В мире, где время — деньги, компании и клиенты ищут простые способы оплаты, которые экономят время и повышают эффективность.
Знаете ли вы, что малые и средние компании могут вырасти до 25 дней завершить обработку одного счета?
Войдите в автоматизацию платежей — решение, которое приобрело популярность в последнее время из-за пандемии и новой конкурентной среды. Автоматизируя процесс оплаты, предприятия и частные лица могут сэкономить время и свести к минимуму риск ошибок.
В этой статье мы рассмотрим преимущества автоматизации платежей, как она работает и как ее можно внедрить для упрощения процессов оплаты и повышения прибыли для предприятий любого размера. Независимо от того, являетесь ли вы владельцем малого бизнеса или финансовым директором крупной корпорации, автоматизация платежей может стать решением, которое вам необходимо.
Что такое автоматизация платежей?
Платежная автоматизация — это система, которая обрабатывает платежные данные и выполняет действия с минимальным участием человека.
Недостатки, связанные с процессами оплаты вручную, привели к необходимости автоматизации платежей. Общие проблемы включают человеческий фактор, трудоемкие задачи, отсутствие прозрачности, риски безопасности и снижение производительности.
Автоматизация процессов оплаты снижает риск ошибок, ускоряет время обработки платежей, повышает прозрачность, повышает безопасность и повышает производительность. Автоматизация платежей больше не является роскошью для крупных корпораций, она становится все более необходимой для предприятий всех размеров.
На индивидуальном уровне автоматизация платежей может включать автоматическую оплату счетов по кредитным картам, ипотечных платежей, платежей по кредитам и сберегательных вкладов.
На уровне бизнеса автоматизация платежей включает использование программных инструментов для управления и выполнения процесса оплаты поставщикам. Это включает в себя утверждение платежей, отправку их с помощью различных способов оплаты, таких как переводы ACH, чеки, переводы и платежи виртуальной картой.
Автоматизация ускоряет время обработки платежей, обеспечивая точность и своевременность платежей. Лучшие автоматизированные платежные сервисы органично интегрируют эти процессы, снижая риск ошибок и экономя время и деньги бизнеса.
Как работает автоматизация платежей?
Предприятия получают счета от поставщиков за продукты или услуги, полученные от последних. Счет-фактура обрабатывается, как правило, в отделе AP, и после его прохождения разрешается оплата.
Системы автоматизации платежей обычно встраиваются в комплексную систему автоматизации AP, которая охватывает различные процессы, включая сбор счетов, кодирование, просмотр, утверждение, авторизацию платежей и выполнение платежей.
На этапе авторизации платежа автоматизация может повлечь за собой установление правил кодирования в программном обеспечении для инициирования платежей.
В ручном процессе менеджер AP отправляет пакет платежей на проверку уполномоченному лицу, которое затем определяет, какие платежи следует разблокировать, удержать или отклонить. Однако в отсутствие уполномоченного по платежу процесс выпуска платежа может быть отложен, что создает серьезное препятствие для ручных операций.
Благодаря автоматизации платеж по счету можно утвердить или отклонить из любого места, будь то в офисе, дома или в пути. На этом этапе уполномоченный по платежу также может решить, когда запланировать платеж, например, отложить его до установленного срока для экономии денежных средств или заплатить досрочно, чтобы получить скидку.
На этапе выполнения платежа автоматизированного процесса утвержденные платежи планируются и передаются. После оплаты реквизиты синхронизируются с учетной системой, а счет помечается как оплаченный. Кроме того, все записи об утверждении, копии счетов, квитанции и платежные записи связаны со счетом, что позволяет любому, кому потребуется исследовать транзакцию в будущем, найти всю необходимую информацию в одном месте.
Одним из наиболее распространенных методов автоматизированных платежных систем являются переводы ACH. Процесс оплаты с использованием переводов ACH включает в себя создание получателем платежа платежного поручения, которое получает банк-отправитель. Банк-отправитель собирает все заказы на покупку и отправляет их в ACH для обработки. Затем оператор ACH утверждает и передает сумму заказа банку-получателю. Этот процесс позволяет службам автоматизации платежей быстро и точно обрабатывать платежи без значительного участия человека, снижая риск ошибок и повышая общую эффективность платежного процесса.
