Каналы цифровых платежей и PSP имеют полностью произвел революцию в отрасли И хотя это удобно, существуют неизбежные риски, особенно связанные с финансовыми преступлениями.
Поставщики платежных услуг находятся в лучшем положении для эффективного устранения этих рисков, но разработка разумной стратегии борьбы с финансовыми преступлениями — непростая задача.
Для этого необходимо учитывать как минимум 4 критических момента:
Мониторинг транзакционных потоков, ориентированный на риск, и сегментация клиентов
Управление рисками может значительно улучшиться при использовании правильных стратегий сегментации.
Однако операционные расходы могут оказаться высокими для поставщиков платежных услуг, учитывая ресурсы, необходимые для мониторинга всех клиентов и их соответствующих транзакций.
Таким образом, этот процесс должен быть более простым, но эффективным, а это означает, что поставщики платежных услуг должны сосредоточить свое внимание на обнаружении этой небольшой группы потенциально более рискованных клиентов, злоумышленников и незаконных транзакций.
Реализация этой стратегии должна привести к созданию более сложных моделей сегментации, которые будут ранжировать транзакции и клиентов, а также к более эффективному использованию данных и точек данных, а именно в том, что касается современных баз данных, которые черпаются из внешних источников.
Путем реинжиниринга своих моделей и привлечения внешних данных PSP дополнят свои статические исторические данные оценкой информации в реальном времени, что подводит нас ко второму пункту.
Стратегии управления рисками PSP с помощью подходов, основанных на данных ИИ
Инновации способствуют улучшению технологий мониторинга. Соответственно, автоматизированные процессы поставщиков платежных услуг должны быть направлены на интеграцию машинного обучения.
По мере того, как мы вступаем в эпоху искусственного интеллекта, модели ИИ, скорее всего, будут развиваться в будущем, поскольку они могут постоянно учиться на исторических данных, одновременно оптимизируя мониторинг транзакций.
ИИ также может привести к более быстрым и более убедительным результатам в отношении отклонений от ожидаемого поведения клиентов, что, в свою очередь, позволяет лучше принимать решения и точнее контролировать цели.
Однако наличие технологий и возможность развертывания машинного обучения не должны заставлять PSP сидеть сложа руки и отклоняться от того, что лежит в их основе: клиент.
Клиентоориентированные модели для PSP через единую инфраструктуру
Меры по борьбе с преступностью ни в коем случае не должны приводить к ухудшению качества обслуживания клиентов.
Таким образом, когда поставщики платежных услуг планируют адаптацию своих клиентов и общий путь клиента, меры по борьбе с преступностью не должны быть проблемой на этом пути, а скорее чем-то, что значительно улучшает эти процессы.
Если прозрачность лежит в основе, от этого могут выиграть как клиенты, так и PSP. Выявив различные типы рисков и наложив средства контроля на путь клиента или другие продукты, PSP могут эффективно интегрировать команды и унифицировать свою инфраструктуру, что приводит к:
· Предвидеть потенциальные потребности и меры по борьбе с финансовыми преступлениями как способ объединения различных мер контроля и уменьшения внутренних и внешних трений в рамках процессов.
· Выявлять возможные болевые точки в процессах и приводить их в соответствие с замыслом
· Определить различные типы рисков, снизить соответствующие риски (например, санкции, ПОД и т. д.) и использовать соответствующие данные для стимулирования других процессов.
· Убедитесь, что они прозрачны в своих требованиях
· Добиться более быстрого принятия решений, четко общаясь со своими клиентами.
· Улучшение существующих и новых функций
Следовательно, не только обслуживание клиентов станет намного более гладким, но и представление о клиенте со стороны PSP станет намного яснее.
Эффективная оценка рисков как строительный блок инфраструктуры
Поскольку каждый поставщик платежных услуг работает в разных условиях и подвергается разным типам рисков, их сценарии потенциального риска должны различаться.
Соответственно, идентификация рисков должна выйти за рамки теоретических гипотез и перейти к пониманию того, где и как каждый торговец расположен в цепочке создания стоимости, какова его роль, какой тип клиентов он привлекает и как будут выглядеть потоки его транзакций.
Эта приверженность аналитике, основанной на данных, должна продолжаться, поскольку она выведет мониторинг PSP на новый уровень, позволяя ужесточить настройки с точки зрения склонности к риску в сочетании с более жестким контролем при обнаружении расхождений.
Подведение итогов: сотрудничество PSP и лидерство
По мере усиления контроля со стороны регулирующих органов для PSP будет лучше взять на себя инициативу по трем различным направлениям (участники рынка, регулирующие органы и клиенты).
Имея место за столом переговоров, когда приходит время определять программы регулирования, PSP могут привнести лучшие идеи в отрасли и занять превосходную позицию для их лучшего определения.
Более того, решения по обмену данными между PSP, банками и клиентами, безусловно, могут привести к лучшему пониманию финансовых преступлений и разработке новых способов борьбы с ними.
Наконец, обучение клиентов – это еще один предмет, который может помочь в борьбе с финансовыми преступлениями. Будущее PSP, безусловно, блестящее, но между ними, банками и клиентами девизом борьбы с финансовой преступностью может быть «et pluribus unum».
Каналы цифровых платежей и PSP имеют полностью произвел революцию в отрасли И хотя это удобно, существуют неизбежные риски, особенно связанные с финансовыми преступлениями.
Поставщики платежных услуг находятся в лучшем положении для эффективного устранения этих рисков, но разработка разумной стратегии борьбы с финансовыми преступлениями — непростая задача.
