Криптовалютная революция трансформирует традиционные финансовые системы, расширяя доступ к финансовым услугам, ускоряя переводы и обеспечивая прозрачность и возможность проверки финансовых транзакций. Это удивительные усовершенствования. Чтобы поддерживать жизнеспособность этой новой децентрализованной цифровой экономики, важно предотвратить использование злоумышленниками криптовалют для финансирования насилия и причинения вреда. БлокчейнБлокчейн - технология, лежащая в основе биткойнов и других… Больше аналитика — это один из способов достижения большего видения финансовой свободы, которое стало возможным благодаря технологии блокчейн и криптовалютаКриптовалюта (или криптовалюта) - это цифровой актив, предназначенный ... Больше экономики.
Что делает аналитика блокчейна
Blockchain Analytics использует передовые алгоритмы для анализа данных, доступных в общедоступных блокчейнах, для выявления потенциальных источников незаконного финансирования и подозрительной деятельности. Пользователями фирм, занимающихся аналитикой блокчейна, являются предприятия, содействующие транзакциям в криптовалютах, которые по закону обязаны соблюдать глобальные стандарты и правила по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).
Правила ПОД/ФТ действуют для защиты людей от преступлений против человечности, таких как торговля оружием, торговля людьми и наркокартели. Если такие предприятия, как банки, биржи, кошельки и децентрализованные приложения (dapps), не соблюдают правила ПОД/ФТ, им грозят штрафы и, возможно, тюремное заключение. Децентрализованный дизайн общедоступных блокчейнов создает некоторые уникальные проблемы соответствия, которые многие компании не готовы решать самостоятельно.
Так, например, Travel Rule, стандарт, опубликованный Целевой группой по финансовым мероприятиям (FATF)., глобальный орган по контролю за отмыванием денег и устанавливающий стандарты, требует, чтобы любой бизнес, осуществляющий операции с криптовалютами при превышении определенного порога, делился информацией, относящейся к транзакции, с компанией-получателем криптовалюты. Критики правила о поездках и рекомендаций ФАТФ о том, как его следует применять к транзакциям с виртуальными активами, считают, что это правило подрывает основную ценность конфиденциальности, лежащую в основе криптовалюты. Во-первых, транзакции в блокчейне прозрачно регистрируются в виде криптографических хэшей в неизменном реестре, что делает их более отслеживаемыми, чем наличные деньги. Кроме того, аналитика блокчейна может предоставить предприятиям инструменты для подтверждения того, что они действительно осуществляют операции с другим законным лицом, и для безопасного обмена необходимой информацией о правилах поездок в соответствии с законами о противодействии отмыванию денег.
Стоит уточнить, что ФАТФ устанавливает стандарты, но каждая отдельная юрисдикция должна принимать и обеспечивать соблюдение правил, которые реализуют стандарты ФАТФ в соответствии с соответствующими руководящими принципами ФАТФ. Различные уровни принятия руководящих принципов ФАТФ во всем мире представляют собой то, что известно как «Проблема восхода солнца.Это добавляет еще одну проблему для криптовалютных компаний, которые должны соблюдать множество законов в зависимости от юрисдикции, в которой они работают. Аналитика блокчейна решает проблему восхода солнца, позволяя криптовалютным компаниям соответствовать глобальным Руководство по правилам путешествий, который уже применяется в крупных странах, таких как США, Канада, Япония, Сингапур, Южная Корея и Швейцария.
Некоторые юрисдикции могут принять более строгие стандарты, когда речь идет о транзакциях с криптовалютой. То Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в США, например, предложила снизить порог при котором предприятия должны следовать правилу путешествий с 3000 до 250 долларов, что более чем вдвое увеличило бы количество событий, связанных с соблюдением требований в США. И снова летом 2021 г. FinCEN удвоил внимание включив криптовалюту в число своих приоритетов, когда речь идет о предотвращении финансирования терроризма и отмывания денег. Однако не только Соединенные Штаты занимают более строгую позицию в отношении регулирования криптовалют; правительства всего мира уделяют повышенное внимание криптовалютным транзакциям, чтобы ограничить их неправомерное использование преступниками.
