Образование и темные деньги: почему независимым школам нужна борьба с отмыванием денег (Саймон Люк)

После событий прошлого года значительное внимание уделялось грязным деньгам, которые циркулируют в Великобритании. Учреждения всех видов, включая престижные юридические фирмы и известные банки, получили предупреждения, если не штрафы.
за не бдительность в отношении риска отмывания денег.

На этом внимание не останавливается. Следующими идут независимые школы. Помимо собственности и других дорогостоящих активов, злоумышленники обратились к частным школам как к прибыльному средству сокрытия своих денег.

Серьезность этой ситуации нельзя игнорировать. Великобритания является одним из крупнейших в мире стран, способствующих отмыванию денег, с общей оценкой
Ежегодно очищается 88 миллиардов фунтов стерлингов. Общеизвестно, что подставные компании в странах с более свободной юрисдикцией открывают прямой путь в экономику Великобритании. В результате злоумышленники и лица, попавшие под санкции, могут использовать страны (такие как Британская
Виргинские острова и Каймановы острова) для хранения и последующего использования своих грязных денег.

Грязные деньги в системе образования

Грязные деньги уже давно являются частью системы образования Великобритании. Отчет за 2019 год
Transparency International подчеркнул, что подозрительные средства использовались для оплаты обучения в 178 различных учебных заведениях, включая некоторые из наиболее уважаемых школ страны.

К сожалению, информация о том, что в системе образования были незаконные средства, не нова. При этом конфликт России с Украиной послужил катализатором усиления контроля за отмыванием денег, и теперь давление исходит от нескольких различных
различных точек зрения, включая средства массовой информации, политиков и общественность.

Национальное агентство по борьбе с преступностью предупредило школы, заявив, что они больше не могут принимать деньги без вопросов. Они должны знать, откуда и от кого поступают их деньги.

The Times и
The Telegraph также опубликовали статьи, направленные против школ, которые либо стали жертвами, либо просто закрыли глаза на принятие денег за обучение без должной осмотрительности. 

Школы больше не могут себе позволить репутационный риск, связанный с сотрудничеством с растратчиками и лицами, подвергшимися санкциям. Ни одна школа не хочет, чтобы ее считали убежищем для олигархов. 

Каков закон о школах и борьбе с отмыванием денег?

Школы не обязаны соблюдать те же правила по отмыванию денег, которые применяются к другим учреждениям, таким как юридические фирмы и поставщики недвижимости. Однако на них по-прежнему распространяется действие Закона о доходах от преступлений 2002 года. Это означает, что если школа знает, что они
имеют дело с кем-то, использующим незаконные средства, они все равно могут быть привлечены к ответственности, если не сообщат об этом подозрении тому, кто может что-то с этим сделать. 

Предотвращение отмывания денег

Итак, что же могут сделать школьные стипендиаты – те, кто отвечает за оплату обучения, – чтобы снизить риск отмывания денег? На самом деле все сводится к проведению необходимой комплексной проверки, внедрению правильных процессов и правильному запросу.
вопросы. 

Школьные стипендиаты, вероятно, хотят поступать правильно и поддерживать репутацию своей школы. Тем не менее, около 25,000 XNUMX учеников, участвовавших в последней переписи независимых школ, имеют родителей, которые не живут в этой стране – это устрашающая цифра, если принять во внимание время.
может потребоваться проведение соответствующей комплексной проверки, например, определение источника информации о богатстве отдельных лиц.

Ручные процессы могут быть использованы, но они отнимают много времени. Чтобы школы могли улучшить борьбу с отмыванием денег, им необходимо подумать о том, как технологии могут помочь. Эффективная технология соблюдения требований может выявить риски для школ и дать им
простой способ оценить, поступают ли их деньги из авторитетных источников.

Заключение 

Учитывая уровень общественного контроля, который сейчас направлен на лиц, подвергшихся санкциям, и людей, которые помогают им, репутационный риск для школ никогда не был таким большим. Более того, независимо от того, поступают ли деньги через траст, юридические лица или материнские компании,
У школ есть моральное обязательство, а теперь и технологии, поступать правильно с меньшими усилиями.