Обзор Aave (AAVE): Является ли этот протокол DeFi будущим финансов?

Децентрализованные финансы (DeFi) обещают будущее с большей финансовой инклюзивностью, полной прозрачностью и доступностью для пользователей. Ааве, а Протокол DeFi построенная на блокчейне Ethereum, стала одной из ведущих платформ в этой области.

Переход к DeFi может быть пугающим, поскольку большинство протоколов DeFi требуют разной степени знаний в области технологий блокчейна. Однако приложения DeFi стали гораздо более удобными для пользователя, и Aave не является исключением, включая не-трейдеров, таких как я. 

DailyCoin анализирует основные платформы DeFi в пространстве, чтобы способствовать обучению децентрализованным технологиям. Этот всеобъемлющий обзор охватывает Aave, его функциональные возможности, сильные стороны и мой взгляд на платформу. 

Что такое Ааве?

Aave — это децентрализованная многоцепочечная сеть с открытым исходным кодом. Кредитование DeFi протокол, позволяющий людям брать криптовалюту. Он действует на Эфириум блокчейн, предлагая такие услуги, как начисление сложных процентов, выращивание урожая, кредитование и заимствование цифровых активов. 

По сути, платформа Aave представляет собой систему смарт-контрактов, которая позволяет осуществлять эти транзакции напрямую между кредиторами и заемщиками без необходимости в посреднике.

Одним из уникальных аспектов Aave является использование aTokens и собственного токена AAVE. Когда пользователи вносят криптовалюту в Aave, они получают соответствующее количество токенов, представляющих депонированные активы и накапливающие проценты в режиме реального времени. 

С другой стороны, токен AAVE используется для управление протокола. Владельцы токенов AAVE могут участвовать в принятии решений, голосовании по предложениям и обновлениям протокола. 

Какие токены поддерживает Avee? 

Aave поддерживает различные криптоактивы для кредитования и заимствования. На момент написания этого обзора пользователи могли торговать основными токенами ERC-20, такими как ETH, завернутый биткойн (wBTC), Шиба-ину, Avalanche и многие другие. Протокол Aave также поддерживает ERC-20. stablecoins, например DAI, USD Coin (USDC) и Tether USDT. 

Есть ли у Aave KYC? 

Важно отметить, что, как и другие платформы DeFi, такие как Uniswap, Aave не имеет процесса «Знай своего клиента» (KYC). В отличие от централизованных бирж, таких как Coinbase и Binance пользователям не нужно показывать свои идентификаторы при торговле. Это означает, что любой может взаимодействовать с протоколом, если у него есть кошелек Ethereum. 

Отсутствие KYC — палка о двух концах; с одной стороны, это обеспечивает большую конфиденциальность и инклюзивность, но, с другой стороны, потенциально может привлечь злоумышленников. В результате пользователи должны быть особенно осторожны при совершении транзакций на платформе Aave, чтобы они понимали связанные с этим риски и использовали методы безопасного кошелька.

История Ааве

Путь Aave интересен и тесно переплетен с эволюцией самого DeFi. Платформа начиналась как ETHLend, простая платформа однорангового кредитования на блокчейне Ethereum, основанная Стани Кулечовым в 2017 году. 

ETHLend была первопроходцем в пространстве DeFi и была одной из первых платформ, предложивших безопасные, не требующие доверия криптозаймы с использованием смарт-контрактов Ethereum.

В 2018 году ETHLend провела первичное размещение монет (ICO) и собрала средства для дальнейшего развития своей платформы. Затем, в 2020 году, ETHLend был переименован в Aave и запустил Aave V1, представив несколько инновационных функций, таких как мгновенные кредиты, переключение ставок и токены. Ребрендинг представлял собой переход от платформы однорангового кредитования к ликвидности модель на основе пула, которая с тех пор стала стандартом в DeFi.

С тех пор рост Aave был быстрым: в 2 году платформа представила Aave V2021, которая принесла еще больше функций и улучшений, таких как делегирование кредита, обмен залога и собственные свопы кредитного дефолта. Также был представлен токен управления платформой, AAVE, децентрализовавший контроль над протоколом для его пользователей.

Пользовательский опыт на Aave

Как человек, не слишком погруженный в трейдинг, я нашел интерфейс пользователя Aave интуитивно понятен. Он предлагает лаконичный дизайн и четкую навигацию, облегчение для новичка вроде меня. 

Процесс — от внесения средств в кредитный пул и заимствования под залог до отслеживания заработанных процентов — очень прост. 

Небольшое предостережение заключается в том, что для полноценного использования платформы необходимо некоторое понимание технологии блокчейна. Это была не крутая кривая обучения, но, тем не менее, кривая обучения.

Основные характеристики Aave

Функции Aave отличают его от других протоколов DeFi, делая его привлекательным даже для тех, кто не занимается торговлей.

Кредитование и заимствование: Для тех, кто ищет возможности получения пассивного дохода, вариант кредитования Aave стал приятным открытием. Платформа позволяет пользователям ссужать активы и получать проценты, в то время как другие могут занимать эти же активы.

Процентные ставки: двойное предложение Aave со стабильными и плавающими процентными ставками дает пользователям гибкость выбора в зависимости от условий рынка криптовалют. Эта функция была удобна в нестабильных рыночных условиях, предлагая стабильную процентную ставку.

Флэш-кредиты: Концепция экспресс-кредитов была для меня новой, но это инновационная функция, позволяющая выдавать кредиты без обеспечения, если они возвращаются в рамках одного и того же блока транзакции. Хотя я лично не использовал эту функцию, это интересное предложение для тех, кто хочет выполнять сложные стратегии.

