DeFi, что означает децентрализованные финансы, на данный момент является одной из самых заметных тенденций в сообществе блокчейнов. Если вы не внимательно следите за криптомиром, возможно, вы упустили из виду, что эта революция происходит в настоящее время. Все типы финансовых учреждений и продуктов воссоздаются в децентрализованном мире блокчейнов. Давайте рассмотрим феномен DeFi и то, как вы можете взять кредит в криптовалюте или использовать сберегательный счет для начисления процентов с течением времени.
Прежде чем обсуждать умныйt контракты, давайте кратко рассмотрим технологию блокчейна в целом. Блокчейн — это цифровой реестр, в котором все транзакции записываются явно и подтверждаются участниками сети. Существует множество отдельных блокчейнов, наиболее популярными из которых являются Bitcoin, Ethereum, Cardano и Binance Smart Chain. Биткойн был первой криптовалютой и первой успешной реализацией идеи блокчейна, но концепция, решающая для DeFi, началась позже, с Ethereum.
Виталик Бутерин, создатель Ethereum, представил концепцию смарт-контракта. Проще говоря, смарт-контракт — это компьютерная программа, которая автоматически выполняет определенные транзакции по запросу или по событию. Вы можете думать о торговом автомате как о самом простом реальном аналоге смарт-контракта. Вы кладете монету, и в результате этого события вы можете ожидать, что из нее выпадет газировка или закуска.
Смарт-контракты в мире криптовалют работают аналогичным образом. Вы кладете свои деньги на определенный счет, и как только происходит определенное событие (например, проходит день), запускается действие (например, вы зарабатываете проценты). Это может быть как централизованным, так и децентрализованным. Централизация означает, что существует биржа или частная компания, которая заботится о счете, на который вы положили свои деньги. Децентрализация означает, что учетная запись управляется самим смарт-контрактом, и существуют меры, гарантирующие, что вы единственный, кто сможет вернуть эти деньги.
Давайте теперь перейдем к примерам.
Сберегательные счета — один из самых простых способов понять смарт-контракты, они существуют и в мире криптовалют. Давайте Aave Например, это одна из крупнейших платформ для заимствования и кредитования денег.
Внесение денег на другой децентрализованный счет — это один смарт-контракт. Но зачем вам на этом зарабатывать проценты? Банки зарабатывают деньги на кредитах и других услугах, поэтому они могут стимулировать своих клиентов вкладывать деньги. Они платят вам проценты по вашему депозиту, а затем используют эти деньги для других видов деятельности, чтобы заработать собственные доходы. В то же время они также могут давать взаймы деньги из созданных ими резервов.
Эта система работает точно так же на блокчейне. Вы можете как внести деньги, так и занять их во многих криптовалютах. Таким образом, каждый раз, когда кто-то занимает криптовалюту на Aave, его проценты накапливаются в пуле и распределяются по счетам, обеспечивающим ликвидность путем внесения своей криптовалюты, тем самым генерируя проценты. Итак, на самом деле это то же самое, что и традиционная банковская система, но без каких-либо посредников.
Но как занять деньги в криптовалюте? А как быть с дефолтами, заявками на кредит и всеми остальными проблемами, возникающими при кредитовании? Ответ – кредиты с чрезмерным обеспечением. Чтобы взять кредит, вам нужно внести на счет больше, чем вы хотите взять взаймы. Сумма кредита не может превышать 80 процентов от общей суммы депозита. Таким образом, если ваши проценты превысят лимит, определенный смарт-контрактом, ваш кредит будет автоматически погашен, и заемщики не потеряют свои деньги. Таким образом, кредитные заявки не нужны для предварительной оценки рисков.
На этом этапе вы можете задаться вопросом, зачем кому-то вообще брать кредит, если для этого вам нужно внести больше денег. Это способ получить кредитное плечо, поскольку вы можете взять кредит в другой криптовалюте. Давайте рассмотрим пример, чтобы получить более четкое представление.
Представьте, что у вас в кошельке есть 10 ETH, стоимость каждого ETH на данный момент составляет около 2,500 долларов США. Вы помещаете это в Aave, а затем берете кредит в размере 10,000 10,000 дай, что представляет собой стабильную монету стоимостью примерно один доллар за один дай. Итак, ваш долг Dai составляет XNUMX XNUMX долларов.
Теперь вы меняете этот Dai на ETH, получаете 4 ETH, а затем кладете эти ETH обратно в Aave. Теперь у вас есть 14 ETH в качестве залога. Если цена ETH достигнет 5,000 долларов за одну монету, вам нужно будет продать всего 2 ETH, чтобы погасить первоначальный долг Dai плюс проценты. Итак, вы только что заработали 2 ETH за свои усилия. Аналогично, если вы считаете, что стоимость определенной криптовалюты упадет, вы можете внести депозит в Dai или другой стабильной монете и взять кредит в этой криптовалюте.
