Необычные виды богатства предоставляют преступникам возможность отмывания денег. Криптовалюты, произведения искусства и предметы роскоши обладают свойствами, которые делают их идеальным средством для сокрытия истинного происхождения преступных доходов.
Учитывая, что эти активы трудно оценить, отследить и проверить, как специалисты по комплаенсу могут обнаружить незаконную деятельность? И чего им остерегаться?
Криптовалюта
В то время как криптовалютные транзакции не раскрывают личность напрямую, публичный характер блокчейна позволяет проводить анализ транзакций и потенциальное отслеживание средств путем тщательного изучения моделей транзакций и данных блокчейна. Криптовалюта защищает анонимность и помогает злоумышленникам действовать незамеченными или под чужим именем. Несмотря на то, что сами транзакции отслеживаются благодаря блокчейну, действующие лица, стоящие за ними, не отслеживаются.
Блокчейн-платформа данных
Chainanalysis обнаружили, что «объем незаконных транзакций рос второй год подряд [в 2022 году], достигнув рекордного уровня в 20.1 миллиарда долларов. 44% объема незаконных транзакций в 2022 году приходилось на деятельность, связанную с организациями, находящимися под санкциями».
Неудивительно, что в 600 компаниях по всему миру
почти 70% людей работающие в сфере комплаенс, обеспокоены растущей угрозой отмывания денег с помощью криптовалют в бизнесе: 41% сообщили, что недавно обнаружили схемы отмывания денег, связанные с криптовалютой.
Причина, по которой криптовалюта так подходит для незаконных транзакций, заключается в методе использования анонимных браузеров, таких как
Tor хранить криптовалюту в смешанных кошельках, таких как
Coinjoin. Это позволяет смешивать незаконные средства с законными источниками, распределять их по слоям, а затем извлекать и конвертировать обратно в реальные средства, чистые деньги и активы.
Чем больше ты знаешь
Как с такой сложностью специалисты по соблюдению требований могут начать ломать и управлять рисками, которые представляет криптовалюта? Помимо обеспечения соблюдения надежных процессов AML, предоставление информации о криптоэкосистеме позволит им с большей легкостью выявлять предупреждающие знаки.
Например, какие шаги могут предпринять специалисты по комплаенсу, чтобы проверить, является ли кто-то, кто разбогател с помощью биткойнов, подлинным? Во-первых, они должны проверить, имеет ли биржа действующую лицензию и правильно ли она регулируется для предотвращения отмывания денег, а также изучить биржу, чтобы убедиться в ее репутации. Они также могут запросить подтверждение контроля над своим кошельком в виде скриншотов. Это в дополнение к просмотру счетов за электричество или сервер в качестве доказательства того, что они действительно добыли эти монеты, в качестве более тщательной проверки, а не просто принятия заявления от Биткойн. Или они могут запросить подтверждение выписки из местного банка, в зависимости от того, обналичил ли клиент свои биткойны.
Произведение
Произведение искусства — яркий пример предмета, способного нести огромную ценность. Это также нормально, когда предмет несколько раз переходит из рук в руки в течение очень долгого срока службы. Эта длинная извилистая тропа предоставляет прекрасную возможность преступникам, которые намерены скрыть путь своих грязных денег.
Более того, торговцы ценными произведениями искусства обычно держали в неведении относительно того, у кого они покупают или кому продают. Об этом сообщила
New York Times в 2021 году, в котором поясняется, что «миллиардов долларов искусство переходит из рук в руки каждый год практически без общественного контроля». Эти сделки, окутанные тайной, не говоря уже об отсутствии законов, требующих документального оформления купли-продажи, не позволяют властям раскрыть какие-либо сомнительные детали.
Это было подчеркнуто в 2020 году, когда
доклад Сената США показал, что «скрытность арт-индустрии позволила арт-посредникам приобрести в Соединенных Штатах дорогостоящие произведения искусства на сумму более 18 миллионов долларов через подставные компании, связанные с российскими олигархами после того, как они попали под санкции».
В ответ ЕС и Великобритания ввели новые правила борьбы с отмыванием денег в мире искусства. Но распутывание паутины, созданной юридическими инструментами, такими как подставные компании, многоюрисдикционные сложные структуры и налоговые убежища, представляет собой серьезную проблему.
Предотвращение отмывания денег
Преодоление этих препятствий начинается с обеспечения надежного процесса соблюдения с исключительным исполнением. В дополнение к проверке личности и обучению подход, основанный на оценке рисков, является вашей защитой номер один.
Deloitte обеспечивает основу оценки, которая служит руководством для продавцов и покупателей в мире искусства.
