Regulativna in zakonodajna analiza #3

Časovni žig: 11. julij 2022 12
slika

Regulativna in zakonodajna analiza – globalno

Projektna skupina za finančno ukrepanje (FATF): Ciljno usmerjena posodobitev o izvajanju standardov FATF o virtualnih sredstvih (VA) in ponudnikih storitev virtualnih sredstev (VASP)

30. junija 2022 je FATF izdal ciljno usmerjeno posodobitev za VA in VASP standardi. Ta izdaja se je močno osredotočila na pravilo potovanja (za več informacij o pravilih potovanja kliknite tukaj), ki je zajeto v priporočilu FATF 15. Razpravljalo je tudi o nastajajočih/nastajajočih tveganjih pri decentraliziranih financah, nezamenljivih žetonih (NFT) in izsiljevalski programski opremi. Ključni zaključki vključujejo:

  • Od 98 sodelujočih držav jih je 29 sprejelo zakonodajo o pravilih potovanja, specifično za VA, 11 pa jih je začelo nadzor/uveljavljanje.
  • Zasebni sektor je uvedel izvedljive rešitve za olajšanje skladnosti s pravilom o potovanju (primer je CipherTraceJe Traveler), vendar je potrebno nenehno delo za nenehno izboljševanje interoperabilnosti med VASP in jurisdikcijami.
  • Izraz decentralizirano bi bilo treba natančno preučiti, saj imajo številne decentralizirane ureditve veliko bolj centralizirano oblast, za katero veljajo obveznosti proti pranju denarja (AML).
  • Grožnje in izzivi izsiljevalske programske opreme se še naprej pojavljajo prek VA, zlasti premikanje sredstev prek kovancev za zasebnost in neskladnih VASP.
  • NFT trgi še naprej hitro rastejo; FATF bo še naprej ocenjeval tveganje in se osredotočal na razlikovanje NFT glede na uporabo (tj. zbirateljski predmeti v primerjavi z uporabo plačil).

Baselski odbor za bančni nadzor (BCBS) objavlja „Drugo posvetovanje o skrbni obravnavi izpostavljenosti kriptosredstev“

To je pomembno, saj bo Banka za mednarodne poravnave (BIS) na koncu obvestila o pripravi standardov za kapitalsko obravnavo kriptosredstev. BCBS je to posvetovanje objavil kot nadaljevanje začetnega posvetovanja junija 2021. Glavni poudarek tega posvetovanja je ustvarjanje dveh skupin kriptosredstev (tj. Skupina 1 in Skupina 2). Kriptosredstva skupine 1 vključujejo:vključujejo tokenizirana tradicionalna sredstva (skupina 1a) in kriptosredstva z učinkovitimi stabilizacijskimi mehanizmi (skupina 1b), za katera bi veljale vsaj enakovredne kapitalske zahteve na podlagi tveganja na podlagi uteži tveganja osnovnih izpostavljenosti, kot je določeno v obstoječem baselskem kapitalskem okviru.”. Posvetovanje posebej izključuje stabilne kovance, ki temeljijo na algoritmu, iz skupine 1 in opisuje podskupine za specifično funkcionalnost vezave, ki bi prestala osnovni test. Kriptosredstva skupine 2 vključujejo tista sredstva, ki,predstavljajo dodatna in večja tveganja v primerjavi s kriptosredstvi skupine 1 in bi posledično zanje veljala na novo predpisana konzervativna obravnava kapitala”. Skupina 2 vključuje sredstva, kjer ni nasprotne stranke, torej Bitcoin bi bil primer sredstva v tej skupini. Poleg tega posvetovanje določa začasno omejitev sredstev skupine 2 na en odstotek kapitala prvega reda, ki se bo sproti pregledoval. Ključna posodobitev iz prvega posvetovanja razdeli skupino 1 v dve skupini, ki imata različne kapitalske zahteve. Posvet ponuja tudi pojasnila o računovodskih povezavah (prekinitev povezave med skrbno obravnavo neopredmetenih sredstev in dobrim imenom, zmanjševanje učinkov na izračune kapitala Tier2), klasifikacijah operativnega tveganja (razmejitev operativnega tveganja v primerjavi s tistimi, ki jih pokriva tržno in kreditno tveganje).

