28. maja 2024 bo Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC) v Združenih državah uvedla
ključna sprememba v sektorju trgovanja z vrednostnimi papirji: prehod na poravnalni cikel T+1. Ta premik – skrajšanje obdobja poravnave z dveh delovnih dni po datumu trgovanja na samo enega – je strateška poteza za ublažitev nestanovitnosti trga ter zmanjšanje kreditnih in poravnalnih tveganj. Vendar pa prehod predstavlja velike izzive za finančne institucije, zlasti pri njihovem zalednem poslovanju. Torej, kaj so in kako jih je mogoče premagati?
Kaj sta poravnavi T+1 in T+2?
Cikel poravnave T+1 je finančna praksa, pri kateri se transakcije, izvršene pred 4, poravnajo naslednji trgovalni dan. Na primer, posel, sklenjen v ponedeljek pred 30, bo poravnan do torka. Ta postopek vključuje prenos vrednostnih papirjev in/ali sredstev s prodajalčevega na kupčev račun, za razliko od poravnave T+4, pri kateri se posli poravnajo dva delovna dneva po transakciji. In glede na
Predsednik SEC Gary Gensler, "T+1 je zasnovan tako, da koristi vlagateljem in zmanjša kreditna, tržna in likvidnostna tveganja pri transakcijah z vrednostnimi papirji, s katerimi se soočajo udeleženci na trgu."
In tako prehod na cikel poravnave T+1 povzroča izjemen pritisk na obstoječe zaledne procese iz več razlogov. Prvič, cikel poravnave je pretežno ročni proces, ki temelji na paketni obdelavi podatkov. Za prehod na cikel poravnave T+1 je potreben učinkovitejši pristop upravljanja podatkov v realnem času ter dostop do natančnih in posodobljenih informacij za olajšanje pravočasne uskladitve in poročanja.
Drugič, s krajšim ciklom poravnave je manj časa za popravljanje napak, kar poveča tveganje neuspešne poravnave. Finančne institucije morajo okrepiti svoje prakse obvladovanja tveganja, da bodo takoj prepoznale in odpravile kakršna koli neskladja v podrobnostih trgovanja. Navsezadnje obstoječe metode hitro postajajo zastarele in neučinkovite spričo tega novega, pospešenega cikla poravnave. Za prilagoditev morajo podjetja te ročne procese nujno avtomatizirati in se preusmeriti na obdelavo v realnem času, ki temelji na dogodkih, da bi omogočila te hitrejše cikle poravnave.
Premagovanje izzivov prehoda T+1
Finančne institucije potrebujejo nov pristop za pomoč pri tem prehodu. Eno najpomembnejših sredstev tukaj bodo orodja, ki omogočajo nemoteno in učinkovito avtomatizacijo obstoječih paketnih procesov v Operational Trade Store (ODS) – zbirki podatkov, ki združuje podatke iz več virov za operativno poročanje.
Obenem podedovani sistemi poravnave pogosto vključujejo ročna opravila, ki so zamudna in nagnjena k napakam, vendar bi lahko nedavne inovacije v sodobnih podatkovnih platformah za razvijalce predstavljale rešitev z več prednostmi.
Na primer, uporaba prilagodljivih podatkovnih modelov v razvojni fazi lahko omogoči bolj intuitiven pristop k shranjevanju podatkov, pospeši razvojne procese z zmanjšanjem potrebe po zapletenih transformacijah podatkov ali objektno-relacijskem preslikavi (ORM). Hkrati je rast uporabniku prijaznih platform za razvijalce zelo napredovala pri zmanjševanju krivulje učenja za razvijalce, kar omogoča hitrejše sprejemanje. Poleg tega je z bogatim poizvedbenim jezikom mogoče poenostaviti zapletene poizvedbe, kar zmanjša potrebo po obsežnem kodiranju, medtem ko visoko razširljiv format pomeni, da lahko platforme upravljajo večje količine trgovinskih podatkov in visoke stopnje sočasnosti.
Zaradi preveč zapletenih podedovanih metod paketne obdelave je postopek konsolidacije transakcijskih podatkov v zalednih sistemih poln izzivov. Čeprav so že dolgo industrijski standard, omejitve, kot so toga shema, težave pri horizontalnem skaliranju in počasna zmogljivost, pomenijo, da ta postopek ni več optimalen za upravljanje po trgovanju.
