ИИ и интеллектуальная автоматизация — ключ к тому, чтобы банки могли справляться с инфляционной штормовой погодой (Стив Морган)

Six months ago preparing for SIBOS, the biggest elephant in the room for what’s keeping bankers up at night was probably sanctions. How Western governments have ratcheted up sanctions against Russians and Russian businesses will still be a big topic of SIBOS
but another issue is waded into the debate, namely inflation.

На прошлогоднем SIBOS инфляция выражалась низкими однозначными цифрами, а рынки не были обеспокоены. Сегодня во многих странах инфляция достигла 40-летнего максимума и, возможно, будет еще выше до конца года. 

Корпоративные клиенты банков теперь добавляют нестабильность цен к проблемам, с которыми они сталкиваются. Это влияет на все, что они покупают и продают, включая сырье, комплектующие, услуги и готовую продукцию и услуги.

На первом месте в списке стратегий реагирования бизнеса на инфляционное давление стоит то, как предприятия прилагают все усилия, чтобы добиться еще большей эффективности своего производства и поставок. 

Корпоративные и казначейские функции банков также должны быть приведены в соответствие с этой стратегией. Задержки платежей и денежных потоков никогда не являются хорошей новостью, но особенно нетерпимы в нынешней экономической ситуации. 

И, конечно, расширение санкций не помогает. По оценкам, в настоящее время против россиян и российского бизнеса действует 5,581 санкция. (Источник:
статистика) и банкам необходимо тщательно ориентироваться в них при привлечении клиентов и обработке платежей. Это создаст нормативное бремя, которое будет длительным, даже если вторжение скоро закончится. 

Clearly, information technology solutions that can automate exceptions linked to sanctions will be critical. But, how banks are able to ensure a higher percentage of straight through processes for all international payments will be even more essential when
businesses are combating inflationary costs and need swifter payment and settlements. 

As their corporate customers are hit by severe price variability and supply chain stresses linked to energy price rises and the aftereffects of the pandemic, banks need to do as much as they can to build out a service backbone that simplifies servicing of
business accounts. The goal has to be to minimise unnecessary delays that add further stresses onto the already stressed business operations of their corporate clients. 

As you might expect AI and intelligent automation can play a crucial role here. Banks will be increasingly leaning on solutions that use natural language processing to monitor inquiry channels and auto respond much faster or route the request to the right
skilled person. The goal is to dramatically reduce duplicate requests and have fewer employees reading and responding to emails and instead processing answers. The secret sauce to success will be how intelligent the bank’s AI is in routing inquiries and communications
to automatically reply instantly, create cases to get a job complicated by some exception done faster or immediately triage to a team or individual with the resources and skills to sort the issue out. 

SIBOS can sometimes be about talking about future solutions. Today’s perfect storm of inflationary pressures, supply chain stresses and geopolitical complications cannot wait. The good news is many banks have streamlined and automated inquiry management
and other processes in their trade and treasury services to increase straight through processing to 80% and higher of all payments. The availability of low code solutions means that the creation of these new service backbones to support corporate customers
can be realised much faster than before and help ride out the current storms.