Если заглянуть внутрь нормативно-правовой базы в сфере финансовых технологий, можно увидеть сложную сеть меняющихся законов, правил и рамок.
Однако во многих юрисдикциях применяется изолированный подход, и компании не спешат сотрудничать в области предотвращения мошенничества. Вот почему открывается пробел в знаниях, который приведет к ожидаемым потерям в размере 48 миллиардов долларов США из-за мошенничества в 2023 году.
Данные платформы полного цикла проверки Sumsub показывают, что более 70% мошеннических действий происходит после регистрации, и многие компании используют устаревшие процессы мониторинга транзакций.
Часто используются сложные решения «Знай своего клиента» (KYC) и по борьбе с отмыванием денег (AML), но следующие шаги по соблюдению требований не подходят для этой цели. Вначале клиенты могут быть проверены правильно, но мошенничество происходит на более поздних этапах.
Финтех-руководство, которое ненавидят мошенники
Дефектные процессы в мире финансовых технологий можно устранить, используя нормативные акты в качестве инновационных руководств. Первый шаг — понять требования ПОД в регионах-клиентах организации, а второй — изучить истории успеха нормативных органов.
Sumsub создал Полное руководство по KYC/AML и предотвращению мошенничества для финтех-компаний предоставить всю необходимую информацию в одном месте. Охватываются все основные глобальные регионы, включая регион APAC и его нормативные требования.
Используйте глобальные закономерности
Понимание закономерностей в сфере регулирования финансовых технологий имеет решающее значение, если финтех-компании хотят извлечь из них выгоду. Итак, в руководстве Sumsub показано, как различные финтех-услуги, потребительские базы и соответствующие правила меняют ландшафт.
Например, недавнее исследование BCG прогнозирует, что к 2030 году регион Азиатско-Тихоокеанского региона станет крупнейшим рынком финансовых технологий, на который будет приходиться 25% мировых оценок банковских услуг.
Этот прогноз объясняется крупнейшими финтех-компаниями, наибольшим количеством населения, не охваченного банковскими услугами, и технически подкованной демографией в Азиатско-Тихоокеанском регионе.
Применяйте устойчивые к мошенничеству потоки проверки
Мошенники любят универсальные системы, не требующие настройки. Руководство Sumsub объясняет, почему общий подход или подход «галочки» ослабляет стратегии управления рисками в сфере финансовых технологий и как исправить это с помощью динамического процесса KYC/AML и мониторинга транзакций.
Это включает в себя высокие стандарты соответствия, проверку в конкретной юрисдикции, быструю автоматизацию и оркестрацию, полное управление жизненным циклом клиентов, а также простоту использования без кода.
Вот краткое описание этапов, используемых для обеспечения потоков проверки мирового уровня:
1. Регистрация и предварительный просмотр
Пользователи идентифицируют себя при регистрации, указывая свое имя и страну проживания (или гражданство) без предоставления каких-либо документов. Это простая настройка, ускоряющая регистрацию.
2. Проверка личности
Sumsub проверяет документы, удостоверяющие личность, через надежные источники, а внешние базы данных используются для двойной проверки подлинности документов. Эта опция доступна не везде, но многие страны охвачены, и этот список продолжает расти.
3. Проверка ПОД и санкций
Клиентов с высоким уровнем риска легко выявлять с помощью проверки AML и постоянно проверять на соответствие глобальным спискам наблюдения, санкциям, политически значимым лицам и негативным СМИ.
Используйте мониторинг транзакций, настроенный на основе финтех-технологий
Мониторинг финтех-транзакций является неотъемлемой частью всего процесса проверки, а это означает, что проверка пользователя, бизнеса и транзакции взаимосвязаны. Каждая доступная точка данных используется для оценки пользователей, рисков и подозрительных моделей.
Решение Sumsub Transaction Monitoring позволяет финтех-специалистам видеть подробную информацию о каждой транзакции, при необходимости сообщать о транзакции и предотвращать потери, связанные с мошенничеством, путем обнаружения подозрительных действий.
Решения для мониторинга транзакций Fintech охватывают следующие этапы:
- Передача данных транзакции: Данные о транзакциях, способах оплаты и клиентах собираются через безопасный API.
- Постоянный мониторинг транзакций: Каждая транзакция проверяется в режиме реального времени, а подозрительные действия обнаруживаются на основе установленных правил.
- Управление делом: Оповещения предназначены для обнаружения и углубленного изучения подозрительных транзакций и связанных с ними сведений о клиентах.
- Отчетность: Отчеты о подозрительной деятельности (SAR) формируются по запросу для отправки регулятору.
Основные вынос
Доступ к экосистеме финансовых технологий жизненно важен для успеха, поскольку группы организаций работают вместе для решения общих проблем. Однако те же проблемы с проверкой личности, мошенничеством и мониторингом транзакций по-прежнему создают глобальные препятствия.
В новом руководстве Sumsub рассматриваются лучшие решения для проверки финансовых технологий и способы их использования:
Забудьте о подходе с галочкой: Применяйте комплексные решения KYC/AML и мониторинга транзакций, чтобы их компания могла выйти за рамки общего соблюдения требований и предложить расширенную защиту от мошеннического поведения.
Сосредоточьтесь на клиентском путешествии полного цикла: Большая часть мошеннических действий происходит после этапа KYC, поэтому финтех-компании должны проверять действия клиента на протяжении всего пути пользователя с помощью непрерывного процесса мониторинга транзакций.
Объедините платформы KYC/AML, KYB и мониторинга транзакций: Положитесь на одну платформу, которая охватывает весь путь пользователя, чтобы не тратить время и ресурсы на использование нескольких поставщиков.
