Cream Finance Review: раздвигая границы DeFi

Хотя его название может заставить вас закатить глаза, Cream Finance на самом деле не является еще одним теневым протоколом DeFi на тему еды. Это тоже не В Польше ссуды (на которые вы можете случайно наткнуться, пытаясь узнать о Cream Finance). Cream in Cream Finance означает «Крипто-правила для всего вокруг меня», и это криптовалютный проект с серьезным потенциалом.

Пространство DeFi было в постоянном безумии, волна за волной возможности выращивания урожая оставляли одних довольными, а других - пищевым отравлением. APY некоторых из этих протоколов сейчас превышает 16 000%. За кулисами Cream Finance незаметно собирает платформу DeFi, которая рассчитана на длительный срок службы, используя все лучшее из ваших любимых протоколов DeFi.

Краткая история Cream Finance

Cream Finance был впервые объявлен основателем Джеффри Хуанг июля 16^th Ранее в этом году. Самопровозглашенный «полудоброжелательный диктатор Cream» также является вдохновителем Mithril, платформы социальных сетей на основе Ethereum. Хуанг также является создателем Machi 17, тайваньской компании, занимающейся социальными сетями, с более чем 42 миллионами пользователей различных приложений и веб-сайтов.

В то время как Cream Finance изначально предполагалось запустить на Умная сеть Binance, протокол был неожиданно развернут на Ethereum 3 августа^rd начиная с пула майнинга ликвидности под названием YOLO Alpha. Название бассейна должно было быть своего рода данью уважения тоска.финансы создатель Андре Кронье и другие в пространстве DeFi с общим менталитетом.

Развитие Cream Finance было довольно неустойчивым. Новое обновление было размещено проектом через Medium практически каждый день с момента запуска в августе. Эти обновления показывают, что команда Cream Finance очень внимательно и умело наблюдает за пространством DeFi, выбирая элементы, которые делают другие проекты, такие как Compound Finance и Uniswap, такими успешными.

Хуанг, который является автором обновлений Cream Finance's Medium, также сообщал о других важных новостях DeFi с каждым постом, например о выпуске токена CRV Curve Finance. Он также неоднократно благодарил Compound Finance за помощь в разработке протокола.

Крем Финанс наконец-то запущен вторая версия его протокола на Binance Smart Chain 11 сентября^th.

Что такое Cream Finance?

Крем Финанс это многоцелевой протокол DeFi, построенный на Ethereum blockchain. Он описывает себя на своем веб-сайте как «кредитную платформу, основанную на Compound Finance, и платформу обмена на основе Balancer Labs».

Это лишь верхушка айсберга, поскольку Cream Finance раскрывает новые аспекты протокола почти каждые две недели с момента его запуска в августе. Cream Finance в настоящее время находится в процессе перехода к децентрализованной автономной организации, управляемой сообществом.

Цель Cream Finance - раздвинуть границы DeFi путем создания и интеграции более совершенных протоколов на основе существующих. Протокол заимствует исходный код таких компаний, как Compound Finance, Балансер, Curve Finance, Uniswap и Blackholeswap.

Ни один из этих кодов не проходил аудит, и создатель Cream Finance Джеффри Хуанг сделал смелое заявление что он не нуждается в проверке кем-либо еще, кроме организаций, которые его создали (например, Compound Finance должны проверять сложный код Cream).

Cream Finance's с самого начала был невероятно прозрачным, несмотря на все изменения, внесенные в протокол. Основная команда Cream Finance будет состоять из четырех человек: основателя Джеффри Хуанга и трех разработчиков с обширным опытом работы в области компьютерных наук, один из которых также работал над OmiseGo и Ethereum. Около 200 миллионов долларов США в криптовалюте в настоящее время заблокирован в протоколе на момент написания.

Как работает Cream Finance?

Как упоминалось ранее, у Cream Finance много аспектов, и почти каждую неделю добавляется новое. На момент написания их можно было сгруппировать в следующие категории: кредитование и заимствование, добыча ликвидности, управление и различные протоколы автоматизированного маркет-мейкера (DEX и DEX-подобные услуги). Большинство из них идентичны по функциям протоколам, от которых они «разветвляются».

