Вкратце
- Aave - это децентрализованный протокол кредитования, который позволяет пользователям ссужать или брать в долг криптовалюту, не обращаясь к централизованному посреднику.
- Пользователи депонируют цифровые активы в «пулы ликвидности», которые становятся средствами, которые протокол может предоставлять взаймы.
Что такое Aave?
Aave децентрализованное финансирование (Defi), который позволяет людям ссужать и брать в долг криптовалюту без необходимости проходить через централизованного посредника. Когда они ссужают, они получают проценты; когда они занимают деньги, они платят проценты.
Ааве построен на вершине Эфириум сеть. Все токены в сети также используют Ethereum. блокчейн для обработки транзакций; они известны как ERC20 жетоны.
Сам протокол использует децентрализованную автономную организацию, или DAO. Это означает, что им управляют и управляют люди, которые владеют токенами AAVE и голосуют ими.
Знаете ли вы?
До ребрендинга Aave продукт назывался ETHLend. Оба были разработаны командой под руководством Стани Кулечова, финского студента-юриста.
Как работает кредитование на Aave
Традиционно, чтобы получить ссуду, вам нужно было обратиться в банк или другое финансовое учреждение с большим количеством ликвидных денег. В обмен на ссуду банк попросит залог - в случае ссуды на покупку автомобиля это будет само название машины. Затем вы ежемесячно платите банку основную сумму долга плюс проценты.
DeFi другой. Банка нет. Вместо, умные контракты (которые представляют собой компьютерные коды, которые автоматизируют транзакции, такие как продажа, если цена токена достигает определенного порога), делают тяжелую работу. DeFi удаляет посредников из торговли активами, фьючерсных контрактов и сберегательных счетов.
На практике это означает, что вы можете получить ссуду в криптовалюте от людей, а не от финансовых учреждений. Тем не менее, вам все равно придется вносить залог. В системе DeFi, которая пытается быть свободной от фиатных денег, это означает другие токены криптовалюты.
А поскольку криптовалюта очень нестабильна, платформы DeFi требуют избыточного обеспечения. Итак, для получения крипто-кредита в размере 500 долларов США на Aave вам нужно будет вложить больше этой суммы в другую криптовалюту. Если цена резко упадет и сумма залога больше не покрывает сумму, которую вы заимствовали, ваш залог может быть погашен, то есть протокол принимает его для покрытия стоимости вашего кредита.
В настоящее время Aave имеет пулы для более чем 20 активов на основе Ethereum, включая stablecoins Tether, DAI, Доллар США и доллар Близнецы. Другие рынки включают Звено цепи, Основной токен вниманиякачества Uniswap.
Зачем вам брать криптовалюту в долг?
Хотя часто имеет смысл покупать или продавать криптовалюту, в некоторых случаях ее заимствование может быть практичным. Один из самых очевидных - для арбитраж. Если вы видите, что токен торгуется по разным курсам на разных биржах, вы можете зарабатывать деньги, покупая его в одном месте и продавая в другом.
Однако, поскольку различия, как правило, незначительны с учетом комиссий за транзакции и спредов, вам потребуется много криптовалюты, чтобы получить приличную прибыль.
Вот здесь и появляются флэш-кредиты Aave. Aave впервые применил флэш-кредиты, когда люди занимают криптовалюту без залога, используют ее для покупки актива, продажи этого актива, а затем возвращают первоначальную сумму в той же транзакции, получая при этом свою прибыль.
Как работают пулы ликвидности
Вернемся к DeFi. На заре децентрализованного финансирования, если вы хотели взять актив в долг, вам нужно было найти кого-то на платформе, чтобы одолжить его вам - по цене и на условиях, о которых вы оба договорились.
С тех пор все изменилось.
Aave пропускает весь процесс однорангового кредитования, вместо этого выбирая то, что составляет бассейнодноранговое кредитование.