100% финтех-компаний хотят стабильного доверия клиентов, одновременно улучшая соблюдение требований, показатели прохождения проверок и рост рынка. Но как им сбалансировать все три цели?
Читать Полное руководство по KYC/AML и предотвращению мошенничества для финтех-компаний для практических ответов в постоянно меняющемся мире.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- ПлатонЗдоровье. Биотехнологии и клинические исследования. Доступ здесь.
- Источник: https://fintechnews.sg/78134/sponsoredpost/fintech-regulations-new-solutions-in-a-complex-landscape/
- :имеет
- :является
- :нет
- $UP
- 180
- 2023
- 2030
- 361
- 400
- 7
- a
- Бухгалтерский учет
- активно
- деятельность
- продвинутый
- неблагоприятный
- неблагоприятные СМИ
- После
- против
- Оповещения
- Все
- AML
- Скрининг ПОД
- an
- и
- ответы
- борьба с обмыванием денег
- Ожидаемый
- любой
- APAC
- API
- Применить
- подхода
- МЫ
- AS
- оценить
- At
- подлинность
- автоматизация
- доступен
- Баланс
- Банковское дело
- основанный
- BCG
- BE
- , так как:
- начало
- поведение
- ЛУЧШЕЕ
- Beyond
- миллиард
- бизнес
- но
- by
- CAN
- крышки
- Причинение
- проблемы
- проверка
- проверил
- клиент
- клиентов
- кода бесплатно
- сотрудничать
- Коллекции
- Общий
- Компании
- Компания
- комплекс
- Соответствие закону
- подключенный
- последовательный
- потребитель
- беспрестанно
- (CIJ)
- Основные
- страны
- страна
- чехол для варгана
- покрытый
- Обложки
- создали
- решающее значение
- клиент
- детали клиента
- Клиенты
- данным
- базы данных
- глубоко
- доставить
- Спрос
- Демографическая
- подробный
- подробнее
- обнаруженный
- различный
- обнаружить
- погружение
- документ
- Документация
- два
- динамический
- каждый
- простота
- простота в использовании
- легко
- экосистема
- позволяет
- Весь
- постоянно меняющихся
- Каждая
- везде
- пример
- Объяснять
- Объясняет
- и, что лучший способ
- ложный
- FinTech
- Финтех Компании
- fintechs
- Во-первых,
- фиксированный
- поток
- Потоки
- после
- Что касается
- сформированный
- каркасы
- мошенничество
- ПРЕДОТВРАЩЕНИЕ МОШЕННИЧЕСТВА
- мошенники
- и мошенническими
- мошенническая деятельность
- дружественный
- от
- полный
- разрыв
- собранный
- Глобальный
- Global Banking
- Go
- Цели
- Рост
- Рост
- инструкция
- Гиды
- происходит
- Есть
- High
- наивысший
- основной момент
- Как
- How To
- Однако
- HTTPS
- ID
- определения
- Личность
- Идентичность Проверка
- if
- улучшение
- in
- углубленный
- включает в себя
- В том числе
- информация
- инновационный
- внутри
- рефлексологии
- в
- ЕГО
- путешествие
- Путешествия
- юрисдикции
- Знать
- Знай своего клиента
- знания
- KYB
- KYC
- ЗСК / AML
- Отсутствие
- пейзаж
- крупнейших
- новее
- Отмывание
- Законодательство
- Жизненный цикл
- Список
- ВЗГЛЯДЫ
- от
- потери
- любят
- Большинство
- управление
- многих
- рынок
- макс-ширина
- Май..
- смысл
- Медиа
- методы
- Мониторинг
- с разными
- должен
- имя
- необходимо
- необходимый
- Новые
- следующий
- of
- предлагают
- .
- on
- Вводный
- ONE
- Откроется
- Опция
- or
- оркестровка
- Организации
- за
- Преодолеть
- pass
- паттеранами
- оплата
- способы оплаты
- Часть
- Платформа
- Платформы
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Точка
- популяции
- практическое
- прогноз
- предсказывает
- предотвращать
- предотвращение
- Печать / PDF
- процесс
- Процессы
- защиту
- обеспечивать
- поставщики
- обеспечение
- цель
- САЙТ
- Стоимость
- реального времени
- последний
- область
- районы
- Регистрация
- правила
- регулятор
- регуляторы
- нормативно-правовая база
- Связанный
- складская
- надежные источники
- полагаться
- отчету
- Отчеты
- Требования
- Проживание
- Полезные ресурсы
- возвращают
- Снижение
- управление рисками
- рисках,
- контрольно-пропускные пункты
- условиями,
- то же
- санкции
- скрининг
- Во-вторых
- безопасный
- посмотреть
- послать
- Услуги
- набор
- установка
- СДВИГАЯ
- Шоу
- просто
- Сингапур
- одинарной
- медленной
- So
- Решение
- Решения
- Источники
- скорость
- Этап
- этапы
- стандартов
- Шаг
- Шаги
- По-прежнему
- Истории
- стратегий
- Кабинет
- успех
- случай
- РЕЗЮМЕ
- Сумсуб
- подозрительный
- системы
- который
- Ассоциация
- информация
- Пейзаж
- их
- Их
- сами
- они
- этой
- три
- Через
- по всему
- время
- в
- вместе
- сделка
- Сделки
- перевод
- превращение
- Доверие
- окончательный
- охваченный банковский
- понимать
- использование
- используемый
- Информация о пользователе
- путешествие пользователя
- пользователей
- через
- Приблизительные цены
- проверка
- проверено
- с помощью
- жизненный
- хотеть
- Списки наблюдения
- Web
- ЧТО Ж
- в то время как
- зачем
- будете
- окно
- в
- без
- Работа
- работать вместе
- Мир
- мировой класс
- ВАШЕ
- зефирнет