Семь крупнейших финтех-мошенников последних лет: кого поймали?

Это был тяжелый год для финтех- и криптоиндустрии, и он подвергся критике по разным причинам. Среди прочего давления, пожалуй, самым разрушительным аспектом этого года стала широко распространенная подозрительная деятельность, совершаемая предполагаемыми мошенниками в отрасли. 

Такие имена, как Сэм Бэнкман-Фрид и Джеральд Коттен, к сожалению, стать синонимом с подозрением на мошенничество и обман. Утверждается, что два обвиняемых мошенника выманили у инвесторов миллионы долларов, и их истории бросили тень сомнения на всю отрасль. 

Учитывая, что репутация технологий и криптопространства находится на рекордно низком уровне после взрыва пузыря доткомов, важно помнить, что многие порядочные, искренние люди все еще работают в отрасли. Но также важно распознавать мошенников, которые всегда начеку, чтобы воспользоваться предполагаемыми слабостями или «лазейками» системы. 

Вот список некоторых известных и менее известных предполагаемых и осужденных мошенников.

Сэм Бэнк Фридман: FTX впадает в немилость

Суд над генеральным директором FTX Сэм Банкман-Фрид должно начаться в октябре 2023 года, и это дело может иметь серьезные последствия для индустрии криптовалют.

Бэнкман-Фрид был арестован на Багамах. поручено мошенничество с использованием электронных средств, мошенничество с ценными бумагами и отмывание денег, среди прочего. Если его признают виновным, ему грозит до 115 лет лишения свободы. Партнеры Бэнкмана-Фрида, мошенники Кэролайн Эллисон и Гэри Ван, также признали себя виновными по связанным обвинениям и сотрудничали с прокуратурой в расследовании предполагаемой схемы.

Дело сосредоточено на крахе FTX, криптовалютной биржи, которая когда-то была одной из самых востребованных. FTX подала заявление о банкротстве 11 ноября 2022 г. после было обнаружено что Бэнкмен-Фрид обманул банки и другие финансовые учреждения на миллионы долларов. Это было сделано путем представления фальшивых и завышенных счетов-фактур для оплаты с использованием доходов от мошенничества для оплаты личных расходов и осуществления платежей по принципу пирамиды ранее жертвам.

Маркус Браун – Инфляция прибыли Wirecard

Маркус Браун был бывшим главой Wirecard, несуществующей немецкой платежной компании, которая когда-то оценивалась более чем в 20 миллиардов долларов. В июне 2020 года компания потерпела крах в результате одного из крупнейших бухгалтерских скандалов в истории Европы.

В этом контексте Браун и два других бывших руководителя, Оливер Белленхаус, который возглавлял дочернюю компанию Wirecard в Дубае, и Стефан фон Эрффа, главный бухгалтер компании, были обвинены в мошенничестве с кредиторами на 3.7 миллиарда долларов США посредством ложной отчетности с 2015 года до краха Wirecard. в 2020 году.

Обвинения связаны с их предполагаемой причастностью к завышению выручки и прибыли Wirecard, чтобы компания выглядела более ценной, чем она была на самом деле.

По словам прокуроров, Браун и его сообвиняемые использовали сложную схему для увеличения доходов и прибыли Wirecard. Они якобы создали поддельный доход от услуг по обработке платежей, которых никогда не было, а также заключали контракты со сторонними компаниями, чтобы создать впечатление, что они зарабатывают больше, чем на самом деле.

После ухода с поста исполнительного директора Браун добровольно сдался властям Мюнхена и с тех пор находится в предварительном заключении. Суд запланировал в общей сложности 100 дней слушаний, которые продлятся до конца 2023 года.

Амит Бхардвадж — король мошенничества с GainBitcoin

Амит Бхардвадж, который организовал афера с ГейнБиткоин, умер от сердечного приступа в начале этого года.

Мошенничество с GainBitcoin считается одним из крупнейших в индустрии криптовалюты в Индии. Согласно сообщениям, Бхардвадж мог получить от инвесторов до 1 миллиона крор рупий (15.38 миллиарда долларов США).

Основателя GainBitcoin и других криптовалютных компаний, таких как Amaze Mining и Blockchain Research Limited, обвинили в использовании схемы Понци, которая собирала средства от инвесторов, а затем использовала их для выплаты предыдущим инвесторам. Амит исказил общую сумму инвестиций и завысил цифру на веб-сайте компании.