Виды автоматизации платежей
Автоматизация платежей может иметь различные формы, каждая из которых имеет свои уникальные преимущества. Вот некоторые из наиболее распространенных типов автоматизации платежей:
- Платежи ACH (Автоматизированная клиринговая палата): Платежи ACH представляют собой электронные переводы средств между банковскими счетами в Соединенных Штатах. Это экономичный и надежный способ автоматизации платежей, особенно для повторяющихся транзакций, таких как расчет заработной платы или платежи поставщикам. Платежи ACH обрабатываются пакетами, что делает их более эффективными, чем банковские переводы.
- Банковские переводы. Банковские переводы — это метод электронного перевода средств между банками, обычно для крупных или срочных платежей. Банковские переводы могут быть дорогими и трудоемкими по сравнению с другими формами автоматизации платежей, но они также безопасны и надежны.
- Платежи по кредитным картам. Платежи по кредитным картам являются популярной формой автоматизации платежей, особенно для онлайн-транзакций. Платежи по кредитным картам быстры, безопасны и широко распространены, что делает их идеальным вариантом для предприятий, которым необходимо быстро совершать покупки.
- Электронное выставление счетов Электронное выставление счетов или электронное выставление счетов — это процесс отправки счетов в электронном виде, а не по почте. Электронное выставление счетов может сэкономить время и деньги предприятия за счет автоматизации процесса выставления счетов, уменьшения количества ошибок и улучшения денежного потока. Электронное выставление счетов также позволяет предприятиям более эффективно отслеживать платежи и общаться со своими клиентами в режиме реального времени.
Преимущества автоматизации платежей
Вот некоторые из основных преимуществ автоматизации платежей:
Быстрые платежи
Автоматизированные платежные решения могут способствовать быстрой оплате для предприятий с любым объемом транзакций. В случае компаний с небольшим объемом счетов-фактур автоматизированные системы показанный получать своевременные платежи в 33% случаев по сравнению с 24% без автоматизации. Аналогичным образом, предприятия с умеренным объемом счетов-фактур испытали аналогичную тенденцию: 42% счетов-фактур на заказ оплачивались вовремя с помощью автоматизации по сравнению с 25% без нее.
Более высокий уровень точности
Автоматизация обработки платежей повышает точность за счет сверки данных счетов с ERP-системами или системами учета, устранения ручных процессов и передачи бумажных документов, вызывающих ошибки, и пометки дубликатов счетов-фактур.
Сотрудничество между поставщиками и внутренними заинтересованными сторонами упрощается, а бизнес-аналитика используется для выявления проблемных поставщиков. Некоторые поставщики технологий гарантируют точность. Электронное сотрудничество обеспечивает эффективное устранение ошибок по сравнению с ручными методами, основанными на неотслеживаемых электронных письмах и телефонных звонках. В соответствии с "Как, почему и рентабельность автоматизации AP», 23% компаний добились сокращения количества дубликатов счетов-фактур в результате внедрения автоматизации.
Снижение цены
Автоматизированные платежные системы предлагают предприятиям значительные преимущества с точки зрения затрат, увеличивая процент скидок за досрочную оплату и снижая штрафы за просрочку платежа. бенчмарки IOFM показывают, что большинство отделов кредиторской задолженности получают менее 21% всех скидок за досрочную оплату, но автоматизация помогает предприятиям оплачивать больше своих счетов в течение периода действия скидки за счет оптимизации цикла утверждения счетов. Отчет IOFM также показывает, что отдел кредиторской задолженности, который обрабатывает 5,000 счетов в месяц, может сэкономить 55,650 XNUMX долларов в месяц за счет автоматизации.
Повышение производительности
Автоматизация платежей позволяет специалистам по бухгалтерскому учету сосредоточиться на стратегических задачах, таких как планирование ликвидности. Это также снижает потребность в штатных сотрудниках, повышая производительность и рентабельность. Совместная работа над общими документами в режиме реального времени оптимизирует процессы и устраняет ненужные задержки, облегчая работу удаленных сотрудников. Это приводит к повышенному удобству, меньшему количеству разочарований и споров и более спокойной рабочей обстановке. Сотрудники могут внести свой вклад в постоянное совершенствование процесса учета кредиторской задолженности, способствуя дальнейшему росту бизнеса.
