сеть Binance
- Немного
- Bitcoin
- Биткойн-рынок
- блокчейн
- целлюлозно-бумажная промышленность
- Технологии блочейна
- НББ
- Сеть БНБ
- Повышенный
- стимулирование
- брать в долг
- заемщики
- Заимствование
- построенный
- бык
- Bull Run
- Покупает
- by
- CAKE
- под названием
- CAN
- Пропускная способность
- столица
- CDS
- централизованная
- Централизованные биржи
- Централизованные финансы
- определенный
- цепь
- цепи
- Выберите
- утверждать
- закрыто
- ближе
- Coins
- рухнули
- Залог
- Обеспечение
- сообщество
- COMP
- Компания
- Соединение
- постоянная
- контрактов
- выпуклость
- "Курс"
- Covid
- Критерии
- CRV
- крипто-
- Криптовые инвесторы
- Crypto Markets
- Крипто Зима
- крипто-активы
- Текущий
- кривая
- Кривая DAO
- Кривая Финансы
- клиент
- DAI
- DAO
- данным
- Долг
- децентрализованная
- Децентрализованная биржа
- Децентрализованные финансы
- децентрализованные биржи
- решенный
- Defi
- Приложение DeFi
- Платформа DeFi
- платформы defi
- дефи проекты
- ПРОТОКОЛ DEFI
- Протоколы DeFi
- Спрос
- пополнять счет
- депозиты
- предназначенный
- Dex
- DEX
- Интернет
- Цифровой актив
- Цифровые активы
- непосредственно
- Доллар
- вниз
- упал
- в течение
- каждый
- зарабатывать
- Простой в использовании
- позволяет
- поощрение
- Весь
- ERC20
- Токены ERC20
- имущество
- ETH
- Ether
- Эфир (ETH)
- Эфириума
- Ethereum 2.0
- эфирная сеть
- Ethereum основе
- Даже
- многое
- эволюция
- обмена
- Биржи
- захватывающий
- исключительно
- опыт
- Особенности
- Сборы
- финансы
- финансовый
- финансовое учреждение
- финансовые услуги
- Найдите
- Первый когда-либо
- фокусируется
- после
- Что касается
- раньше
- от
- фонд
- средства
- получить
- Жесткий
- Есть
- имеющий
- высший
- история
- Удар
- Авуары
- Как
- HTTPS
- определения
- in
- incentivizes
- Увеличение
- промышленность
- Инфраструктура
- Инновации
- понимание
- вместо
- учреждение
- страхование
- взаимодействовать
- интерес
- Процентные ставки
- посредников
- инвестирование
- Инвесторы
- IT
- ЕГО
- январь
- JPG
- только один
- Юстленд
- известный
- портативный компьютер
- большой
- Фамилия
- запуск
- запустили
- слой
- Я ДЕЛАЮ
- Оставлять
- давать в долг
- кредиторы
- кредитование
- кредитная платформа
- LIDO
- такое как
- жидкость
- жидкий стейкинг
- Ликвидность
- пул ликвидности
- бассейны ликвидности
- Список
- варианты
- lockdowns
- запертый
- логотип
- долгосрочный
- долговечность
- посмотреть
- искать
- серия
- LP
- поддерживать
- Сохранение
- производитель
- производитель
- управлять
- многих
- рынок
- создание рынка
- рынка
- Области применения:
- Вопрос
- макс-ширина
- максимизирует
- означает
- средняя
- посредники
- МКР
- деньги
- месяцев
- БОЛЕЕ
- Более того
- самых
- с разными
- взаимное
- ПИФы
- сеть
- Новые
- неопекунский
- Ноябрь
- Ноябрь 2021
- номера
- of
- предлагают
- Предложения
- Официальный представитель в Грузии
- on
- ONE
- открытый
- с открытым исходным кодом
- Другое
- общий
- выплачен
- Блин
- Параллельные
- часть
- участвовать
- ОПЛАТИТЬ
- платежи
- пиринговых
- Люди
- процент
- феноменальный
- картина
- кусок
- Часть
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Точка
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- PoS
- должность
- цена
- проектов
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- поставщики
- обеспечение
- Q1
- быстро
- Стоимость
- реальные
- недвижимость
- Получать
- понимается
- оставаться
- остатки
- удаление
- представляет
- Награды
- Рост
- Run
- Сказал
- то же
- кажется
- Продает
- отдельный
- обслуживание
- Услуги
- набор
- существенно
- одинарной
- Сидящий
- Размер
- меньше
- умный
- Умная цепь
- Смарт-контракты
- So
- Решение
- Space
- Спреды
- stablecoin
- доля
- Стейкинг
- Ставки наград
- услуги по размещению
- Начало
- и политические лидеры
- По-прежнему
- упорядочение
- сильный
- такие
- поставка
- Спрос и предложение
- Поддержка
- хлынули
- превзошел
- Технологии
- terms
- тестXNUMX
- который
- Ассоциация
- их
- Их
- сами
- Эти
- три
- Через
- время
- в
- знак
- лексемы
- Лексемы
- инструменты
- топ
- Топ-10
- Всего
- общая стоимость заблокирована
- торговать
- торги
- Торговля
- Торговые сборы
- традиционный
- традиционные финансы
- Тенденции
- TRON
- TVL
- под
- UNI
- Uniswap
- us
- Доллар США
- USDC
- использование
- Информация о пользователе
- пользователей
- обычно
- VALIDATE
- ценностное
- разнообразие
- Смотреть
- Путь..
- способы
- веб-сайты
- Что
- , которые
- в то время как
- будете
- Зима
- без
- стоимость
- бы
- год
- лет
- Уступать
- доходность
- Ты
- молодой
- ВАШЕ
- зефирнет