=
Трансграничные платежи становятся все более популярными, поскольку как предприятия, так и частные лица стремятся извлечь выгоду из возможностей на зарубежных рынках. Тем не менее, эти платежи могут быть сопряжены с проблемами: от валютных рисков до соблюдения местных правил. В этом блоге мы рассмотрим проблемы трансграничных платежей и некоторые возможные решения по снижению этих рисков.
При совершении трансграничного платежа следует учитывать несколько ключевых моментов. Во-первых, вам необходимо знать курс иностранной валюты и то, как он может колебаться. Это важно, потому что это может повлиять на сумму денег, которую вы в конечном итоге получите (или заплатите). Во-вторых, за трансграничные платежи взимаются дополнительные комиссии, которые могут варьироваться в зависимости от используемого вами финансового учреждения и/или платежной службы. Обязательно сравните эти сборы, прежде чем выбирать поставщика. Наконец, соблюдение местных правил также имеет решающее значение. Например, если вы отправляете деньги из США в другую страну, вам необходимо соблюдать Закон о коррупции за рубежом (FCPA).
Есть несколько решений, которые могут помочь снизить риски, связанные с трансграничными платежами. Во-первых, рассмотрите возможность использования стратегии хеджирования валютных курсов для защиты от колебаний обменного курса. Во-вторых, используйте надежную и прозрачную платежную службу, которая предоставит вам четкую разбивку всех задействованных комиссий. И, наконец, убедитесь, что вы ознакомлены со всеми применимыми правилами и примите меры для обеспечения их соблюдения.
Хотя международные платежи могут быть сложными, следуя этим простым советам, вы сможете снизить некоторые связанные с этим риски.
Что такое трансграничные платежи?
Трансграничные платежи – это платежи, которые осуществляются между двумя странами. Эти платежи могут осуществляться по разным причинам, включая торговлю, туризм и денежные переводы. Трансграничные платежи обычно осуществляются в местной валюте страны, в которой осуществляется платеж.
Существует несколько различных способов осуществления трансграничных платежей. Самый распространенный способ – через банк. Когда вы используете банк для совершения трансграничного платежа, с вас обычно взимается комиссия за услугу. Комиссия может варьироваться в зависимости от банка и суммы платежа.
Еще один способ осуществления трансграничных платежей — через службу денежных переводов. Услуги денежных переводов обычно имеют более низкую комиссию, чем банки, но они могут быть доступны не во всех странах.
Проблемы, связанные с международными денежными переводами
Проблема, связанная с международными денежными переводами, заключается в высоких комиссиях, взимаемых банками и другими финансовыми учреждениями. Эти сборы могут варьироваться в зависимости от участвующих стран, суммы перевода и способа оплаты (например, банковский перевод, кредитная карта и т. д.). Например, с компании, отправляющей платеж из США поставщику в Европе, может взиматься комиссия в размере 3–5% от общей суммы транзакции.
Еще одна проблема — время, необходимое для оформления международных платежей. В зависимости от задействованных банковских систем обработка и получение платежа получателем может занять несколько дней. Это может задержать доставку товаров или услуг и вызвать разочарование как у покупателей, так и у продавцов.
Третьей проблемой является риск валютного курса. При ведении бизнеса в иностранной валюте компании подвергаются риску колебания обменных курсов. Например, если компания отправляет платеж в евро поставщику в Европе, но стоимость евро уменьшается до того, как платеж будет очищен, компания в конечном итоге потеряет деньги по транзакции.
Несмотря на эти проблемы, международные денежные переводы являются важной частью ведения бизнеса в современной глобальной экономике. Понимая связанные с этим проблемы и принимая меры по их смягчению, компании могут осуществлять трансграничные платежи безопасно и эффективно.
Шаги по трансграничным платежам
Трансграничные транзакции становятся все более распространенными, поскольку мир становится все более взаимосвязанным. Ведете ли вы бизнес с кем-то в другой стране или отправляете деньги другу или члену семьи, который живет за границей, понимание процесса отправки трансграничных платежей может сэкономить вам много времени и денег.