  • BCBS je primarni globalni postavljavec standardov za bonitetno ureditev bank in zagotavlja forum za sodelovanje pri zadevah bančnega nadzora. Njegov mandat je krepitev predpisov, nadzora in praks bank po vsem svetu z namenom povečanja finančne stabilnosti (Listina BCBS).

Regulativna in zakonodajna analiza – Združene države

Ameriški urad za vladno etiko (OGE) objavlja nasvete, osredotočene na vladne uslužbence, ki sodelujejo pri političnem delu, ne morejo imeti kovancev/žetonov

Svetovanje OGE je bilo objavljeno 5. julija 2022. Zagotovilo je podrobnejše podrobnosti o zmožnosti nekaterih državnih uslužbencev, da vlagajo v kriptovalute in druga virtualna sredstva/žetone. Na voljo je več primerov, vendar ta dokument v bistvu poudarja, da vladni uslužbenci, ki delajo na politiki virtualnih sredstev, ne smejo vlagati v VA, ki bi lahko bila povezana z njihovim delom. Avtor tega glasila to razume iz prve roke, saj je moral leta 2021 prodati delež virtualnih sredstev, medtem ko je delal na pobudah za nadzor in politiko, povezanih z dodano vrednostjo, za vladno agencijo. Nazadnje, ni jasno, ali to velja za vladne uradnike (tj. člane ameriškega kongresa ali senata), ki bi lahko vplivali na zakonodajna prizadevanja ZDA za VA.

Komisija za trgovanje s terminskimi pogodbami na blago (CFTC) obtoži upravljavca in izvršnega direktorja južnoafriškega bazena 1.7 milijarde dolarjev goljufije, ki vključuje bitcoin

30. junija 2022 je CFTC vložil civilno tožbo v zahodnem okrožju Teksasa. Tožba je Mirror Trading International Proprietary Limited in njenega izvršnega direktorja Corneliusa Johannesa Steynberga obtožila goljufije in kršitev registracije. Sporočilo za javnost CFTC je navedlo naslednje:

  • "Pritožba očita, da je Steynberg od približno 18. maja 2018 do približno 30. marca 2021, posamično in kot obvladujoča oseba MTI, sodeloval v mednarodnem goljufivem večstopenjskem trženje shema ... za zbiranje Bitcoinov od članov javnosti za sodelovanje v blagovnem združenju, ki ga upravlja MTI«.
  • Tožene stranke "sprejel najmanj 29,421 Bitcoinov – z vrednostjo več kot 1,733,838,372 USD ob koncu obdobja – od približno 23,000 ne-ECP iz Združenih držav Amerike in še več po vsem svetu, da sodelujejo v blagovnem združenju, ne da bi bili registrirani kot blagovno združenje. operaterja po potrebi"In"neposredno ali posredno nezakonito prilastili vse bitcoine, ki so jih sprejeli od udeležencev združenja«.
  • Steynberg je bil nedavno pridržan v Braziliji na podlagi naloga za prijetje INTERPOL.

Regulativna in zakonodajna analiza – EMEA

Evropski parlament in predsedstvo Sveta sta dosegla začasni dogovor o predlogu o trgih kripto sredstev (MiCA).

30. junija 2022 sta predsedstvo Sveta Evropske unije (EU) in Evropski parlament “dosegel začasni dogovor o predlogu trgov kriptosredstev (MiCA), ki zajema izdajatelje nekritih kriptosredstev in tako imenovanih »stabilnih kovancev« ter mesta trgovanja in denarnice, kjer se hranijo kriptosredstva«. MiCA prvič v EU uvaja kriptosredstva, izdajatelje kriptosredstev in ponudnike storitev kriptosredstev (CASP) v regulativni okvir. Medtem ko bo ta okvir na ravni EU spodbujal inovacije, bo v regijo in njene države članice vnesel več jasnosti glede kriptosredstev. Ko bo MiCA sprejeta (ob uradni odobritvi Sveta in Parlamenta), naj bi se začela uporabljati 18 mesecev po začetku veljavnosti. MiCA vključuje, vendar ni omejeno na naslednje elemente:

  • Zaščita potrošnikov pred shemami/goljufijami in tveganji, povezanimi s kriptosredstvi kot naložbo.
  • Zadolžitev Evropskega bančnega organa, da ustvari in vzdržuje javni register za neskladne CASP v podporo standardom in obveznostim AML.
  • Zahteva, da so CASP registrirani pri nacionalnih organih, ki ustrezne informacije posredujejo neposredno Evropskemu organu za vrednostne papirje in trge.
  • Ustvarjanje kapitalskih zahtev za izdajatelje virtualnih sredstev.
  • Zajema druge pomisleke, vključno z: skladnostjo s pravili potovanja, negostovanimi denarnicami, stabilnimi kovanci, NFT-ji, upoštevanjem podnebja/tveganjem in zaščito osebnih podatkov.

