Выписка из банка — это документ, который показывает все транзакции, совершенные на банковском счете, включая депозиты, снятие средств и платежи. Он обычно используется кредиторами как способ проверки дохода и финансовой стабильности заявителя перед утверждением кредита или кредита.
Однако по мере развития технологий мошенникам стало легче создавать поддельные банковские выписки, которые кажутся законными. Эти поддельные банковские выписки могут быть использованы для фальсификации доходов и финансовой стабильности заявителя, что делает его более кредитоспособным, чем он есть на самом деле.
Использование поддельных банковских выписок в заявках на получение кредита может иметь серьезные последствия для кредиторов и заемщиков. Поддельные отчеты могут использоваться для завышения доходов, сокрытия финансовых обязательств или искажения финансового положения заемщика. Это может привести к тому, что кредиторы предоставят кредит заемщикам, которые фактически не в состоянии погасить кредит. Кроме того, кредиторы могут быть привлечены к юридической ответственности, если они не смогут должным образом проверить информацию, содержащуюся в поддельной банковской выписке. Заемщики также могут столкнуться с долгами и проблемами с законом.
Таким образом, кредиторы постоянно ищут способы обнаружения поддельных банковских выписок и защиты от мошенничества.
Это может включать ручную проверку заявлений с использованием данных из заявления для сравнения с другими источниками информации, что отнимает много времени и чревато ошибками.
В этом посте мы расскажем, почему поддельные банковские выписки являются важной проблемой для кредиторов, и как может помочь использование технологий искусственного интеллекта и машинного обучения, таких как Nanonets.
Как кредиторы обнаруживают поддельные банковские выписки?
Проверка банковских выписок может занимать много времени и сил, особенно при работе с большим количеством записей или выписок. Для выявления поддельных банковских выписок обычно используются следующие шаги:
- Несоответствия или несоответствия в информации о выписке: Один из способов обнаружить поддельную банковскую выписку — найти несоответствия или несоответствия в информации, содержащейся в выписке. Например, выписка, в которой показаны крупные или необычные транзакции, в которой есть орфографические ошибки, несовместимые размеры и типы шрифтов, является потенциальным тревожным сигналом.
- Сравните выписку с другими документами: кредиторы также могут сравнить выписку с другими документами, предоставленными заемщиком, такими как удостоверение личности или платежные квитанции, чтобы убедиться, что предоставленная информация совпадает, а выписка не является поддельной.
- Проверить подлинность: Кредиторы могут проверить подлинность, связавшись с банком, указанным в заявлении, и проверить, является ли заявление подлинным или нет.
- Проверьте наличие несоответствий с банковскими записями: Кредиторы также могут сопоставить информацию в выписке с записями банка, чтобы убедиться, что выписка является законной.
- Используйте специализированное программное обеспечение: Также доступны специализированное программное обеспечение и услуги, которые могут помочь кредиторам обнаруживать поддельные банковские выписки, анализируя документ и сравнивая его с базой данных известных поддельных выписок. Некоторые из этих методов включают:
- Извлечение и анализ данных: Кредиторы могут использовать специализированное программное обеспечение или услуги для автоматического извлечения данных из банковских выписок и их анализа на наличие несоответствий или несоответствий.
- Программное обеспечение для обнаружения мошенничества: Некоторые кредиторы используют специализированное программное обеспечение для обнаружения мошенничества, чтобы сканировать банковские выписки на наличие шаблонов или характеристик, которые обычно ассоциируются с поддельными выписками.
Важно отметить, что хотя эти методы могут быть эффективными при проверке банковских выписок, они могут занимать много времени и сил. Именно здесь может помочь машинное обучение в сочетании с человеческим суждением.
Несмотря на вышеперечисленные методы, поддельные и поддельные документы могут быть незаметны человеческому глазу. Ручные проверки также отнимают много времени, подвержены ошибкам и интенсивно используют ресурсы компании.
Именно здесь могут помочь технологии автоматизации, такие как Nanonets. Nanonets — это инструмент оптического распознавания символов (OCR) на основе искусственного интеллекта, который может помочь автоматизировать извлечение данных из различных типов документов.
Наносети могут извлекать данные из банковских выписок в любом масштабе, что позволяет быстро и точно проверять большое количество выписок. Платформу можно использовать для моделирования, выявления и пометки подозрительных заявлений и даже для автоматической проверки информации в заявлении по сравнению с другими источниками информации. Это может сэкономить кредиторам значительное количество времени и усилий и помочь защитить своих клиентов от мошенничества.
