Ključne komponente uspeha integracije z združitvijo

Ključne komponente uspeha integracije z združitvijo

Časovni žig: 19. marec 2024 10
Key Components of Merger Integration Success PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Ben Franklin morda ni imel v mislih združitve bank, ko je zapisal ta citat, vendar zagotovo velja. Združitve in z njimi povezane preobrazbe, ki jih prinašajo, so ključni dogodki, ki zahtevajo natančno načrtovanje, temeljito komunikacijo in natančno izvedbo.

Uspešna integracija na podlagi združitve odraža naslednje značilnosti in komponente.

Dosledna, temeljita komunikacijska strategija

Po mnenju McKinseyja strukturirane komunikacije imajo ključno vlogo pri združitvah s preprečevanjem motenj, ki jih pogosto spremljajo in bi lahko celo škodile obstoječim podjetjem. Poleg tega je komunikacijski načrt podlaga za
o prihodnji uspeh združene organizacije.

Komunikacija pri združitvah bank se začne pri regulatorjih, ki zagotavljajo, da razumejo strategijo, ki spodbuja širitev vaše institucije, kot tudi korake, ki jih nameravate sprejeti, da zagotovite stalen uspeh poslovanja. Govoril sem z malodušnimi bančnimi direktorji
ki obžalujejo, da niso vnaprej vložili v ta komunikacijski trud, saj se je moralo njihovo osebje pozneje potruditi veliko več, kot bi bilo potrebno za pridobitev morebitne regulatorne odobritve.

Poleg regulatorjev obstoječi in novi zaposleni, delničarji ter obstoječe in nove stranke potrebujejo jedrnato komunikacijo o združitvi v teku. Pričakovali bodo posodobitve z redno ponovljivo kadenco – zato naj vaša komunikacijska ekipa ostane pri načrtovanju
zanka je nujna.

Ciljni operativni model, ki ustvarja najboljše iz obeh svetov

Uspešna zamenjava osrednje procesne rešitve z združitvijo ne bi smela biti zgolj »zamenjava« enega sistema za drugega. Da bi zagotovili znatno povečanje učinkovitosti, ki je na voljo v naprednih tehnoloških platformah, morajo spremljati inovativni poslovni procesi.
nova tehnologija. Za zagotovitev doseganja največje vrednosti je mogoče uporabiti najboljše prakse in natančno prilagojene kadrovske modele, ki se začnejo precej pred dejanskim dogodkom konverzije.

Skupina tehnoloških in poslovnih strokovnjakov lahko razvije ciljni operativni model (TOM), ki določa, kako lahko vaša banka uporablja nove aplikacije, in identificira izboljšave učinkovitosti poslovnih procesov, ki so na voljo z novimi rešitvami. Glavni cilj je
da čim bolj povečate prednosti novih tehnoloških funkcij in funkcij ter zagotovite, da bo vaša institucija dosegla največjo učinkovitost in najvišjo donosnost naložbe v transakcijo združitve.

Želena kultura

Kultura in ljudje na novo združenega subjekta so prav tako pomembni za uspeh transakcije kot drugi dejavniki. Vodstveni delavci bank pogosto skrbno iščejo pravo kulturo v partnerstvu ob združitvi in ​​to ujemanje postane prav tako pomembno kot dopolnjevanje
trge in strategije širitve nabora izdelkov. Glede na to naložbo v človeške vire je uskladitev tehnologije in poslovnih procesov z novim subjektom ključnega pomena – kar je še en razlog za naložbo v načrt ciljnega operativnega modela in
ustvarjanje.

Jasno vodenje in upravljanje.

Pobude za združitve zahtevajo usposobljene vodje, ki zagotavljajo trdno upravljanje, da zagotovijo, da bančni in partnerski viri izpolnjujejo ključne zaveze in zagotavljajo pričakovane rezultate.

Višji vodje programov in projektov bi morali razumeti in upoštevati uveljavljeno metodologijo upravljanja banke, hkrati pa morajo biti dovolj izkušeni, da lahko zagotovijo premišljeno presojo in komunikacijo izvršnega direktorja.

Spretnosti in lastnosti, ki jih morajo bankirji upoštevati, ko iščejo vodje programov in projektov za vodenje različnih vidikov pobude za združitev, vključujejo:

  • Vodenje in odgovornost
  • Poslovni (ne le tehnološki) fokus.
  • Preverjeno strokovno znanje o upravljanju sprememb in nadzoru  

Sinergije z zunanjo pomočjo

Transakcije M&A morajo zagotavljati pričakovane sinergije (tako prihranke kot rast), ki izhajajo iz posla. Tradicionalne prihranke na področjih kadrovskih funkcij, kot so pravne zadeve, finance in trženje, je enostavno prepoznati.

Bančni tehnološki partnerji lahko pomagajo pri definiranju in razvoju tehnoloških sinergij, ki dodajo vrednost transakciji in/ali pomagajo ohranjati visoko zadovoljstvo strank. Na podlagi medsebojnega zaupanja lahko bankirji prosijo partnerje, da jim pomagajo vprašati pravilno
vprašanja med ocenjevanjem tehnologije – tako v fazi skrbnega pregleda kot v fazi začetnega načrtovanja transakcije združitve.

Višji vodstveni delavci pri tehnološkem partnerju lahko služijo kot zvočna tabla za pomoč pri postopku preverjanja in, kar je najpomembnejše, dajo realistično oceno časovnice za izvedbo procesa konsolidacije M&A.

Tehnološki partnerji lahko nato delijo svoje časovnice in načrte virov/podpore z banko, da jih delijo s svojim notranjim osebjem (in po potrebi) svojim upravnim odborom. Sposobnost tehnološkega partnerja za povečanje postane še posebej kritična pri transakciji
lahko podvoji ali potroji velikost nove organizacije.

Glede na Bainovo poročilo iz leta 2024, z povišanih obrestnih mer, makroekonomskih preglavic in nastajajočih težav s poslovnimi nepremičninami bo v razdrobljenem ameriškem bančnem sistemu verjetno v naslednjih 12 do 24 mesecih na površje prišlo še več bank v težavah. če
Če se to zgodi, pričakujte, da bo dovoljenih več poslov, saj regulatorji dajejo prednost trdnosti in varnosti pred običajnimi regulativnimi skrbmi.

Z naraščajočim številom združitev in prevzemov bank lahko vrednost močnega načrtovanja združitev in prevzemov, podprtega s temeljitim naborom orodij, zagotovi uspeh pri začetnih in nadaljnjih transakcijah združitve.

Časovni žig:

Več od Fintextra