Снижает возможности для мошенничества
Децентрализованные процессы ручных платежей представляют значительную уязвимость для мошенничества, поскольку существует несколько точек входа для оплаты поддельных счетов и ограниченная информация о том, кто за что получает деньги. Однако автоматизация упрощает этот процесс, позволяя всем счетам проходить через одну онлайн-систему, что обеспечивает полную прозрачность и простоту выявления подозрительных платежей. Решения AP Automation обеспечивают автоматический контроль платежей, включая разделение обязанностей, двухфакторную аутентификацию и файлы с положительными платежами, которые предотвращают внутреннее мошенничество и защищают от захвата учетных записей. Positive Pay Files ежедневно передает файл выданных чеков в соответствующие банки, что позволяет проверять авторизованные платежи.
Лучшие практики автоматизации платежей
Создание и внедрение автоматизированных платежных сервисов автоматически не гарантирует, что компания будет пожинать плоды. Чтобы действительно извлечь выгоду из автоматизации платежей, важно следовать передовым методам ее внедрения и управления. Эти методы не только помогают избежать дорогостоящих ошибок, но и обеспечивают долгосрочный успех и устойчивость итоговой прибыли компании. Следуя нескольким передовым методам, перечисленным ниже, компании могут автоматизировать платежи с большей эффективностью и сократить расходы.
- Обеспечение соблюдения нормативных требований: предприятия должны обеспечить соответствие своих процессов автоматизации платежей всем применимым нормативным требованиям, таким как Стандарт безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS), Общий регламент по защите данных (GDPR) и нормативные акты по борьбе с отмыванием денег (AML). . Соблюдение этих правил может помочь защитить бизнес от юридических и финансовых рисков.
- Проверка платежной информации. Перед инициированием платежа компании должны проверить точность платежной информации, такой как имя получателя, номер банковского счета и маршрутный номер. Это может помочь предотвратить ошибки и избежать отправки платежей не тому получателю.
- Поддержание безопасности и конфиденциальности данных. Процессы автоматизации платежей должны быть разработаны с учетом надежных мер безопасности для защиты от мошенничества, взлома и утечки данных. Это включает в себя внедрение шифрования, многофакторную аутентификацию и регулярный мониторинг журналов доступа. Компании также должны убедиться, что они соблюдают правила конфиденциальности данных и защищают конфиденциальную информацию, такую как реквизиты банковского счета и личные данные.
- Регулярная проверка и обновление процессов. Процессы автоматизации платежей следует регулярно проверять и обновлять, чтобы гарантировать их эффективность и действенность. Сюда входит отслеживание любых ошибок или проблем, проверка рабочих процессов и процессов утверждения, а также учет отзывов заинтересованных сторон. Регулярно пересматривая и обновляя свои процессы автоматизации платежей, предприятия могут постоянно улучшать свою деятельность и достигать лучших результатов.
Nanonets как часть вашего пути к автоматизации платежей
У Nanonets есть собственное предложение под названием Поток который автоматизирует платежную задолженность от начала до конца. Эта платформа идеально подходит для малых и средних предприятий, которые хотят автоматизировать свой процесс AP полностью настраиваемым, но масштабируемым способом.
Благодаря автоматизированному импорту, лучшему в своем классе извлечению данных, гибким утверждениям и поддержке всех вариантов оплаты Flow идеально подходит для растущих компаний, стремящихся формализовать свою финансовую функцию.
Nanonets также может помочь в автоматизации процесса расчетов с поставщиками путем:
- Импорт и объединение данных из нескольких источников — электронной почты, отсканированных документов, цифровых файлов/изображений, облачных хранилищ, ERP, API и т. д.
- Интеллектуальный сбор и извлечение данных из счетов-фактур, квитанций, счетов и других финансовых документов.
- Классификация и кодирование транзакций на основе бизнес-правил.
- Настройка автоматизированных рабочих процессов утверждения для получения внутренних утверждений и управления исключениями.
- Совершение платежей в более чем 45 валютах по всему миру с использованием ACH, карты или банковских переводов.
- Согласование всех сделок.
- Полная интеграция с ERP-системами или бухгалтерскими программами, такими как Quickbooks, Sage, Xero и другими.
отнимать
Автоматизация процесса оплаты может принести большую пользу компаниям и их клиентам. Он упрощает обработку платежей, уменьшает количество ошибок и предлагает клиентам более широкий спектр вариантов оплаты. Внедряя технологии автоматизации платежей, такие как платежные системы на основе ИИ, интеллектуальное программное обеспечение для бухгалтерского учета и варианты мобильных платежей, предприятия могут улучшить свое финансовое положение, повысить эффективность и повысить удовлетворенность клиентов. Инвестируя в автоматизацию платежей, предприятия могут опережать конкурентов, высвобождать ценные ресурсы и сосредоточиться на своих основных задачах.
