Цифровой претендент Bunq выигрывает «знаменательное» дело против Центрального банка Нидерландов

Цифровой претендент Bunq выиграл апелляцию против Центрального банка Нидерландов (DNB) по поводу использования современных технологий, таких как искусственный интеллект и машинное обучение, для проверок по борьбе с отмыванием денег (AML).

В начале этого года фирма подала на регулятора в суд, чтобы оспорить то, что она называет «устаревшей и неэффективной» стратегией борьбы с отмыванием денег DNB.

«Там, где DNB настаивал на использовании односторонней отчетности от владельцев счетов (система, основанная исключительно на честности мошенников), Бунк предпочитал использовать такие технологии, как машинное обучение, для эффективной борьбы с отмыванием денег», — говорит Банк.

«Сегодня голландский суд вынес решение в пользу позиции Бунка».

Назвав апелляцию «знаковым делом», Бунк говорит, что это первый раз, когда банк подает в суд на регулятора «по столь фундаментальному вопросу», добавляя, что фирмы обычно предпочитают урегулировать любые споры «за закрытыми дверями».

«Однако Bunq учитывал долгосрочный ущерб для своих пользователей и, в более широком масштабе, для стабильности банковской системы в целом, если бы она поддалась стратегии DNB по борьбе с отмыванием денег», - говорят в банке.

Основатель и генеральный директор Bunq Али Никнам добавляет: «Сегодня мы вошли в историю. Суд проложил путь к прогрессу».

В мае этого года претендент стал вторым по величине необанком в Евросоюзе с приобретение бельгийской финтех-компании Tricount на нераскрытую сумму.