В 2024 году финансы будут ориентированы на децентрализацию.
Децентрализованные финансы (DeFi) — одна из крупнейших и самых захватывающих тенденций в индустрии блокчейнов, и многие полагают, что в ближайшие годы она обгонит традиционные финансы. Этот растущий финансовый сектор полагается на обещания надежных, децентрализованных сетей поддержки, которые способствуют инновациям (как финансовым, так и техническим), которые могут фундаментально изменить наше представление об обмене денег.
В авангарде этого движения находится совокупность платформ DeFi, которые поддерживают проекты криптовалют и блокчейнов, облегчают транзакции между блокчейнами и служат своего рода торговым центром для инвесторов по всему миру.
С учетом вышесказанного мы должны понимать, что платформы DeFi таят в себе как опасность, так и многообещающие возможности. В этом руководстве мы рассмотрим 10 лучших платформ DeFi на 2024 год, рассматривая как потенциальные риски, так и выгоды.
За пределами TVL: как мы оцениваем платформы DeFi
Когда наши аналитики оценивают платформы DeFi, они используют критерии, которые определяют «фактор доверия» этих платформ, например: год запуска, подписка на сообщество и общая заблокированная стоимость (TVL) в поддерживаемых протоколах..
- Несмотря на то, что DeFi — молодая отрасль, мы ищем платформы, которые выдержали испытание временем (условно говоря), как правило, с большой базой пользователей и значительной ценностью.
- Общая стоимость заблокирована это похоже на деньги, «запертые» в традиционных взаимных фондах или депозитных сертификатах. Этот показатель имеет значение, поскольку представляет собой сумму средств, доступных платформе DeFi, например, кредитную и заемную способность банка. Но многие проекты DeFi быстро привлекают большой капитал, а затем быстро прекращают свое существование, когда пользователи покидают сервис, что делает TVL бесполезным показателем. Это немного отличается от других аналитиков. Большинство рейтингов DeFi смотрят исключительно на общую заблокированную стоимость., что может ввести в заблуждение. Индустрия DeFi имеет заблокировано почти 44 миллиарда долларов в приложениях.
Итак, ТВЛ — это лишь одна часть картины. Мы также стремимся к долговечности и долгосрочной способности поддерживать сильное сообщество пользователей — точно так же, как мы смотрим на историю банка и удовлетворенность клиентов, а не только на его размер.
Aave (ААВЕ)
Aave, ранее известный как ETHLend, представляет собой децентрализованный одноранговый рынок на базе Ethereum для заимствования и кредитования цифровых активов. Платформа однорангового кредитования позволяет заемщикам и кредиторам согласовывать условия кредита, выполняемые с использованием смарт-контрактов.
Хотя Aave не имеет самого большого TVL (эту награду получает Lido), у него самый большой объем транзакций и самая длинная история среди всех платформ в нашем списке, что дает ей преимущество перед другими платформами.
Год запуска: 2017
Блокчейн: Эфириум
Услуги: займы и кредиты
Общая стоимость заблокирована: $ 5,490,000,000
Сообщество: 549,500
Оценка BMJ: 4.5
Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Aave от BMJ здесь.
Открытый плавательный бассейн (Я ДЕЛАЮ)
Lido был запущен параллельно с Ethereum 2.0 Beacon Chain как жидкое решение для ставок для Ethereum и других цепочек PoS. Протокол предлагает услуги по размещению, не связанные с хранением, что позволяет пользователям размещать свои токены без блокировки активов или поддержания инфраструктуры ставок.
С тех пор, как Ethereum перешел на Proof-of-Stake, Лидо взорвался. Благодаря огромному ТВЛ, он находится на вершине наших рейтингов.
Год запуска: 2020
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Ликвидный стейкинг
Общая стоимость заблокирована: $ 16,360,000,000
Сообщество: 269,000
Оценка BMJ: 4.0
Uniswap (UNI)
Uniswap — это децентрализованная биржа в сети Ethereum, которая позволяет пользователям торговать токенами ERC20 автономно и быстро. Это делается с помощью алгоритма, который сопоставляет сделки на основе спроса и предложения в пуле ликвидности, устраняя посредников и посредников.
