16. septembra 2020 je mreža Ministrstva za finance ZDA za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) objavila predhodno obvestilo o predlaganem oblikovanju predpisov (ANPRM) išče pripombe o regulativnih spremembah za povečanje učinkovitosti programov za skladnost s predpisi reguliranih finančnih institucij proti pranju denarja. Kot je opisano v FinCEN's sporočilo za javnost, ANPRM predstavlja priložnost za finančne institucije, da podajo komentarje o "široki vrsti vprašanj, ki se nanašajo na morebitne regulativne spremembe v skladu z Zakonom o bančni tajnosti (BSA)." Medtem ko je FinCEN v zadnjih letih objavil številna pravila s postopki uradnega obvestila in komentarjev, so bila pravila dokaj usmerjena na vprašanja, kot je skrbni pregled stranke. FinCEN je izdal tudi številne smernice, vključno z navodili za uporabo pravil FinCEN za nekatere subjekte v industriji blockchain, vendar takrat ni sprejel javnih komentarjev industrije. Zato je objava ANPRM razmeroma redka priložnost za regulirane subjekte, da se oglasijo o številnih programskih vprašanjih AML in skladnosti.
ANPRM vsebuje 11 posebnih vprašanj, povezanih s temami, vključno z:
- Opredelitev izraza "učinkovit in razumno zasnovan" program skladnosti;
- Izrecna zahteva, da imajo zajete finančne institucije postopek ocenjevanja tveganja; in
- FinCEN vsaki dve leti objavi seznam »strateških prednostnih nalog za boj proti pranju denarja«.
Poleg teh posebnih tem tretje vprašanje ANPRM vsebuje odprto vprašanje, ki sprašuje: »Ali so spremembe predpisov o AML, ki se obravnavajo v tem ANPRM, ustrezen mehanizem za doseganje cilja povečanja učinkovitosti programov AML? Če ne, katere drugačne ali dodatne mehanizme bi moral FinCEN upoštevati?« Obseg tega vprašanja predstavlja priložnost za finančne institucije, da izpostavijo različna vprašanja in pomisleke ter od FinCEN zahtevajo posebne ukrepe.
Za podjetja FinTech in blockchain, ki se pogosto soočajo z edinstvenimi izzivi skladnosti glede na novost njihove tehnologije, je treba posebej omeniti četrto vprašanje ANPRM, ki sprašuje, ali naj FinCEN upošteva "panožno specifična vprašanja" kot del svoje definicije "učinkovitega in razumno zasnovan" program skladnosti. Sedmo vprašanje podobno sprašuje, »ali bi morale biti regulativne spremembe za vključitev zahteve po 'učinkovitem in razumno zasnovanem' programu AML predlagane za vse finančne institucije znotraj posamezne vrste panoge, ali naj se ta zahteva razlikuje glede na velikost ali operativno kompleksnost teh finančnih institucij. , ali kakšni drugi dejavniki?« Ta vprašanja so dobra priložnost za podjetja FinTech in blockchain, da zagovarjajo panožno specifične pristope k programom skladnosti, ki upoštevajo različna tveganja in izboljšane zmogljivosti AML.
ANPRM je v veliki meri rezultat priporočil za izboljšanje predpisov o preprečevanju pranja denarja, ki jih je pripravila glavna javno-zasebna svetovalna skupina FinCEN, Svetovalna skupina za zakon o bančni tajnosti (BSAAG). Članstvo BSAAG vključuje predstavnike finančnih institucij, zveznih in državnih regulativnih organov in organov kazenskega pregona ter trgovinskih skupin, katerih člani so predmet zahtev BSA in njegovih predpisov. FinCEN opisuje ANPRM kot "rezultat FinCEN-ove ocene" priporočil BSAAG in "korak k razmisleku o njihovem izvajanju."
Pripombe na ANPRM je treba poslati do 16. novembra 2020. Steptoe je na voljo za pomoč zainteresiranim stranem pri pripravi pripomb za predložitev.
- 11
- 2020
- Račun
- Dodatne
- svetovanje
- zagovornik
- vsi
- AML
- med
- preprečevanje pranja denarja
- Banka
- blockchain
- blockchain podjetja
- komentarji
- Podjetja
- skladnost
- Zločini
- DID
- Dokumenti
- Obraz
- Zvezna
- finančna
- Mreža za izvrševanje finančnih zločinov
- Finančne ustanove
- FinCen
- FINTECH
- dobro
- skupina
- HTTPS
- Vključno
- Industrija
- Institucije
- Vprašanja
- zakon
- kazenskega pregona
- Seznam
- člani
- mreža
- Priložnost
- Ostalo
- Program
- programi
- javnega
- Založništvo
- dvigniti
- območje
- predpisi
- Zahteve
- Rezultati
- Tveganje
- Ocena tveganja
- pravila
- Velikosti
- Država
- Tehnologija
- čas
- Teme
- trgovini
- us
- v
- let