15. oktobra 2021 je Urad za nadzor tujih sredstev Ministrstva za finance ZDA (OFAC) izdal pričakovano Smernice za skladnost s sankcijami za industrijo virtualnih valut in posodobili dve povezani pogosti vprašanji (pogosta vprašanja 559 in 646). OFAC je v zadnjih dveh desetletjih objavil smernice za posamezne panoge le za peščico drugih panog; nove smernice kažejo, da se agencija vedno bolj osredotoča na sektor virtualnih valut (VC). Prav tako pojasnjuje prakse skladnosti s sankcijami ZDA na načine, ki bi lahko postavili temelje za prihodnje izvršilne ukrepe OFAC.
Smernice OFAC so bile objavljene kot del širših prednostnih nalog ameriške vlade za boj proti izsiljevalski programski opremi, pranju denarja in drugim finančnim kaznivim dejanjem v sektorju virtualnih valut, kot je navedeno v nedavnem ministrstvu za pravosodje Objava nacionalne ekipe za uveljavljanje kriptovalut. Smernice OFAC so bile objavljene skupaj z mrežo za boj proti finančnemu kriminalu (FinCEN). analiza trendov izsiljevalske programske opreme pri poročanju o sumljivih dejavnostih, vendar so smernice namenjene industriji virtualnega kapitala na splošno in niso specifične za izsiljevalsko programsko opremo. Udeleženec izsiljevalske programske opreme, ki zahteva VC, je lahko ali pa tudi ne tarča sankcij OFAC, sankcionirani akterji pa lahko sodelujejo v številnih transakcijah VC, ki ne vključujejo izsiljevalske programske opreme. Priporočene prakse skladnosti v novih smernicah OFAC so osredotočene na celotno paleto tveganj sankcij, ki izhajajo iz virtualnih valut.
Smernice ohranjajo dolgoletna priporočila urada OFAC za programe skladnosti, ki temeljijo na tveganju, in temeljijo na dokumentu iz maja 2019. Okvir za zaveze skladnosti OFAC. Smernice zagotavljajo tudi opazne primere kontrol skladnosti, ki so prilagojene edinstvenim okoljem tveganja in nadzora v sektorju tveganega kapitala.
Smernice navajajo, da bi morala "vsa podjetja v industriji virtualnih valut, vključno s tehnološkimi podjetji, menjalniki, skrbniki, rudarji in ponudniki denarnic ter bolj tradicionalnimi finančnimi institucijami, ki so morda izpostavljene virtualnim valutam", razmisliti o vključitvi kontrol, opisanih v Smernice OFAC za njihove programe skladnosti s sankcijami. Jezik OFAC razkriva široko mrežo v zvezi z vrstami subjektov, ki jih zajemajo njegove smernice, zlasti v zvezi s »tehnološkimi podjetji«, ki lahko vključujejo na primer razvijalce programske opreme in protokolov. Vendar smernice ne obravnavajo nekaterih bolj zapletenih vprašanj, povezanih z industrijo, kot je stopnja odgovornosti, ki jo imajo razvijalci za decentralizirane protokole, uporabnost pravil OFAC za rudarje, ki lahko potrdijo bloke, ki vsebujejo transakcije, ki so predmet sankcij OFAC, ali izvedljivost operacionalizacije nekaterih praks skladnosti. Smernice tudi ne obravnavajo, kako izvajati skladnost s sankcijami glede vložkov ali glasovanja v mehanizmu verige blokov za soglasje in validacijo dokazov o deležih, ki ne vključuje "rudarjenja" v modelu protokola dokazov o delu in je postal vse bolj priljubljen za decentralizirana varnost, učinkovitost in okoljski razlogi, med drugim.