Вот несколько вещей, которые следует учитывать при отправке трансграничных платежей:
1. Проверьте курс обмена.
Трансграничные платежи обычно осуществляются в валюте страны, в которую вы отправляете деньги. Это означает, что вам нужно будет обратить внимание на обменный курс между вашей валютой и валютой получателя. Вы можете проверить текущий обменный курс онлайн или с помощью конвертера валют.
2. Сравните комиссии за трансграничные платежи.
Банки и другие финансовые учреждения обычно взимают комиссию за осуществление трансграничных платежей. Эти комиссии могут значительно различаться, поэтому важно сравнить варианты, прежде чем выбирать способ оплаты.
3. Рассмотрите возможность использования службы денежных переводов.
Есть ряд компаний, которые специализируются на международных денежных переводах. Эти компании часто имеют более низкие комиссии, чем банки, и могут предложить конкурентоспособные обменные курсы.
4. Знайте информацию о банковском счете получателя.
Чтобы совершить трансграничный платеж, вам необходимо знать информацию о банковском счете получателя, включая SWIFT-код банка. Эту информацию обычно можно найти в выписке по счету получателя.
5. Следуйте инструкциям выбранного вами способа оплаты.
После того, как вы выбрали способ оплаты, обязательно внимательно следуйте инструкциям. Это поможет гарантировать, что ваш платеж будет успешно обработан и получен предполагаемым получателем.
Решения для трансграничных платежей – Wire, ACH, PayPal
Когда дело доходит до осуществления трансграничных платежей, предприятиям доступно несколько различных вариантов. Банковские переводы, платежи ACH и PayPal — все это популярные варианты, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Мы рассмотрим все три метода и поможем вам решить, какой из них лучше всего подходит для вашего бизнеса.
Банковские переводы
Банковские переводы являются одним из наиболее распространенных способов трансграничных платежей. Они быстрые, надежные и безопасные, что делает их хорошим выбором для предприятий, которым необходимо совершать срочные платежи. Основным недостатком банковских переводов является то, что они могут быть дорогими, особенно если вы отправляете большую сумму денег.
Платежи ACH
Платежи ACH являются альтернативой банковским переводам. Обычно они дешевле, чем банковские переводы, но их обработка может занять несколько дней. Платежи ACH — хороший выбор для предприятий, которым необходимо отправлять регулярные платежи, например поставщикам или внештатным работникам.
PayPal
PayPal — популярное решение для трансграничных платежей для частных лиц и малого бизнеса. Это быстро, просто в использовании, и у большинства людей уже есть учетная запись PayPal. Основным недостатком PayPal является то, что он не подходит для крупных платежей, поскольку существует лимит в 10,000 XNUMX долларов США на транзакцию.
Итак, какое решение для трансграничных платежей подойдет вашему бизнесу? Это зависит от ваших потребностей. Если вам необходимо совершить срочные платежи, банковские переводы — хороший выбор. Если вам необходимо отправлять регулярные платежи, платежи ACH могут быть лучшим вариантом. А если вы совершаете небольшие платежи, PayPal может стать идеальным решением.
Нормативные требования к трансграничным платежам
Поскольку мировая экономика продолжает глобализироваться, потребность в эффективных решениях для трансграничных платежей никогда не была такой острой. Независимо от того, являетесь ли вы владельцем бизнеса, желающим совершать международные платежи, или частным лицом, отправляющим деньги семье или друзьям за границу, важно понимать нормативные требования к трансграничным платежам. В этом руководстве по международным платежам мы обсудим некоторые ключевые правила, влияющие на международные денежные переводы.
Одним из наиболее важных нормативных требований к трансграничным платежам является соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML). Все предприятия, которые осуществляют трансграничные платежи, должны соблюдать правила ПОД, которые призваны предотвратить незаконное использование финансовой системы. Когда вы совершаете трансграничный платеж, вашему финансовому учреждению необходимо будет подтвердить вашу личность и собрать информацию о получателе средств.
