Крипто-новости и обзор регуляторов: 19 ноября – 16 декабря 2022 г.

Примечание редактора: Глобальный нормативный обзор a16z crypto  - это серия в нем освещаются последние события в области регулирования и политики, имеющие отношение к разработчикам в области Web3 и криптографии, которые отслеживаются и курируются командой по регулированию криптовалют a16z. Обзоры основаны на последних новостях, последних обновлениях, новых руководствах, действующем законодательстве и нормативных актах, выпущенных регулирующими органами/органами, отраслевыми консорциумами и профессиональными ассоциациями, банками, правительствами и другими организациями, поскольку они влияют на криптоиндустрию (или приложения). во всем мире. [Предыдущие выпуски этого обзора за 2022 год: Сентябрь 27 - октябрь 17; 18 октября - 9 ноября; 9 - 18 ноября].

Мы также иногда включаем в обновления избранные другие ресурсы, такие как беседы, публикации или другие комментарии — наши или других — с обновлениями. На этой неделе см. письмо с комментарием мы отправили в Совет финансовой стабильности в ответ на их запрос на комментарии по теме «Международное регулирование деятельности криптоактивов: предлагаемая основа». 

🚩ФТХ

• Министерством юстиции.: Федеральное большое жюри возвращенный обвинительное заключение, в котором SBF обвиняется в сговоре с целью совершения мошенничества с использованием электронных средств, мошенничестве с использованием электронных средств, сговоре с целью мошенничества с товарами, сговоре с целью мошенничества с ценными бумагами, сговоре с целью отмывания денег, а также сговоре с целью обмана Федеральной избирательной комиссии и совершения нарушений в области финансирования избирательной кампании.
• Commodity Futures Trading Commission: CFTC заряженный SBF, FTX и Alameda за мошенничество и существенное искажение фактов в связи с продажей цифровых товаров (названия биткойнов, эфиров и привязей). Агентство утверждает, что действия ответчиков привели к потере депозитов клиентов FTX на сумму более 8 миллиардов долларов.
• Комиссия по ценным бумагам и биржам: SEC заряженный SBF организовал схему по обману инвесторов в акции FTX и объявил, что расследования других нарушений законодательства о ценных бумагах, а также других юридических и физических лиц, связанных с предполагаемыми неправомерными действиями, продолжаются.
• Банковский комитет Сената состоится слух, так как сделал домен Комитет по финансовым услугам дома

 домашняя дела

🌽 Комиссия по торговле товарными фьючерсами

• Комиссар Саммер К. Мерсингер — сказал юрисдикция в отношении криптовалюты, скорее всего, будет принадлежать более чем одному правительственному агентству, и что CFTC, вероятно, придется более тесно сотрудничать с другими агентствами, включая SEC и государственных чиновников.
• Комиссар Кристи Голдсмит Ромеро — сказал Блокчейн будет испытывать «взрывной рост» за пределами криптовалют, например, для отслеживания сельскохозяйственных товаров. 
• Федеральный судья по делу Ооки ДАО приказал CFTC должна предоставить юридические документы первоначальным основателям DAO, если это возможно. Он отложит принятие последующего приказа по более общему вопросу о том, предоставила ли CFTC DAO адекватное уведомление об иске, разместив его на онлайн-дискуссионном форуме, до тех пор, пока CFTC не предпримет попытку.

🦅 Конгресс

• Сенаторы Эд Марки (демократ от Массачусетса) и Джефф Меркли (демократ от штата Орегон) и конгрессмен Джаред Хаффман (демократ от штата Калифорния) выпустили законопроект, который предписывает Агентству по охране окружающей среды изучить использование энергии и воздействие криптомайнинга на окружающую среду.
• Сенаторы Элизабет Уоррен (демократ от Массачусетса) и Роджер Маршалл (республиканец от штата Канзас) выпустили Закон о борьбе с отмыванием цифровых активов, который направлен на то, чтобы наложить требования KYC на поставщиков и участников инфраструктуры блокчейна в США, включая разработчиков, создающих программное обеспечение для децентрализованных протоколов, а также майнеров и валидаторов, которые поддерживают эти протоколы.
• Конгрессмен Патрик МакГенри (RN.C.) писал министру финансов Джанет Йеллен с просьбой отложить реализацию положений о налоге на криптовалюту в прошлогоднем Законе об инвестициях в инфраструктуру и рабочих местах, пока не появится дополнительная ясность в отношении того, кого распространяется этот законопроект.

🛡️ Бюро финансовой защиты потребителей

• Директор CFPB Рохит Чопра — сказал В то время он не ожидал расширения правоприменения в сфере криптовалют и назвал стейблкоины «проблемой номер один», которая повлияет на потребителей и их финансовую защиту.

⚖️ Министерство юстиции

• Министерство юстиции заряженный 21 гражданин США за участие в транснациональных сетях по отмыванию криптовалютных денег, включая романтические мошенничества, компрометацию деловой электронной почты, схемы технической поддержки и другие схемы мошенничества.
• Соучредитель OneCoin взмолился виновен в мошенничестве с использованием электронных средств связи и отмывании денег в связи с многомиллиардной мошеннической схемой компании. 