Uniswap — одна из первых платформ DeFi, имеющая огромную базу пользователей, что обеспечивает ей очень высокие позиции в наших рейтингах.
Год запуска: 2018
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Обмен токенов/кредитование
Общая стоимость заблокирована: $ 3,310,000,000
Сообщество: 4,500,000
Оценка BMJ: 4.0
Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Uniswap BMJ здесь и система показателей рисков здесь.
Производитель (МКР)
MakerDAO на базе Ethereum — это децентрализованная платформа обеспеченной долговой позиции (CDP), которая поддерживает стабильную монету DAI, целью которой является поддержание ее стоимости на уровне доллара США. Пользователи могут открыть обеспеченную долговую позицию (CDP), заблокировав эфир (ETH) или другие активы Ethereum в качестве залога, чтобы получить DAI в качестве долга под залог заблокированных активов. Платформа использует токен MKR для выплаты процентов, а выплаченные DAI и MKR сжигаются после закрытия CPD.
Благодаря своей ориентации на заимствования и кредитования, а также связи с DAI и долгой историей, Maker занимает очень высокие позиции.
Год запуска: 2018
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Заимствование и кредитование/Стейблкоин
Общая стоимость заблокирована: $ 4,950,000,000
Сообщество: 261,000
Оценка BMJ: 3.5
Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Maker BMJ здесь.
Блин (ТОРТ)
PancakeSwap — популярная децентрализованная биржа, обеспечивающая торговлю токенами наряду с такими функциями, как ставки и пулы ликвидности. DEX основана на цепочке BNB, ранее называвшейся Binance Smart Chain.
Хотя PancakeSwap относительно новый, у него огромное количество поклонников. Его видное место в экосистеме Binance делает его хорошим выбором для пользователей Binance.
Год запуска: 2020
Блокчейн: Сеть БНБ
Услуги: Торговля, Ставки, Фермерство прибыли
Общая стоимость заблокирована: $ 1,100,000,000
Сообщество: 2,000,000
Оценка BMJ: 3.5
Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов PancakeSwap от BMJ здесь.
Кривая Финансы (ВСР)
Curve Finance — это децентрализованный протокол обмена, где пользователи могут обмениваться и торговать активами на основе Ethereum. Он также фокусируется на обеспечении ликвидности рынков с помощью алгоритма создания рынка, который автоматически покупает и продает активы, получая при этом прибыль от спреда цен спроса и предложения, стимулируя пользователей добавлять свои средства в общий пул и получать проценты.
Curve — еще одно относительно новое дополнение к экосистеме DeFi. Большой ТВЛ помогает поднять его в наших рейтингах.
Год запуска: 2020
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Заимствование и кредитование/децентрализованный обмен
Общая стоимость заблокирована: $ 2,401,000,000
Сообщество: 354,600
Оценка BMJ: 3.0
Ознакомьтесь с оценочной картой инвесторов Curve BMJ здесь.
ПростоЛенд (JST)
JustLend, первая в мире официальная кредитная платформа на TRON, позволяет пользователям брать взаймы и кредитовать свои активы, а также получать проценты по депозитам. Общий спрос и предложение на активы TRON определяют процентные ставки по пулам фондов.
Хотя JustLend сосредоточен на экосистеме Tron, это не помешало ему накопить почти 6 миллиардов долларов в TVL. Хотя сообщество подписчиков невелико, это отличный выбор для всех, кто сосредоточен на экосистеме Tron.
Год запуска: 2020
Блокчейн: ТРОН
Услуги: займы и кредиты
Общая стоимость заблокирована: $ 5,795,000,000
Сообщество: 58,600
Оценка BMJ: 3.0
Соединение (КОМП)
Compound Finance — это протокол денежного рынка с открытым исходным кодом на базе Ethereum, который позволяет пользователям брать займы или давать кредиты под залог. Любой может принять участие в пуле ликвидности Compound и начать зарабатывать проценты на своих цифровых активах. Процентные ставки корректируются в зависимости от спроса и предложения на платформе. Compound поддерживает DAI, ETH и USDC, а также другие цифровые активы.