Для этого необходимо учитывать как минимум 4 критических момента:
Мониторинг транзакционных потоков, ориентированный на риск, и сегментация клиентов
Управление рисками может значительно улучшиться при использовании правильных стратегий сегментации.
Однако операционные расходы могут оказаться высокими для поставщиков платежных услуг, учитывая ресурсы, необходимые для мониторинга всех клиентов и их соответствующих транзакций.
Таким образом, этот процесс должен быть более простым, но эффективным, а это означает, что поставщики платежных услуг должны сосредоточить свое внимание на обнаружении этой небольшой группы потенциально более рискованных клиентов, злоумышленников и незаконных транзакций.
Реализация этой стратегии должна привести к созданию более сложных моделей сегментации, которые будут ранжировать транзакции и клиентов, а также к более эффективному использованию данных и точек данных, а именно в том, что касается современных баз данных, которые черпаются из внешних источников.
Путем реинжиниринга своих моделей и привлечения внешних данных PSP дополнят свои статические исторические данные оценкой информации в реальном времени, что подводит нас ко второму пункту.
Стратегии управления рисками PSP с помощью подходов, основанных на данных ИИ
Инновации способствуют улучшению технологий мониторинга. Соответственно, автоматизированные процессы поставщиков платежных услуг должны быть направлены на интеграцию машинного обучения.
По мере того, как мы вступаем в эпоху искусственного интеллекта, модели ИИ, скорее всего, будут развиваться в будущем, поскольку они могут постоянно учиться на исторических данных, одновременно оптимизируя мониторинг транзакций.
ИИ также может привести к более быстрым и более убедительным результатам в отношении отклонений от ожидаемого поведения клиентов, что, в свою очередь, позволяет лучше принимать решения и точнее контролировать цели.
Однако наличие технологий и возможность развертывания машинного обучения не должны заставлять PSP сидеть сложа руки и отклоняться от того, что лежит в их основе: клиент.
Клиентоориентированные модели для PSP через единую инфраструктуру
Меры по борьбе с преступностью ни в коем случае не должны приводить к ухудшению качества обслуживания клиентов.
Таким образом, когда поставщики платежных услуг планируют адаптацию своих клиентов и общий путь клиента, меры по борьбе с преступностью не должны быть проблемой на этом пути, а скорее чем-то, что значительно улучшает эти процессы.
Если прозрачность лежит в основе, от этого могут выиграть как клиенты, так и PSP. Выявив различные типы рисков и наложив средства контроля на путь клиента или другие продукты, PSP могут эффективно интегрировать команды и унифицировать свою инфраструктуру, что приводит к:
· Предвидеть потенциальные потребности и меры по борьбе с финансовыми преступлениями как способ объединения различных мер контроля и уменьшения внутренних и внешних трений в рамках процессов.
· Выявлять возможные болевые точки в процессах и приводить их в соответствие с замыслом
· Определить различные типы рисков, снизить соответствующие риски (например, санкции, ПОД и т. д.) и использовать соответствующие данные для стимулирования других процессов.
· Убедитесь, что они прозрачны в своих требованиях
· Добиться более быстрого принятия решений, четко общаясь со своими клиентами.
· Улучшение существующих и новых функций
Следовательно, не только обслуживание клиентов станет намного более гладким, но и представление о клиенте со стороны PSP станет намного яснее.
Эффективная оценка рисков как строительный блок инфраструктуры
Поскольку каждый поставщик платежных услуг работает в разных условиях и подвергается разным типам рисков, их сценарии потенциального риска должны различаться.
Соответственно, идентификация рисков должна выйти за рамки теоретических гипотез и перейти к пониманию того, где и как каждый торговец расположен в цепочке создания стоимости, какова его роль, какой тип клиентов он привлекает и как будут выглядеть потоки его транзакций.
Эта приверженность аналитике, основанной на данных, должна продолжаться, поскольку она выведет мониторинг PSP на новый уровень, позволяя ужесточить настройки с точки зрения склонности к риску в сочетании с более жестким контролем при обнаружении расхождений.
Подведение итогов: сотрудничество PSP и лидерство
По мере усиления контроля со стороны регулирующих органов для PSP будет лучше взять на себя инициативу по трем различным направлениям (участники рынка, регулирующие органы и клиенты).
Имея место за столом переговоров, когда приходит время определять программы регулирования, PSP могут привнести лучшие идеи в отрасли и занять превосходную позицию для их лучшего определения.
Более того, решения по обмену данными между PSP, банками и клиентами, безусловно, могут привести к лучшему пониманию финансовых преступлений и разработке новых способов борьбы с ними.
Наконец, обучение клиентов – это еще один предмет, который может помочь в борьбе с финансовыми преступлениями. Будущее PSP, безусловно, блестящее, но между ними, банками и клиентами девизом борьбы с финансовой преступностью может быть «et pluribus unum».
- финансовый муравей
- блокчейн
- блокчейн конференция финтех
- перезвон финтех
- coinbase
- Coingenius
- крипто конференция финтех
- финансы Магнаты
- FinTech
- финтех приложение
- Финтех инновации
- OpenSea
- платежи
- PayPal
- PayTech
- платный путь
- Платон
- Платон Ай
- Платон Интеллектуальные данные
- ПлатонДанные
- платогейминг
- PSP
- razorpay
- Revolut
- Ripple
- квадратный финтех
- полоса
- тенсент финтех
- ксеро
- зефирнет
