Izrael krepi predpise o kriptovalutah in pranju denarja

Izraelski organ za boj proti financiranju terorizma in pranju denarja je napovedal zaostritev predpisov, ki veljajo za sektorja kripto in Fintech.

Izrael krepi svoj boj proti kriminalu v zvezi s kriptovalutami. Urad za boj proti financiranju terorizma in pranju denarja je prek direktorja organa objavil, da so začeli veljati novi predpisi za boj proti kriminalnim dejavnostim in normalizacijo uporabe kriptovalut in drugih izdelkov FinTech. Po besedah ​​direktorja organa Shlomita Wegmana bo uporaba teh predpisov pripomogla k vzpostavitvi red in jasni standardi. 

Predpisi so neposredna posledica standardov, ki jih uvaja Delovna skupina za finančno ukrepanje leta 2018. Projektno skupino za finančno ukrepanje sestavlja 39 članov in globalna mreža regionalnih organov v stilu FATF, ki skupaj zajemajo 200 jurisdikcij.

Wegman je optimističen, da bi morali novi predpisi pomagati skladnim kripto podjetjem tako, da bi pomirili misli potencialnih strank. Prav tako odvzame nezavidljivo nalogo samoregulacije. Zaradi prejšnjega pomanjkanja regulativnega nadzora in hitrosti, s katero se lahko denar premika med različnimi kripto entitetami, je pranje denarja v Izraelu prej cvetelo. 

Od kripto podjetij se zdaj zahteva, da predložijo poročila kot banke, sprejeti pa bodo celoviti standardi za identifikacijo strank, da se izboljša razdrobljenost digitalnih sledi na papirju. 

Izrael je sprejel kriptovalute hitro, zaradi česar so davčni organi decembra 2020 zahtevali razkritje imetja kripto sredstev s strani državljanov.

Izrael krepi svoj odziv na kripto kriminal

Izrael nedavno partnerja z Ministrstvom za finance ZDA za boj proti napadom izsiljevalske programske opreme, za katere so potrebne kriptovalute, kot sta bitcoin in Monero so postale glavna izbira izsiljevalcev.

Izraelski nacionalni urad za boj proti financiranju terorizma pred kratkim zaseženo kriptovaluto ki je bil med drugim prenesen na organizacijo Hamas za uporabo vojaškega krila Hamasa. Pred tem se je povečalo število donacij v kriptovalutah, namenjenih Hamasu.

V tem primeru je bila interakcija s kripto borzami Ahilova peta, ki je organom pregona olajšala zamrznitev kriminalnih sredstev.

Boj proti pranju denarja v digitalni dobi

Poneverbe v kripto kazijo sloves tehnološkega preboja, namenjenega ponovni vzpostavitvi zaupanja v svetovno gospodarstvo, ki ga je pretresla finančna kriza leta 2008. Regulacija je ključnega pomena, če naj kriptovalute postanejo običajne in pridobijo zaupanje institucionalnih vlagateljev. 

Pranje denarja v tem sektorju je v glavnem sestavljeno iz tri korake — postavitev, plastenje in integracija. Polaganje se nanaša na depozite v finančnih institucijah, plastenje na prenos sredstev med različnimi računi ali nakup fizičnih predmetov in integracijo za vnos opranih sredstev v gospodarstvo s prodajo kupljenih fizičnih sredstev ali z naložbami. 

Predpisi o poznavanju stranke (KYC) so en korak v boju proti pranju denarja, saj pravila zahtevajo več informacij za preverjanje identitete posameznikov, ki sodelujejo v kateri koli transakciji ali na kateri koli stopnji transakcije.

Kriptovalute, osredotočene na zasebnost, kot so Monero in Zcash se za kripto subjekte izkažejo za zahtevne pri izpolnjevanju KYC, saj te kriptovalute zakrivajo identiteto posameznikov, ki sodelujejo v transakciji.