Аджай Бхардвадж, брат Амита Бхардваджа, также является главным обвиняемым в мошенничестве с GainBitcoin вместе с несколькими другими мошенниками.

Неосужденный

Чарли Джавис: JP Morgan подал на Фрэнка в суд

Чарли Джейвис, молодой основатель of Frank, стартап, планирующий колледж, вызвал удивление, когда выяснилось, что компания была поймана на обмане JPMorgan Chase на 175 миллионов долларов США.

Теперь появляется больше подробностей о том, как она провернула эту схему, и они еще более убийственны.

Банк обвинил бывшего директора по развитию и приобретению Javice and Frank Оливье Амара в подделке почти четырех миллионов клиентов. Оказывается, дуэт участвовал в сложной схеме, чтобы заполнить этот список миллионов клиентов подделкой. Афера работала следующим образом: 30-летний мужчина нанял профессора по науке о данных для создания поддельной информации, сфабриковав почти четыре миллиона имен клиентов и электронных писем.

Ханад Хассан – поддельная крипто-благотворительная организация Orfano

Британская радиовещательная корпорация (BBC) сообщила, что этот 20-летний мужчина, бежавший из раздираемой войной Сомали, чтобы поселиться в Бирмингеме, в прошлом году заработал миллионы долларов на торговле криптовалютой.

Британская общественная телекомпания сняла 30-минутный документальный фильм под названием Мы Англия: бирмингемский криптомиллионер, добившийся собственного успеха прежде чем это было отменен всего за несколько часов до он должен был запуститься, поскольку обвинения в предполагаемой афере накапливались.

Фальшивый благотворительный токен, созданный Хасаном, получил название Orfano и был запущен в апреле 2021 года. Идея криптовалюты заключалась в том, чтобы выделить три процента денег, вложенных в схему, на благотворительные проекты. 

Однако Orfano внезапно прекратила свою деятельность, забрав с собой все активы, и у пользователей не было возможности вывести средства. Затем Ханад перезапустил Orfano как OrfanoX и повторил ту же аферу.

Джеральд Коттен -   Несуществующая биржа криптовалют QuadrigaCX

Покойный основатель QuadrigaCX, Джеральд Коттен, обвиняется в незаконном присвоении 215 миллионов долларов США клиентских средств.

Джеральд Коттен опоздал основатель QuadrigaCX, ныне несуществующая биржа криптовалют. Он также отвечал за приватные ключи к холодным кошелькам фирмы, в которых хранилась большая часть биткойнов и других цифровых активов. 

История началась, когда Коттен умер в декабре 2018 года, оставив после себя вдову и компанию, не имевшую возможности получить доступ к средствам своих клиентов или возместить их.

После его смерти выяснилось, что Коттен мошенническим путем присвоил средства QuadrigaCX для своей выгоды. Он открывал поддельные счета под псевдонимами, начислял себе криптовалюту и совершал сделки. Когда его ставки не оправдались, Коттен использовал средства клиентов для покрытия своих торговых убытков и незаконно присвоил деньги для финансирования своего образа жизни.

Ружа Игнатова — One Coin и криптокоролева

В начале 2016 года загадочная женщина по имени доктор Ружа Игнатова вышла на сцену яркого мероприятия в Лондоне. Она была там, чтобы продвигать свою новую криптовалюту OneCoin. Но сначала ей нужно было показать толпе, что она настоящая.

Она называла себя королевой криптографии и рассказывала людям, что изобрела криптовалюту, чтобы конкурировать с биткойнами и убедил их вложить миллиарды.

Но была одна проблема. OneCoin никогда активно не торговался, и монеты нельзя было использовать для покупки чего-либо. Доктор Ружа продавал не более чем горячий воздух. Но схема, которую она создала, была настолько умной, и она солгала так убедительно, что сумела обмануть миллионы людей на их сбережения. Она пропал без вести в октябре 2017 г. и был одним из первых криптомошенников, добавлен в список 10 самых разыскиваемых ФБР.

• SEO-контент и PR-распределение. Получите усиление сегодня.
• Платоблокчейн. Интеллект метавселенной Web3. Расширение знаний. Доступ здесь.
• Источник: https://fintechnews.sg/69013/crypto/seven-biggest-fintech-frauds-of-recent-years-who-got-caught/