Binance будет работать в соответствии с новыми правилами Великобритании; Тайвань предлагает специальный закон о криптовалютах - Tekedia

Переиздано Платоном

Читают: 0

Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют по объему торгов, объявила, что будет соблюдать новую нормативную базу для криптоактивов в Великобритании, несмотря на свое предыдущее решение отозвать заявку на регистрацию в Управлении по финансовому регулированию и надзору (FCA).

В январе 2020 года FCA ввело новые правила для компаний, занимающихся криптоактивами, требуя от них зарегистрироваться у регулятора и продемонстрировать соблюдение стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Срок регистрации первоначально был установлен на январь 2021 года, но позже был продлен до марта 2022 года из-за большого количества заявок и сложности оценок.

Binance подала заявку на регистрацию в июне 2020 года, но отозвала свою заявку в мае 2021 года, сославшись на свое намерение создать британскую компанию, полностью регулируемую FCA, под другим юридическим названием. Однако в июне 2021 года FCA выпустило предупреждение для потребителей в отношении Binance Markets Limited (BML), британской компании, принадлежащей Binance Group, заявив, что ей не разрешено осуществлять какую-либо регулируемую деятельность в Великобритании. FCA также пояснило, что его предупреждение не относится к Binance.com, глобальной платформе, управляемой Binance Group за пределами Великобритании.

Текедия Мини-MBA (5 февраля – 4 декабря 2024 г.) началась регистрация; регистр here.

Мастер-класс Tekedia AI в бизнесе открывает регистрацию здесь.

Присоединяйтесь к синдикату Tekedia Capital и яинвестировать в лучшие стартапы Африки здесь. Доступно десять стартапов.

После предупреждения FCA несколько британских банков и платежных систем, включая Barclays, Santander, NatWest и PayPal, приостановили или ограничили доступ своих клиентов к Binance.com, ссылаясь на неопределенность регулирования и проблемы защиты клиентов. В ответ Binance заявила, что разочарована этими действиями и намерена работать с регулирующими органами и заинтересованными сторонами, чтобы обеспечить безопасную и надежную среду для своих пользователей.

В сообщении в блоге, опубликованном 6 октября 2023 года, Binance сообщила, что решила действовать в соответствии с новыми правилами FCA для криптоактивов и как можно скорее повторно подаст заявку на регистрацию. Binance также заявила, что она внесла значительные улучшения в свои системы обеспечения соответствия и управления рисками и наняла нескольких старших руководителей с опытом регулирования и соблюдения требований для руководства своей деятельностью в Великобритании.

Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао, также известный как CZ, заявил в своем заявлении: «Мы полностью согласны с целями FCA по обеспечению финансовой доступности, целостности рынка и защиты потребителей. Мы уважаем роль FCA в создании равных условий для всех участников индустрии цифровых активов Великобритании и приветствуем возможность возобновить сотрудничество с FCA и продемонстрировать нашу приверженность работе под их надзором».

FCA регулирует криптобизнес в соответствии с различными режимами, в зависимости от типа услуг или деятельности, которые они предоставляют:

Борьба с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CTF): FCA является надзорным органом AML/CTF для провайдеров обмена криптоактивами и провайдеров депозитарных кошельков в Великобритании. Это означает, что эти фирмы должны соблюдать Положения о борьбе с отмыванием денег 2017 года (MLR), которые реализуют Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег. MLR требуют, чтобы эти фирмы регистрировались в FCA, проводили комплексную проверку клиентов, отслеживали транзакции, сообщали о подозрительной деятельности и вели учет.

Платежные услуги: FCA является регулятором платежных услуг для эмитентов электронных денег, агентов электронных денег и поставщиков платежных услуг в Великобритании. Это означает, что эти фирмы должны соблюдать Положения о платежных услугах 2017 года (PSR), которые реализуют Вторую директиву ЕС о платежных услугах. PSR требуют, чтобы эти фирмы были авторизованы или зарегистрированы FCA, имели достаточный капитал и управление, защищали средства клиентов, предоставляли информацию и возмещение ущерба клиентам, а также следовали правилам ведения бизнеса.

