30 декабря 2020 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США объявило о выделении 98,380 XNUMX долларов США. поселок с BitGo, Inc. (BitGo). Это гражданское урегулирование, касающееся явных нарушений нескольких программ санкций, связанных с транзакциями с цифровой валютой, является первым опубликованным правоприменительным действием OFAC против бизнеса в индустрии блокчейнов.
BitGo, базирующаяся в Пало-Альто, Калифорния, является «институциональной компанией по хранению, торговле и финансам цифровых активов». Очевидные нарушения санкций относятся к 183 случаям, когда BitGo не смогла помешать физическим и / или юридическим лицам, находящимся в Крыму, на Кубе, в Иране, Судане и Сирии, использовать его службу безопасного управления цифровым кошельком, не связанную с хранением. Все эти юрисдикции подвергались всеобъемлющему эмбарго в соответствии с правилами OFAC, по крайней мере, в течение части времени, когда совершались транзакции. OFAC заявило, что у BitGo была причина знать, что пользователи в этих юрисдикциях, находящихся под всесторонними санкциями, использовали его услуги через данные об адресах Интернет-протокола (IP), собранные в целях безопасности, и якобы не реализовали средства контроля, препятствующие доступу пользователей в таких юрисдикциях к его услугам. (Нарушения и урегулирование не касались корпоративных или кастодиальных услуг, предоставляемых BitGo Trust Company, Inc., аффилированным лицом BitGo, Inc.)
По данным OFAC, примерно в период с 10 марта 2015 года по 11 декабря 2019 года BitGo обработала 183 транзакции с цифровой валютой на общую сумму 9,127.79 XNUMX долларов США, используя свою службу управления горячим кошельком для пользователей во всесторонне санкционированных юрисдикциях, которые зарегистрировались для учетных записей горячих кошельков.
На момент нарушений BitGo отслеживала IP-адреса пользователей в целях безопасности. Однако OFAC утверждало, что эта же информация не отслеживалась в целях соблюдения санкций. Таким образом, пользователи с IP-адресами, расположенными в Крыму, Кубе, Иране, Судане и Сирии, могли создавать учетные записи и использовать платформу кошелька цифровой валюты BitGo, несмотря на то, что BitGo имеет возможность определять местоположение этих пользователей. Более того, до апреля 2018 года BitGo требовала только имя и адрес электронной почты для пользователей, чтобы открыть учетную запись и получить доступ к своим услугам. После апреля 2018 года BitGo также требовала от пользователей указывать страну, в которой они находятся, но полагалась на предоставленную клиентами информацию и свидетельства, а не на дополнительную проверку или проверку.
OFAC ранее ссылалось на компании за нарушения, основанные, по крайней мере частично, на неспособности реализовать геоблокировку IP в ряде контекстов, не связанных с блокчейном, включая гражданские поселения с участием Amazon и Standard Chartered Bank. Хотя эти расчеты не связаны с обработкой или использованием криптовалюты, они могут рассматриваться как подпадающие под аналогичную теорию ответственности - что лицо из США экспортировало услуги без разрешения в юрисдикции, санкционированные OFAC.
OFAC обнаружило, что BitGo добровольно не раскрыла очевидные нарушения. Несмотря на то, что обстоятельства не представляли собой вопиющего случая, OFAC определило, что очевидные нарушения требуют публичного разрешения и гражданской ответственности. В соответствии с Руководство OFAC по обеспечению соблюденияOFAC определило два фактора, которые оно определило как отягчающие. Во-первых, BitGo не проявил «должную осторожность или заботу о своих обязательствах по соблюдению санкций», не внедрив «надлежащие меры контроля за соблюдением санкций с учетом рисков», чтобы не позволить лицам в юрисдикциях с всеобъемлющими санкциями открывать счета и использовать свою платформу для отправки цифровых валют. Во-вторых, OFAC определило, что у BitGo была причина знать, что некоторые из его пользователей находятся в юрисдикциях, на которые распространяются всеобъемлющие санкции, поскольку он уже собрал IP-адреса пользователей в целях безопасности.