Vendar pa ta pristop s shrambo operativnih trgovinskih podatkov v realnem času (ODS) kot rešitvijo omogoča finančnim podjetjem, da konsolidirajo podatke o transakcijah v realnem času, kar poenostavi zaledne operacije in poveča učinkovitost odločanja. Na primer, podatke o trgovski pisarni je mogoče vključiti v ODS v realnem času s pomočjo Change Data Capture (CDC). To nato ustvari centralizirano trgovsko trgovino, ki služi kot primarni vir za poravnavo trgovanja na nižji stopnji in sisteme skladnosti, kar spodbuja hitrejše čase poravnave in izboljšano točnost podatkov.
Potencial umetne inteligence in strojnega učenja za obvladovanje tveganj trgovinske poravnave
S sprejetjem naprednih tehnologij, kot sta umetna inteligenca (AI) in strojno učenje (ML), se finančne institucije pogosto spopadajo z izzivom vključevanja teh inovacij v podedovane sisteme zaradi njihove neprilagodljivosti in odpornosti na spreminjanje. Izdelava ODS s prilagodljivo shemo jim omogoča učinkovito integracijo modelov AI/ML v njihovo trgovinsko platformo za učinkovito obdelavo velikih količin trgovinskih podatkov v realnem času. Ta prilagodljivost omogoča brezhibno integracijo z različnimi platformami AI/ML, kar organizacijam omogoča, da se prilagodijo spremembam v okolju AI brez obsežnih sprememb infrastrukture. Poleg tega se bodo institucije s prilagodljivo podatkovno shemo, ki lahko prilagodi kateri koli podatkovni strukturi, formatu ali viru, izkazale za prihodnost s prilagodljivostjo in agilnostjo, potrebnimi za soočanje z razvijajočimi se tehnologijami in predpisi.
Integracija s platformami AI/ML je ključnega pomena za učinkovito obvladovanje tveganj poravnave trgovanja in omogočanje razvoja modelov AI/ML za učinkovitejše upravljanje morebitnih neuspešnih poravnav trgovanja, tako glede stroškov kot časa. Prediktivna analitika nadalje omogoča podjetjem, da napovedujejo razpoložljivost in povpraševanje ter tako optimizirajo zaloge za posojanje in izposojanje.
Proti fleksibilnosti in prilagodljivosti
Medtem ko se finančne institucije spopadajo z izzivom skrajšanja trajanja poravnave s T+2 na T+1, še vedno obstajajo izvedljive rešitve za olajšanje potencialno težavnega prehoda. Z avtomatizacijo ročnih procesov in uporabo skladišč podatkov v realnem času lahko institucije dosežejo operativno odličnost in izpolnijo rok poravnave T+1 SEC.
V primeru poravnalnih ciklov T+0 morajo biti institucije opremljene s prilagodljivimi podatkovnimi platformami, da se bolje pripravijo na prilagajanje novim predpisom. Spodbudno je videti, da številne vodilne banke začenjajo posodabljati svojo infrastrukturo, kar vodi v skrajšanje časa do trga, nižje skupne stroške lastništva in večjo produktivnost razvijalcev.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.finextra.com/blogposting/25518/transforming-financial-institutions-for-quicker-settlement-cycles?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- : je
- :kje
- 2024
- 28.
- 30
- a
- pospeševanje
- dostop
- ustrežljiv
- Po
- Račun
- natančnost
- natančna
- prilagodijo
- Poleg tega
- Naslov
- Sprejem
- Sprejetje
- napredno
- Prednosti
- po
- AI
- AI / ML
- omogočajo
- Dovoli
- Prav tako
- an
- analitika
- in
- kaj
- pristop
- SE
- umetni
- Umetna inteligenca
- Umetna inteligenca (AI)
- Umetna inteligenca in strojno učenje
- AS
- Sredstva
- pomoč
- At
- doseči
- avtomatizirati
- avtomatizacija
- Avtomatizacija
- razpoložljivost
- Banke
- BE
- postajajo
- bilo
- pred
- Začetek
- koristi
- Boljše
- Zadolževanje
- tako
- Building
- grdo
- poslovni
- vendar
- KUPEC..