Помимо соблюдения требований ПОД, существуют также правила, регулирующие обмен иностранной валюты. Когда вы совершаете трансграничный платеж в иностранной валюте, ваше финансовое учреждение должно конвертировать средства в местную валюту по соответствующему обменному курсу. Прежде чем совершить платеж в иностранной валюте, важно понять обменный курс и любые комиссии, которые могут быть связаны с транзакцией.
Наконец, существуют также правила, касающиеся трансграничных платежей, которые предназначены для борьбы с терроризмом. Эти правила требуют от финансовых учреждений проверять клиентов и транзакции на предмет потенциальных связей с террористической деятельностью. Если вы совершаете трансграничный платеж в страну, которая входит в список стран, на которые распространяется действие санкций Министерства финансов США, ваша транзакция подвергнется дополнительной проверке.
Понимание нормативных требований к трансграничным платежам может показаться сложным, но важно знать правила, прежде чем совершать перевод. Сотрудничая с авторитетным финансовым учреждением, вы можете быть уверены, что ваша транзакция соответствует всем применимым правилам.
Вопросы безопасности трансграничных платежей
Трансграничные платежи становятся все более популярными, поскольку предприятия пытаются глобализировать свои операции. Несмотря на то, что преимущества трансграничных платежей значительны, важно осознавать потенциальные риски безопасности, связанные с ними. В этом руководстве изложены некоторые ключевые вопросы безопасности, которые следует учитывать при осуществлении трансграничных платежей.
Одним из наиболее важных соображений безопасности при совершении трансграничных платежей является обеспечение отправки платежа через безопасный канал. Есть несколько способов сделать это, но один из наиболее эффективных — использовать безопасный платежный шлюз. Платежные шлюзы шифруют платежную информацию и помогают обеспечить безопасную передачу платежей.
Еще одним ключевым моментом является обеспечение законности получателя платежа. Это можно сделать, проверив личность получателя и убедившись в точности информации о его банковском счете. Также важно подтвердить, что получатель может получать платежи в стране, где он находится.
Наконец, важно отслеживать все трансграничные платежи. Сюда входит запись даты, суммы и цели каждого платежа. Эта информация может оказаться чрезвычайно полезной в случае возникновения спора или возникновения вопросов относительно легитимности платежа.
Помня об этих соображениях безопасности, вы можете обеспечить безопасность и надежность ваших трансграничных платежей.
Как сэкономить деньги с помощью трансграничных платежей
Осуществление трансграничных платежей не обязательно должно быть дорогим. Есть несколько простых вещей, которые вы можете сделать, чтобы сэкономить деньги на следующем платеже.
Во-первых, сравните комиссию разных провайдеров. Некоторые провайдеры взимают фиксированную комиссию за каждый платеж, в то время как другие взимают процент от общей суммы. Обязательно сравните общую стоимость платежа, а не только комиссию.
Во-вторых, рассмотрите возможность использования поставщика, который предлагает счет в иностранной валюте. Это поможет вам избежать комиссий за конвертацию валюты.
В-третьих, используйте поставщика, который предлагает скидки за регулярные платежи. Это поможет вам сэкономить на будущих платежах.
в-четвертых, если вы совершаете крупный платеж, рассмотрите возможность использования банковского перевода. Комиссия за банковские переводы обычно ниже, чем за другие виды платежей.
в-пятых, узнайте в своем банке или эмитенте кредитной карты, предлагают ли они какие-либо специальные программы для осуществления международных платежей. Некоторые банки предлагают скидки на комиссию за конвертацию иностранной валюты.
Следуя этим простым советам, вы сможете сэкономить на следующем трансграничном платеже. Как владелец бизнеса вы знаете, что эффективные операции являются ключом к успеху. Трансграничные платежи не являются исключением.
Упрощение и автоматизация процессов трансграничных платежей
Хотя это может показаться сложной задачей, существуют способы упростить и автоматизировать процессы международных платежей. Следуя нескольким рекомендациям, вы сможете оптимизировать свои платежи и обеспечить бесперебойную работу вашего бизнеса.
1. Знайте своих коллег.
