Санкционирование протокола криптовалюты: что это значит для Web3?

Что такое санкции OFAC?

OFAC применяет торгово-экономические санкции в отношении стран и лиц (как физических, так и юридических), вовлеченных в деятельность, угрожающую безопасности или финансовой стабильности США, такую ​​как терроризм, незаконный оборот наркотиков и отмывание денег.

Одним из основных его инструментов является Список граждан особых категорий и запрещенных лиц (SDN): список подсанкционных физических и юридических лиц. Подпадающие под санкции лица замораживают свои активы, находящиеся под юрисдикцией США, а гражданам США, как правило, запрещено иметь дело с лицами, подпадающими под санкции. Из-за того, что лица, находящиеся под санкциями, отгорожены от финансовой системы США, им становится очень трудно вести международный бизнес, особенно при совершении операций в долларах США. Это не первое столкновение OFAC с криптопространством, поскольку ранее оно налагало санкции на криптокомпании или протоколы, контролируемые централизованными организациями. Тем не менее, недавний шаг представляет собой первый случай, когда санкции были применены к нефизическим или неюридическим лицам, создав неясный прецедент для протоколов с открытым исходным кодом, которые, по сути, представляют собой фрагменты кода/программного обеспечения или технологические инструменты, используемые для какой-либо цели.

Воздействие санкций OFAC заключается в том, что любой/любой кошелек (читай физических и юридических лиц США и косвенно граждане и учреждения других стран, которые имеют отношения с физическими или юридическими лицами США), который взаимодействует с санкционированной организацией/протоколом и упомянутым Ethereum. адреса будут нести строгую ответственность в соответствии с законодательством США. После объявления OFAC заинтересованные стороны в экосистеме разделились во мнениях относительно уместности и осуществимости санкций.

Как это решение повлияет на Web3?

Объявление OFAC о санкциях подчеркивает необходимость того, чтобы экосистема Web3 коллективно сосредоточилась на разработке превентивных и лечебных решений. Изображение: Цепной анализ

В свете нескольких крупномасштабных взломов и эксплойтов, особенно в тех случаях, когда криптомиксеры использовались для обеления средств, вышеупомянутое объявление о санкциях OFAC подчеркивает необходимость того, чтобы экосистема Web3 коллективно сосредоточилась на разработке профилактических и лечебных решений, то есть предотвращении злоумышленников. от неправомерного использования технологии и применения санкций в случае выявления таких злоумышленников/действий. С другой стороны, санкции отмечают первый раз, когда в SDN было добавлено программное обеспечение, не принадлежащее физическому лицу или с открытым исходным кодом (не физическое или юридическое лицо), что вызывает вопросы о соразмерности меры.

Как протоколы без разрешений соответствуют требованиям соответствия?

Столкнувшись с требованиями соблюдения санкций, протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) часто используют инструменты судебной экспертизы и аналитики блокчейна, чтобы заблокировать адреса, которые взаимодействовали с объектом/адресами, находящимися под санкциями, от использования интерфейсных веб-приложений протоколов. Хотя такое действие предотвращает связь адреса из черного списка с внешним пользовательским интерфейсом или приложением, используемым для взаимодействия со смарт-контрактом протокола, технически подкованные лица (например, хакеры) могут вместо этого использовать «функцию вызова» для прямого доступа к смарт-контракту. заключать контракты и обходить внешнее приложение, включая его меры по внесению в черный список. Таким образом, адреса, занесенные в черный список, могут продолжать использовать такие протоколы даже после внесения в черный список на уровне приложения. Тем не менее, черный список не позволяет обычным, нетехническим пользователям взаимодействовать с протоколом, когда такие пользователи пыльный на санкционные средства.

Хотя это и не так распространено, некоторые протоколы без разрешений могут включать функцию черного списка — не на уровне приложения, а непосредственно в своих смарт-контрактах. Это позволяет блокировать определенные санкционированные адреса на уровне смарт-контракта, тем самым вводя элементы централизации в экосистему, которая в противном случае не имела бы разрешений.

Таким образом, санкционирование децентрализованного протокола без разрешений, хотя и не гарантирует его упадок, делает протокол недоступным для обычного пользователя и снижает его сетевые эффекты, поскольку различные участники стремятся соблюдать правила.

Может ли это решение иметь непредвиденные последствия?

Санкции, хотя и предназначены для недобросовестных игроков в космосе, могут оказать побочное влияние на тех, кто хочет внедрять инновации и строить лучшую и/или более децентрализованную экосистему. Санкции и отсутствие ясности в отношении механизмов их применения могут усугубить существующие трудности, с которыми сталкиваются компании Web3 и другие организации, связанные с криптовалютой, при доступе к услугам ввода/вывода через фиатную банковскую систему.

Поскольку санкции зависят от упреждающего правоприменения со стороны банков и других финансовых учреждений, такие организации могут проявлять осторожность и чрезмерно ограничивать свои меры соблюдения.

В зависимости от конкретных обстоятельств несоответствующие организации могут оказаться заблокированными от участия в глобальной финансовой системе. Таким образом, это может привести к отключению новых пользователей Web3, а также к потенциальной деплатформизации существующих. Требования «знай свой бизнес» для компаний Web3 могут стать более строгими, что снова затруднит доступ таких компаний к фиатным банкам.

Вопросы ответственности разработчиков также были выдвинуты на первый план недавними санкциями, когда отдельные участники проектов с открытым исходным кодом потенциально несут ответственность за содействие преступным действиям в отношении созданных ими несанкционированных протоколов. В этом контексте для некорпоративных компаний Web3 становится все более важным рассматривать юридические решения для минимизации рисков, одним из которых может быть принятие юридической оболочки или, другими словами, регистрация в качестве юридического лица. Это, помимо других преимуществ, в большинстве случаев защитит членов/сотрудников от индивидуальной ответственности за счет передачи ответственности юридическому лицу.