»Nikoli prehitro« za obravnavo tveganj zaradi sankcij
Smernice OFAC bralce opominjajo, da njegovi režimi sankcij na splošno temeljijo na pravnem standardu »stroge odgovornosti« in da se lahko uporabljajo tako za osebe iz ZDA kot tudi za osebe, ki niso iz ZDA. V razpravi o pomembnosti zavezanosti vodstva skladnosti s sankcijami smernice OFAC z neodobravanjem ugotavljajo, da "v mnogih primerih" člani industrije tveganega kapitala niso uvedli programov skladnosti s sankcijami do "mesecev ali celo let po začetku delovanja." Smernice priporočajo, da bi morala podjetja tveganega kapitala namesto tega oceniti morebitna tveganja sankcij že v fazi testiranja beta svojega poslovanja in bi morala razviti ustrezen program skladnosti s sankcijami, preden strankam ponudijo izdelke ali storitve.
Blokiranje virtualne valute
Smernice in posodobljena pogosta vprašanja 646 nudijo praktične nasvete o tem, kako lahko podjetja tveganega kapitala izpolnijo svojo obveznost blokiranja (tj, zamrznitev) VC, v katerem ima interes posameznik ali subjekt, ki je vključen na OFAC-jev Seznam posebej določenih državljanov (Seznam SDN), ali druga blokirana oseba ali vlada. Oseba iz ZDA, ki ima VC, za katerega veljajo sankcije OFAC za blokiranje, mora vsem strankam onemogočiti dostop do VC in izvajati nadzor, ki je v skladu s pristopom, ki temelji na tveganju, da zagotovi, da se VC nehote prenese, sprosti ali kako drugače obravnava. FAQ 646 prav tako pojasnjuje, da blokiranega VC ni treba pretvoriti v fiat valuto ali hraniti na obrestonosnem računu, čeprav ga je treba prijaviti OFAC. Pogosta vprašanja nadalje pojasnjujejo, da če oseba iz ZDA vzdržuje več denarnic VC, v katerih ima interes blokirana oseba, osebi iz ZDA ne bo potrebno posebno dovoljenje OFAC za konsolidacijo valute v eno samo blokirano denarnico.
Orodja za geolokacijo
Smernice opisujejo stališča urada OFAC o tem, kako se lahko geolokacijska orodja, ki operaterju omogočajo, da sklepajo o lokaciji uporabnika na spletu, uporabijo kot del okvira za nadzor skladnosti s sankcijami. Poleg priporočila, da je treba podatke o naslovih internetnega protokola (IP) uporabiti za preprečevanje nepooblaščenih transakcij, ki vključujejo naslove IP, ki izvirajo iz sankcioniranih jurisdikcij, smernice tudi ugotavljajo, da je napačno dodelitev IP mogoče zaznati z analitičnimi orodji, ki preverjajo naslove IP glede na znano navidezno zasebno omrežje (VPN) naslovi IP. Poudarja, da je analitična orodja mogoče uporabiti tudi za prepoznavanje malo verjetnih prijav, kot je prijava istega uporabnika z naslovov IP, povezanih z dvema različnima jurisdikcijama, v kratkem času.
Čeprav smernice ne navajajo izrecno, da bi morala podjetja VC prepovedati uporabo VPN-jev pri interakciji s svojimi platformami, nakazujejo, da lahko uporaba VPN-jev spodkopava geolokacijska orodja za skladnost s sankcijami, tudi če obstajajo upravičeni razlogi za uporabo VPN-jev. Osebe, ki delujejo na spletu, dejansko pogosto uporabljajo VPN zaradi različnih razlogov, kot so zasebnost, varnost in izogibanje cenzuri. Zato bodo morala podjetja v sektorju tveganega kapitala skrbno pretehtati, kako pristopijo k uporabi VPN-jev in stopnjo, do katere je treba uporabo takšnih aplikacij obravnavati kot del ocene tveganja v okviru njihovih programov skladnosti s sankcijami.
OFAC tudi spodbuja podjetja, naj razmislijo o uporabi vseh podatkov, ki so jim na voljo – vključno s podatki, zbranimi za vkrcanje, poslovne ali varnostne namene – za izvajanje preverjanja skladnosti s sankcijami.