Закон о финансовых услугах и рынках 2000 года (FSMA): FCA является регулятором финансовых услуг для эмитентов и поставщиков токенов безопасности в Великобритании. Это означает, что эти фирмы должны соблюдать FSMA и его вторичное законодательство, такое как Приказ 2000 года (RAO) Закона о финансовых услугах и рынках 2001 года (Регулируемая деятельность) и Приказ 2000 года (FPO) Закона о финансовых услугах и рынках 2005 года (Финансовое продвижение). ). FSMA и его вторичное законодательство требуют, чтобы эти фирмы были авторизованы или освобождены от FCA, соблюдали пруденциальные правила и правила ведения бизнеса, а также придерживались стандартов раскрытия информации и маркетинга.

Решение Binance соблюдать правила FCA рассматривается как положительный знак для сектора криптоактивов Великобритании, который в последние месяцы сталкивается с повышенным вниманием регулирующих органов и неопределенностью. FCA предупредило, что инвестирование в криптоактивы сопряжено с высокими рисками и что потребители должны быть готовы потерять все свои деньги. FCA также запретило продажу некоторых типов криптодеривативов розничным инвесторам и предложило распространить режим финансового поощрения на криптоактивы.

Поэтому FCA советует потребителям криптовалюты осознавать потенциальные риски и преимущества использования или инвестирования в криптоактивы или электронные деньги, а также проводить собственные исследования, прежде чем принимать какие-либо решения. Однако некоторые отраслевые эксперты и защитники утверждают, что нормативный подход Великобритании является слишком ограничительным и может задушить инновации и рост в криптопространстве. Они призвали к созданию более сбалансированной и пропорциональной структуры, которая признает потенциальные преимущества криптоактивов и поддерживает их развитие безопасным и ответственным образом.

Тайвань предлагает специальный закон о криптовалюте к концу ноября

Тайвань продвигается вперед в реализации своих планов по регулированию индустрии криптовалют, поскольку депутат сообщил, что законопроект может быть готов к концу ноября. Предлагаемый закон, который станет первым в своем роде в Азии, призван обеспечить четкую и всеобъемлющую основу для развития и инноваций цифровых активов в островном государстве.

Тайвань — одна из немногих стран Азии, которая не запретила и не ограничила торговлю криптовалютой. Однако островное государство также не придерживается принципа невмешательства. Недавно Комиссия финансового надзора (FSC), главный финансовый регулятор Тайваня, выпустила новые рекомендации для отечественных и зарубежных криптоплатформ, работающих в стране. Руководящие принципы направлены на усиление защиты клиентов, предотвращение отмывания денег и развитие здоровой и совместимой с требованиями криптоиндустрии.

По словам законодателя Джейсона Сюя, возглавляющего инициативу, законопроект будет охватывать различные аспекты криптопространства, такие как налогообложение, защита потребителей, борьба с отмыванием денег и лицензирование. Сюй заявил, что надеется представить проект парламенту до конца текущей сессии, которая заканчивается 30 ноября. Предыдущие ориентиры, о которых было объявлено 26 сентября 2023 года, охватывают четыре основных аспекта:

Разделение и хранение активов. Криптоплатформы должны хранить средства клиентов отдельно от их собственных активов и доверять их стороннему хранителю. Они также должны проводить регулярные проверки и раскрывать результаты общественности.

Пересмотрите стандарты листинга и исключения из списков: Криптоплатформы должны установить четкие и прозрачные критерии для листинга и исключения виртуальных активов. Они также должны контролировать производительность и риски перечисленных активов и информировать клиентов о любых изменениях или инцидентах.

Раскрытие информации: Криптоплатформы должны раскрывать клиентам соответствующую информацию, такую как комиссии, правила транзакций, предупреждения о рисках, механизмы разрешения споров и контактные данные. Они также должны как можно скорее сообщать FSC и клиентам о любых нарушениях безопасности, инцидентах взлома или аномальных транзакциях.

