Štirje P analitike Organizacije finančnih storitev ne morejo brez

To je objava, ki jo sponzorira Tim FitzGerald, vodja prodaje finančnih storitev za regijo EMEA, InterSystems

Uporaba analitike v sektorju finančnih storitev se je z leti razvijala, pri čemer nekateri nakazujejo, da bi se lahko razvijala še dlje in se premaknila iz pokrajine, kjer odločitve »narekujejo podatki«, ne pa »obveščeni s podatki«.

Obstaja izrazita razlika med obema pojmoma in vlogo ali pomanjkanjem, ki jo imajo ljudje v vsakem scenariju. V primeru obveščanja s podatki ljudje ostajajo v zanki, da sprejemajo odločitve in izvajajo ustrezne ukrepe na podlagi podatkov in analitike, medtem ko se narekovanje podatkov nanaša na aplikacije, ki samodejno izvajajo programska dejanja kot odgovor na nek dražljaj ali dogodek.

Torej, ali so organizacije za finančne storitve danes res na točki, ko človeški vpogled ni več bistven pogoj za proces odločanja in ali res obstajata samo dve vrsti odločanja, povezanega s podatki? Skratka ne. Vendar ni povsem črno-belo, kot je razpravljalo v nedavnem Webinar Economist Intelligence. Namesto samo dveh možnosti današnja podjetja za finančne storitve običajno izvajajo štiri različne kategorije analitike: panoramsko, napovedno, predpisano in programsko. Odvisno od primera uporabe in organizacije ima vsaka od teh vrst analitike podjetjem izjemno vrednost.

Panoramsko, napovedno, predpisujoče in programsko

Prvič, panoramsko je namenjeno zagotavljanju podjetja v realnem času, natančnega in obširnega pogleda na dogajanje v organizaciji in celo zunaj nje. Za finančne storitve je to lahko likvidnost v realnem času v celotnem podjetju.

Po drugi strani pa Prediktivno izračuna verjetnost, da se bodo dogodki verjetno zgodili. Na primer, kakšna je verjetnost, da bo Bank of England znižala obrestne mere, če se inflacijski pritiski zmanjšajo, kot se je govorilo, in kako bo to vplivalo na položaj podjetja?

Predpisana analitika analizira podatke, da predlaga najprimernejše ukrepe glede na to, kaj se bo verjetno zgodilo ali kaj se že dogaja. Ta vrsta analitike bi investicijski banki na primer omogočila stalno napovedovanje verjetnosti, da bo njihova skupna tržna izpostavljenost presegla njihove meje izkoriščanja tveganja. Z vzpostavljeno pravo podatkovno in analitično platformo lahko podjetja pridobijo tudi predpisane smernice, ki predstavljajo različne možnosti, ki jih lahko sprejmejo, da preprečijo ali odpravijo kršitev, s pričakovanimi rezultati in kompromisi, povezanimi z vsako možnostjo.

Ti vpogledi omogočajo upravljavcem tveganja, ki imajo običajno bogate izkušnje z obvladovanjem tovrstnih situacij, da sprejemajo odločitve na podlagi svojih izkušenj in jih vodi predpisana analitika, ki temelji na podatkih. Pomaga jim lahko na primer pri odločitvi, ali naj zaženejo varovanje pred tveganjem ali sprostijo nekatere pozicije. Predpisana analitika torej zagotavlja, da izkušeni strokovnjaki ostanejo v zanki in v središču odločanja, namesto da se dejanja dogajajo programsko.

Zadnji izmed štirih P-jev je izvajanje programskih dejanj v realnem času, ki temeljijo na napovedni in predpisujoči analitiki. Programska analitika se pogosto uporablja, ko ni časa za človeško posredovanje, za primere, kot so preprečevanje goljufij, analitika pred trgovanjem, trgovanje in naslednji najboljši ukrep stranke. Programska dejanja se uporabljajo tudi v primerih uporabe, ko preprosto ni potrebe, da bi bil v zanki človek, kar organizaciji omogoča racionalizacijo operacij in izboljšanje produktivnosti.

Pragmatična uporaba štirih Ps

Posledično se sektor finančnih storitev namesto da bi se odmaknil od stanja, ki temelji na podatkih (človek v zanki), v stanje, ki ga narekujejo podatki (brez človeka v zanki), raje odloča za pragmatično uporabo katerega koli ali vseh teh štirih P analitika.

Ta uporaba analitike podjetjem zagotavlja zmožnosti, potrebne za pridobitev 360-stopinjskega pogleda na podatke podjetja, kar podjetju prinaša širok nabor prednosti, vključno z boljšo skladnostjo, povečanim ustvarjanjem prihodkov in izboljšano podporo pri odločanju. Ko so vodje finančnih podjetij opolnomočeni s podatki in analitiko v realnem času, lahko sprejemajo odločitve na podlagi natančnih in trenutnih podatkov, ne podatkov, ki so stari več tednov, s čimer odpravijo napake in zamujene poslovne priložnosti.

Poleg tega lahko podjetja z vključitvijo napredne analitike v tokove procesov v realnem času, nadzorne plošče in poročanje pridobijo boljše vpoglede za usmerjanje odločanja, ki pomagajo razumeti, kaj se je zgodilo, zakaj se je zgodilo in kaj se bo verjetno zgodilo.

Oborožena s trenutnim, zaupanja vrednim in celovitim pogledom na dogajanje v tem trenutku zagotavlja, da so podjetja za finančne storitve pripravljena na dogodke in motnje, ki se bodo verjetno pojavile, lahko hitreje obvladujejo dogodke in motnje, ko se pojavijo, in so v najboljšem položaju, da jih sprejmejo izkoristijo nove priložnosti, ko se ponujajo.

Foto: David Pisnoy on Unsplash