FATF objavil osnutek smernic o pristopu na podlagi tveganj k virtualnim sredstvom in ponudnikom storitev navideznega premoženja

19. marca 2021 je projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF), globalni organ za določanje standardov za boj proti pranju denarja, izdal osnutek smernic za pojasnitev in dopolnitev njegovega 2019 Navodila o pristopu, ki temelji na tveganju (RBA) za virtualna sredstva (VA) in ponudnike storitev virtualnih sredstev (VASP). Medtem ko smernice FATF niso tehnično zavezujoče za države članice, jih takšne jurisdikcije na splošno upoštevajo, deloma zato, da bi se izognile vključitvi na sezname FATF jurisdikcij s pomanjkljivostmi v režimih za boj proti pranju denarja (AML) in proti financiranju terorizma (CFT). . Na primer, jurisdikcije po vsem svetu v veliki meri izvajajo priporočilo FATF, da se tako imenovano "potovalno pravilo" uporablja za VASP, čeprav se hitrost takšnega izvajanja precej razlikuje. Zato lahko osnutek smernic, ki vključuje številne bistvene spremembe in dodatke, pomembno vpliva na prihodnjo industrijo.

Kot je opisano v FATF sporočilo za javnost, je osnutek smernic osredotočen na šest glavnih področij:

1. „pojasniti definiciji VA in VASP, da bo jasno, da so te definicije obsežne in da ne bi smelo priti do primera, ko ustrezno finančno sredstvo ni zajeto v standardih FATF (bodisi kot VA bodisi kot tradicionalno finančno sredstvo);
2. zagotoviti smernice o tem, kako se standardi FATF uporabljajo za tako imenovane stabilne kovance;
3. zagotoviti dodatne smernice o tveganjih in morebitnih zmanjševalcih tveganja za transakcije enakovrednih;
4. zagotoviti posodobljene smernice o licenciranju in registraciji VASP;
5. zagotoviti dodatne smernice za javni in zasebni sektor glede izvajanja „pravil o potovanju“ in
6. vključujejo načela izmenjave informacij in sodelovanja med nadzorniki VASP.”

Posebej je treba omeniti posledice za decentralizirane izmenjave (DEX) in decentralizirane aplikacije (DApps), transakcije enakovrednih (P2P) in izvajanje pravila potovanja.

DEX in DeFi

Osnutek smernic ugotavlja, da so "storitve izmenjave ali prenosa" pogosto zagotovljene prek "tako imenovanih decentraliziranih izmenjav ali platform" in da imajo DEX in DApps "še vedno običajno osrednjo stranko z določeno mero vpletenosti, kot je ustvarjanje in lansiranje sredstva, nastavljanje parametrov, držanje administrativnega 'ključa' ali pobiranje pristojbin.« Smernice pojasnjujejo, da aplikacija DApp sama po sebi ni VASP, ker standardi FATF »ne veljajo za osnovno programsko opremo ali tehnologijo«, vendar nadaljujejo z navedbo, da so »subjekti, ki sodelujejo z DApp, lahko VASP po definiciji FATF« in dodaja, da lastniki/upravljavci DApps so "verjetno VASP, tudi če imajo druge strani vlogo pri storitvi ali so deli postopka avtomatizirani." Vendar pa ni povsem jasno, kako bi pristop FATF veljal za aplikacijo DEX ali DApp, ki ni imela nobene "centralne stranke", ali ali organizacija verjame, da tak model sploh lahko obstaja. Prav tako ni jasno, ali je osnutek smernic v celoti skladen z Navodila o DEX in DApps, ki jih je leta 2019 izdala Mreža za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN) Združenih držav, ki obravnava obe temi, vendar na način, ki je še naprej povzročal nekaj zmede v industriji.

