Мошенничество приводит к краху Регистрационной палаты. Ему нужна более прочная опора. (Лиам Ченнеллс)

Ни для кого не должно быть сюрпризом, что в Великобритании существует проблема мошенничества. Руководители UK Finance, HSBC и NatWest недавно в очередной раз обвинили Регистрационную палату в пособничестве бизнес-мошенничеству.

В то время как Регистрационная палата долгое время была легкой мишенью для мошенников, основная цель онлайн-реестра состояла в том, чтобы уменьшить мошенничество, требуя, чтобы конкретная информация о компании была обнародована. Тем не менее, преступники злоупотребляют системой для создания зарегистрированных в Великобритании
компании, которые использовались для отмывания денег или содействия совершению преступлений. Мошенничество в Регистрационной палате не является новой проблемой, но тот факт, что мошенничество все еще остается в реестре, является серьезной проблемой. Однако с появлением новых технологий проверки
Дни Регистрационной палаты как организатора мошенничества и отмывания денег в Великобритании должны быть сочтены.

Более глубокое погружение: как Регистрационная палата способствует мошенничеству?

В период с 2017 по 2019 год антикоррупционная группа,Трансперенси Интернэшнл Великобритания, обнаружил 929 британских компаний, зарегистрированных в Регистрационной палате, которые были замешаны в 89 делах о коррупции и деньгах.
отмывание. Используя данные Регистрационной палаты, они также обнаружили 17,000 XNUMX юридических лиц, контролируемых как минимум одним физическим лицом или компанией, которые были признаны причастными к экономическим преступлениям. Хотя трудно точно измерить, сколько мошенничества было совершено через компании
House, на данный момент экономический ущерб оценивается в 137 миллиардов фунтов стерлингов.

До недавнего времени Регистрационная палата не имела полномочий проверять, подтверждать или даже подвергать сомнению информацию, предоставленную для создания компании. Для учреждений, которые используют данные Регистрационной палаты в своих процессах проверки KYB и полагаются на перечисленную информацию
будучи точным и актуальным, это привело к значительным проблемам.

Правительство долгожданноеЭкономические
Закон о преступности наконец, проведет некоторые первоначальные реформы в Регистрационной палате, в том числе предоставив ей более эффективные полномочия по расследованию и правоприменению, усилив защиту личной информации и введя проверку личности для определенных
перечисленных участников компании. Тем не менее, эти проблемы не решат основную проблему: проверка информации в Регистрационной палате неэффективна, неэффективна и сдерживает британский бизнес и экономику в целом.

Строительство нового дома

Остается вопрос: как восстановить Регистрационную палату? Улучшенная проверка информации, подпитываемая технологиями, позволит эффективно пересмотреть Регистрационную палату, чтобы обеспечить точную, актуальную и, что наиболее важно, достоверную информацию, доступную для предприятий.
немедленно. Особенно в современном мире, который полагается на платежи в реальном времени, сквозную обработку и быструю регистрацию, Регистрационная палата должна быть столь же эффективной при проверке. 

Программа «Знай своего клиента» (KYC) проверяет директоров и людей со значительным контролем (PSC)

Надлежащая проверка личности и проверка лиц, регистрирующих компанию, является наиболее важной частью реформирования Регистрационной палаты. 

Технология проверки личности уже широко используется многими банками, когда новые клиенты создают учетную запись, поскольку она обеспечивает точную и быструю проверку и может быть использована Регистрационной палатой. Проверка личности, особенно по лицу
Технология распознавания позволила бы Регистрационной палате определить, является ли человек тем, за кого он себя выдает, и немедленно пометить мошенников с идентификацией.

В дополнение к проверке личности Регистрационная палата должна проверять политически значимых лиц (PEP) и лиц, находящихся под санкциями, а также проводить проверки в отношении средств массовой информации. Это можно сделать путем сканирования санкционного списка и баз данных, содержащих списки
таких лиц, в то время как нежелательные средства массовой информации должны проверять отдельных лиц, чтобы отметить любые проблемы до того, как их заявка компании будет одобрена.

Чтобы эффективно проверять и контролировать директоров компаний в момент создания компании и на протяжении всей жизни компании, чтобы гарантировать, что она соответствует самым высоким требованиям KYC, Регистрационной палате необходимо использовать различные источники данных, такие как санкции ЕС.
List, OFAC, списки терроризма ООН и Казначейство Его Величества. Регистрационные данные в Регистрационной палате должны поступать из нескольких источников, включая регистрирующегося пользователя, а также дополнительную, вторичную информацию, полученную из набора проверенных источников данных. Это дополнительное
слой будет иметь важное значение для проверки точности и законности данных пользователя.

Обновление данных в режиме реального времени

Вся предоставленная информация в идеале будет обновляться в режиме реального времени, чтобы обеспечить постоянную точность. Текущие политически значимые лица, проверки на санкции и проверки в СМИ должны проводиться часто, а не только в момент создания компании. Это будет помечать мошенников
и любые компании, в которых они указаны как директора или люди со значительным контролем, в режиме реального времени. Баллы оценки риска, основанные на том, какая информация появляется о помеченном человеке, предупредят любого, кто получает доступ к данным и использует их, о любых потенциально
незаконное поведение.

Благодаря партнерству с вторичными поставщиками данных Регистрационная палата может обновлять информацию в режиме реального времени и избегать дополнительного мошенничества, которое может проявиться, пока зарегистрированная компания работает.

Чтобы регистрационная палата могла постоянно обновлять имеющуюся у них информацию, предприятия могут также сообщать о предполагаемых мошеннических действиях. В настоящее время этот процесс является неуклюжим и медленным, и требует, чтобы предприятия индивидуально связывались с компаниями.
Дом, чтобы сообщить о предполагаемом случае мошенничества. Что, мягко говоря, обескураживает. У предприятий должен быть прямой и беспрепятственный способ сообщить о мошенничестве в Регистрационную палату, что приведет к значимым действиям.

Положительное влияние перестроенной и реформированной Регистрационной палаты

Не следует преуменьшать значение реформированной Регистрационной палаты. Это окажет глубокое влияние на Великобританию и во всем мире, поскольку более строгие требования к проверке личности уменьшат мошенничество и отмывание денег в финансовой системе. Этот
создаст более эффективную нормативно-правовую среду, в которой больше не будет необходимости в более строгих сборах за экономические преступления или дополнительных директивах о ПОД, что позволит регулирующим органам и предприятиям лучше поддерживать клиентов за счет устранения трений на борту.

Кроме того, реформированная Регистрационная палата сведет к минимуму штрафы для банков и общие операционные расходы в результате упорядоченного процесса. Например, NatWest тратит около 500 миллионов фунтов стерлингов в год на предотвращение мошенничества, при этом 9% ее сотрудников сосредоточены на предотвращении мошенничества.
экономическое преступление - значительное выделение денег и ресурсов из-за недостатков Регистрационной палаты.

Регистрационная палата нуждается в более прочной основе и более надежной основе, чтобы банки и любые другие регулируемые организации, которые проводят проверки AML или KYB в рамках своих процессов адаптации или общих процессов проверки, могли действовать с уверенностью в том, кем они являются.
вести дела с. Тем не менее, в конце концов, комплаенс-офицеры должны учиться у Регистрационной палаты и брать дело в свои руки, чтобы они не полагались только на Регистрационную палату как на свою библию. Сбор полных данных для принятия решений о рисках и
постоянные проверки, такие как политически значимые лица, санкции и проверки враждебных СМИ, не полагаясь исключительно на Регистрационную палату, должны быть основой, на которой банки и предприятия строят свои меры по предотвращению мошенничества и отмывания денег.