токены: После внесения активов пользователи получают токены aToken. Эти токены представляют собой депонированные активы и приносят проценты в режиме реального времени, предоставляя простой способ отслеживать свои доходы.

Управление: держатели токенов AAVE участвуют в процессе принятия решений, голосуя за новые предложения и обновления протокола. Система аналогична владению акциями публичной компании.  

Aave сборы

Структура вознаграждения Aave относительно проста. При заимствовании криптовалюты на платформе с вас будет взиматься комиссия в размере 0.01%. Ставка немного выше для экспресс-кредитов, которые представляют собой необеспеченные кредиты, которые должны быть возвращены в рамках той же транзакции, и составляет 0.09%. Однако важно отметить, что это сборы, взимаемые самой Aave. 

При проведении транзакций в сети Ethereum, на которой построен Aave, вам также необходимо будет платить комиссию за транзакцию Ethereum или плату за газ. Эти сборы колеблются в зависимости от перегрузки сети и иногда могут быть довольно высокими, особенно в периоды интенсивного использования.

Безопасность

Для такого нетрейдера, как я, безопасность моих активов имеет первостепенное значение. Ведущие фирмы по обеспечению безопасности провели аудит смарт-контрактов Aave, и на платформе есть модуль безопасности, который обеспечивает поддержку в случае несостоятельности протокола. 

Программа Bug Bounty дополнительно повышает безопасность, стимулируя сообщество к поиску и устранению потенциальных уязвимостей.

Тем не менее, мер безопасности было недостаточно, чтобы удержать хакеров. В апреле 2023 года Aave пострадал от крупного эксплойта с быстрым кредитом, в результате чего $ 10 миллионов потерянных средств пользователей. 

Сообщество и поддержка

Сообщество Aave обширно и разнообразно и насчитывает более 161,000 XNUMX держателей токенов. Гранты Ааве DAO является свидетельством силы сообщества. Это программа, которая финансирует идеи сообщества для дальнейшего развития протокола. Тем не менее, я обнаружил, что получение прямой поддержки клиентов может быть сложной задачей, поскольку большая часть помощи поступает на форумах и в обсуждениях сообщества.

Казначейство и прибыль

Сокровищница Ааве — интересная и более сложная функция, чем кажется на первый взгляд. Он включает в себя резерв экосистемы (токены AAVE) и сборщиков казначейства, которые получают комиссионные из различных источников. Как нетрейдер, понимание того, как эти доходы и сборы взаимодействуют и влияют на общую ценность платформы, было полезным опытом.

Плюсы и минусы Ааве

С точки зрения не-трейдера, Aave зарекомендовала себя как надежная и надежная платформа DeFi. Особое внимание уделяется управлению сообществом и безопасности, что я очень ценю.

Однако это требует некоторого понимания технологии блокчейна и концепций DeFi, что может быть сложно для новичков. 

Плюсы

• Удобный интерфейс даже для не трейдеров.
• Инновационные функции, такие как Flash Loans и aTokens, открывают возможности, выходящие за рамки традиционной торговли.
• Сильное управление сообществом позволяет участвовать в принятии решений.
• Акцент на безопасность обеспечивает уровень комфорта для защиты активов.

Минусы

• Требуется определенный уровень знаний о блокчейне, чтобы полностью использовать платформу.
• Поддержка клиентов в основном основана на сообществе, что может быть случайным.
• Потенциал умный контракт следует учитывать риски, присущие DeFi.

В конце концов, мое путешествие с Ааве было положительным. Это показало мне, что мир DeFi предназначен не только для опытных трейдеров. Такие люди, как я, просто ищущие инновационные способы роста и защиты своих активов, также могут использовать его и извлекать из этого выгоду.

Подходит ли вам Ааве?

Определение того, является ли Aave подходящей платформой для вас, зависит от вашего знакомства с технологией блокчейна, инвестиционных целей и устойчивости к риску.

Если вы знакомы с концепциями блокчейна и DeFi, Aave предлагает ряд возможностей. Он подходит для тех, кто ищет пассивный доход за счет процентных поступлений, а также для тех, кто интересуется более активными стратегиями, такими как быстрые кредиты.

Для тех, кто хочет участвовать в управлении децентрализованным протоколом, владение токенами AAVE дает вам право голоса в отношении будущего направления платформы. Это может стать отличной возможностью принять участие в формировании ведущего протокола DeFi.

С другой стороны

• Однако, как и в случае с любой платформой DeFi, существуют риски. Риски смарт-контрактов, потенциальная несостоятельность протокола и волатильность рынка криптовалют — все это факторы, которые необходимо учитывать пользователям. Поддержка клиентов во многом зависит от сообщества, которое может не всем подойти.
• Кроме того, хотя Aave удобен для пользователя, он требует базового понимания технологии блокчейна. Существует также кривая обучения для понимания его различных функций и того, как их лучше всего использовать.

Почему это важно

Если вы знакомы с этой технологией и ищете инновационные способы заработка на своих активах или участия в децентрализованной финансовой экосистеме, Aave может отлично вам подойти. 

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• ПлатонАйСтрим. Анализ данных Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Чеканка будущего с Эдриенн Эшли. Доступ здесь.
• Покупайте и продавайте акции компаний PREIPO® с помощью PREIPO®. Доступ здесь.
• Источник: https://dailycoin.com/aave-review-is-this-defi-protocol-future-of-finance/