Прежде чем совершить платеж, вам необходимо знать, кому вы платите. Кажется, это несложно, но важно иметь всю необходимую информацию о своих контрагентах, прежде чем инициировать платеж.
Убедитесь, что у вас есть следующая информация о каждой компании или физическом лице, с которым вы ведете бизнес:
Название и адрес компании
Контактное имя и должность
Номер телефона
Название и адрес банка
номер банковского счета
СВИФТ/БИК-код
2. Понять требования.
В каждой стране действуют разные требования к трансграничным платежам. Прежде чем совершать платеж, важно понять требования стран, с которыми вы ведете бизнес.
Вот несколько вещей, о которых следует помнить:
Документация: В каждой стране действуют разные требования к документации. Прежде чем начать оплату, убедитесь, что у вас есть все необходимые документы.
Соблюдение требований: существуют правила соблюдения требований, о которых вам необходимо знать, например, законы о борьбе с отмыванием денег (AML). Убедитесь, что вы знаете нормативные требования стран, с которыми вы ведете бизнес.
Валюта: Не все страны используют одну и ту же валюту. Возможно, вам придется конвертировать вашу валюту в местную валюту перед совершением платежа.
3. Найдите правильное решение.
Существует множество различных решений для трансграничных платежей. Важно найти правильное решение для вашего бизнеса.
Вот несколько вещей, которые следует учитывать при выборе решения для трансграничных платежей:
Стоимость: сравните стоимость различных решений и выберите наиболее экономически эффективный вариант.
Скорость: некоторые решения быстрее других. Если для вас важна скорость, убедитесь, что вы выбрали решение, которое соответствует вашим потребностям.
Простота использования. Убедитесь, что выбранное вами решение просто в использовании и понятно. Вы не хотите тратить часы, пытаясь выяснить, как произвести платеж.
4. Автоматизируйте свои платежи.
Один из лучших способов упростить процесс трансграничных платежей — это автоматизировать ваши платежи. Автоматизируя свои платежи, вы можете сэкономить время и обеспечить своевременную оплату каждый раз.
Вот несколько вещей, которые следует учитывать при автоматизации платежей:
Программное обеспечение. Существует множество программных решений, которые могут автоматизировать ваши платежи. Выберите программное обеспечение, которое просто в использовании и интегрируется с существующими системами.
Банковский партнер. Убедитесь, что ваш банковский партнер предлагает решение для автоматизированных платежей, соответствующее вашим потребностям.
Процессы: автоматизируйте как можно больше процессов, включая выставление счетов, платежи и сверку.
5. Ведите хорошие записи.
Хорошее ведение учета необходимо для любого бизнеса, но оно особенно важно для трансграничных платежей. Обязательно ведите точный учет всех своих платежей.
Следуя этим рекомендациям, вы сможете упростить и автоматизировать процессы международных платежей. Поступая таким образом, вы можете сэкономить время и гарантировать, что ваши платежи будут производиться вовремя и каждый раз.
Поток от Nanonets
Программное обеспечение для автоматизации, такое как Flow Nanonets, может справиться со сквозным процессом расчета кредиторской задолженности и помочь вам повысить эффективность в 10 раз. Вы можете автоматизировать выставление счетов, утверждение и процесс оплаты. Синхронизируйте данные в режиме реального времени с вашей ERP-системой, например Quickbooks, для сверки, мониторинга и анализа вашего процесса AP.
Совершайте международные платежи с помощью приложения Stripe, Wise, Revolut или ACH, упрощая весь процесс оплаты за один шаг.
Запланируйте демо-версию Flow от Nanonets сегодня:
Руководство по трансграничным платежам: заключение
Поскольку мир становится все более взаимосвязанным, потребность в трансграничных платежах будет только расти. Имея это в виду, важно понимать различные варианты осуществления этих платежей.
Существует несколько различных способов отправки трансграничных платежей, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки. Банковские переводы, как правило, являются наиболее простым вариантом, но они могут быть медленными и дорогими. Существует также ряд различных систем онлайн-платежей, которые можно использовать для трансграничных платежей, которые, как правило, быстрее и доступнее.
