Пять шагов для эффективной проверки санкций (Барли Лэнг)

Война на Украине привела к увеличению числа санкций против ведущих политиков, бизнесменов и юридических лиц как в России, так и в Беларуси.

Это заставило многих в сфере финансовых услуг изо всех сил пытаться не отставать от большого количества санкций, объявленных территориями, на которых они работают, и которых они обязаны придерживаться по закону.

Неспособность должным образом оценить санкции, за которые отвечает группа по соблюдению требований, может привести к тому, что финансовые организации будут оштрафованы на значительные суммы. Кроме того, они, вероятно, понесут значительный ущерб бренду из-за негативной рекламы, связанной с
с предоставлением услуг кому-то, кто был санкционирован.

Существует пять шагов для обеспечения эффективного соблюдения санкций:

1)     Получайте данные о санкциях/списках наблюдения из надежных глобальных источников.

Лучший способ обеспечить соблюдение санкций — это иметь доступ к актуальным санкционным спискам, также называемым списками наблюдения. В течение долгого времени они обеспечивали организациям эффективное проведение проверок «знай своего клиента» (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML).
при регистрации клиентов, а также при проведении регулярных перекрестных проверок с существующими базами данных.

Для эффективной проверки санкций сегодня эти списки должны быть частью автоматизированного инструмента, который собирает и обобщает данные о санкциях, а также данные о политически значимых лицах (PEP) и их родственниках и близких соратниках (RCA). Эти данные должны быть собраны
из широкого круга надежных источников по всему миру, таких как правительства, регулирующие органы и кредитные агентства. Кроме того, используемый санкционный список должен постоянно сканировать обновления и доставлять их в режиме реального времени. Таким образом, можно обеспечить гладкую
пользовательский опыт для тех, кто открывает новые счета или покупает финансовые продукты, чего многие ожидают в эпоху цифровых технологий. Эта автоматизация проверки санкций является гораздо более эффективным и точным методом по сравнению с ручным подходом.
что обходится дороже из-за дополнительных затрат на наем и обучение персонала для этой цели. Кроме того, физические проверки повышают вероятность совершения ошибок, из-за которых ваш бизнес может подвергнуться риску нарушения санкций и связанных с этим затрат.
штрафами и вашей репутацией.

2)     Проводить неблагоприятные проверки СМИ

Мониторинг последних новостей и предупреждений в режиме реального времени необходим не только для получения информации о тех, кто подвергается санкциям, но и о политически значимых лицах и любых других лицах, которые могут иметь потенциальные негативные нормативные, финансовые или репутационные последствия для вашей организации.
Крайне важно, чтобы инструменты, используемые для проведения неблагоприятных проверок СМИ, могли сканировать глобальные средства массовой информации, получая информацию о тех, против кого введены новые санкции, и о том, какие судебные дела находятся на рассмотрении.

3)     Тренинг по санкциям для сотрудников комплаенс

Имеют ли сотрудники по комплаенсу четкое представление о последних санкционных мерах и знают ли, как обращаться с теми людьми, на которых они влияют? Когда сотрудники отдела комплаенс находятся на передовой, когда дело доходит до действий на основе данных о санкциях, проводится соответствующее обучение.
и руководство должно быть предоставлено.

4)     Обновите системы и средства контроля — технологии регистрации и проверки платежей, способные воздействовать на тех, кто находится под санкциями?

Наряду с обучением персонала тому, как реагировать на клиентов, подвергшихся санкциям, могут ли платформы регистрации и проверки платежей вашей организации эффективно делать то же самое? После того, как лица, подвергшиеся санкциям, были обнаружены в вашей базе данных, есть ли у вас системы
для быстрой блокировки счетов, транзакций и замораживания средств? Очень важно иметь процессы, позволяющие мгновенно реагировать на эту информацию.

5)     Используйте более широкий подход с автоматической проверкой личности

Автоматизированный инструмент, который в режиме реального времени получает сведения о лицах из разрозненных санкционных списков, включая политически значимых лиц и RCA, хорошо работает как часть более комплексного подхода к автоматизированным операциям KYC и AML. Вот почему растет интерес к использованию электронной идентификации
инструменты проверки (eIDV), которые, помимо доступа к исчерпывающим данным о санкциях, политически значимых лицах и RCA, могут сверять предоставленные пользователями данные с авторитетными потоками данных, чтобы убедиться, что они являются теми, за кого себя выдают, в режиме реального времени.

Выполнив эти пять шагов, финансовые организации получат доступ к постоянно обновляемым данным о санкциях в режиме реального времени, включая данные о политически значимых лицах и RCA, от правительств и регулирующих органов по всему миру. Благодаря автоматизированной функциональности эти списки можно легко использовать.
в сочетании с комплексной автоматизированной технологией eIDV, например, для точного, быстрого и экономичного процесса KYC и AML.