Compound остается популярным выбором для заимствований и кредитования, но его затмевают более крупные конкуренты Maker и Curve.
Год запуска: 2018
Блокчейн: Эфириум
Сервисы: Заимствования и кредитование / Стейблкоин
Общая стоимость заблокирована: $ 2,070,000,000
Сообщество: 850,000
Оценка BMJ: 2.5
Ознакомьтесь с оценочной картой сложных инвесторов BMJ. здесь и система показателей рисков здесь.
Выпуклые финансы (CLC)
Convex Finance — это протокол DeFi, основанный на финансах Curve. Протокол Convex максимизирует доходность за счет оптимизации процесса повышения производительности. Поставщики Curve LP (пул ликвидности) могут требовать увеличения CRV (токена Curve DAO) и получать торговые комиссии без блокировки CRV. Пользователи получают токен cvxCRV, когда вносят определенное количество токенов CRV в Convex.
Более того, пользователи могут застейкать токены cvxCRV и получать токены CVX в качестве вознаграждений за ставку вместе с частью вознаграждений CRV от Curve до Convex.
Convex — меньший сервис из-за его связей с Curve. Если вы часто пользуетесь Curve, то Convex может быть для вас хорошим выбором, но его нишевый статус заставил нас оценить его несколько ниже.
Год запуска: 2019
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Ресурсы
Общая стоимость заблокирована: $ 1,710,000,000
Сообщество: 54,800
Оценка BMJ: 1.5
ИнстаДАпп (ИНСТ)
InstaDApp, широко известное как «Умный слой DeFi», представляет собой приложение DeFi, основанное на сети Ethereum. Он предназначен для предоставления единой простой в использовании точки доступа для взаимодействия с несколькими протоколами DeFi. Вместо того, чтобы использовать 2-3 отдельных приложения для кредитования, заимствования или стейкинга по протоколам, InstaDApp позволяет пользователям делать все в одном месте.
Хотя InstaDapp — отличный сервис, он не прижился, поскольку пользователи, похоже, предпочитают напрямую взаимодействовать со своими приложениями для кредитования, заимствования и размещения ставок, а не использовать сторонний сервис.
Год запуска: 2019
Блокчейн: Эфириум
Услуги: Токен DeFi, смарт-счета DeFi
Общая стоимость заблокирована: $ 1,970,000,000
Сообщество: 47,700
Оценка BMJ: 1.5
Что такое децентрализованные финансы?
Децентрализованные финансы (DeFi) относятся к веб-сайтам, которые предлагают «децентрализованные» финансовые инструменты и услуги, такие как инвестирование, заимствование, кредитование, торговля, токенизированная недвижимость и страхование.
DeFi — это аналог традиционных финансовых услуг, обычно централизованных через банк или подобное учреждение. В то время как традиционные финансы будут полагаться на эти учреждения для облегчения транзакций между сторонами, DeFi децентрализует эти транзакции как одноранговые с помощью технологии блокчейна.
В пространстве DeFi есть большой потенциал, и данные за последние три года подтверждают это.
Ассоциация Общая заблокированная стоимость (TVL) в протоколах DeFi в январе 1 года составлял менее 2020 миллиарда долларов. Подстегиваемый бурной активностью на криптовалютных рынках во время блокировок COVID, к ноябрю 248 года он вырос до 2021 миллиардов долларов — феноменальный рост в 350 раз за 22 месяца.
К 2022 году бычий тренд криптовалюты исчерпал себя, и криптозима сильно ударила по рынку. Хотя DeFi также пострадал (TVL упал примерно до 42 миллиардов долларов), цифры остаются значительно выше, чем в 2020 году.
