7 советов экспертов для успешной разработки финансового программного обеспечения | SDK.финансы

Доходы рынка FinTech неуклонно растут, что делает его привлекательным пространством для предпринимателей, ищущих прибыльные возможности. В соответствии с Deloitte, глобальный доход финтех-индустрии увеличился почти вдвое с 2017 года и может достичь $197.8 млрд. 2024.

По мере роста рынка FinTech растет и конкуренция, вызванная появлением стартапов и передовых технологий, создавая динамичный ландшафт, полный возможностей и проблем. 

В этой статье мы представляем лучшие советы по разработке финансового программного обеспечения для создания надежного платежного решения, которое поможет вам опередить конкурентов в этой гонке.

Растущий рынок FinTech

По StatistaРынок цифровых платежей значительно растет и, как ожидается, к 5.48 году достигнет 2027 млрд пользователей.

Источник: Statista

Переход к цифровым платформам существенно повлиял на размер рынка, поскольку пользователи используют цифровые решения, такие как приложения и мобильный банкинг, для решения своих финансовых задач. В соответствии с исследованиям, 75% потребителей воспользовались услугой денежных переводов или платежей FinTech.

Источник: Deloitte

Однако рост финансового рынка подобен двусторонней монете. Это открывает новые возможности для своих игроков, но также создает дополнительные препятствия, такие как сильная конкуренция.

Вот почему мы выделяем лучшие советы экспертов по разработке финансового программного обеспечения, которые помогут вам ускорить запуск вашего продукта и завоевать рынок FinTech быстрее, чем ваши конкуренты.

7 советов экспертов по успешной разработке финансового программного обеспечения 

Разработка финансового программного обеспечения отличается от разработки программного обеспечения для других областей своей сложностью и повышенным вниманием к безопасности и соблюдению нормативных требований. Ниже мы выделим наиболее важные советы по построению мощной финансовой системы.

1. Сосредоточьтесь на дизайне и архитектуре продукта.

В мире FinTech архитектура программной системы является ее основой, важнейшим фундаментом, от которого зависит успех или неудача.

Как недавно отметил технический директор SDK.finance Павел Сидов: «Чтобы добиться успеха в этой динамичной отрасли, финтех-компании должны признать важность надежного проектирования и архитектуры как важнейших компонентов своего успеха».

Идеи Павла подчеркните тот факт, что большинство продуктов FinTech имеют около 90% общих компонентов. Именно здесь на помощь приходят поставщики программного обеспечения. Решение SDK.finance ускоряет разработку финансового программного обеспечения, предлагая предварительно разработанный Финтех-платформа это служит масштабируемой основой для разработки платежных продуктов.

Используя мощную программную основу, финансовые продукты можно разрабатывать быстрее, уделяя особое внимание обеспечению интуитивно понятного пользовательского интерфейса, который имеет решающее значение для конкуренции на современном рынке.

2. Унаследованный код как трамплин

Успешная разработка финансового программного обеспечения предполагает эффективную работу с устаревшим кодом. Устаревший код, хотя его часто считают проблемой, также может быть преимуществом, если подходить к нему стратегически. 

Вместо того, чтобы рассматривать это как препятствие, рассматривайте это как возможность для постепенной модернизации. Уделяйте приоритетное внимание пониманию и документированию устаревшего кода, который может предоставить ценную информацию и обоснование предыдущих проектных решений. 

Такой подход сводит к минимуму риск, снижает вероятность сбоев и максимизирует ценность существующих инвестиций. Стратегически обращаясь к устаревшему коду, вы можете постепенно преобразовать свое финансовое программное обеспечение в более гибкую, эффективную и безопасную систему, сохраняя при этом непрерывность и стабильность системы.

3. Глубокое понимание специфики предметной области

Финансовая сфера разработки программного обеспечения предъявляет особые требования из-за конфиденциальности финансовых данных, соблюдения правил и необходимости обеспечения высокой безопасности и надежности. 

Например, продукт должен соответствовать нормам:

• GDPR (Общий регламент защиты данных). Защита пользовательских данных и конфиденциальности имеет первостепенное значение. Соблюдение GDPR необходимо для защиты конфиденциальной личной информации и поддержания доверия клиентов.
• PCI DSS (Стандарт безопасности данных индустрии платежных карт). Обработка данных платежных карт требует строгих мер безопасности. Соответствие PCI DSS является фундаментальным требованием для платежных решений в сфере финансовых технологий.
• KYC (Знай своего клиента). Продукты FinTech должны устанавливать надежные процедуры KYC для проверки личности своих пользователей. Эта мера помогает предотвратить мошеннические действия и обеспечивает соблюдение правил по борьбе с мошенничеством.
• ПОД (Борьба с отмыванием денег). Правила ПОД являются жизненно важными для выявления и предотвращения деятельности по отмыванию денег. 

Разработка финансового программного обеспечения также должна включать в себя надежные меры безопасности для защиты от распространенных угроз безопасности, в том числе:

• SQL-инъекция: атаки с использованием SQL-инъекций могут поставить под угрозу целостность баз данных и пользовательских данных. Для предотвращения таких атак должны быть приняты надежные меры безопасности.
• Межсайтовый скриптинг (XSS). XSS-уязвимости могут привести к несанкционированному выполнению кода в браузере пользователя, что представляет серьезную угрозу безопасности. Продукты Fintech должны иметь защиту от XSS-атак.
• Подделка межсайтовых запросов (CSRF). CSRF-атаки могут заставить пользователей совершить нежелательные действия без их согласия. Реализация защиты от CSRF имеет решающее значение для поддержания целостности и безопасности продукта.

