Celsius Network je propadla platforma za posojanje kriptovalut in ponudnik kripto obrestnih računov; vlagateljem je ponudil obresti na njihova digitalna sredstva. Celsius je 13. junija 2022 nenadoma ustavil vse dvige, zamenjave in prenose. Maja 2022 je podjetje strankam posodilo skupno 8 milijard dolarjev in je imelo v upravljanju skoraj 12 milijard dolarjev sredstev.
Celsius je 11. julija 13 vložil zahtevo za stečaj v skladu s poglavjem 2022, ustanovitelj Alex Mashinsky pa je bil aretiran junija 2023; Ministrstvo za pravosodje je Mashinskyja obtožilo "orkestriranja sheme za goljufanje strank Celsiusa z nizom lažnih trditev o temeljni varnosti in varnosti platforme Celsius."
Kaj je bilo omrežje Celsius?
Celsius je bil obrestni račun za kriptovalute in posojilna platforma; shranjevanje sredstev v kriptovalutah v stopinjah Celzija bi vam prineslo obresti vsak teden.
Na svojem "O nas«, se je predstavila kot »platforma izbranih storitev, ki so jih velike banke opustile – stvari, kot so pošteni donosi, nič provizij in bliskovito hitre transakcije.« V bistvu maloprodajna banka za kriptovalute, ki deluje podobno kot tradicionalne banke:
- Kriptovaluto položite v aplikacijo Celsius.
- Podjetje nato ta sredstva posodi malim in institucionalnim posojilojemalcem.
- Vsak ponedeljek prejmete plačilo iz prihodkov, ki jih Celsius pridobi s temi posojili in drugimi dejavnostmi. Ekipa Celsius se je pohvalila z vrnitev 80 % prihodkov podjetja uporabnikom.
Na drugi strani posojila bi lahko pri Celsiusu dobili posojilo s kriptovaluto kot zavarovanje. Za razliko od večine tradicionalnih posojilnih storitev posojila Celsius niso zahtevala preverjanja kreditne sposobnosti in so bila običajno odobrena v nekaj minutah.
Celsius je imel na vrhuncu približno 300,000 aktivnih uporabnikov (več kot 100 $ v denarnicah) in več kot 1.7 milijona registriranih uporabnikov.
[Vgrajeni vsebina]
Ponujene stopnje Celsius so bile razumne – med 3 % in 6 % za žetone, kot sta BTC in ETH, in več kot 18 % za druge specifične žetone. Model se vsekakor ni zdel nevzdržen – Celsius je trdil, da ustvarja prihodke le na podlagi razlike med posojili in plačanimi obrestmi.
[Vgrajeni vsebina]
Vendar pa je Celsius v zakulisju agresivno vlagal depozite uporabnikov v različne sheme z večjim tveganjem. Daleč od le institucionalnega in maloprodajnega posojanja, ki ga je oglaševal, Celsius je bil dejaven tudi pri uvajanju DeFi (milijarde kapitala v aplikacijah, kot so Aave, Maker, Compound in BadgerDAO), rudarjenju (nakup drage opreme za rudarjenje in priprava na širitev Operacije rudarjenja bitcoinov) in celo različne strategije trgovanja.
Celsius je bilo zasebno, centralizirano podjetje in večina njegovega stanja je obstajala izven verige, pri čemer je imela le Celsiusova notranja ekipa najboljši pregled nad njegovimi operacijami. Širša javnost je lahko le sestavila kalejdoskop Celsiusovega zdravja iz objav družbe Celsius, delno javnih gradiv (ki jih je izdal Celsius), Alexa Mashinsky AMA, anekdotičnih poročil in govoric na Twitterju/Telegramu/Discordu z dvomljivo verodostojnostjo.
Pred zamrznitvijo vseh dvigov uporabnikov je bil upoštevan Celzij zelo zaupanja vreden s strani uporabnikov– v dneh pred zamrznitvijo je veliko uporabnikov zavrnilo govorice (ki so se izkazale za resnične) kot tipičen FUD, ki je razširjen v kripto skupnosti.