Но даже несмотря на то, что централизованные платформы, такие как FTX, рухнули, привлекательность DeFi остается сильной. В первом квартале 50 года TVL превысила 1 миллиардов долларов, что указывает на устойчивый интерес к децентрализованным криптоплатформам.
В частности, в прошлом году процветали проекты ликвидных ставок. При текущем объеме TVL в 17.67 млрд долларов этот сектор рынка за последние 300 месяцев вернулся почти на 12%. Ожидается, что в течение следующего десятилетия рынок DeFi превысит 232.2 миллиарда долларов, а среднегодовой темп роста составит не менее 42.6%.
Как мне принять участие в работе с платформами DeFi?
Существуют различные способы взаимодействия с платформами DeFi:
- Доходность: Один из способов заработать «проценты» на ваших криптоактивах — это разместить их на платформах DeFi, таких как Aave or Соединение, который будет выплачивать вам годовой процентный доход. (См. наш текущий список Лучшие тарифы DeFi.)
- Ликвидность Майнинг: Это позволяет пользователям получать доход за предоставление ликвидности (капитала) в пул ликвидности на DEX (децентрализованной бирже). Пользователи также могут быть вознаграждены собственными токенами DEX, стоимость которых может увеличиться, например, за владение «акцией» компании. (Смотрите наш список Лучшие агрегаторы Dex.)
- Торговля на DEX: Децентрализованные биржи позволяют людям напрямую торговать друг с другом, в отличие от централизованных бирж. Часто вы можете торговать более мелкими монетами на DEX, которых нет на централизованных биржах.
Устойчивый интерес к проектам DeFi обнадеживает криптоинвесторов. Благодаря постоянным инновациям и развитию этих децентрализованных финансовых услуг, а также добавлению новых протоколов пространство DeFi остается одной из самых интересных областей для наблюдения.
Вывод для инвесторов
DeFi — это не просто случайная покупка криптовалюты и стремление YOLO к лучшему. Он видит возможности на новых рынках и в технологиях и поддерживает хорошо управляемые организации, делающие то же самое.
Поскольку федеральное правительство спорит о правилах и новых обозначениях этих активов, роль DeFi в организации и содействии инвестициям будет только расти.
Платформы, о которых здесь идет речь, являются основными игроками в игре. Однако инвесторы должны проявить должную осмотрительность и понять свои ожидания и потребности, прежде чем принимать решение об инвестировании в любой из них.
Основы уже здесь, и будущее DeFi выглядит светлым.
Хотите получить больше информации о DeFi? Подписаться на журнал Bitcoin Market и получайте советы по инвестированию прямо на свой почтовый ящик.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://www.bitcoinmarketjournal.com/defi-platforms/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- 1 млрд долларов США
- $3
- $UP
- 000
- 1
- 10
- 100
- 12
- 12 месяцев
- 150
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 2024
- 22
- 360
- 400
- 500
- 54
- 58
- 67
- 7
- 710
- 970
- a
- Aave
- способность
- О нас
- доступ
- По
- через
- деятельность
- Добавить
- дополнение
- пострадавших
- против
- Цель
- алгоритм
- Позволяющий
- позволяет
- привлекательность
- почти
- вдоль
- рядом
- причислены
- Несмотря на то, что
- Накопление
- среди
- количество
- an
- Аналитики
- и
- годовой
- годовая процентная доходность
- Другой
- любой
- кто угодно
- приложение
- Программы
- МЫ
- области
- Утверждает
- около
- AS
- спросить
- оценить
- активы
- Активы
- At
- привлекать
- автоматически
- автономно
- доступен
- награда
- Банка
- Использование темпера с изогнутым основанием
- основанный
- BE
- маяк
- цепь маяка
- до
- верить