При выборе способа осуществления трансграничных платежей важно учитывать потребности как отправителя, так и получателя. Банковские переводы могут быть самым простым вариантом, но они могут быть не лучшим вариантом, если скорость имеет решающее значение. Процессоры онлайн-платежей могут быть хорошим вариантом для отправителей и получателей, которым необходимо быстро и дешево перевести деньги.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://nanonets.com/blog/cross-border-payment-guide/
- :имеет
- :является
- :нет
- :куда
- $UP
- 000
- a
- в состоянии
- О нас
- за границу
- Учетная запись
- Учетные записи
- кредиторская задолженность
- точный
- о
- через
- Действие (Act):
- деятельность
- дополнение
- дополнительный
- Преимущества
- доступной
- против
- одинаково
- Все
- уже
- причислены
- альтернатива
- AML
- Правила ПОД
- количество
- an
- аналитика
- и
- Другой
- борьба с обмыванием денег
- любой
- отношение
- утверждение
- МЫ
- AS
- связанный
- At
- попытка
- внимание
- автоматизировать
- Автоматизированный
- Автоматизация
- доступен
- избежать
- знать
- Банка
- счет в банке
- Банковское дело
- Банки
- BE
- , так как:
- становиться
- становится
- становление
- было
- до
- не являетесь
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- лучшие практики
- Лучшая
- между
- Блог
- граница
- Границы
- изоферменты печени
- Breakdown
- бизнес
- бизнес
- но
- покупателей
- by
- CAN
- капитализировать
- карта
- осторожно
- Вызывать
- вызов
- проблемы
- Канал
- заряд
- заряженный
- более дешевый
- проверка
- выбор
- выбор
- Выберите
- Выбирая
- выбранный
- Очистить
- код
- собирать
- борьбы с
- выходит
- Общий
- Компании
- Компания
- сравнить
- конкурентоспособный
- комплекс
- Соответствие закону
- уступчивый
- соблюдать
- проведение
- подтвердить
- подключенный
- Рассматривать
- рассмотрение
- соображения
- продолжается
- Конверсия
- конвертировать
- Цена
- рентабельным
- Расходы
- может
- контрагенты
- страны
- страна
- кредит
- кредитная карта
- критической
- Пересекать
- Трансграничный платеж
- трансграничный
- трансграничные платежи
- валюты
- Валюта
- Текущий
- Клиенты
- данным
- Время
- Дней
- решать
- уменьшается
- задерживать
- поставка
- демонстрация
- в зависимости
- зависит
- предназначенный
- различный
- скидки
- обсуждать
- спор
- do
- документации
- Документация
- Безразлично
- дело
- сделанный
- Dont
- нижняя сторона
- e
- каждый
- легко
- экономику
- Эффективный
- затрат
- эффективный
- эффективно
- конец
- впритык
- обеспечивать
- обеспечение
- Весь
- ERP
- особенно
- сущность
- существенный
- и т.д
- Евро
- Европе
- Евро
- События
- Каждая
- пример
- исключение
- обмена
- Обменный курс
- существующий
- дорогим
- Больше
- подвергаться
- чрезвычайно
- содействовал
- семья
- БЫСТРО
- быстрее
- Комисии
- Сборы
- несколько
- фигура
- в заключение
- финансовый
- финансовое учреждение
- Финансовые институты
- финансовая система
- Найдите
- Во-первых,
- плоский
- поток
- колебаться
- колебания
- следовать
- после
- Что касается
- иностранный
- иностранная валюта
- иностранная валюта
- найденный
- внештатно
- друг
- друзья
- от
- разочарование
- средства
- будущее
- шлюз
- шлюзы
- Глобальный
- Глобальная экономика
- будет
- хорошо
- товары
- большой
- Расти
- инструкция
- обрабатывать
- Есть
- хеджирование
- помощь
- полезный
- High
- ЧАСЫ
- Как
- How To
- HTTPS
- Личность
- if
- незаконный
- Влияние
- важную
- in
- включает в себя
- В том числе
- все больше и больше
- individual
- лиц
- информация
- учреждение
- учреждения
- инструкции
- Интегрируется
- предназначенных
- Мультиязычность
- Международные платежи
- в
- вовлеченный
- эмитент
- IT
- ЕГО
- всего
- Сохранить
- хранение
- Основные
- Знать
- большой
- Отмывание
- Законодательство
- законность
- законный
- такое как
- ОГРАНИЧЕНИЯ
- связи
- Список
- Живет
- ll
- локальным
- расположенный
- посмотреть
- искать
- потери
- серия
- ниже
- Более низкие платежи
- сделанный
- Главная
- сделать
- Создание
- многих
- Области применения:
- Май..