Celsius Network je mednarodno skupnost ustvaril vernike, saj so se njihova sredstva v kriptovalutah spremenila v nekaj, kar se je zdelo kot pasivna naložbena sredstva.
Zakaj je omrežje Celsius odpovedalo?
Z milijardami dolarjev sredstev v upravljanju si je težko predstavljati, da bi podjetje, ki trdi, da sledi konzervativnim strategijam posojanja kriptovalut, tako hitro propadlo.
Razpoke po šivih so se začele kazati ob različnih primerih v Celsiusovi kratki zgodovini.
Junija 2021 je Celsiusov partner in kripto skrbnik Prime Trust prekinil razmerje, ko je ekipa Prime Trust za tveganja izrazila zaskrbljenost nad Celsiusovo strategijo »neskončne ponovne hipotekacije sredstev«.
Z drugimi besedami, Celsius je vedno znova posojal ista sredstva različnim strankam. Na stabilnih trgih bi to lahko vodilo do boljših donosov. Kakršna koli ostra gibanja trga, kot so tista, povezana s propadom LUNA & UST, bi imela resne negativne posledice.
Celsius se je oglaševal kot varno in zaupanja vredno podjetje, vendar je svojo rast spodbujal s poslovnim modelom z neverjetno močnim vzvodom. Z več kot 1.7 milijona strank po vsem svetu je bil Celsius eden največjih subjektov na področju posojanja kriptovalut.
Niz dogodkov, ki so dokončno podrli Celsius, je bil naslednji: padec UST maja 2022 je trg strmoglavil navzdol in na tisoče strank je pohitelo umakniti svoja sredstva iz Celsiusa med govoricami, da je podjetje resno prizadelo odpravljanje vezave UST in propad.
Podjetje in generalni direktor Alex Mashinsky, ki je bil zelo izpostavljen javnosti, sta zavrnila vse novice o tem, da podjetje izgublja sredstva uporabnikov, zavračala trditve kot govorice "vokalnih akterjev" in zlonamernih tretjih oseb, ki širijo dezinformacije.
Samo nekaj dni pred ustavitvijo dvigov je Mashinsky na eni od svojih tedenskih sej "Vprašajte Mashinsky Anything" trdil, "da ima Celsius milijarde likvidnosti, kajne, in vsakomur zagotavljamo takojšen dostop."
Podobne izjave je podal v intervjuji s CoinCentral, Kot tudi.
Tri dni pozneje je Celsius zaradi "ekstremnih tržnih razmer" začasno ustavil vse dvige strank, da bi "stabiliziral likvidnost in poslovanje".
Trg je še naprej padal v dvomestnih številkah, Celsiusov žeton pa je padel za tretjino na 0.21 $; leto prej se je trgovalo za skoraj 7 dolarjev. Novica o tem, da je Celsius ustavil dvige, je celo povzročila 10-odstotni padec cene delnice Celsius Holdings, nepovezanega podjetja za proizvodnjo energijskih pijač.
Celsius je ugotovil, da skriva skrivnosti katastrofalnih izgub in nelikvidnih pozicij, na primer, da ima več kot 460,000 ETH zaklenjenih v pogodbah o vložkih.
Celsius je 11. julija 13 vložil zahtevo za stečaj v skladu s poglavjem 2022 in naslednji dan poročanja vložil izjavo 1.2 milijarde dolarjev luknje v bilanci stanja podjetja. Celsius je imel približno 32 % od 5.5 milijarde dolarjev skupnih kripto depozitov, ki so ostali na platformi.
Celsius je svojim uporabnikom, ki so bili nezavarovani upniki, dolgoval 4.7 milijarde dolarjev od 5.5 milijarde dolarjev skupnih obveznosti. S svojo izbiro stečaja v 11. poglavju bi bila poplačila najprej dodeljena zavarovanim upnikom, nato nezavarovanim upnikom in nato imetnikom lastniškega kapitala – v bistvu bi več sto tisoč uporabnikov pustilo njihovo premoženje zaklenjeno na platformi.