Katarska centralna banka (QCB) je v zgodnji fazi razvoja digitalne valute centralne banke (CBDC) (Yahoo Finance in Cointelegraph Povezave)

Čeprav to ni bilo objavljeno na spletni strani QCB, so številni viri navedli guvernerja QCB Nj.E. šejka Bandarja bin Mohammada bin Saouda Al Thanija, ki je opozoril, da je država v postopku ocenjevanja, ali je CBDC možen in dragocen za Katar. Razpravljal je o kripto in CBDC in podal naslednjo izjavo, "Trenutno so kriptovalute tehnološka inovacija. Morda nas popelje v novo dobo hitrih, poceni in bolj dostopnih finančnih storitev. Vendar pa so lahko tista kripto sredstva, ki jih denarna oblast ne poudarja, manj verodostojna". CBDCtracker.org ugotavlja, da je Katar v fazi raziskovanja in je svoja prizadevanja začel leta 2022. Katar je še naprej zanimiva država, ki jo je treba spremljati na fronti VA, saj je Crypto.com pomemben sponzor svetovnega prvenstva 2022.

Regulativna in zakonodajna analiza – LATAM

Argentinska Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) zaseže digitalne denarnice za izterjavo davkov (Cointelegraph in Bitcoin.com)

Čeprav ni na voljo neposredno na spletni strani AFIP, so poročali, da je agencija zasegla več kot 1,200 digitalnih denarnic posameznikom/pravnim osebam, ki niso plačale davkov. To se je zgodilo, ko je AFIP uspel pridobiti informacije od argentinskih VASP. To je sledilo skoraj dveletnemu obdobju, v katerem AFIP ni zasegel premoženja državljanov kot del ukrepa za pomoč pri COVID-u.

Regulativna in zakonodajna analiza – APAC

Hongkong objavlja amandma k predlogu zakona o AML in financiranju boja proti terorizmu (CTF), vključno s pojasnili VASP (Glasilo Obvestilo in Bill)

Vlada Hongkonga je 24. junija 2022 pripravila spremenjen predlog zakona o AML/CTF, da bi izboljšala sposobnost Hongkonga za boj proti tveganjem pranja denarja in financiranja terorizma. V tem predlogu zakona je bil poseben poudarek na VAs/VASPs (del 5b) in posodobitev režima za izpolnitev pričakovanj FATF. Ključni vidiki spremembe so naslednji:

  • Predlog zakona predlaga uporabo zahtev glede skrbnega pregleda strank in vodenja evidenc za VASP ter pojasnjuje vrste dejavnosti, ki bi predstavljale VASP ali druge storitve VA.
  • »Vsaka oseba, ki želi opravljati dejavnost upravljanja virtualne borze sredstev, mora zaprositi za licenco Komisije za vrednostne papirje in terminske pogodbe (SFC). Ustrezna oseba mora opraviti preizkus sposobnosti in primernosti ter AML/CTF in druge regulativne zahteve. Preizkusi telesne pripravljenosti so kot podjetja zunaj prostora VA, zato se ne razlikujejo preveč od običajnega poteka poslovanja SFC.
  • SFC lahko naloži licenčne pogoje (tj. kapitalske zahteve, postopke AML/CFT itd.) in ima pooblastilo za preklic licence.
  • Podjetja z licenco morajo imenovati dva odgovorna uradnika, ki zahtevata odobritev SFC; ti uradniki so pravno odgovorni za skladnost svojega podjetja s predpisi AML/CTF.
  • VASP, ki se registrirajo v Hongkongu, morajo tudi vzdrževati fizično in stalno prisotnost v državi, da so upravičeni.

Prihajajoči dogodki

Simpozij ACFCS o kripto skladnosti

21. julij, San Francisco in Virtual

Časovni žig:

Več od Šifra