Однако OFAC также обнаружило ряд смягчающих факторов. BitGo - относительно небольшая компания, которая не получала уведомления о штрафных санкциях или фактов нарушения в течение пяти лет до даты самой ранней транзакции, в отношении которой были приняты меры принудительного характера. BitGo также наняла директора по соответствию и внедрила новую политику соответствия OFAC. Наконец, BitGo реализовала ряд корректирующих мер в ответ на очевидные нарушения, включая, среди прочего, блокировку IP-адресов и «ограничения, связанные с электронной почтой» для санкционированных юрисдикций, проверяя все свои учетные записи, включая учетные записи «горячего кошелька», на предмет обнаружения OFAC. Список специально обозначенных граждан и заблокированных лиц, а также обучение определенного персонала, связанное с санкциями.
OFAC определило, что предусмотренный законом максимальный гражданский денежный штраф и базовая сумма гражданского денежного штрафа, применимые в этом случае, составляют 53,051,675 183,000 98,380 долларов США и XNUMX XNUMX долларов США, соответственно, но с учетом смягчающих факторов и других соображений, которые были приняты во внимание, гражданский штраф был уменьшен до XNUMX XNUMX долларов США.
В частности, объявление OFAC воспользовалось возможностью, чтобы подчеркнуть важность наличия соответствующей программы соответствия и санкционные риски, связанные с предоставлением услуг цифровой валюты, а также подчеркнуло, что компании, предоставляющие такие услуги, должны предпринять шаги для снижения этих рисков. OFAC отметило, что компании, которые занимаются онлайн-торговлей или обработкой транзакций с использованием цифровой валюты, несут ответственность за обеспечение того, чтобы они не участвовали в сделках, запрещенных OFAC, включая «операции с заблокированными лицами или имуществом, или участие в запрещенных торговых или инвестиционных транзакциях». OFAC заявляет, что для снижения этих рисков обменники, администраторы и пользователи цифровых валют «должны разработать индивидуальную программу соблюдения санкций с учетом рисков». Хотя такие программы соответствия будут варьироваться в зависимости от размера и сложности компании, предлагаемых продуктов и услуг, клиентов и географического положения, они должны основываться на и включать по крайней мере пять основных компонентов соответствия, указанных в OFAC. Структура обязательств OFAC по соблюдению требований, в том числе: 1) приверженность руководства; 2) оценка риска; 3) внутренний контроль; 4) тестирование и аудит; и 5) обучение. OFAC добавило, что правоприменительные меры BitGo «подчеркивают важность внедрения технических средств контроля, таких как проверка санкционных списков и механизмы блокировки IP-адресов» как одного из элементов структуры.
Хотя это первая принудительная мера против компании, занимающейся цифровыми активами, США приняли ряд других мер, связанных с цифровой валютой, включая запрет транзакций с участием венесуэльских компаний. Петро и определение кошелька адреса связанные с санкционированными лицами. Правоприменительные меры BitGo в сочетании с прошлыми действиями OFAC, связанными с блокчейном, подчеркивают важность того, чтобы компании, занимающиеся цифровыми активами, обладали надежной программой соблюдения санкций США и обеспечивали полное и эффективное выполнение таких программ.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- доступ
- Учетная запись
- Действие
- дополнительный
- Affiliate
- Все
- якобы
- среди
- объявило
- Объявление
- объявляет
- апрель
- активы
- Активы
- разрешение
- BitGo
- блокчейн
- бизнес
- Калифорния
- заботится
- главный
- Commerce
- Компании
- Компания
- Соответствие закону
- криптовалюта
- Куба
- валюты
- Валюта
- Содержание под стражей
- Клиенты
- данным
- развивать
- DID
- Интернет
- Цифровой актив
- цифровые валюты
- цифровая валюта
- цифровой кошелек
- Предприятие
- Упражнение
- Ошибка
- First
- Рамки
- Управляемость
- Выделите
- HTTPS
- определения
- Инк
- В том числе
- промышленность
- информация
- Интернет
- IP
- IP-адрес
- включая Иран
- IT
- ответственность
- Список
- расположение
- управление
- Март
- сотрудник
- онлайн
- открытый
- Возможность
- заказ
- Другое
- Персонал
- Платформа
- политика
- Продукция
- FitPartner™
- Программы
- собственность
- что такое варган?
- правила
- ответ
- Снижение
- оценка риска
- санкции
- безопасность
- Услуги
- поселок
- Размер
- небольшой
- Области
- Судан
- Сирия
- Технический
- Тестирование
- время
- торговать
- Торговля
- Обучение
- сделка
- Сделки
- Доверие
- us
- пользователей
- проверка
- Кошелек
- КТО
- в
- лет