Mashinsky bi zdaj trdil, da je podjetje "sprejelo tisto, kar se je za nazaj izkazalo za nekatere slabe odločitve o uporabi sredstev"
167 milijonov dolarjev gotovine, ki jih je Celsius imel pri roki, bi šlo za podporo njegovih dejavnosti med stečajem.
Čestitamo odvetnikom in svetovalcem družbe Celsius, ki so na dobri poti, da so že presegli 140 milijonov dolarjev honorarjev na račun žrtev, ki so jih zapustili @Mašinskigre za prezirljivo goljufijo v višini 3 milijard dolarjev. 🦄 pic.twitter.com/PwYJ8JLwKO
— Cam Crews (@camcrews) Marec 20, 2023
Od pisanja je Celsius plačal svoje odvetnike in bankirje več kot 175 milijonov dolarjev honorarjev, požrejo znesek, ki ga dolgujejo upnikom.
Aretacija Alexa Mashinskyja
Mashinsky je 27. septembra 2022 odstopil z mesta izvršnega direktorja Celsiusa. Aretirali so ga in obtožili sedmih točk goljufije Ministrstvo za pravosodje ZDA julija 2023. Če bo spoznan za krivega v vseh točkah, mu grozi do 115 let zapora.
Iz pripora so ga izpustili z varščino v višini 40 milijonov dolarjev, krivde pa ni priznal.
Je bil Celsius Ponzijeva shema?
Celsius ni pravilno razkril svojega poslovnega modela in tveganj za svoje uporabnike, zaradi česar so številni njegovi uporabniki preživeli v stiski pred stečajnimi sodišči. Celzija je zagotovo bilo obtožen Ponzijeve sheme, nekateri njegovi posli z žetonom CEL pa spominjajo na Ponzija, vendar se zdi, da to ni vsa zgodba.
Kljub olepševanju tveganja in odkritemu laganju javnosti, neodgovorno izkoriščen poslovni model navidez neskončne ponovne hipoteke in nelikvidnih pozicij, Neuspehi Celsiusa kažejo na inherentna tveganja sivega ozemlja, na katerem delujejo centralizirana podjetja v kriptovalutah.
Drugi kripto posojilodajalci, kot so BlockFi, Voyager Digital, Hodlnaut in Genesis Global Capital, so bili vsi ujeti v udarne valove propada Terra Luna, izgube Three Arrows Capital in fiaska FTX.
Večina propadov leta 2022 je bila posledica incestuoznih odnosov med centraliziranimi podjetji z visokim finančnim vzvodom na izjemno nestanovitnem trgu.
Končne misli: Kaj je naslednje za Celsius Network in kaj se lahko naučimo?
Pomembno je razlikovati med pravi DeFi in centralizirani akterji, ki delujejo v DeFi– celo Celsius je moral ob prekinitvi vseh dvigov v pripravah na bankrot vrniti več kot 500 milijonov dolarjev svojim trem največjim posojilodajalcem DeFi (Compound, Aave in Maker) ali samodejno tvegati izgubo več kot 1 milijarde dolarjev zavarovanja.
Težava je v tem, da bi lahko centralizirana podjetja, kot so Celsius Network, Voyager Digital in Hodlnaut, popolnoma zameglila, kaj so počela z uporabniškimi depoziti zunaj verige. Vsi uporabniki, ki so implicitno verjeli, da je njihovo premoženje nedvomno še vedno njihova last, ko so bili na platformi, so bili kmalu se je pokazalo nasprotno.
Nekoč aktivna Skupnost Celsius Reddit za trenutek spremenila v skupino za podporo, pri čemer so številni uporabniki trdili, da so izgubili od nekaj plač do nekaj letnega dohodka do svojih življenjskih prihrankov na platformi. Stran Reddit je zdaj večinoma neželena pošta.
Druge skupnosti, kot je skupina Celsius Retail Clawback Protection na Telegramu, so se pojavile za izražanje pravic uporabnikov in izmenjavo informacij v nočni mori, dolgotrajnem postopku stečaja.
Med pisanjem so uporabniki Celsiusa glasovali o načrtu po stečaju, ki ga je predstavila pravna ekipa Celsius, kjer bodo prejeli nekaj odstotkov svoje kriptovalute in nekaj odstotkov lastniškega kapitala za novo podjetje, Fahrenheit, ki je zmagala na dražbi za nakup Celsiusovega premoženja.