🏦 Министерство финансов

• Министерство финансов США объявило соглашение с Kraken на сумму 362,158.70 XNUMX долларов США для урегулирования его потенциальной гражданской ответственности за очевидные нарушения санкций против Ирана.

🛒 Федеральная торговая комиссия

• Об этом заявила пресс-секретарь Федеральной торговой комиссии Джулиана Грюнвальд Хендерсон. заявление Bloomberg сообщил, что Федеральная торговая комиссия расследует несколько фирм на предмет возможного неправомерного поведения в отношении криптовалют.

💲 Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями

• Исполняющий обязанности директора FinCEN Химамаули Дас — сказал Экосистема цифровых активов является «ключевой приоритетной областью» для FinCEN, и агентство рассматривает вопрос о необходимости дополнительных правил или рекомендаций, уделяя особенно пристальное внимание DeFi и компаниям, которые занимаются традиционной деятельностью депозитарного кредитования.

📊 Орган регулирования финансовой индустрии

• FINRA объявило он проводит целевое исследование практики фирмы в отношении розничных коммуникаций, касающихся продуктов и услуг криптоактивов.

💵 Совет по надзору за финансовой стабильностью

• ФСОК опубликованный в своем годовом отчете за 2022 год, в котором отмечается, что традиционные финансовые учреждения по-прежнему в значительной степени изолированы от спада криптовалют, но все еще существуют пробелы в надзоре за криптовалютами.

🗽 Нью-Йорк

• New York наложенный двухлетний мораторий на новые и продленные разрешения на использование воздуха для электростанций, работающих на ископаемом топливе, используемых для майнинга криптовалюты с «доказательством работы».
• Департамент финансовых услуг Нью-Йорка выпущенный Руководство, которое требует от банков, зарегистрированных в штате Нью-Йорк, запрашивать разрешение регулирующих органов за 90 дней до того, как они будут участвовать в любой новой или существенно отличающейся деятельности в сфере криптовалют.

💸 Управление денежного контролера

• ОКК выпущенный полугодовой обзор рисков, в котором рассматриваются цифровые активы и перечисляются риски, связанные с рынком криптовалют, включая незрелые методы управления рисками, потенциальную волатильность стейблкоинов и риски заражения.

📈 Комиссия по ценным бумагам и биржам

• SEC опубликовала свой Стратегический план на 2022–2026 финансовые годы, излагая цели агентства, которые включают в себя продолжение совершенствования своего опыта в области криптовалют и изучение стратегий, направленных на устранение рисков, связанных с криптовалютами.
• Отдел корпоративных финансов SEC опубликованный образец письма с комментариями, которое оно может направить компаниям в отношении обязательств по раскрытию информации, касающихся недавних событий и условий на рынках криптовалют.

🌍Международный

🏦 Банк международных расчетов

• BIS опубликовал два документа, касающихся DeFi. первый В документе утверждается, что новая форма системной хрупкости может возникнуть в результате кредитования под залог в рамках архитектуры DeFi. второй В документе утверждается, что DeFi не полностью решает проблему централизованных посредников, завышающих цены за услуги.

🌐 Базельский комитет по банковскому надзору

• БЦБС одобрил глобальные правила криптобанкинга, устанавливающие лимиты рисков для банков в отношении криптовалют.

🇧🇪 Бельгия

• Бельгийское управление финансовых услуг и рынков — сказал криптовалюты без эмитента, такие как биткойн и эфир, не являются ценными бумагами. Однако в агентстве уточнили, что на инструменты, имеющие платежную или обменную функцию, могут распространяться другие правила.

🇧🇷 Бразилия

• Конгресс Бразилии Прошло a законопроект это будет регулировать использование криптовалюты в качестве платежного механизма, что придаст юридический статус платежам в криптовалюте за товары и услуги, не предоставляя им статуса законного платежного средства.

🇨🇦 Канада

• Канадская провинция Манитоба принятый 18-месячный мораторий на майнинг новых криптовалют. Существующие 37 горнодобывающих предприятий не пострадают.
• Канадские администраторы ценных бумаг объявило он усиливает свой подход к надзору за криптовалютными торговыми платформами, расширяя существующие требования к платформам, работающим в Канаде.
• Канадские администраторы ценных бумаг объявило он запретит криптофирмам предлагать своим гражданам торговлю с использованием заемных средств.

🇫🇷 Франция

• Banc de France (центральный банк Франции) и Banque Centrale du Luxembourg (центральный банк Люксембурга) объявило они совместно провели успешную оптовую инициативу CBDC.

🇯🇵 Япония

• Банк Японии объявило он планирует провести эксперименты, связанные с цифровой иеной, с тремя мегабанками и региональными банками страны.

🌐 Организация экономического сотрудничества и развития

• ОЭСР опубликованный отчет, призывающий к «срочным политическим действиям» в свете криптозимы и международному сотрудничеству, чтобы избежать регулятивного арбитража и фрагментации правил между различными органами власти.

🇸🇬 Сингапур

• Представитель Валютно-кредитного управления Сингапура — сказал Банки Сингапура обязаны держать капитал в размере 125 долларов США под риск в размере 100 долларов США в криптовалютах, таких как биткойн или эфир.

🇪🇸 Испания

• Banco de España (Центральный банк Испании) открытый призывает к приему предложений по оптовому проекту CBDC, целью которого является имитация использования CBDC в оптовых транзакциях.