- by
- CAN
- lahko
- zajemanje
- CDC
- centralizirano
- Stol
- izziv
- izzivi
- spremenite
- Spremembe
- Kodiranje
- kako
- Komisija
- kompleksna
- skladnost
- Konsolidirati
- utrjevanje
- strošek
- bi
- ustvari
- kredit
- ključnega pomena
- krivulja
- cikel
- ciklov
- datum
- Upravljanje podatkov
- obdelava podatkov
- shranjevanje podatkov
- Struktura podatkov
- Baze podatkov
- Datum
- dan
- Dnevi
- Rok
- Odločanje
- Povpraševanje
- zasnovan
- miza
- Podrobnosti
- Razvojni
- Razvijalci
- Razvoj
- drugačen
- različno
- Težavnost
- 2
- trajanje
- enostavnost
- Učinkovito
- učinkovito
- učinkovitosti
- učinkovite
- učinkovito
- omogočajo
- omogoča
- spodbujanje
- okrepi
- okrepljeno
- Izboljša
- zagotovitev
- opremljena
- Napaka
- razvija
- Primer
- Odličnost
- Izmenjava
- izvršeno
- obstoječih
- obsežen
- Obraz
- soočen
- olajšati
- olajša
- olajšanje
- napake
- hitreje
- finančna
- Finančne ustanove
- Finextra
- podjetja
- prva
- prilagodljivost
- prilagodljiv
- za
- Napoved
- format
- gojenje
- iz
- Skladi
- nadalje
- Gary
- Rast
- ročaj
- Imajo
- tukaj
- visoka
- zelo
- Horizontalno
- Kako
- Vendar
- HTTPS
- identificirati
- neizmerno
- izvajati
- Pomembno
- izboljšalo
- in
- Vključena
- Poveča
- Industrija
- neučinkovit
- Podatki
- Infrastruktura
- novosti
- primer
- Institucije
- integrirati
- Integrira
- Povezovanje
- integracija
- Intelligence
- v
- intuitivno
- Vlagatelji
- vključujejo
- samo
- samo en
- Pokrajina
- jezik
- velika
- večja
- vodi
- učenje
- Legacy
- posojanje
- manj
- ravni
- kot
- omejitve
- likvidnostno
- Long
- več
- nižje
- stroj
- strojno učenje
- je
- upravljanje
- upravljanje
- upravljanje
- Navodilo
- več
- kartiranje
- Tržna
- volatilnost trga
- Maj ..
- pomeni
- pomeni
- Srečati
- Metode
- Omiliti
- ML
- modeli
- sodobna
- spremembe
- Ponedeljek
- več
- učinkovitejše
- Najbolj
- premikanje
- premikanje
- več
- morajo
- Nimate
- Novo
- Naslednja
- št
- zastarela
- of
- pogosto
- on
- ONE
- operativno
- operacije
- optimalna
- optimiziranje
- or
- Organizacije
- Premagajte
- lastništvo
- Udeleženci
- zlasti
- performance
- Obdobje
- ključno
- dajanje
- platforma
- Platforme
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- pm
- po trgovanju
- potencial
- potencialno
- praksa
- vaje
- pretežno
- pripravljeni
- predstaviti
- darila
- tlak
- primarni
- Postopek
- Procesi
- obravnavati
- produktivnost
- poizvedbe
- hitreje
- hitro
- v realnem času
- podatki v realnem času
- Razlogi
- nedavno
- sprava
- zmanjša
- Zmanjšana
- zmanjšanje
- predpisi
- zanašanje
- ostajajo
- Poročanje
- zahteva
- obvezna
- Odpornost
- Rich
- toga
- Tveganje
- upravljanje s tveganji
- tveganja
- s
- Enako
- razširljive
- skaliranje
- brezšivne
- SEC
- sektor
- Vrednostni papirji
- Securities and Exchange Commission
- glej
- služi
- Rešeno
- naselje
- Naselja
- poravna
- več
- premik
- pomemben
- poenostavljeno
- počasi
- nemoteno
- So
- Rešitev
- rešitve
- vir
- Viri
- Stage
- standardna
- Države
- shranjevanje
- trgovina
- Strateško
- strujnice
- Struktura
- taka
- sistemi
- Naloge
- Tehnologije
- Pogoji
- da
- O
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- ta
- čeprav?
- skozi
- Tako
- čas
- zamudno
- pravočasno
- krat
- do
- orodja
- Skupaj za plačilo
- proti
- trgovini
- Trgovanja z dobičkom
- Trgovanje
- transakcija
- Transakcije
- Prenos
- transformacije
- preoblikovanje
- Prehod
- Torek
- dva
- Konec koncev
- Velika
- Združene države Amerike
- up-to-date
- Uporabniku prijazen
- uporabo
- preživetja
- Volatilnost
- prostornine
- način..
- Dobro
- Kaj
- ki
- medtem
- bo
- z
- brez
- zefirnet