OFAC объявляет о втором правоприменительном мероприятии, направленном на компанию, занимающуюся цифровыми активами

18 февраля 2021 года Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США объявило о выделении 507,375 XNUMX долларов США. поселок с BitPay, Inc. (BitPay). Это гражданское урегулирование разрешило очевидные нарушения нескольких программ санкций, связанных с транзакциями с цифровой валютой, и является вторым судебным иском OFAC, возбужденным против бизнеса в индустрии блокчейнов. Это дело следует за действиями гражданского правоприменения OFAC в декабре 2020 года против другой компании, занимающейся блокчейн-индустрией, BitGo, Inc. (BitGo), за предполагаемые нарушения нескольких санкционных программ США, связанных с транзакциями с цифровой валютой. Смотрите нашу предыдущую запись в блоге о действии BitGo здесь.

BitPay, расположенный в Атланте, штат Джорджия, предлагает торговцам решение для обработки платежей, позволяющее принимать цифровую валюту в качестве оплаты товаров и услуг. Очевидные нарушения санкций касаются транзакций с цифровой валютой на платформе BitPay между физическими лицами, находящимися на Кубе, в Северной Корее, Иране, Судане, Сирии и Крымском регионе Украины (аннексированном Россией), и торговцами в США и других странах. OFAC признало, что BitPay проверяет своих клиентов, продавцов, на соответствие санкционным спискам США, но заявило, что у BitPay была причина знать, что покупатели, имеющие дело с торговцами, находятся в юрисдикциях, находящихся под всесторонними санкциями, поскольку компания располагала информацией о местоположении, включая IP-адрес. данные об этих лицах. Этот случай не был раскрыт добровольно, но OFAC обнаружило, что нарушения не были вопиющими.

Согласно OFAC, BitPay позволил лицам в юрисдикциях, находящихся под всесторонними санкциями, проводить транзакции в цифровой валюте на сумму около 129,000 долларов США с торговыми клиентами BitPay. Как описано в официальном сообщении OFAC, в период с 10 июня 2013 г. по 16 сентября 2018 г. BitPay обработала 2,102 транзакции от физических лиц с IP-адресами, находящимися в санкционированных юрисдикциях. Транзакции, связанные со службой обработки платежей BitPay. BitPay якобы получала платежи в цифровой валюте от имени своих клиентов-продавцов от покупателей этих продавцов, которые находились в санкционированных юрисдикциях. Затем BitPay конвертировал цифровую валюту в фиат, а затем передавал эту валюту своим клиентам-торговцам.

BitPay собирает определенную информацию о покупателях, включая имя, адрес, адрес электронной почты покупателей и, начиная с ноября 2017 года, IP-адреса покупателя. Однако в процессе проверки транзакций BitPay не проводился надлежащий анализ этого местоположения и идентификационной информации, в результате чего лица, находящиеся в юрисдикциях со всесторонними санкциями, совершали покупки у продавцов из США.

OFAC ранее ссылался на компании за нарушения, основанные, по крайней мере частично, на неспособности реализовать геоблокировку IP в ряде контекстов, не связанных с блокчейном, включая действия, нацеленные на Amazon, Банк Торонто-Доминиони Standard Chartered Bank, и в упомянутом выше действии BitGo.

В соответствии с Руководство OFAC по обеспечению соблюденияOFAC определило два отягчающих фактора:

• BitPay не проявил «должную осторожность или заботу о своих обязательствах по соблюдению санкций», позволив лицам в санкционированных юрисдикциях совершать сделки с торговцами BitPay, используя цифровую валюту, в течение примерно пяти лет, в то время как BitPay якобы располагал достаточной информацией о местоположении для проверки этих клиентов; и
• BitPay принесла 128,582.61 XNUMX доллара в виде экономической выгоды лицам, находящимся в нескольких юрисдикциях, подпадающих под санкции, тем самым нанеся ущерб целостности этих программ санкций.

Однако OFAC также обнаружило ряд смягчающих факторов:

• BitPay внедрил определенные меры контроля за соблюдением санкций еще в 2013 году, включая комплексную проверку и проверку санкций в отношении своих торговых клиентов, и формализовал свою программу соблюдения санкций в 2014 году;
• BitPay провела обучение сотрудников, в том числе высшего руководства, о том, что регистрация продавцов из Кубы, Ирана, Сирии, Северной Кореи и Крыма, а также торговля с физическими и юридическими лицами, подпадающими под санкции, запрещены;
• BitPay - это малый бизнес, который не получал извещения о штрафных санкциях или фактов нарушения от OFAC в течение предыдущих пяти лет с даты самого раннего очевидного нарушения;
• BitPay сотрудничал с OFAC в расследовании очевидных нарушений и прекратил действия, приведшие к нарушениям; и
• BitPay реализовал ряд мер, направленных на минимизацию риска повторения такого поведения. Средства контроля включали блокировку IP-адресов, которые, по всей видимости, происходят из юрисдикций, находящихся под всесторонними санкциями, проверку физических адресов и адресов электронной почты покупателей продавцов, чтобы предотвратить завершение счета, если BitPay идентифицирует адрес санкционированной юрисдикции или домен электронной почты, связанный с санкционированной юрисдикцией, и запуск BitPay ID. , инструмент идентификации клиентов, который является обязательным для продавцов-покупателей, которые хотят оплатить счет BitPay на сумму 3,000 долларов США или выше.

Компания могла столкнуться с установленным законом максимальным гражданским денежным штрафом в размере 619,689,816 507,375 XNUMX долларов, но штраф был снижен до XNUMX XNUMX долларов в соответствии с требованиями OFAC. Руководство по обеспечению соблюдения.

В сообщении о правоприменении подчеркивается важность наличия соответствующей программы соответствия, основанной на оценке рисков, и подчеркивается, что компании, предоставляющие услуги цифровых активов, должны предпринять шаги для снижения рисков санкций, связанных с такими услугами. Агентство Структура обязательств OFAC по соблюдению определяет факторы, на которые он обращает внимание при рассмотрении таких программ. Что касается проверки санкций, OFAC отметило, что это дело «подчеркивает важность проверки всей доступной информации, включая IP-адреса и другие данные о местонахождении клиентов и контрагентов, для снижения рисков санкций в связи с услугами цифровой валюты». Взятые вместе, недавние действия OFAC против BitGo и BitPay предполагают, что агентство уделяет повышенное внимание индустрии блокчейнов и что компании, которые не приняли и не внедрили надежную программу соответствия OFAC, могут подвергнуться риску в будущих принудительных действиях.

Источник: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/