Spremljanje transakcij in uporaba naslovov virtualnih valut, vključenih na seznam SDN
OFAC prav tako uporablja smernice za obravnavo posebnih izzivov spremljanja transakcij v sektorju tveganega kapitala, kjer lahko manjkajo identifikacijski podatki, ki omogočajo pregledovanje transakcij v fiksni valuti (kot so imena imetnikov računov in strank v transakciji). Smernice opisujejo več načinov, na katere bi se lahko naslovi VC, vključeni na seznam SDN, uporabili v programu skladnosti, ki presega osnovno obveznost prepoznavanja in blokiranja transakcij, povezanih s temi naslovi. OFAC na primer spodbuja udeležence v industriji, da identificirajo druge naslove VC, ki si »delijo denarnico« z naslovom, objavljenim na seznamu SDN, saj bi lahko bila skupna denarnica pokazatelj tveganja sankcij. Smernice prav tako predlagajo, da podjetja VC razmislijo o izvedbi vpogleda v transakcijsko dejavnost, potem ko OFAC doda naslov VC na seznam SDN, da prepoznajo prejšnje transakcije, ki vključujejo na novo blokiran naslov. OFAC spodbuja podjetja v industriji tveganega kapitala, da uporabijo analitična orodja blockchain, da bi pomagali pri tem prizadevanju.
zaključek
Kot je navedeno zgoraj, je na številna pomembna vprašanja o uporabi uredb OFAC v sektorju tveganega kapitala še vedno neodgovorjeno. Kljub temu smernice odražajo veliko prizadevanje OFAC za sodelovanje s sektorjem tveganega kapitala, udeležencem v panogi pa svetujemo, da upoštevajo kontrole, ki jih priporoča OFAC pri načrtovanju in izvajanju svojih programov skladnosti, ki temeljijo na tveganju.
- 2019
- dostop
- Račun
- nasveti
- vsi
- med
- analitika
- razglasitve
- uporaba
- aplikacije
- Sredstva
- pooblastilo
- Izhodišče
- beta
- blockchain
- poslovni
- cenzura
- Podjetja
- skladnost
- Soglasje
- Zločini
- cryptocurrency
- plačila
- valuta
- Stranke, ki so
- datum
- Decentralizirano
- Oblikovanje
- Razvoj
- Razvijalci
- Zgodnje
- učinkovitosti
- okolja
- FAQ
- Fiat
- Valuta Fiat
- finančna
- Mreža za izvrševanje finančnih zločinov
- Finančne ustanove
- FinCen
- Osredotočite
- Fundacija
- Okvirni
- Zamrzne
- polno
- Prihodnost
- splošno
- vlada
- Kako
- Kako
- HTTPS
- identificirati
- Vključno
- industrij
- Industrija
- Podatki
- Institucije
- obresti
- Internet
- IP
- IP naslovi
- Vprašanja
- IT
- Justice
- jezik
- Pravne informacije
- Seznam
- kraj aktivnosti
- upravljanje
- člani
- Rudarji
- Model
- Denar
- Pranje denarja
- spremljanje
- Imena
- net
- mreža
- Na vkrcanje
- na spletu
- operacije
- Ostalo
- Platforme
- Popular
- zasebnost
- zasebna
- Izdelki
- Program
- programi
- Dokaz o deležu
- Dokazilo o delu
- protokol
- območje
- izsiljevalska
- bralci
- Razlogi
- predpisi
- Tveganje
- Ocena tveganja
- pravila
- Sankcije
- Zaslon
- varnost
- Storitve
- deli
- Kratke Hlače
- Software
- Stage
- Staking
- Država
- Države
- ciljna
- Tehnologija
- Testiranje
- čas
- transakcija
- Transakcije
- Trends
- us
- nas vlada
- VC
- Virtual
- virtualne valute
- virtualna valuta
- Glasovanje
- VPN
- VPN
- denarnica
- Denarnice
- WHO
- v
- let