- ЛУЧШЕЕ
- между
- предложение
- Крупнейшая
- миллиард
- binance
- Умная сеть Binance
- Bitcoin
- Биткойн-рынок
- блокчейн
- целлюлозно-бумажная промышленность
- blockchain проекты
- Технологии блочейна
- блокчейны
- НББ
- Сеть БНБ
- Повышенный
- стимулирование
- брать в долг
- заемщики
- Заимствование
- изоферменты печени
- Яркие
- построенный
- бык
- Bull Run
- сожгли
- но
- покупка
- покупка криптовалюты
- Покупает
- by
- кагр
- CAKE
- под названием
- CAN
- Пропускная способность
- столица
- пойманный
- CDS
- централизованная
- Централизованные биржи
- определенный
- цепь
- цепи
- выбор
- Выберите
- утверждать
- закрыто
- Coins
- рухнули
- Залог
- Обеспечение
- лыжных шлемов
- приход
- сообщество
- COMP
- Компания
- конкурентов
- Соединение
- связи
- постоянная
- контрактов
- обычный
- выпуклость
- может
- контрагент
- "Курс"
- чехол для варгана
- покрытый
- Covid
- Критерии
- CRV
- крипто-
- Криптовые инвесторы
- Crypto Markets
- Крипто Зима
- крипто-активы
- Текущий
- кривая
- Кривая DAO
- Кривая Финансы
- клиент
- DAI
- DAO
- данным
- Долг
- десятилетие
- Децентрализация
- децентрализованная
- Децентрализованная биржа
- Децентрализованные финансы
- децентрализованные биржи
- решать
- Решение
- Defi
- Приложение DeFi
- DeFi экосистема
- Рынок DeFi
- Платформа DeFi
- платформы defi
- дефи проекты
- ПРОТОКОЛ DEFI
- Протоколы DeFi
- поставляется
- Спрос
- пополнять счет
- депозиты
- предназначенный
- Dex
- DEX
- различный
- Интернет
- Цифровой актив
- Цифровые активы
- усердие
- непосредственно
- срывать
- do
- приносит
- не
- дело
- Доллар
- вниз
- упал
- два
- в течение
- каждый
- раннее
- зарабатывать
- Простой в использовании
- экосистема
- Edge
- позволяет
- поощрение
- ERC20
- Токены ERC20
- имущество
- ETH
- Ether
- Эфир (ETH)
- Эфириума
- Ethereum 2.0
- эфирная сеть
- Ethereum основе
- Даже
- многое
- эволюция
- обмена
- Биржи
- захватывающий
- исключительно
- выполненный
- ожидания
- ожидаемый
- опыт
- содействовал
- облегчающий
- Особенности
- Федеральный
- Федеральное правительство
- Сборы
- финансы
- финансовый
- Финансовый сектор
- финансовые услуги
- Найдите
- Первый когда-либо
- Фокус
- внимание
- фокусируется
- после
- Что касается
- Для инвесторов
- Передний край
- раньше
- частое
- от
- FTX
- фонд
- принципиально
- Основы
- средства
- будущее
- игра
- получить
- Отдаете
- хорошо
- Правительство
- большой
- величайший
- Расти
- Рост
- инструкция
- было
- Жесткий
- Есть
- помогает
- здесь
- высший
- очень
- история
- Удар
- держать
- Авуары
- Как
- Однако
- HTTPS
- хаб
- огромный
- i
- if
- in
- стимулирования
- Увеличение
- промышленность
- Инфраструктура
- Инновации
- понимание
- вместо
- учреждение
- учреждения
- страхование
- взаимодействовать
- взаимодействующий
- интерес
- Процентные ставки
- посредников
- в
- инвестирование
- Вложения
- инвестор
- Инвесторы
- вовлеченный
- IT
- ЕГО
- январь
- JPG
- всего
- только один
- Юстленд
- хранится
- известный
- земли
- портативный компьютер
- большой
- больше
- крупнейших
- Фамилия
- запуск
- запустили
- слой
- Я ДЕЛАЮ
- наименее
- Оставлять
- привело
- давать в долг
- кредиторы
- кредитование
- кредитная платформа
- позволять
- LIDO
- такое как
- жидкость
- жидкий стейкинг
- Ликвидность
- пул ликвидности
- бассейны ликвидности
- Список
- варианты
- lockdowns
- запертый
- логотип
- Длинное
- долгосрочный
- долговечность
- посмотреть
- искать
- ВЗГЛЯДЫ
- серия
- ниже
- LP
- поддерживать
- Сохранение
- основной
- производитель
- производитель
- ДЕЛАЕТ
- многих
- рынок
- создание рынка
- рынка
- Области применения:
- спички
- Вопрос
- макс-ширина
- максимизирует
- Май..