Cream Finance кредитование

Первое измерение Cream Finance включает децентрализованные услуги по заимствованию и кредитованию. Это то, что вы видите, когда находитесь на Вкладка панели инструментов приложения Cream Finance. Этот протокол является почти точной копией Compound Finance, за исключением одной небольшой детали, которую трудно упустить: гораздо больше криптовалютных активов поддерживаются для кредитования по займам на Cream Finance.

Как и в случае Сложное финансирование, чтобы заимствовать криптовалюту на Cream Finance, вам необходимо внести сумму криптовалюты (в долларах США), которая превышает сумму криптовалюты, которую вы будете заимствовать (в долларах США). Эта депонированная криптовалюта называется обеспечением, а наличие большего количества депонированных денег, чем вы занимаетесь, называется избыточным обеспечением.

В настоящее время вам разрешено занимать до 60% от стоимости депонированной криптовалюты в долларах США. Это может измениться в будущем, поскольку требование обеспечения уже дважды менялось с момента запуска протокола. Это немного меньше, чем 66%, которые вы можете получить в рамках комплексного финансирования.

Если вы не знали, для заимствования криптовалюты на Cream Finance не требуется никакой личной документации или проверки кредитоспособности, а также нет ограничений по времени, когда вы должны выплатить заем. Загвоздка в том, что если стоимость вашего залога в долларах США упадет так, что вы технически заимствовали более 60%, то ваш залог будет ликвидирован (продан со скидкой другим пользователям платформы).

Чтобы вы могли заимствовать криптовалюту, отличную от той, которую вы внесли в качестве обеспечения, Cream Finance стимулирует кредиторов предоставлять свои криптовалютные активы в ряд кредитных пулов. Процентные ставки, которые кредиторы могут устанавливать по депонированным средствам (и которые заемщики будут должны по заемным средствам), зависят от спроса и предложения на этот актив, и кредиторы могут снимать средства в любое время.

Например, спрос на заимствование токена MTA mStable в настоящее время высок, в результате чего удобная APY составляет более 50% для кредиторов, которые предоставляют MTA для протокола. Следовательно, процентная ставка по займу MTA также очень высока - почти 100%.

Это делается для того, чтобы лишить заемщиков слишком больших заимствований. Как и Compound Finance, Cream Finance побуждает как кредиторов, так и заемщиков использовать протокол, награждая их токенами CREAM при кредитовании или заимствовании.

Cream Finance добыча ликвидности

Если вы переключите Предложение or Пулы Во вкладках приложения Cream Finance вам будет представлена ​​серия пулов. Здесь вы можете делать ставки на криптовалюту, чтобы получать еще более невероятную доходность почти в 200% (для некоторых пулов). Если не указано иное, вы можете вывести эти средства в любое время.

Как и в случае с другими протоколами, такими как Curve Finance, Cream Finance вознаграждает эти стейкинг-токены в этих пулах, предоставляя им сокращение торговых комиссий в Cream Finance Swap (DEX). Целью майнинга ликвидности для большинства протоколов обычно является обеспечение достаточной ликвидности для пользователей, которые обмениваются активами на DEX этого протокола.

Своп Cream Finance

Выпущен 4 сентября^thCream Finance описывает Swap как «вилку Balancer с интерфейсом, подобным Uniswap». Проще говоря, Cream Finance Swap - это автоматизированный маркет-мейкер, как и другие DEX, такие как Balancer и Uniswap. Проще говоря, это означает, что это протокол, который для определения цены использует соотношение двух активов в пуле, а не книгу заказов, как централизованная биржа.

Мы подробно рассмотрели AMM в нашем Кривая Финансы статью, и они лучше всего объясняются на простом примере, который мы подробно описали там:

«Представьте, что у вас в пуле 10 Ethereum и 1000 USDC. Это означает, что каждый Ethereum стоит 100 долларов США, так как соотношение составляет 1-100. Предположим, кто-то приходит и покупает 1 Ethereum из пула. Теперь это соотношение изменилось, и как только вы его подсчитаете, цена Ethereum теперь составляет 111 долларов США.

