15 октября 2021 г. Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США выпустило ожидаемые Руководство по соблюдению санкций для индустрии виртуальной валюты и обновлены два связанных часто задаваемых вопроса (FAQ 559 и 646). За последние два десятилетия OFAC опубликовало отраслевые рекомендации только для нескольких других отраслей; Новое руководство демонстрирует растущее внимание агентства к сектору виртуальной валюты (ВК). В нем также разъясняется практика соблюдения санкций США, что может заложить основу для будущих правоохранительных действий OFAC.
Рекомендации OFAC были объявлены как часть более широких приоритетов правительства США по борьбе с программами-вымогателями, отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями в секторе виртуальных валют, как отмечается в недавнем отчете Министерства юстиции США. объявление национальной группы по обеспечению соблюдения криптовалюты. Руководство OFAC было опубликовано совместно с Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN). анализ тенденций вымогателей в отчетах о подозрительной активности, но руководство предназначено для индустрии венчурного капитала в целом и не касается программ-вымогателей. Злоумышленник-вымогатель, который требует VC, может или не может быть объектом санкций OFAC, а субъекты-вымогатели могут участвовать в широком спектре транзакций VC, которые не связаны с программами-вымогателями. Рекомендуемая практика соблюдения требований в новом руководстве OFAC сосредоточена на полном спектре санкционных рисков, связанных с виртуальными валютами.
Руководство поддерживает давнюю рекомендацию OFAC в отношении программ соблюдения требований, основанных на оценке рисков, и основывается на принятом в мае 2019 г. Структура обязательств OFAC по соблюдению. В руководстве также приводятся замечательные примеры контроля за соблюдением требований, которые адаптированы к уникальной среде управления рисками и контроля в секторе венчурного капитала.
В руководстве говорится, что «Все компании в индустрии виртуальной валюты, включая технологические компании, обменники, администраторов, майнеров и поставщиков кошельков, а также более традиционные финансовые учреждения, которые могут иметь доступ к виртуальным валютам», должны рассмотреть возможность включения средств контроля, изложенных в Рекомендации OFAC по программам соблюдения санкций. Язык OFAC охватывает широкую сеть в отношении типов организаций, на которые распространяется его руководство, особенно в отношении «технологических компаний», которые могут включать, например, разработчиков программного обеспечения и протоколов. Однако в руководстве не рассматриваются некоторые из более сложных вопросов, связанных с отраслью, например степень ответственности разработчиков за децентрализованные протоколы, применимость правил OFAC к майнерам, которые могут проверять блоки, содержащие транзакции, подпадающие под санкции OFAC, или возможность практического применения некоторых практик комплаенс. В руководстве также не рассматривается, как обеспечить соблюдение санкций в отношении размещения ставок или голосования в механизме консенсуса и валидации доказательства доли владения, который не включает «майнинг» в модели протокола доказательства работы и становится все более популярным для децентрализованная безопасность, эффективность и экологические соображения, среди прочего.
«Никогда не слишком рано» для устранения рисков санкций
Руководство OFAC напоминает читателям, что его режимы санкций, как правило, основаны на правовом стандарте «строгой ответственности» и что они могут применяться как к американским, так и к неамериканским лицам. Обсуждая важность приверженности руководства соблюдению санкций, руководство OFAC с неодобрением отмечает, что «во многих случаях» участники индустрии венчурного капитала не внедряли программы соблюдения санкций в течение «месяцев или даже лет после начала деятельности». Руководство рекомендует венчурным компаниям вместо этого оценивать потенциальные риски санкций еще на стадии бета-тестирования своих операций и разработать соответствующую программу соблюдения санкций, прежде чем предоставлять продукты или услуги клиентам.
Блокировка виртуальной валюты
Руководство и обновленный FAQ 646 содержат практические советы о том, как венчурные компании могут выполнить свое обязательство по блокировке (т.е., заморозить) Венчурную валюту, в которой заинтересовано физическое или юридическое лицо, включенное в Список особо обозначенных граждан (SDN List) OFAC, или другое заблокированное лицо или правительство. Лицо из США, владеющее венчурным капиталом, на которое распространяются блокирующие санкции OFAC, должно отказать всем сторонам в доступе к венчурному капиталу и внедрить меры контроля, соответствующие подходу, основанному на оценке риска, чтобы гарантировать, что венчурный капитал не будет случайно передан, выпущен или иным образом не использовался. Часто задаваемые вопросы 646 также объясняет, что заблокированные венчурные капиталы не нужно конвертировать в фиатную валюту или хранить на процентном счете, хотя об этом необходимо сообщать в OFAC. В FAQ также уточняется, что если человек из США поддерживает несколько кошельков VC, в которых есть интерес у заблокированного лица, то ему не потребуется специального разрешения OFAC для объединения валюты в один заблокированный кошелек.