- метрический
- посредники
- дезориентировать
- МКР
- деньги
- денежный рынок
- месяцев
- БОЛЕЕ
- самых
- двигаться
- движение
- с разными
- должен
- взаимное
- ПИФы
- Возле
- почти
- потребности
- сеть
- сетей
- Новые
- следующий
- ниша
- неопекунский
- Ноябрь
- Ноябрь 2021
- номера
- of
- предлагают
- Предложения
- Официальный представитель в Грузии
- .
- on
- консолидировать
- ONE
- открытый
- с открытым исходным кодом
- Возможности
- or
- организации
- организации
- Другое
- наши
- внешний
- за
- общий
- владеющие
- выплачен
- Блин
- Параллельные
- часть
- участвовать
- особый
- Стороны
- мимо
- ОПЛАТИТЬ
- платежи
- пиринговых
- одноранговое кредитование
- Люди
- процент
- феноменальный
- картина
- Часть
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- игроки
- Точка
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- PoS
- должность
- потенциал
- предпочитать
- цена
- проектов
- видный
- обещание
- продвижении
- Корректор из-кола
- протокол
- протоколы
- обеспечивать
- поставщики
- обеспечение
- Q1
- быстро
- ранг
- ряды
- Стоимость
- скорее
- рейтинги
- реальные
- недвижимость
- на самом деле
- Получать
- понимается
- правила
- относительно
- полагаться
- оставаться
- остатки
- удаление
- оказание
- представляющий
- вознагражденный
- Награды
- Рост
- Снижение
- рисках,
- надежный
- Роли
- Run
- Сказал
- то же
- система показателей
- сектор
- посмотреть
- видя
- казаться
- Продает
- отдельный
- служить
- обслуживание
- Услуги
- значительный
- существенно
- аналогичный
- одинарной
- Сидящий
- Размер
- немного отличается
- небольшой
- меньше
- умный
- Умная цепь
- Смарт-контракты
- So
- Решение
- в некотором роде
- Space
- Говоря
- Спреды
- stablecoin
- доля
- Стейкинг
- Ставки наград
- услуги по размещению
- Начало
- Статус:
- прямой
- упорядочение
- сильный
- подписаться
- такие
- поставка
- Спрос и предложение
- поддержка
- Поддержанный
- поддержки
- Поддержка
- хлынули
- превосходить
- превзошел
- обмен
- быстро
- включается
- принимает
- Технический
- технологии
- Технологии
- terms
- тестXNUMX
- чем
- который
- Ассоциация
- Будущее
- мир
- их
- Их
- тогда
- Эти
- они
- think
- сторонние
- этой
- хоть?
- три
- Через
- Галстуки
- Советы
- в
- знак
- лексемы
- Лексемы
- инструменты
- топ
- Топ-10
- Всего
- общая стоимость заблокирована
- торговать
- торги
- Торговля
- Торговые сборы
- традиционный
- традиционные финансы
- сделка
- Сделки
- Тенденции
- TRON
- TVL
- типично
- под
- понимать
- UNI
- Uniswap
- В отличие от
- us
- Доллар США
- USDC
- использование
- Информация о пользователе
- пользователей
- использования
- через
- VALIDATE
- ценностное
- различный
- очень
- объем
- законопроект
- Смотреть
- Путь..
- способы
- we
- веб-сайты
- когда
- в то время как
- который
- в то время как
- будете
- Зима
- без
- Мир
- бы
- год
- лет
- Уступать
- доходность
- Ты
- молодой
- ВАШЕ
- зефирнет