Это дает кому-то стимул к арбитражу (воспользоваться разницей в ценах на двух торговых платформах) и купить 100 долларов США на другой бирже, такой как Coinbase, и продать их в этом гипотетическом пуле за 111 долларов США, восстановив равновесие (что является фактическим текущая рыночная цена актива - 100 долларов США) ».

Самая большая разница между Cream Finance Swap и другими AMM - более низкие комиссии. Cream Finance Swap взимает только комиссию за торговлю в размере 0.25%, в то время как неофициальный отраслевой стандарт составляет 0.3%. 0.20% этих комиссий поступает поставщикам ликвидности (пользователям, вкладывающим свои средства в пулы в предыдущем разделе). Остальные 0.05% отводятся «сети Cream Finance» (непонятно, что имеется в виду).

Cream Finance DAO (Управление)

Хотя проект намекал на переход к DAO с момента его выпуска, это было официально объявила от Cream Finance 2 сентября^nd. В то время как DAO Cream Finance все еще находится в разработке, сообщения Medium, похоже, указывают на то, что он будет брать кусочки и части из других проектов, таких как Арагон построить его. Владельцы токенов CREAM будут иметь управление, хотя неясно, как голосование будет работать в настоящее время.

CreamY автоматизированный маркетмейкер

CreamY - это AMM, созданный на основе Curve Finance, который обеспечивает свопы высокой ликвидности между криптовалютными активами одинаковой стоимости. Это включает свопы стейблкоин-стейблкоин и свопы между упакованными версиями Биткойна и Эфириума. 20 сентября^th анонс CreamY также намекает, что CreamY v2, вторая версия протокола, будет содержать более изменчивые криптоактивы.

CreamY v1 еще не запущен, но, вероятно, будет работать точно так же, как Curve Finance. Это означает, что он будет иметь измененную кривую склеивания. Хотя это снова подробно рассматривается в нашей статье Curve Finance, упрощенная версия заключается в том, что соотношения двух активов в данном пуле могут отличаться больше, не влияя на цену.

Как и в случае с обычными AMM, эти специализированные AMM стейблкоина / стабильных активов вознаграждают поставщиков ликвидности, предоставляя им сокращение торговых комиссий на платформе. Хотя это не подтверждено, CreamY, вероятно, возглавит Curve Finance и также будет использовать эти пулы для обеспечения ликвидности для других протоколов, таких как Compound Finance. Теоретически это еще больше увеличит доходность поставщиков ликвидности, поскольку они будут получать как сокращение торговых комиссий на CreamY, так и проценты за то, что они являются кредиторами на Compound.

CREAM Криптовалюта

CREAM - это токен ERC-20, построенный на блокчейне Ethereum. Он предоставляется тем, кто взаимодействует с Cream Finance путем предоставления кредитов, займов или предоставления ликвидности в различных протоколах.

Держатели токенов CREAM также будет управлять над Cream Finance и всеми его протоколами после перехода на DAO, который в настоящее время выполняется. Некоторые считают CREAM более справедливо распределенной версией токена COMP компании Compound Finance.

CREAM ICO криптовалюты

Для токена криптовалюты CREAM не было ICO. Все токены были предварительно добыты с первоначальной поставкой 9 миллионов CREAM. 67.5% этих токенов были сожжены на 20 сентября^th после обсуждения в сообществе, новый максимальный запас составляет чуть менее 3 миллионов СЛИВОК (2 992 500, если быть точным).

Из этого общего предложения 61.5% было зарезервировано для поставщиков ликвидности, 23.1% было выделено команде и консультантам Cream Finance, 7.7% было зарезервировано для комплексного финансирования и еще 7.7% пойдет посевным инвесторам.

92.5% от общего объема поставок CREAM контролируется командой, но эти активы хранятся в кошельке с несколькими подписями. В настоящее время существует 12 владельцев кошельков, и в список входят лица из Pantera Capital и Compound Finance, а также три вышеупомянутых разработчика Cream Finance.

Токены, выделенные команде Cream Finance, консультантам, посевным инвесторам и Compound Finance, будут выпускаться ежемесячно в течение года, начиная с 24 сентября.^th, 2020.