Nadaljnje branje:
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://coincentral.com/celsius-network-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=celsius-network-review
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $ 1 milijarde
- $GOR
- 000
- 1
- 11
- 13
- 20
- 2020
- 2021
- 2022
- 2023
- 22
- 27
- 7
- a
- duh
- O meni
- nad
- dostop
- Račun
- obtožen
- pridobiti
- aktivna
- dejavnosti
- akterji
- Oglaševanje
- svetovalci
- AI
- alex
- Alex Mašinski
- vsi
- Prav tako
- AMA
- Sredi
- znesek
- an
- in
- Obvestila
- kaj
- kjerkoli
- aplikacija
- aplikacije
- odobritev
- Arhiv
- SE
- okoli
- aretirati
- aretiran
- AS
- sredstvo
- Sredstva
- At
- samodejno
- nazaj
- Ravnovesje
- Bilanca stanja
- Banka
- bankirji
- bankrot
- Stečaj
- Banke
- BE
- bilo
- pred
- začel
- zadaj
- v zakulisju
- počutje
- Menimo
- verniki
- BEST
- Boljše
- med
- Ponudba
- Big
- Billion
- milijardah
- BlockFi
- obveznic
- posojilojemalci
- broke
- BTC
- poslovni
- poslovni model
- vendar
- by
- CAN
- Kapital
- Denar
- katastrofalno
- ujete
- povzročilo
- CEL
- žeton CEL
- Celzija
- Generalni direktor Celsius
- pravna ekipa Celsius
- Celzijeva mreža
- centralizirano
- ceo
- nekatere
- Zagotovo
- Poglavje
- Poglavje 11
- Poglavje 11 Stečaj
- zaračuna
- preveriti
- izbira
- trdijo
- trdil,
- trdijo,
- terjatve
- jasno
- stranke
- CO
- Coindesk
- Collapse
- sesuje
- zavarovanje
- komentar
- skupnosti
- skupnost
- Podjetja
- podjetje
- Podjetja
- popolnoma
- Sestavljeni
- Pogoji
- Posledice
- konzervativni
- šteje
- vsebina
- naprej
- pogodbe
- Corporate
- bi
- Sodišča
- verodostojnost
- kredit
- kreditni ček
- upniki
- kripto
- kripto skupnost
- kripto skrbnik
- kripto posojilodajalec
- kripto posojilodajalci
- Kripto posojilo
- cryptocurrency
- Sredstva za kriptovalute
- račun za kriptovalute
- Posojanje kripto valuti
- kurirano
- skrbnik
- Skrbništvo
- stranka
- Stranke, ki so
- datum
- dan
- Dnevi
- Defi
- Oddelek
- oddelek za pravosodje
- uvajanje
- razmestitve
- depozit
- vlagateljev
- vloge
- DID
- drugačen
- razlikovati
- digitalni
- Digitalna sredstva
- števk
- Razkrije
- Ne
- tem
- dolarjev
- podvojila
- dvocifre
- navzdol
- padca
- navzdol
- drink
- Drop
- 2
- med
- zaslužiti
- vgrajeni
- pojavile
- konec
- Endless
- energija
- subjekti
- oprema
- pravičnost
- v bistvu
- ETH
- Tudi
- dogodki
- Tudi vsak
- Vsi
- Širitev
- drago
- Raziskovati
- izražena
- zunanja
- izredno
- Obraz
- FAIL
- ni uspelo
- sejem
- false
- daleč
- pristojbine
- Nekaj
- vložena
- končno
- prva
- po
- sledi
- za
- je pokazala,
- Ustanovitelj
- goljufija
- Zamrzne
- Zamrzovanje
- iz
- FTX
- FUD
- polno
- funkcije
- temeljna
- Skladi
- zaslužek
- Genesis
- Genesis Global
- dobili
- Globalno
- Go
- dogaja
- odobreno
- skupina
- Rast
- kriv
- imel
- ustavitev
- strani
- Trdi
- Imajo
- ob
- he
- Zdravje
- zelo
- vzvratni pogled
- njegov
- zgodovina
- hodlnaut
- Holdings
- Luknja
- http
- HTTPS
- Stotine
- if
- slika
- Takojšen
- prizadeti
- Pomembno
- in
- prihodki
- neverjetno
- Podatki
- inherentno
- Institucionalna
- obresti
- notranji
- Facebook Global
- v
- vlaganjem
- naložbe
- IT
- ITS
- sam
- julij
- junij
- samo
- Justice
- velika
- Največji
- pozneje
- odvetniki
- vodi
- UČITE
- pustite
- odhodu
- levo
- Pravne informacije
- pravno ekipo
- posojilodajalec
- posojilodajalci
- posojanje
- posojilna platforma
- finančni vzvod
- obveznosti
- življenje
- kot
- povezane
- likvidnostno
- posojila
- Posojila
- zaklenjeno
- izgube
- izgube
- izgubil
- Luna
- je
- Večina
- Znamka
- avtomat
- upravljanje
- več
- Tržna
- tržnih pogojih
- Prisotnost
- materiali
- max širine
- Maj ..