Автоматизация извлечения данных банковских выписок с помощью Nanonets дает множество преимуществ, в том числе:
- Повышенная точность и согласованность извлечения данных, поскольку технология на основе ИИ может выявлять закономерности в данных и точно извлекать их.
- Сокращение времени, усилий и затраты по сравнению с ручным извлечением и проверкой данных, поскольку технология на основе ИИ может сделать это быстрее и точнее.
- Улучшенная безопасность, поскольку автоматизированные процессы и модели можно научить обнаруживать и предупреждать о любых подозрительных действиях.
- Улучшенный опыт работы с клиентами, поскольку технология на основе искусственного интеллекта может быстро и точно извлекать данные, необходимые для предоставления клиентам наилучшего опыта.
Навынос
Поддельные банковские выписки представляют собой растущую проблему для кредиторов, поскольку они могут быть использованы для получения займов или кредита мошенническим путем. Сложность этих поддельных банковских выписок растет с появлением более передовых технологий. Задача кредиторов состоит в том, чтобы быстро и точно обнаружить эти поддельные заявления, чтобы предотвратить мошенничество и защитить своих клиентов.
Наносети могут быть ценным инструментом для кредиторов в борьбе с поддельными банковскими выписками. Быстро и точно проверяя большое количество заявлений, кредиторы могут защитить своих клиентов и предотвратить мошенничество.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://nanonets.com/blog/how-to-spot-fake-bank-statements/
- a
- в состоянии
- выше
- Учетная запись
- точно
- деятельность
- на самом деле
- Дополнительно
- продвинутый
- против
- AI
- Поддержка
- Оповещение
- Все
- количество
- анализировать
- анализ
- и
- появиться
- Приложения
- связанный
- подлинность
- автоматизировать
- Автоматизированный
- автоматически
- автоматизация
- доступен
- Банка
- счет в банке
- становиться
- до
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- заемщики
- вызов
- персонаж
- распознавание символов
- характеристика
- проверка
- обычно
- Компания
- сравнить
- сравненный
- сравнив
- Последствия
- постоянно
- соединенный
- чехол для варгана
- Создайте
- кредит
- клиент
- Клиенты
- данным
- База данных
- занимавшийся
- Долг
- депозиты
- обнаружение
- документ
- Документация
- легче
- Эффективный
- усилие
- обеспечивать
- ошибка
- особенно
- Даже
- пример
- опыт
- подвергаться
- простирающийся
- извлечение
- Глаза
- FAIL
- не настоящие
- бороться
- финансовый
- финансовая стабильность
- после
- мошенничество
- обнаружение мошенничества
- мошенники
- и мошенническими
- от
- получить
- Рост
- помощь
- полезный
- Спрятать
- Как
- How To
- HTTPS
- человек
- определения
- важную
- in
- включают
- В том числе
- доход
- информация
- включать в себя
- вовлеченный
- вопрос
- IT
- известный
- большой
- вести
- изучение
- Юр. Информация
- кредиторы
- обязательства
- ответственность
- Включенный в список
- варианты
- Кредиты
- искать
- машина
- обучение с помощью машины
- сделанный
- Создание
- руководство
- вручную
- многих
- методы
- ошибки
- модель
- Модели
- БОЛЕЕ
- номер
- номера
- OCR
- ONE
- оптическое распознавание символов
- заказ
- Другое
- паттеранами
- ОПЛАТИТЬ
- платежи
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- возможное
- После
- потенциал
- предотвращать
- Проблема
- процесс
- Процессы
- должным образом
- для защиты
- обеспечивать
- при условии
- приводит
- быстрее
- быстро
- признание
- учет
- Red
- погашать
- Полезные ресурсы
- Отзывы
- Рост
- Сохранить
- Шкала
- сканирование
- серьезный
- Услуги
- Шоу
- значительный
- ситуация
- Размеры
- Software
- РЕШАТЬ
- некоторые
- Источники
- специализированный
- Спотовая торговля
- Стабильность
- и политические лидеры
- заявление
- отчетность
- Шаги
- такие
- подозрительный
- технологии
- Технологии
- Ассоциация
- информация
- их
- сами
- время
- кропотливый
- в
- инструментом
- Сделки
- беда
- Типы
- типично
- использование
- использовать
- ценный
- различный
- проверка
- проверить
- проверка
- способы
- который
- в то время как
- КТО
- Выводы
- зефирнет