Поскольку автоматизированная обработка платежей продолжает развиваться, она, несомненно, будет играть все более важную роль в успехе бизнеса во всех отраслях.
- SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
- Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
- Источник: https://nanonets.com/blog/what-is-payment-automation/
- :является
- $UP
- 000
- 7
- a
- ускоряет
- доступ
- По
- Учетная запись
- Бухгалтерский учет
- Учетные записи
- кредиторская задолженность
- точность
- точно
- о
- Достигать
- через
- действия
- Принятие
- Преимущества
- против
- впереди
- Поддержка
- Все
- Все транзакции
- Позволяющий
- позволяет
- AML
- количество
- и
- борьба с обмыванием денег
- кто угодно
- автоматизация приложений
- API
- утверждение
- утвержденный
- МЫ
- гайд
- AS
- связанный
- At
- Аутентификация
- разрешение
- автоматизировать
- Автоматизированный
- автоматы
- Автоматический
- автоматически
- Автоматизация
- автоматизация
- назад
- Банка
- счет в банке
- банковские счета
- Банки
- основанный
- BE
- становление
- до
- ниже
- польза
- Преимущества
- ЛУЧШЕЕ
- лучшие практики
- Лучшая
- между
- Банкноты
- повышение
- Дно
- нарушения
- построенный
- бизнес
- бизнес-аналитика
- бизнес
- by
- под названием
- Объявления
- CAN
- захватить
- карта
- карточные платежи
- случаев
- Наличный расчёт
- денежный поток
- Вызывать
- CFO
- проблемы
- Проверки
- Очистить
- Очистка
- облако
- облачного хранения
- Кодирование
- сотрудничество
- COM
- как
- Общий
- общаться
- Компании
- Компания
- сравненный
- конкурентоспособный
- полный
- Соответствие закону
- комплексный
- консолидации
- содержание
- продолжающийся
- продолжается
- непрерывно
- способствовать
- контрольная
- удобство
- Основные
- КОРПОРАЦИЯ
- Корпорации
- соответствующий
- Цена
- рентабельным
- Расходы
- может
- Создающий
- кредит
- кредитная карта
- критической
- валюты
- кривая
- клиент
- Удовлетворенность клиентов
- Клиенты
- настраиваемый
- цикл
- ежедневно
- данным
- Нарушения данных
- конфиденциальность данных
- защита данных
- безопасность данных
- Время
- децентрализованная
- решать
- Задерживается
- задержки
- Кафедра
- ведомства
- депозиты
- предназначенный
- подробнее
- Определять
- различный
- Интернет
- скидка
- скидки
- споры
- Документация
- недостатки
- каждый
- Рано
- легче
- Эффективный
- затрат
- эффективный
- эффективно
- Электронный
- в электронном виде
- ликвидирует
- уничтожение
- Писем
- встроенный
- сотрудников
- позволяет
- позволяет
- охватывает
- шифрование
- впритык
- Усиливает
- обеспечивать
- обеспечение
- запись
- Окружающая среда
- ERP
- ошибка
- ошибки
- существенный
- установить
- налаживание
- и т.д
- развивается
- выполнение
- дорогим
- опытные
- Больше
- облегчается
- не настоящие
- БЫСТРО
- Обратная связь
- несколько
- Файл
- Файлы
- финансы
- финансовый
- Найдите
- гибкого
- поток
- Фокус
- следовать
- после
- Что касается
- форма
- формы
- мошенничество
- Бесплатно
- от
- полностью
- функция
- средства
- Более того
- будущее
- GDPR
- Общие
- Общие данные
- Положение о защите данных Общие
- получить
- получающий
- ГЛОБАЛЬНО
- Go
- большой
- значительно
- Рост
- Рост
- гарантия
- взлом
- Есть
- Медицина
- помощь
- помогает
- здесь
- держать
- Главная
- Вилла / Бунгало
- Как
- Однако
- HTTPS
- человек
- идеальный
- Идентификация
- определения
- реализация
- в XNUMX году
- Осуществляющий
- Импортировать
- улучшать
- улучшение
- улучшение
- in
- включают
- включает в себя
- В том числе
- включения
- Увеличение
- расширились
- Увеличивает
- повышение
- все больше и больше
- individual
- лиц
- промышленности
- промышленность