Чем является аналитика блокчейна и чем она не является
Аналитика блокчейна использует прозрачность и возможность аудита, присущие структуре блокчейна, для выявления транзакций, которые, вероятно, произошли в результате незаконного финансирования. Технология децентрализованной бухгалтерской книги Blockchain представляет собой демократичную систему без идентификации, работающую на основе консенсуса, которая защищает от мошенничества и может обеспечивать создание цифровых кошельков с сохранением конфиденциальности. Данные учетной записи пользователя, которые информируют аналитику блокчейна, псевдонимизируются (когда информация, идентифицирующая пользователя, удаляется или заменяется) с помощью пар открытого и секретного ключей. Таким образом, хотя аналитика блокчейна может использоваться для выявления мошеннических транзакций, она не выявляет злоумышленников, стоящих за мошенничеством.
Где бы мы были без аналитики блокчейна?
По мере того, как криптовалюта становится все более популярной и общепризнанной, правила ПОД/ФТ будут применяться к транзакциям с криптовалютой так же, как и к транзакциям на основе фиата, и для компаний, осуществляющих операции с криптовалютами, будет гораздо важнее соблюдать эти глобальные стандарты и законы. Аналитика блокчейна и информация о криптовалюте являются ключом к тому, чтобы эти компании могли достичь необходимых стандартов соответствия и безопасно проводить транзакции, чтобы продолжать работать и продолжать рост растущей криптоэкономики.
- доступ
- Учетная запись
- Действие
- активно
- адрес
- Принятие
- продвинутый
- алгоритмы
- уже
- AML
- аналитика
- Другой
- борьба с обмыванием денег
- Приложения
- около
- активы
- Банки
- Bitcoin
- блокчейн
- Технологии блочейна
- бизнес
- бизнес
- Канада
- Наличный расчёт
- вызов
- проблемы
- Компании
- Соответствие закону
- Консенсус
- продолжать
- преступления
- Преступники
- крипто-
- криптовалюты
- криптовалюта
- криптовалютный бизнес
- Криптовалютные правила
- Валюта
- DApps
- данным
- децентрализованная
- Децентрализованные приложения
- Проект
- Интернет
- Цифровой актив
- Цифровой экономика
- цифровые кошельки
- вниз
- наркотик
- экономику
- расширение прав и возможностей
- События
- пример
- Биржи
- Face
- FATF
- финансы
- финансовый
- рабочая группа по финансовым мероприятиям
- финансовые услуги
- FinCen
- First
- следовать
- мошенничество
- Freedom
- фонд
- Глобальный
- ГЛОБАЛЬНО
- Правительства
- Рост
- методические рекомендации
- Как
- HTTPS
- Человечество
- определения
- осуществлять
- важную
- В том числе
- информация
- Интеллекта
- IT
- тюрьма
- Япония
- юрисдикции
- Основные
- известный
- Корея
- закон
- Законодательство
- Ledger
- Кредитное плечо
- линия
- Mainstream
- основной
- Создание
- деньги
- Борьбе с отмыванием денег
- сеть
- операционный
- Другое
- Люди
- политика
- представить
- предупреждение
- политикой конфиденциальности.
- Проблема
- для защиты
- обеспечивать
- что такое варган?
- запись
- правила
- представляет
- Услуги
- установка
- Поделиться
- Сингапур
- So
- РЕШАТЬ
- Южная
- Южная Корея
- Прожектор
- стандартов
- Области
- лето
- Швейцария
- система
- системы
- оперативная группа
- Технологии
- терроризм
- мир
- время
- инструменты
- топ
- торговать
- традиционный
- традиционные финансы
- сделка
- Сделки
- превращение
- Прозрачность
- путешествовать
- Правило путешествия
- созданного
- Объединенный
- США
- us
- пользователей
- ценностное
- Виртуальный
- видение
- Кошельки
- Что
- Что такое
- Мир
- стоимость