При рассмотрении сделок с произведениями искусства специалисты по соблюдению требований должны, прежде всего, учитывать тип покупателя или продавца. Например, индивидуальный коллектор вызовет другие вопросы по сравнению с оффшорным трастом. Кроме того, следует обратить внимание как на тип произведения искусства, так и на то, как оно передается, будь то лицом к лицу, на художественной ярмарке или через веб-платформу. Если информация о происхождении произведения искусства недостаточно задокументирована, есть вероятность, что оно используется для отмывания денег.
Дорогостоящие товары
Как и в случае с произведениями искусства, рынок предметов роскоши позволяет преступникам отмывать деньги и хранить свое богатство. Легко транспортируемые предметы, такие как роскошные украшения и модные автомобили, могут сменить владельца за одну транзакцию по огромным ценам. Неоднозначный по стоимости характер рынка, учитывающий менее ощутимые факторы, такие как узнаваемость бренда, редкость и происхождение, позволяет размещать товар по завышенным ценам, а сам предмет поддерживает легкое наслоение.
Высокая стоимость затрат
Чтобы уменьшить вероятность того, что специалисты по комплаенсу будут обмануты мошенническими действиями, им следует проявлять осторожность в отношении нетипичного поведения и обращать внимание на распространенные признаки отмывания денег. Во-первых, им следует проявлять повышенную бдительность при работе с подставными компаниями и другими сложными структурами собственности.
Во-вторых, им следует остерегаться злоумышленников, которые скрывают свою личность, привлекая третьих лиц для совершения покупок от их имени. Кроме того, подозрительность должны вызывать необычные модели покупок и настойчивое использование наличных или банковских переводов в качестве способа оплаты. Наконец, несоответствия между заявленным родом деятельности или доходом клиента и его покупательским поведением также могут указывать на отмывание денег.
В поисках света
Раскрыть темную изнанку необычных типов богатства непросто. Это связано с их уникальными свойствами. Их сложность, непрозрачность и чувствительность к колебаниям стоимости означают, что установить бенефициарного права часто бывает труднее.
Получив глубокое понимание типов угроз, существующих в их экосистеме, и сохраняя бдительность в отношении любых ненормальных действий, специалисты по соблюдению требований могут повысить свою способность эффективно бороться с отмыванием денег. В конечном счете, природа отмывания денег такова, что профессионалы не смогут поймать все. Но при наличии правильных процессов специалисты по соблюдению требований могут гарантировать, что злоумышленники не добьются успеха.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- PlatoData.Network Вертикальный генеративный ИИ. Расширьте возможности себя. Доступ здесь.
- ПлатонАйСтрим. Интеллект Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- ПлатонЭСГ. Автомобили / электромобили, Углерод, чистые технологии, Энергия, Окружающая среда, Солнечная, Управление отходами. Доступ здесь.
- Смещения блоков. Модернизация права собственности на экологические компенсации. Доступ здесь.
- Источник: https://www.finextra.com/blogposting/24707/hidden-value-how-to-uncover-the-dark-origins-behind-unusual-wealth-types?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :имеет
- :является
- :нет
- 1
- 2020
- 2021
- 2022
- a
- способность
- в состоянии
- О нас
- принимающий
- Учетная запись
- через
- Действие (Act):
- деятельность
- актеры
- на самом деле
- дополнение
- Дополнительно
- После
- Все
- позволять
- разрешено
- позволяет
- причислены
- Несмотря на то, что
- AML
- суммы
- an
- анализ
- и
- Анонимность
- Anonymous
- борьба с обмыванием денег
- любой
- подхода
- МЫ
- Искусство
- произведение искусства
- AS
- оценки;
- Активы
- связанный
- At
- достигается
- внимание
- Власти
- Проспект
- назад
- Плохой
- Банка
- BE
- начинать
- от имени
- за
- не являетесь
- полезный
- миллиард
- Банкноты
- Bitcoin
- блокчейн
- данные блокчейна
- изоферменты печени
- марка
- Узнаваемость бренда
- Ломать
- браузеры
- бизнес
- но
- ПОКУПАТЕЛЬ..
- покупателей
- покупка
- by
- пришел
- CAN
- Пропускная способность
- тщательный
- нести
- легковые автомобили
- Наличный расчёт
- Привлекайте
- chainalysis
- вызов
- сложные
- шанс
- изменение
- изменения
- проверка
- клиент
- Coins
- коллектор
- борьбы с
- как
- Общий
- Компании
- сравненный
- комплекс
- сложность
- Соответствие закону
- последовательный
- Рассматривать
- контроль
- переделанный
- может
- создали
- Криминальное
- Преступники
- крипто-
- Крипто экосистема
- крипто представляет
- криптовалюты
- криптовалюта
- темно
- данным
- Платформа данных
- занимавшийся
- Акции
- глубоко
- защита
- Делойта
- в зависимости
- развертывание
- подробнее
- обнаруженный
- Устройства
- диктат
- различный
- непосредственно
- do
- документации
- вниз
- два
- простота
- легко
- легко
- экосистема
- Обучение
- фактически
- электричество
- принуждение
- обеспечение соблюдения
- повышать
- обеспечивать
- лиц
- EU
- Каждая
- многое
- пример
- исключительный
- обмена
- выполнение
- существовать
- объяснены
- факторы
- ярмарка
- ложный
- в заключение
- Finextra
- Во-первых,
- колебания
- Что касается
- в первую очередь
- форма
- найденный
- Рамки
- и мошенническими
- мошенническая деятельность
- от
- средства
- Более того
- получение
- подлинный
- ГЛОБАЛЬНО
- товары
- большой
- Рост
- руководство
- было
- Руки
- Жесткий
- Сильнее
- Есть
- помогает
- Скрытый
- Спрятать
- High
- ударять
- Как
- How To
- HTML
- HTTPS
- огромный
- тождества
- Личность
- Идентичность Проверка
- if
- нелегальный
- незаконный
- in
- доход
- указывать
- individual
- отрасли
- информация
- намереваться
- намерения
- посредников
- в
- выпустили
- IT
- пункты
- саму трезвость
- путешествие
- хранится
- Отмывание
- Законодательство
- слоистый
- наслоение
- Юр. Информация
- законный
- Меньше
- Лицензия
- продолжительность жизни
- такое как
- связанный
- мало
- локальным
- Длинное
- посмотреть
- искать
- Роскошь
- Сохранение
- сделать
- управлять
- рынок
- означает
- метод
- миллиона
- заминированный
- смягчать
- смешанный
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- БОЛЕЕ
- много
- с разными
- природа
- почти
- Необходимость
- Новые
- New York
- нет
- "обычные"
- номер
- препятствиями
- оккупация
- of
- офицеров
- .
- on
- ONE
- Возможность
- or
- происхождения
- происхождения
- Другое
- внешний
- за
- собственность
- выплачен
- Стороны
- паттеранами
- оплата
- Способ оплаты
- ИДЕАЛЬНОЕ
- личного
- кусок
- Часть
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- потенциал
- разрабатывает
- предотвращать
- Цены
- Простое число
- процесс
- Процессы
- профессионалы
- доходы
- доказательство
- свойства
- происхождение
- обеспечивать
- приводит
- обеспечение
- что такое варган?
- покупки
- покупка
- Вопросы
- повышение
- редкость
- скорее
- реальный мир
- причина
- недавно
- признание
- регулируемых брокеров
- правила
- оставаться
- отчету
- Сообщается
- уважаемый
- запросить
- исследованиям
- ответ
- показывать
- Показали
- выявление
- правую
- Снижение
- надежный
- ROSE
- русский
- защитные меры
- главная
- санкционированные
- схемы
- скриншоты
- Во-вторых
- Продавцы
- продажа
- Сенат
- Оболочка
- должен
- окутанный
- значительный
- Признаки
- аналогичный
- просто
- одинарной
- So
- Кто-то
- Источники
- Спотовая торговля
- заявил
- заявление
- отчетность
- Области
- Шаги
- магазин
- быть успешными
- такие
- Поддержка
- сюрприз
- приняты
- принимает
- налог
- чем
- который
- Ассоциация
- их
- Их
- сами
- тогда
- Там.
- Эти
- они
- В третьих
- третье лицо
- этой
- те
- угроза
- угрозы
- Через
- по всему
- раз
- в
- к
- Прослеживать
- прослеживаемый
- трассировка
- Торговцы
- след
- Обучение
- сделка
- Сделки
- правда
- Доверие
- напишите
- Типы
- Uk
- В конечном счете
- открывай
- под
- понимание
- созданного
- Объединенный
- США
- us
- используемый
- через
- ценностное
- Огромная
- автомобиль
- проверка
- проверить
- очень
- с помощью
- просмотр
- зоркость
- объем
- Кошелек
- Кошельки
- предупреждение
- законопроект
- Смотреть
- Богатство
- Web
- ЧТО Ж
- были
- Что
- когда
- будь то
- , которые
- КТО
- будете
- Провод
- работает
- Мир
- беспокоиться
- год
- йорк
- Ты
- ВАШЕ
- зефирнет