- информация
- инициировать
- интегрировать
- Интеллекта
- Умный
- в нашей внутренней среде,
- исследовать
- инвестирование
- включать в себя
- участие
- Выпущен
- вопросы
- IT
- ЕГО
- Знать
- Отсутствие
- пейзаж
- большой
- Поздно
- Отмывание
- привело
- Юр. Информация
- уровень
- уровни
- такое как
- Ограниченный
- линия
- связанный
- Ликвидность
- Включенный в список
- варианты
- расположение
- долгосрочный
- дольше
- искать
- Низкий
- Роскошь
- сделанный
- сделать
- Создание
- управлять
- управление
- менеджер
- руководство
- с пометкой
- меры
- метод
- методы
- минимальный
- ошибки
- Мобильный телефон
- деньги
- Мониторинг
- Месяц
- БОЛЕЕ
- более эффективным
- Ипотека
- самых
- с разными
- имя
- необходимо
- Необходимость
- потребности
- Новые
- номер
- препятствие
- of
- предлагают
- предлагающий
- Предложения
- Офис
- on
- ONE
- постоянный
- онлайн
- Операционный отдел
- оператор
- Возможности
- Опция
- Опции
- заказ
- Другое
- общий
- владелец
- выплачен
- пандемия
- бумага & картон
- часть
- особенно
- Прошло
- ОПЛАТИТЬ
- платить
- оплата
- Платежная карточка
- способы оплаты
- Процесс оплаты
- Платежные услуги
- Платежные системы
- платежи
- Заработная плата
- процент
- выполняет
- период
- личного
- личные данные
- фаза
- Телефон
- телефонные звонки
- Часть
- планирование
- Платформа
- Платон
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- Играть
- PO
- пунктов
- Популярное
- популярность
- PoS
- положительный
- практиками
- предотвращать
- первичный
- политикой конфиденциальности.
- Проблема
- процесс
- Обработанный
- Процессы
- обработка
- производительность
- Продукция
- профессионалы
- прибыли
- продвижении
- для защиты
- защиту
- поставщики
- Покупка
- Quickbooks
- быстро
- ассортимент
- Обменный курс
- скорее
- RE
- реальные
- реального времени
- поступления
- Получать
- получила
- последний
- учет
- повторяющихся
- уменьшить
- Цена снижена
- снижает
- снижение
- регулярный
- регулярно
- "Регулирование"
- правила
- освободить
- публикации
- соответствующие
- складская
- удаленные
- удаленные работники
- отчету
- Постановления
- Полезные ресурсы
- результат
- Итоги
- обзоре
- отзывы
- обзор
- Снижение
- рисках,
- надежный
- ROI
- Роли
- условиями,
- s
- удовлетворение
- Сохранить
- экономия
- экономия
- масштабируемые
- график
- считаться
- легко
- безопасный
- безопасность
- риски безопасности
- Искать
- отправка
- чувствительный
- Услуги
- общие
- должен
- показывать
- Шоу
- значительный
- аналогичный
- Аналогичным образом
- упростить
- одинарной
- Размеры
- небольшой
- малый бизнес
- Software
- Решение
- Решения
- некоторые
- Источники
- скорость
- Этап
- заинтересованных сторон
- стандарт
- стоит
- Области
- оставаться
- По-прежнему
- диск
- Стратегический
- упорядочение
- отправить
- успех
- такие
- поставщики
- Поддержанный
- подозрительный
- Стабильность
- система
- системы
- взять
- задачи
- технологии
- Технологии
- который
- Ассоциация
- Будущее
- их
- Их
- Эти
- Через
- время
- кропотливый
- раз
- в
- инструменты
- трек
- сделка
- Сделки
- Передающий
- переводы
- передавать
- Прозрачность
- путешествовать
- тенденция
- Типы
- типично
- несомненно
- созданного
- Объединенный
- США
- Unsplash
- обновление
- обновление
- срочный
- обычно
- ценный
- различный
- продавец
- поставщики
- проверка
- проверить
- Против
- Виртуальный
- видимость
- объем
- тома
- уязвимость
- Путь..
- Что
- будь то
- , которые
- КТО
- широко
- Шире
- будете
- Провод
- в
- без
- Работа
- рабочие
- Рабочие процессы
- работает
- работает
- Мир
- бы
- Неправильно
- ксеро
- Ты
- ВАШЕ
- YouTube
- зефирнет