Четко разделяя соблюдение нормативных требований и меры безопасности, финтех-продукты могут гарантировать, что они соответствуют основным отраслевым стандартам, одновременно защищая своих пользователей и данные от потенциальных угроз безопасности.

4. Передовые технологии 

Финансам требуется специализированный технологический стек для разработки программного обеспечения из-за его жестких требований к масштабируемости и безопасности данных. Например, такие языки программирования, как Java, C# и Python, известны своей надежностью и безопасностью и широко используются в финансовом секторе.

Платежное программное обеспечение часто необходимо интегрировать с различными внешними системами, такими как обмен валюты, платежные шлюзы и регуляторы. 

В стек входят инструменты для плавной интеграции API. SDK.финансы Финтех-платформа предоставляет более 400 конечных точек API, которые позволяют вам подключаться к широкому кругу платежных систем и других услуг, а также быстро и экономично обрабатывать транзакции. Здесь вы можете получить более подробную информацию о нашем техническом стеке платежного программного обеспечения.

5. Непрерывная интеграция и доставка

Практика CI/CD в разработке программного обеспечения автоматизирует процесс создания, тестирования и развертывания кода. Такой подход повышает качество кода, повышает эффективность разработки и снижает затраты. Основная концепция заключается в создании и поддержании центрального и надежного источника истины. Это гарантирует, что разработчики всегда работают над интегрированной системой.

Источник: Программное обеспечение TIBCO.

Мартин Фаулер, британский разработчик программного обеспечения, автор и международный оратор по вопросам разработки программного обеспечения, сказал: «Многие команды считают, что такой подход приводит к значительному уменьшению проблем с интеграцией и позволяет командам быстрее разрабатывать связное программное обеспечение». В рамках CI/CD важную роль играют тестирование программного обеспечения и обнаружение ошибок. Это также обеспечивает контролируемый и последовательный процесс доставки. 

6. Подход, основанный на данных

Разработка программного обеспечения на основе данных основана на ключевых показателях эффективности (KPI), таких как показатели производительности (время отклика) и показатели качества (коэффициент дефектов, скорость доставки и показатель Net Promoter Score для удовлетворенности клиентов). 

Эти четкие, объективные и недвусмысленные показатели побуждают команды разработчиков задуматься о долгосрочных стратегических целях своей повседневной работы и коммерческой ценности каждого проекта.

«Разработка программного обеспечения, управляемого данными»По мнению Бретта Кинга, соучредителя финтех-компании Moven, использует информацию о поведении клиентов в режиме реального времени, используя большие данные, мобильность и принципы геймификации.  

Финтех процветает благодаря данным, и возможности заключаются в использовании основанной на данных информации для разработки инновационных финансовых продуктов. 

Используйте анализ данных, машинное обучение и искусственный интеллект для разработки решений, которые не только обрабатывают транзакции, но и предоставляют прогнозные и персонализированные финансовые услуги.

7. Использование заранее разработанного решения для ускорения процесса разработки.

Разработка финансового программного обеспечения — сложный процесс, требующий значительного времени и человеческих усилий. В зависимости от сложности продукта разработка готового к выпуску продукта может занять от нескольких месяцев до нескольких лет. 

Вместо того, чтобы создавать базовый функционал с нуля, вы можете использовать предварительно разработанное программное обеспечение для ускорения процесса разработки. Если отбросить ненужную скромность, SDK.finance входит в число поставщиков, предоставляющих предварительно разработанное настраиваемое серверное программное обеспечение FinTech. Имея это решение, ваша команда разработчиков может сосредоточиться на создании функций взаимодействия с клиентами, которые выделят ваш финтех-продукт среди других.

Эти стратегии охватывают различные аспекты: от архитектуры и управления устаревшим кодом до знаний, специфичных для предметной области, и подхода, основанного на данных. Понимая и применяя эти принципы, финансовое программное обеспечение может не только соответствовать нормативным требованиям, но и предоставлять инновационные решения для постоянно меняющейся финансовой среды.

Выбор партнера по разработке финансового программного обеспечения

Выбор поставщика программного обеспечения FinTech может существенно повлиять на успех и эффективность вашего платежного продукта. Очень важно учитывать такие факторы, как опыт работы в финансовой отрасли, опыт предоставления безопасных и совместимых решений, опыт работы с конкретными технологиями и способность соответствовать вашим бизнес-целям. 

Предварительно разработанная платформа SDK.finance служит мощной основой для создания цифровые кошельки, денежный перевод систем, бизнес-регистры, необанки и другие продукты FinTech быстрее, не начиная с нуля. Используя нашу готовую Платформу и сотрудничая с наша преданная команда с более чем 10-летним опытом работы в сфере FinTech предоставляет вам комплексное решение для более быстрого и эффективного создания вашего продукта PayTech. 

Подведение итогов

Переход на цифровые платформы существенно повлиял на размер финансового рынка и открывает возможности для разработки новых платежных решений. 

Следуя стратегиям, изложенным в этой статье, вы сможете ориентироваться в этом динамичном ландшафте, соблюдать нормативные требования и предлагать инновационные решения для удовлетворения финансовых потребностей потребителей.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
• ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
• ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
• Источник: https://sdk.finance/7-expert-tips-for-successful-financial-software-development/