Соответствие требованиям по борьбе с отмыванием денег: Криптоплатформы должны зарегистрироваться в FSC и следовать правилам по борьбе с отмыванием денег, применимым к финансовым учреждениям. Они также должны проверять личности клиентов, вести учет транзакций и сообщать властям о любых подозрительных действиях.

Рекомендации также применимы к оффшорным криптоплатформам, которые ориентированы на тайваньских клиентов или ведут бизнес на Тайване. Эти платформы должны зарегистрироваться в FSC и соответствовать тем же правилам, что и отечественные платформы. В противном случае им будет запрещено работать на Тайване.

Сюй, известный как «криптоконгрессмен» за поддержку блокчейна и финансовых технологий, сказал, что он тесно сотрудничает с заинтересованными сторонами отрасли, регулирующими органами и учеными, чтобы разработать сбалансированный и перспективный законопроект, который будет способствовать здоровому и конкурентоспособному развитию экономики. криптоэкосистема на Тайване.

Он сказал, что новый законопроект не только обеспечит юридическую определенность и ясность для криптобизнеса и инвесторов, но также будет стимулировать инновации и предпринимательство в этой области. Он добавил, что Тайвань имеет потенциал стать региональным центром криптовалют и блокчейна, поскольку у него есть сильный кадровый резерв, яркая стартап-сцена и поддерживающее правительство.

FSC заявил, что будет сотрудничать с другими регулирующими и правоохранительными органами для мониторинга и борьбы с незарегистрированными оффшорными криптоплатформами. Он также опубликует список зарегистрированных платформ на своем веб-сайте для публичного ознакомления.

FSC заявил, что новые руководящие принципы не призваны подавлять инновации или препятствовать развитию криптоиндустрии на Тайване. Скорее, они призваны обеспечить легитимность, надзор и четкий путь роста криптоиндустрии, обеспечивая соблюдение требований и общественное доверие.

FSC также призвал отечественные криптоплатформы сформировать отраслевую ассоциацию и разработать правила саморегулирования на основе руководящих принципов. В настоящее время девять платформ создали для этой цели рабочие группы. FSC заявил, что будет поддерживать и контролировать усилия отрасли по саморегулированию.

Кроме того, Министерство экономики планирует включить категорию криптобизнеса в свою классификацию коммерческих групп. Это поможет криптобизнесу зарегистрироваться и легально работать на Тайване. Тайвань — одна из немногих стран Азии, которая не запретила и не ограничила торговлю криптовалютой. Однако она также не такая либеральная и прогрессивная, как некоторые другие юрисдикции, такие как Сингапур или Швейцария.

В настоящее время на Тайване нет никаких правил или постановлений, касающихся покупки, продажи или налогообложения криптовалют. Однако криптовалюты, не связанные с какой-либо страной, не принимаются Центральным банком Китайской Республики (Тайвань) (CBC) в качестве валют. CBC также предупредил о рисках и волатильности криптовалют и посоветовал общественности проявлять осторожность.

FSC заявил, что продолжит следить за глобальными тенденциями и развитием криптовалютного регулирования и соответствующим образом корректировать свою политику. Он также заявил, что будет сотрудничать с другими регулирующими органами и заинтересованными сторонами для создания комплексной и сбалансированной нормативной базы для криптоактивов на Тайване.

Тайвань применяет активный и прагматичный подход к регулированию криптовалют. Новые руководящие принципы, выпущенные FSC, призваны защитить клиентов, предотвратить отмывание денег и способствовать развитию здоровой и совместимой с требованиями криптоиндустрии. Рекомендации также применимы к оффшорным криптоплатформам, которые ориентированы на тайваньских клиентов или ведут бизнес на Тайване.

FSC заявил, что будет поддерживать и контролировать усилия по саморегулированию отечественной криптоиндустрии, а также сотрудничать с другими регулирующими органами и заинтересованными сторонами для создания комплексной и сбалансированной нормативной базы для криптоактивов на Тайване. Сюй также сказал, что он надеется, что законопроект послужит примером для других азиатских стран, которые все еще пытаются решить, как регулировать криптоиндустрию. Сюй сказал, что он верит, что Тайвань может сыграть ведущую роль в формировании будущего цифровых активов в регионе и за его пределами.