CREAM анализ цен на криптовалюту

CREAM имеет короткую, но впечатляющую историю цен. Достигнув минимума чуть более 12 долларов США вскоре после его выпуска 7 августа.^th, месяц спустя он торговался по колоссальной цене 280 долларов США - более чем 20-кратное увеличение цены!

Хотя цена на CREAM с тех пор упала до уровня поддержки около 100 долларов США, токен остается в четко видимой тенденции к повышению.

CREAM биржевые листинги

Если вы хотите купить криптовалюту CREAM, два лучших варианта: Binance и Uniswap. Обратите внимание, что последний является децентрализованным, и для взаимодействия с ним потребуется кошелек Web 3.0. Вам также придется платить сетевые сборы Ethereum (газ), которые в последнее время были довольно дорогими. Таким образом, вам будет лучше с Binance.

И наоборот, вы можете выбрать немного CREAM, заимствуя, давая взаймы или предоставляя ликвидность протоколам в Cream Finance.

Криптовалютные кошельки CREAM

Когда вы будете удовлетворены всем накопленным КРЕМОМ, вам понадобится безопасное место для его хранения. Поскольку CREAM является токеном ERC-20, его можно хранить практически на любом кошельке, поддерживающем активы на основе Ethereum. То, где вы решите хранить КРЕМ, будет в основном зависеть от того, что вы планируете с ним делать.

Если вы планируете сохранить его в долгосрочной перспективе, подумайте о приобретении аппаратного кошелька, такого как Ledger или Trezor. Если вы намерены участвовать в управлении Cream Finance, кошелек Web 3.0, например Metamask ваш лучший выбор. Если вы находитесь где-то посередине, мобильный кошелек, такой как Атомный кошелек выбор за вами!

Дорожная карта Cream Finance

На данный момент Cream Finance, похоже, не имеет четко определенной дорожной карты. Развитие было довольно спонтанным и довольно непредсказуемым. Очевидно, что Cream Finance клонирует одни из лучших протоколов DeFi.

Однако, учитывая, что он уже клонировал большинство основных игроков в пространстве DeFi, можно только догадываться, что они будут строить дальше. Кажется возможным, что DAO будет завершена до того, как будут внесены какие-либо более серьезные изменения. Как только это будет сделано, будущее проекта будет в руках сообщества.

Почему Cream Finance управляет DeFi

Если такие события как Миграция сушисвапа 1.16 миллиарда долларов США от Uniswap научили нас чему угодно, а именно тому, что лучшие протоколы в пространстве DeFi не защищены от конкуренции - как раз наоборот. Открытый исходный код многих из этих проектов позволяет хитрым наблюдателям легко запускать собственные версии.

Хотя Cream Finance (пока) не свергнул ни одного из крупных игроков, он проделал замечательно хорошую работу по интеграции их функций и представлению их на более удобной платформе.

Это не означает, что у Cream Finance нет проблем. Замечательно короткий график передачи токенов, кажется, идет вразрез с очевидным долгосрочным видением проекта, и кажущееся пренебрежение мерами безопасности, такими как аудит кода протокола, также вызывает беспокойство.

Несмотря на то, что они не полностью раскрыты венчурными капиталистами и посевными инвесторами, эти отношения кажутся гораздо менее выраженными, чем со многими проектами, вдохновленными и основанными на Cream Finance.

Теперь о токене CREAM. Неясно, как долго он будет поддерживать свою оценку, учитывая, что учредители и инвесторы начали получать свою долю токенов CREAM. Тем не менее, суть в том, что цена CREAM зависит от соотношения между спросом и предложением, и кажется, что Cream Finance все еще ждет своего переломного момента; он еще не покорил мир DeFi.

Хотя это не обязательно хорошо, неуклонное развитие событий за кулисами создает впечатление, что действительно взлет Cream Finance - лишь вопрос времени!

Избранные изображения через Shutterstock

Отказ от ответственности: это мнение автора, и его не следует рассматривать как инвестиционный совет. Читатели должны провести собственное исследование.

Источник: https://www.coinbureau.com/review/cream-finance/