OFAC napoveduje drugo izvršilno akcijo, usmerjeno proti podjetju Digital Asset

18. februarja 2021 je Urad za nadzor tujega premoženja (OFAC) Ministrstva za finance ZDA objavil 507,375 $ naselje z BitPay, Inc. (BitPay). Ta civilna poravnava je razrešila očitne kršitve več programov sankcij, povezanih s transakcijami digitalne valute, in je drugi izvršilni primer OFAC, vložen proti podjetju v industriji blockchain. Ta primer sledi civilni izvršilni tožbi OFAC decembra 2020 proti drugemu podjetju v industriji blokovnih blokov, BitGo, Inc. (BitGo), zaradi domnevnih kršitev številnih programov sankcij ZDA v zvezi s transakcijami digitalne valute. Oglejte si našo prejšnjo objavo v spletnem dnevniku o akciji BitGo tukaj.

BitPay s sedežem v Atlanti, Georgia, ponuja rešitev za obdelavo plačil za trgovce, ki sprejemajo digitalno valuto kot plačilo za blago in storitve. Očitne kršitve sankcij se nanašajo na transakcije digitalne valute na platformi BitPay med posamezniki, ki se nahajajo na Kubi, v Severni Koreji, Iranu, Sudanu, Siriji in regiji Krim v Ukrajini (ki jo je Rusija priključila) ter trgovci v Združenih državah in drugod. OFAC je priznal, da je BitPay preveril svoje stranke, trgovce, glede na sezname sankcij ZDA, vendar je izjavil, da je BitPay imel razlog vedeti, da so bili kupci, ki poslujejo s trgovci, v jurisdikcijah, ki so v celoti sankcionirane, ker je imelo podjetje podatke o lokaciji, vključno z naslovom internetnega protokola (IP). podatke o teh osebah. Ta primer ni bil prostovoljno razkrit, vendar je OFAC ugotovil, da kršitve niso bile hude.

Po navedbah OFAC je BitPay osebam v obsežno sankcioniranih jurisdikcijah omogočil izvajanje transakcij z digitalno valuto v vrednosti približno 129,000 USD s strankami trgovcev BitPay. Kot je opisano v obvestilu o izvrševanju OFAC, je BitPay med približno 10. junijem 2013 in 16. septembrom 2018 obdelal 2,102 transakciji posameznikov z naslovi IP v sankcioniranih jurisdikcijah. Transakcije, povezane s storitvijo obdelave plačil BitPay. BitPay je domnevno prejemal plačila v digitalni valuti v imenu svojih kupcev trgovcev od kupcev teh trgovcev, ki so bili v sankcioniranih jurisdikcijah. BitPay je nato pretvoril digitalno valuto v fiat in nato to valuto posredoval svojim trgovcem.

BitPay je zbiral določene informacije o kupcih, vključno z imenom kupca, naslovom, e-poštnim naslovom in od novembra 2017 naprej tudi kupčevim naslovom IP. Vendar postopek pregleda transakcije BitPay ni ustrezno analiziral te lokacije in identifikacijskih informacij, zaradi česar so osebe, ki se nahajajo v jurisdikcijah s celovitimi sankcijami, nakupovale pri trgovcih v ZDA.

OFAC je v preteklosti citiral podjetja zaradi kršitev, ki so vsaj deloma temeljile na neuspešnem izvajanju geografskega blokiranja IP v številnih kontekstih brez verige blokov, vključno z dejanji, usmerjenimi Amazon, Banka Toronto-Dominionin Standard Chartered Bankin v dejanju BitGo, omenjenem zgoraj.

V skladu z Smernice za izvrševanje OFACOFAC je opredelil dva dejavnika, ki ju je opredelil kot oteževalna dejavnika:

• BitPay ni izvajal "ustrezne previdnosti ali skrbi za svoje obveznosti skladnosti s sankcijami", tako da je osebam v sankcioniranih jurisdikcijah dovolil transakcije s trgovci BitPay z uporabo digitalne valute približno pet let, medtem ko je BitPay domnevno imel dovolj informacij o lokaciji za pregled teh strank; in
• BitPay je prenesel 128,582.61 USD gospodarske koristi posameznikom, ki se nahajajo v več sankcioniranih jurisdikcijah, s čimer je škodoval integriteti teh programov sankcij.

Vendar je OFAC našel tudi številne olajševalne dejavnike:

• BitPay je že leta 2013 uvedel nekatere kontrole skladnosti s sankcijami, vključno s skrbnim pregledom in prizadevanji za pregledovanje sankcij za svoje stranke trgovce, in formaliziral svoj program skladnosti s sankcijami leta 2014;
• BitPay je zagotovil usposabljanje zaposlenih, vključno z višjim vodstvom, da so bile prijave trgovcev iz Kube, Irana, Sirije, Severne Koreje in Krima ter trgovanje s sankcioniranimi posamezniki in subjekti prepovedane;
• BitPay je majhno podjetje in od OFAC ni prejelo obvestila o kazni ali ugotovitve kršitve v zadnjih petih letih od datuma prve očitne kršitve;
• BitPay je sodeloval pri preiskavi OFAC o očitnih kršitvah in prekinil ravnanje, ki je vodilo do kršitev; in
• BitPay je izvedel vrsto ukrepov za zmanjšanje tveganja ponovitve zadevnega ravnanja. Kontrole so vključevale blokiranje naslovov IP, za katere se zdi, da izvirajo iz celovito sankcioniranih jurisdikcij, preverjanje fizičnih in e-poštnih naslovov kupcev trgovcev, da bi preprečili dokončanje računa, če BitPay prepozna naslov sankcionirane jurisdikcije ali e-poštno domeno, povezano s sankcionirano jurisdikcijo, in zagon BitPay ID-ja , orodje za identifikacijo strank, ki je obvezno za kupce trgovcev, ki želijo plačati račun BitPay v vrednosti 3,000 USD ali več.

Podjetje bi se lahko soočilo z zakonsko najvišjo civilno denarno kaznijo v višini 619,689,816 $, vendar je bila kazen v skladu z OFAC znižana na 507,375 $. Smernice za uveljavljanje.

Sporočilo o izvrševanju je poudarilo pomen ustreznega programa skladnosti, ki temelji na tveganju, in poudarilo, da bi morala podjetja, ki ponujajo storitve digitalnih sredstev, sprejeti ukrepe za ublažitev tveganja sankcij, povezanih s takimi storitvami. Agencija Okvir za zaveze skladnosti OFAC navaja dejavnike, ki jih išče pri pregledu takih programov. V zvezi s pregledom sankcij je OFAC opozoril, da ta primer "poudarja pomen pregleda vseh razpoložljivih informacij, vključno z naslovi IP in drugimi podatki o lokaciji strank in nasprotnih strank, za ublažitev tveganja sankcij v povezavi s storitvami digitalne valute." Skupaj nedavni ukrepi OFAC proti BitGo in BitPay nakazujejo, da se agencija bolj osredotoča na industrijo blockchain in da so lahko podjetja, ki niso sprejela in izvajala robustnega programa skladnosti OFAC, v prihodnjih izvršilnih ukrepih ogrožena.

Vir: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/