И последнее замечание: сберегательные счета Dai приносят проценты в размере около 6 процентов в год, что намного больше, чем если бы вы хранили доллар на банковском счете. Таким образом, даже если вы не хотите покупать какие-либо наиболее волатильные криптовалюты, вы все равно можете участвовать в крипторынке, покупая стабильные монеты и размещая их на таких платформах, как Aave. Помимо Aave, некоторые из самых популярных платформ для криптовалютного инвестирования: БАНКОР, Ведущий, BlockFi, Я crypto.co, Binance. Некоторые из них централизованы, как Binance, другие — децентрализованы, как Aave. Разница в том, что централизованные приложения, такие как Binance, как правило, имеют большую поддержку клиентов, но в то же время меньший интерес.
Кредиты и депозиты — это лишь верхушка айсберга, когда речь идет о децентрализованных финансах. Еще одна важная концепция в этой области — пулы ставок и ликвидности. Следующий Объяснение Coinbase«Стейкинг — это процесс активного участия в проверке транзакций (аналогично майнингу) в блокчейне с доказательством доли (PoS). В этих блокчейнах любой, у кого есть минимально необходимый баланс определенной криптовалюты, может проверять транзакции и получать вознаграждения за стейкинг». Стейкинг обычно осуществляется путем внесения денег в определенное приложение, часто предоставляемое создателями конкретной криптовалюты.
Обеспечение ликвидности очень похоже на стейкинг, но вместо подтверждения транзакций ваши деньги предоставляют пользователям определенную валюту. Например, вам нужно иметь как ETH, так и Dai, а затем вы можете обеспечить ликвидность, предоставив 1 ETH и 2500 Dai (чтобы они имели одинаковую стоимость) на одну из децентрализованных бирж, например Uniswap or Суши. Теперь вы зарабатываете небольшую сумму процентов каждый раз, когда кто-то обменивает ETH на Dai или наоборот.
Итак, для стейкинга вам понадобится одна криптовалюта, а для обеспечения ликвидности — две. В конечном итоге, однако, принцип тот же, что и в процессе внесения депозита, который я описал выше. Чтобы сделать ставку или обеспечить ликвидность, вы также кладете свои деньги в кошелек, а смарт-контракт обеспечивает безопасность ваших денег и гарантирует, что вы единственный, кто может забрать их обратно.
Вот и все — краткое руководство по DeFis. На самом деле это лишь верхушка айсберга. Я искренне верю, что в настоящее время мы находимся на этапе построения децентрализованного мира, где каждый имеет доступ к лучшим финансовым инструментам, независимо от того, где он или она находится. Если вы хотите узнать больше о DeFis, я рекомендую Вызывающий — отличный канал на YouTube с обучающими материалами по использованию приложений DeFi и множеством отличных видеороликов о развитии рынка.
Если вы хотите узнать больше о блокчейне из моих статей, проверьте:
PS Данная статья не содержит никаких финансовых советов и носит чисто информационный характер. Вам следует провести тщательное исследование самостоятельно, прежде чем делать какие-либо инвестиции или использовать приложения DeFi.
- "
- 000
- доступ
- Учетная запись
- Действие
- активно
- совет
- Все
- Все транзакции
- приложение
- Приложения
- Программы
- гайд
- статьи
- Банка
- Банковское дело
- Банки
- ЛУЧШЕЕ
- binance
- Bitcoin
- блокчейн
- Технологии блочейна
- Заимствование
- строить
- Строительство
- Бутерин
- купить
- покупка
- Cardano
- заботится
- изменение
- Монета
- coinbase
- Coins
- сообщество
- Компания
- контракт
- контрактов
- создатель
- кредит
- крипто-
- Криптографический рынок
- криптовалюты
- криптовалюта
- Валюта
- служба поддержки
- DAI
- день
- Долг
- Децентрализация
- децентрализованная
- Децентрализованные финансы
- Defi
- Интернет
- Доллар
- ETH
- Эфириума
- События
- обмена
- Биржи
- финансы
- Финансы
- финансовый
- Финансовые институты
- First
- призрак
- большой
- инструкция
- GV
- здесь
- Как
- How To
- HTTPS
- идея
- учреждения
- интерес
- инвестирование
- Вложения
- IP
- IT
- УЧИТЬСЯ
- Ledger
- кредитование
- Кредитное плечо
- LG
- Ликвидность
- Кредиты
- рынок
- проводить измерение
- средний
- Горнодобывающая промышленность
- деньги
- Самые популярные
- заказ
- Другое
- ОПЛАТИТЬ
- картина
- Платформы
- бассейн
- Пулы
- Популярное
- PoS
- частная
- Продукция
- FitPartner™
- Корректор из-кола
- доказательство кола (PoS)
- исследованиям
- обзоре
- Награды
- Снижение
- оценка риска
- безопасность
- продаем
- Услуги
- Короткое
- просто
- небольшой
- умный
- умный контракт
- Смарт-контракты
- So
- Space
- Этап
- доля
- Стейкинг
- и политические лидеры
- успешный
- лето
- поддержка
- система
- Технологии
- время
- традиционный банкинг
- сделка
- Сделки
- Тенденции
- учебные пособия
- пользователей
- ценностное
- ценный
- Видео
- Кошелек
- КТО
- Работа
- работает
- Мир
- YouTube