Вот как это работает: пользователи вносят цифровые активы в «пулы ликвидности». Они становятся средствами, которые протокол может затем предоставлять в долг. Любой, кто помещает свои токены в пул и тем самым «обеспечивает ликвидность», получает новые токены aToken. («A» означает «Aave».) Итак, если вы внесете DAI в пул ликвидности, вы получите взамен aDAI.
Как держатель токена aToken вы получите часть флеш-кредитов платформы, а также проценты по этим токенам. Если вы депонируете токены в пул, который уже имеет много избыточной ликвидности, вы не заработаете много. Но если вы депонируете токены, в которых отчаянно нуждается протокол, вы заработаете больше.
То же самое и с заемщиками - процентные ставки зависят от того, что вы заимствуете.
Почему не все это делают?
Пара причин. Во-первых, вы должны перевести криптовалюту в Aave, чтобы начать использовать платформу; вы не можете просто купить его с помощью кредитной или дебетовой карты. (А из-за высоких транзакционных издержек Ethereum некоторые люди не решаются переводить меньшие суммы).
Во-вторых, здесь присутствует элемент риска, и ликвидация является ключевой частью того, как Aave управляет долгом и гарантирует, что люди по-прежнему могут получать ссуды.
Если после ликвидации залога по-прежнему недостаточно ликвидности, у Aave есть отказоустойчивый модуль, известный как модуль безопасности. Внутри этого пула находятся токены AAVE, которые пользователи депонировали. Если все спокойно, они получают больше AAVE в качестве компенсации. Если системе потребуется вливание капитала, она ликвидирует токены AAVE.
Для чего используется токен AAVE?
Пользователи могут размещать токены AAVE в качестве залога. Когда они это сделают, их лимиты заимствований повышаются. Те, кто заимствует AAVE, также могут обойти комиссию по займу и получить скидку на комиссию, если они разместят ее в качестве обеспечения.
Aave доступен для обмена или покупки на различных биржах криптовалют, включая Binance и Huobi Global.
Куда мне обратиться, чтобы узнать больше?
Aave - это лишь один из нескольких протоколов кредитования DeFi. Для других проверьте:
Источник: https://decrypt.co/71963/what-is-aave-inside-the-defi-lending-protocol
- "
- 7
- Учетная запись
- Все
- активы
- Активы
- автономный
- Банка
- binance
- Заимствование
- купить
- покупка
- столица
- автомобиль
- Наличный расчёт
- Монета
- Компенсация
- контрактов
- Расходы
- Пара
- кредит
- крипто-
- Крипто-кредит
- криптовалюта
- Cryptocurrency Exchanges
- DAI
- Дебетовая карточка
- Долг
- децентрализованная
- Децентрализованные финансы
- децентрализованное кредитование
- Defi
- Спрос
- Интернет
- Цифровые активы
- скидка
- Доллар
- Рано
- Эфириума
- обмена
- Биржи
- Комиссии
- финансы
- финансовый
- Финансовые институты
- First
- Flash
- Бесплатно
- средства
- Фьючерсная торговля
- Gemini
- Глобальный
- управление
- High
- Как
- HTTPS
- Huobi
- Huobi Global
- В том числе
- учреждение
- учреждения
- интерес
- вовлеченный
- IT
- присоединиться
- Основные
- закон
- привело
- кредитование
- LINK
- жидкость
- ликвидаций
- Ликвидность
- Кредиты
- Области применения:
- деньги
- двигаться
- сеть
- заказ
- Другие контрактные услуги
- ОПЛАТИТЬ
- Люди
- Платформа
- Платформы
- бассейн
- Пулы
- цена
- Продукт
- Прибыль
- Стоимость
- RE
- причины
- Снижение
- Сохранность
- продаем
- смысл
- So
- Начало
- "Студент"
- система
- знак
- Лексемы
- торговать
- Торговля
- сделка
- Сделки
- USD
- USD Coin
- пользователей
- Голос
- Что такое
- КТО
- работает