Инструменты геолокации
В руководстве описывается мнение OFAC о том, как инструменты геолокации, которые позволяют оператору определять местоположение пользователя в сети, могут использоваться в рамках системы контроля за соблюдением санкций. В дополнение к рекомендации, что данные об адресах интернет-протокола (IP) должны использоваться для предотвращения несанкционированных транзакций с использованием IP-адресов, которые происходят из санкционированных юрисдикций, в руководстве также отмечается, что неправильная атрибуция IP может быть обнаружена с помощью аналитических инструментов, которые проверяют IP-адреса на соответствие известной виртуальной частной сети. (VPN) IP-адреса. В нем указывается, что аналитические инструменты также могут быть развернуты для выявления маловероятных попыток входа в систему, например, входа одного и того же пользователя с IP-адресов, связанных с двумя разными юрисдикциями, в течение короткого времени.
Хотя в руководстве прямо не говорится, что компании VC должны запрещать использование VPN при взаимодействии со своими платформами, в нем предполагается, что использование VPN может подорвать инструменты определения местоположения в соответствии с санкциями, даже если есть законные причины для использования VPN. Действительно, виртуальные частные сети широко используются людьми, действующими в сети, по разным причинам, таким как конфиденциальность, безопасность и избежание цензуры. Поэтому компаниям в секторе венчурного капитала необходимо будет тщательно продумать, как они подходят к использованию виртуальных частных сетей, и степень, в которой использование таких приложений должно рассматриваться как часть оценки рисков в рамках их программ соблюдения санкций.
OFAC также рекомендует компаниям рассмотреть возможность использования всех имеющихся в их распоряжении данных, в том числе данных, собранных для входа в систему, в деловых целях или в целях безопасности, для проверки соблюдения санкций.
Мониторинг транзакций и использование адресов виртуальной валюты, включенных в список SDN
OFAC также использует руководство для решения конкретных проблем мониторинга транзакций в секторе венчурного капитала, где идентифицирующая информация, позволяющая проверять санкции на транзакции с фиатной валютой (например, имена владельцев счетов и сторон транзакции), может отсутствовать. В руководстве описывается несколько способов использования адресов VC, включенных в список SDN, в программе соответствия, помимо базовых обязательств по идентификации и блокированию транзакций, связанных с этими адресами. Например, OFAC поощряет участников отрасли идентифицировать другие адреса VC, которые «имеют общий кошелек» с адресом, опубликованным в списке SDN, поскольку общий кошелек может быть индикатором риска санкций. В руководстве также предлагается, чтобы компании VC рассмотрели возможность ретроспективного анализа транзакционной активности после того, как OFAC добавит адрес VC в список SDN, чтобы определить предыдущие транзакции, связанные с новым заблокированным адресом. OFAC рекомендует компаниям, работающим в сфере венчурного капитала, использовать инструменты аналитики блокчейн для оказания помощи в этих усилиях.
Заключение
Как отмечалось выше, ряд важных вопросов о применении правил OFAC к сектору венчурного капитала все еще остается без ответа. Тем не менее, руководство отражает значительные усилия OFAC по взаимодействию с сектором венчурного капитала, и участникам отрасли рекомендуется учитывать меры контроля, рекомендованные OFAC, при разработке и реализации своих программ соответствия на основе рисков.
- 2019
- доступ
- Учетная запись
- совет
- Все
- среди
- аналитика
- объявило
- Применение
- Приложения
- Активы
- разрешение
- Базовая линия
- beta
- блокчейн
- бизнес
- Цензура
- Компании
- Соответствие закону
- Консенсус
- преступления
- криптовалюта
- валюты
- Валюта
- Клиенты
- данным
- децентрализованная
- Проект
- развивать
- застройщиков
- Рано
- затрат
- окружающий
- FAQ
- Fiat
- Валюта Fiat
- финансовый
- Агентством по борьбе с финансовыми преступлениями
- Финансовые институты
- FinCen
- Фокус
- Год основания
- Рамки
- Замораживать
- полный
- будущее
- Общие
- Правительство
- Как
- How To
- HTTPS
- определения
- В том числе
- промышленности
- промышленность
- информация
- учреждения
- интерес
- Интернет
- IP
- IP-адреса
- вопросы
- IT
- Юстиция
- язык
- Юр. Информация
- Список
- расположение
- управление
- Участники
- Шахтеры
- модель
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- Мониторинг
- имена
- сеть
- сеть
- Вводный
- онлайн
- Операционный отдел
- Другие контрактные услуги
- Платформы
- Популярное
- политикой конфиденциальности.
- частная
- Продукция
- FitPartner™
- Программы
- Корректор из-кола
- Доказательство-оф-работы
- протокол
- ассортимент
- вымогателей
- читатели
- причины
- правила
- Снижение
- оценка риска
- условиями,
- санкции
- экран
- безопасность
- Услуги
- общие
- Короткое
- Software
- Этап
- Стейкинг
- Область
- Области
- цель
- Технологии
- Тестирование
- время
- сделка
- Сделки
- Тенденции
- us
- правительство США
- VC
- Виртуальный
- виртуальные валюты
- виртуальная валюта
- голосование
- VPN
- Виртуальные частные сети
- Кошелек
- Кошельки
- КТО
- в
- лет