- означает
- Встречайте
- Соответствует
- член
- метод
- методы
- может быть
- против
- смягчать
- деньги
- Денежные переводы
- Мониторинг
- БОЛЕЕ
- самых
- двигаться
- должен
- имя
- Наций
- необходимо
- Необходимость
- потребности
- никогда
- следующий
- нет
- номер
- of
- предлагают
- Предложения
- .
- on
- ONE
- онлайн
- только
- Операционный отдел
- Возможности
- Опция
- Опции
- or
- заказ
- Другое
- Другое
- внешний
- контур
- за рубежом
- собственный
- владелец
- часть
- особенно
- партнер
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- платежное решение
- платежи
- PayPal
- Люди
- для
- процент
- ИДЕАЛЬНОЕ
- выполнения
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Популярное
- возможное
- потенциал
- практиками
- предотвращать
- процесс
- Обработанный
- Процессы
- процессоры
- Программы
- для защиты
- обеспечивать
- Недвижимости
- поставщики
- цель
- Вопросы
- Quickbooks
- быстро
- Обменный курс
- Стоимость
- RE
- реального времени
- причины
- Получать
- получила
- получатели
- примирение
- запись
- учет
- по
- регулярный
- регулярные платежи
- регулярно
- правила
- регуляторы
- складская
- Денежные переводы
- уважаемый
- требовать
- обязательный
- Требования
- Revolut
- правую
- Снижение
- рисках,
- условиями,
- Бег
- s
- безопасный
- безопасно
- то же
- санкционированные
- Сохранить
- считаться
- экран
- рассмотрение
- Во-вторых
- безопасный
- безопасно
- безопасность
- риски безопасности
- посмотреть
- Искать
- казаться
- кажется
- выбор
- Продавцы
- Отправить
- отправитель
- отправка
- посылает
- послать
- обслуживание
- Услуги
- несколько
- значительный
- существенно
- просто
- упростить
- упрощение
- медленной
- небольшой
- малого бизнеса
- плавно
- So
- Software
- Решение
- Решения
- некоторые
- Кто-то
- особый
- специализироваться
- скорость
- тратить
- заявление
- Области
- Шаг
- Шаги
- простой
- Стратегия
- упорядочить
- полоса
- предмет
- успех
- Успешно
- такие
- подходящее
- поставщик
- поставщики
- Убедитесь
- SWIFT
- система
- системы
- взять
- принимает
- с
- Сложность задачи
- терроризм
- террорист
- чем
- который
- Ассоциация
- мир
- их
- Их
- Там.
- Эти
- они
- вещи
- В третьих
- этой
- те
- три
- Через
- время
- чувствительный ко времени
- Советы
- в
- сегодня
- Сегодняшних
- Всего
- Туризм
- трек
- торговать
- сделка
- Сделки
- перевод
- переданы
- переводы
- прозрачный
- казначейство
- пытается
- два
- Типы
- типично
- нам
- Казначейство США
- В конечном счете
- претерпевать
- понимать
- понимание
- Объединенный
- США
- Unsplash
- использование
- используемый
- через
- обычно
- ценностное
- разнообразие
- различный
- Ve
- проверить
- проверка
- хотеть
- Путь..
- способы
- we
- когда
- будь то
- который
- в то время как
- КТО
- будете
- Провод
- WISE
- рабочие
- работает
- Мир
- еще
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет