Помогут ли технологии семейным офисам процветать, несмотря на препятствия на рынке? (Кристофер Маккой)

Рост числа состоятельных частных лиц (UHNW) и семейных офисов был сильным. А для семейных офисов, оснащенных финансовыми технологиями, позволяющими справляться с более сложными портфелями, будущее светлое. Но новости не столь обнадеживают тех, кому не хватает
возможности эффективно сохранять семейное богатство в условиях сегодняшней нестабильности рынка. Погрязшие в ручных процессах, которые замедляют работу служб, они будут лишены возможности более стратегической работы и упустят возможности.

Этот риск усугубляется, когда базовые инвестиции не соответствуют долгосрочным целям, что особенно прискорбно, когда сейчас существуют технологии, позволяющие легко преодолеть такие препятствия.

Способен расти

Ни для кого не секрет, что семейные офисы часто испытывают нехватку ресурсов, а текущая нехватка талантов и навыков усугубляет проблему. В конце концов, обработка данных требует много времени, как и сбор жизненно важных и своевременных отчетов. Когда цели сохранения богатства
лучше всего это достигается за счет более сложных инвестиций, необходимость делать больше с меньшими затратами становится все более важным приоритетом. 

Это требует инвестиций в новые технологии, которые могут облегчить бремя сложности портфеля. Тем не менее, многие семейные офисы с опаской относятся к объединению портфелей. Качество и своевременность потоков инвестиционных данных различаются, а управление данными
разные точки зрения сложны, что в лучшем случае усложняет подготовку отчетности.

Рассмотрим рост прямых частных инвестиций. Оценки трудно получить, и, если они предоставлены, они представляют собой немногим больше, чем предположение. Оценки хедж-фондов и прямых инвестиций поступают после окончания месяца или квартала, и все это время они накапливаются.
поправки, которые еще больше запутывают воду данных.

Тем не менее, легко понять, почему в семейных офисах обычно нет единой системы. Вместо этого они часто имеют отдельные бухгалтерские и инвестиционные книги (ABOR и IBOR). Обычно для этого требуется промежуточная отчетность, и, как известно сотрудникам семейного офиса,
слишком хорошо, дополнительное время и усилия для согласования различных форматов.

Чтобы воспользоваться преимуществами текущей динамики рынка, семейные офисы должны иметь возможность собирать данные для получения информации, которая будет способствовать более своевременному и эффективному принятию решений, в то же время позволяя сотрудникам достигать большего с меньшими затратами.

Работаю над этим

Новый класс специализированных технологий теперь позволяет семейным офисам делать такие вещи, анализируя внутренние характеристики инвестиционных данных. При этом решения могут взвешивать, рассчитывать и определять надежные точки данных, чтобы исключить дальнейшее
исследования, одновременно повышая эффективность работы персонала и сокращая накладные расходы. 

Возьмем виды инвестиций. Вы можете быть уверены, что цена акций таких акций, как IBM, на конец дня будет стабильной. Однако оценка прямых инвестиций совершенно иная. Необходимо учитывать новые оценки, а также возраст информации, тогда как более старые данные
приносит меньшую ценность. Но если присвоить каждой характеристике вес и объединить их, можно получить новые ценные данные.

Некоторые из этих решений также включают машинное обучение. При использовании передовых алгоритмов появляются данные более высокого качества, которым затем можно присвоить уровень достоверности. При представлении на тепловой карте сотрудники семейного офиса и инвесторы не
больше нужно тратить время на анализ данных. Это, в свою очередь, поддерживает автоматизацию задач, которая обеспечивает экономию, дает сотрудникам возможность делать больше с меньшими затратами и при этом предоставляет данные, повышающие производительность. 

Запустите ваши двигатели

Новое поколение систем обработки данных наделяет семейные офисы новыми возможностями. Они могут записывать детали один раз, а затем автоматически отправлять данные в нужную систему. Это облегчает работу с главной книгой, моделированием, мониторингом инвестиций,
аналитика и производительность. А благодаря некоторым решениям, обеспечивающим уровни достоверности данных и визуальное отображение членов семьи, сотрудники могут с первого взгляда оценить, что больше всего требует их внимания.

Особенно интересной разработкой стала технология, сочетающая ABOR и IBOR. Это помогает упростить рабочие процессы и предоставлять более своевременные и качественные данные менеджерам портфелей. Другие возможности, которые могут использовать семейные офисы, включают расширенное моделирование.
для частных инвестиций, хедж-фондов и акций. Разработчики моделей темпов также могут обеспечить гибкое планирование и моделирование вызовов/распределения капитала, а также улучшенное прогнозирование. Кроме того, многие решения предлагают обширные библиотеки для всего, начиная с даты знаний.
проводить аудит контрольной отчетности.

В сфере семейных офисов многое развивается. Давние проблемы с данными решаются в критический момент развития рынка. Инвестиции в технологии могут помочь им легко управлять сложностью портфеля, ориентироваться в структуре семьи и
преодолеть страх перед объединением портфелей.

При наличии правильной технологической основы опытные семейные офисы могут успешно обслуживать семьи и сохранять их благосостояние, одновременно укрепляя свою будущую жизнеспособность.