5 вопросов с … Руководителем отдела интегрированных продаж и консультирования TD Bank Крисом Янси

TD BankКрис Янси, глава отдела комплексных продаж и консультирования по вопросам дистрибуции потребителей, адаптировал свой подход к банковским отношениям для удовлетворения потребностей клиентов как в отделении, так и в мобильном банкинге на основе личных предпочтений, собранных с помощью платформы управления взаимоотношениями с клиентами (CRM) банка. .

Банк недавно запустил несколько технологических инициатив, в том числе Следующая эволюция работы проект, направленный на модернизацию своей ИТ-инфраструктуры за счет большего перехода к облаку и интеграции NetSuiteоблачный планирование ресурсов предприятия платформу, чтобы создать комплексный опыт цифрового банкинга для своих коммерческих клиентов.

Янси сел с Новости банковской автоматизации чтобы обсудить, как TD Bank стоимостью 1.4 триллиона долларов использует технологии для удовлетворения потребностей клиентов. Далее следует отредактированная версия этого разговора.

Новости банковской автоматизации: Как вы адаптируете свой подход к банковским отношениям, когда клиенты меняют ожидания во все более автоматизированном мире?

Крис Янси: Мы узнали, что клиентам не просто нужен опыт работы в магазине, онлайн или на мобильных устройствах — им нужна возможность совершать банковские операции с помощью TD, где и когда они хотят, что может выглядеть по-разному изо дня в день, не говоря уже о час к часу. Поэтому, поскольку мы продолжаем инвестировать как в цифровые, так и в физические банковские возможности, мы стремимся к тому, чтобы мы обеспечивали взаимодействие с клиентами и персонализированные консультации по всем каналам, уделяя неустанное внимание построению и углублению отношений с нашими клиентами.

BAN: Как TD Bank использует технологии для лучшего понимания потребностей клиентов?

CY: наличие интегрированного целостного CRM-инструмента также имеет ключевое значение для нашей работы с продуктовыми и передовыми командами. Предоставляя нашим передовым командам доступ к надежным возможностям CRM, они могут лучше помогать в выявлении и реагировании на финансовые потребности наших клиентов, а также обеспечивают интеграцию между направлениями бизнеса. Предоставляя нашим бизнес-командам эту информацию, мы можем лучше понять, какие продукты и услуги наши клиенты хотят или в чем нуждаются от нас.

BAN: Как интегрированная группа продаж банка передает пожелания потребителей различным направлениям бизнеса?

CY: Наша интегрированная команда по продажам и консультированию работает внутри компании, чтобы обеспечить согласованность как в том, как мы ставим цели, так и в том, как мы взаимодействуем с клиентом, когда речь идет о различных продуктах и ​​услугах. Это то, что нельзя переоценить, потому что в конечном счете нам нужно предоставить рекомендации, которые наши клиенты хотят и в которых нуждаются от своего банка — будь то в форме продукта или услуги — потребности наших клиентов всегда находятся на первом месте.

Мы проводим регулярные встречи с нашими продуктовыми командами, поддерживающими депозиты, кредитные карты, кредитные линии под залог жилья, жилищное кредитование и т. д., чтобы согласовать доставку продуктов нашим передовым командам.

БАН: Как ваша команда подходит к советам и рекомендациям?

CY: Мы всегда должны помнить, что советы и рекомендации для всех выглядят по-разному. Для некоторых клиентов это означает получение первой ипотеки или встречу с финансовым консультантом. Для кого-то это составление бюджета или планирование выхода на пенсию. А потом есть все остальное между ними. Цель состоит в том, чтобы встречать клиентов там, где они находятся, и предоставлять продукты и услуги, которые имеют смысл, где бы они ни находились в своем финансовом путешествии.

БАН: Как бы вы описали свой стиль руководства?

CY: Есть две замечательные книги, которые я выучил и применил в своем стиле руководства. Один из них — «Лидерство-слуга», которое учит вас делать это для ваших людей, а не для вас; лидерство — это не то, что вы делаете «с» людьми, а то, что вы делаете «с» вашими людьми. Другой — «Одноминутный менеджер». В этой книге говорится, что самый простой способ управлять людьми — это иметь абсолютную ясность в отношении своих ожиданий от них. Когда ваши ожидания ясны, вы можете ожидать, что люди будут вести себя правильно, и вы сможете распознавать их за правильное выполнение своей работы.

Саммит по автоматизации банков осенью 2022 года, который пройдет 19-20 сентября в Сиэтле, является важным событием, посвященным автоматизации и технологиям автоматизации в банковской сфере. Узнать больше и зарегистрироваться на Саммит по автоматизации банков осенью 2022 г..