5 vprašanj z … Chrisom Yanceyjem, vodjo integrirane prodaje in svetovanja banke TD Bank

TD bankaChris Yancey, vodja integrirane prodaje in svetovanja za potrošniško distribucijo, je prilagodil svoj pristop k bančništvu v odnosih, da bi izpolnil potrebe tako strank v poslovalnici kot mobilnega bančništva na podlagi osebnih preferenc, zbranih prek platforme za upravljanje odnosov s strankami (CRM) banke. .

Banka je nedavno sprožila več tehnoloških pobud, vključno z Naslednja evolucija dela projekt, namenjen posodobitvi svoje IT infrastrukture s prehodom v oblak in integracijo Net Suitetemelji na oblaku enterprise resource planning platformo v prizadevanju za ustvarjanje celovite izkušnje digitalnega bančništva za svoje komercialne stranke.

Yancey je prisedla k Novice o avtomatizaciji bank da bi razpravljali o tem, kako 1.4 bilijona dolarjev vredna TD Bank izkorišča tehnologijo za upravljanje potreb potrošnikov. Sledi urejena različica tega pogovora.

Novice o bančni avtomatizaciji: Kako prilagajate svoj pristop k bančništvu odnosov, ko imajo stranke spreminjajoča se pričakovanja v vse bolj avtomatiziranem svetu?

Chris Yancey: Naučili smo se, da stranke ne želijo samo izkušnje v trgovini ali spletne ali mobilne izkušnje – želijo možnost bančništva s TD, kjer koli in kadar koli želijo, kar je lahko vsak dan drugačno, kaj šele iz ure v uro. Ker torej še naprej vlagamo v zmogljivosti digitalnega in fizičnega bančništva, smo predani zagotavljanju povezane izkušnje strank in prilagojenega svetovanja v vseh kanalih, z neusmiljenim poudarkom na izgradnji in poglabljanju odnosov z našimi strankami.

BAN: Kako TD Bank izkorišča tehnologijo za boljše razumevanje potreb strank?

CY: Imeti integrirano, celovito orodje CRM je prav tako ključnega pomena za naše delo z izdelki in prvimi ekipami. Z zagotavljanjem dostopa naših prvih ekip do robustne zmogljivosti CRM lahko bolje pomagajo pri prepoznavanju in odzivanju na finančne potrebe naših strank, hkrati pa omogočajo integracijo med poslovnimi linijami. Če našim poslovnim skupinam zagotovimo te vpoglede, lahko bolje razumemo, katere izdelke in storitve naše stranke želijo ali potrebujejo od nas.

BAN: Kako integrirana prodajna ekipa banke prenaša želje potrošnikov na različne poslovne linije?

CY: Naša integrirana ekipa za prodajo in svetovanje deluje interno, da bi zagotovila usklajenost v tem, kako postavljamo cilje in kako pritegnemo stranko, ko gre za različne izdelke in storitve. To je nekaj, s čimer se ne moremo preveč ukvarjati, saj moramo navsezadnje zagotoviti nasvete, ki jih naše stranke želijo in potrebujejo od svoje banke – ne glede na to, ali gre v obliki izdelka ali storitve – potrebe naših strank so vedno v ospredju.

Imamo redne sestanke z našimi produktnimi ekipami, ki podpirajo depozite, kreditne kartice, kreditne linije za lastniški kapital, stanovanjska posojila itd., da se uskladimo glede dostave izdelkov našim prvim ekipam.

PREPOVED: Kako vaša ekipa pristopa k svetovanju in usmerjanju?

CY: Vedno si moramo zapomniti, da so nasveti in smernice za vsakogar drugačni. Za nekatere stranke to pomeni pridobitev prve hipoteke ali srečanje s finančnim svetovalcem. Za nekoga drugega je to priprava proračuna ali načrtovanje upokojitve. In potem je vmes še vse ostalo. Cilj je srečati stranke tam, kjer so, in zagotoviti izdelke in storitve, ki so smiselni kjer koli že so na njihovi finančni poti.

PREPOVED: Kako bi opisali svoj stil vodenja?

CY: Obstajata dve odlični knjigi, iz katerih sem se učil in ju uporabil pri svojem slogu vodenja. Eno je »Vodenje služabnikov«, ki vas uči, da se morate ukvarjati s svojimi ljudmi in ne s seboj; vodenje ni tisto, kar počnete 'z' ljudmi, temveč gre za to, kaj počnete 's' svojimi ljudmi. Drugi je »Enominutni menedžer«. Ta knjiga pravi, da je najlažji način za upravljanje ljudi tako, da imate popolnoma jasna pričakovanja do njih. Ko so vaša pričakovanja jasna, lahko pričakujete, da se bodo ljudje pravilno vedli, in jih prepoznate, da svoje delo opravljajo na pravi način.

Bank Automation Summit Fall 2022, ki bo potekal od 19. do 20. septembra v Seattlu, je ključni dogodek o avtomatizaciji in tehnologiji avtomatizacije v bančništvu. Nauči se več in registrirajte se za Bank Automation Summit jeseni 2022.