Transakcije P2P:

V skladu z osnutkom smernic transakcije enakovrednih (P2P) »niso izrecno predmet obveznosti AML/CFT v skladu s priporočili FATF«, vendar FATF dodaja, da bi takšne transakcije »lahko predstavljale povečano tveganje«, zlasti če bi se »široko razširile«. in mainstream

oprijem in se zlahka uporabljajo kot plačilno sredstvo ali naložba brez VASP.« Kot tak osnutek smernic navaja, da bi morali VASP-ji razmisliti, ali bodo kateri koli VA-ji ali izdelki, ki jih nameravajo lansirati ali s katerimi bodo opravljali transakcije, omogočili transakcije P2P in kako je treba zmanjšati tveganja pranja denarja ali financiranja terorizma. VASP bi morali razmisliti tudi o obsegu, v katerem lahko njihove stranke sodelujejo ali sodelujejo pri dejavnosti P2P. Med drugimi ukrepi FATF predlaga, da bi morale države razmisliti o »zavrnitvi licenciranja VASP-jev, če dovoljujejo transakcije v/iz nezavezanih subjektov (tj. zasebnih / negostovanih denarnic) (npr. prisiliti VASP-je prek 'pravila potovanja', da sprejemajo transakcije samo od /drugim VASP)« ali podvrženost VASP, ki se ukvarjajo s takšno dejavnostjo, okrepljenemu nadzoru ali dodatnim zakonskim zahtevam. Ta osredotočenost na interakcijo med VASP in transakcijami P2P se podobno odraža v nedavnem FinCEN-ovem predlagano pravilo ciljanje na določene posle bank in podjetij za denarne storitve, ki vključujejo tako imenovane »negostovane denarnice«.

Pravilo potovanja:

V zvezi s pravilom potovanja smernice FATF zagotavljajo vrsto dodatnih podrobnosti, vključno z zahtevami glede podatkov za naročanje in upravičence VASP, definicijami ustreznih izrazov, kot sta »takoj« in »varno«, zahteve za pregledovanje sankcij in dolžnost VASP nasprotne stranke pridnost. Osnutek smernic ugotavlja, da bodo predpisi o pravilih potovanja začeli veljati v različnih jurisdikcijah ob različnih časih, vendar dodaja, da »ne glede na pomanjkanje predpisov v jurisdikciji upravičenca lahko izvorni subjekti zahtevajo skladnost s pravili potovanja od upravičencev s pogodbo ali poslom. praksa." Smernice tudi predlagajo, da bi morali VASP-ji zbirati in hraniti informacije, povezane s pravili potovanja, tudi če je v dano transakcijo vključen samo en VASP.

Zahteva za povratne informacije:

FATF od industrije zahteva povratne informacije o naslednjih področjih:

1. „Ali revidirane smernice o opredelitvi VASP zagotavljajo več jasnosti o tem, katera podjetja izvajajo dejavnosti VASP in zanje veljajo standardi FATF?
2. Kateri so najučinkovitejši načini za ublažitev tveganja pranja denarja in financiranja terorizma (ML/TF) v zvezi s transakcijami enakovrednih (tj. prenosi VA, opravljeni brez uporabe ali vpletenosti VASP ali drugega pooblaščenega subjekta, kot je VA prenose med dvema negostovanima denarnicama)?
3. Ali je treba revidirane smernice v zvezi s pravilom o potovanju dodatno pojasniti?
4. Ali revidirane smernice zagotavljajo jasna navodila o tem, kako se standardi FATF uporabljajo za tako imenovane stabilne kovance in povezane subjekte?
5. Ali obstajajo dodatne pripombe in posebni predlogi, da bodo revidirane smernice bolj uporabne za spodbujanje učinkovitega izvajanja standardov FATF?«

Glede na pomembne spremembe v osnutku smernic in globalne posledice ukrepov FATF obdobje za komentarje predstavlja pomembno priložnost za industrijo, da izrazi pomisleke in FATF predloži dodatne predloge. Pripombe je treba poslati do 20. aprila 2021. Steptoe je na voljo za pomoč zainteresiranim stranem pri pripravi pripomb za oddajo.

Vir: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/04/fatf-releases-draft-guidance-on-a-risk-based-approach-to-virtual-assets-and-virtual-asset-service-providers/