- milijonov
- Rudarstvo
- rudarska oprema
- Minute
- Dezinformacije
- Model
- Ponedeljek
- več
- Najbolj
- večinoma
- gibanja
- skoraj
- negativna
- mreža
- Novo
- novice
- Naslednja
- zdaj
- of
- ponujen
- on
- enkrat
- ONE
- samo
- deluje
- deluje
- operacije
- or
- Ostalo
- ven
- naravnost
- več
- Stran
- plačana
- Stranke
- partner
- opravil
- pasivno
- Plačajte
- plače
- Plačilo
- Peak
- odstotek
- kos
- Načrt
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- predvajalnik
- Točka
- ponzi
- Ponzijeva shema
- slaba
- pozicije
- Priprava
- predstavljeni
- Cena
- Predsednik
- Premier Trust
- Predhodna
- prednostno
- zapor
- zasebna
- problem
- Postopek
- pravilno
- nepremičnine
- zaščita
- dokazano
- zagotavljajo
- Ponudnik
- javnega
- nakup
- zasledovati
- Dajanje
- hitro
- Cene
- reading
- Priprava
- prejeti
- registriranih
- Razmerje
- Razmerja
- sprosti
- spominja
- odplačila
- Poročila
- zahteva
- odstopil
- povzroči
- Trgovina na drobno
- vrnitev
- Reuters
- prihodki
- Pravica
- pravice
- Tveganje
- tveganja
- Govorice
- s
- varna
- Varnost
- Varnost in zaščita
- Enako
- Prihranki
- prizori
- shema
- sheme
- skrivnosti
- Oddelek
- Zavarovano
- varnost
- videnje
- zdi se
- zdelo
- na videz
- september
- Serija
- Storitve
- sej
- sedem
- resno
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- delite informacije
- oster
- stanja
- Ustreli
- shot
- Prikaži
- pokazale
- strani
- Podoben
- podobno
- spletna stran
- nekaj
- Vesolje
- spam
- specifična
- namaz
- širjenje
- stabilna
- Staking
- Izjave
- Še vedno
- ustavljanje
- shranjevanje
- Zgodba
- strategije
- Strategija
- taka
- podpora
- Zamenjave
- skupina
- Telegram
- Zemlja
- Ozemlje
- kot
- da
- O
- svet
- njihove
- POTEM
- jih
- stvari
- tretja
- tretje osebe
- ta
- tisti,
- tisoče
- 3
- Tri puščice
- Kapital s tremi puščicami
- skozi
- do
- skupaj
- žeton
- Boni
- Skupaj za plačilo
- sledenje
- s katerimi se trguje
- Trgovanje
- Trgovalni Strategije
- tradicionalna
- Transakcije
- transferji
- Res
- Zaupajte
- zaupanja
- Obrnjen
- tipičen
- tipično
- pod
- za razliko od
- nezavarovano
- navzgor
- us
- Ministrstvo za pravosodje ZDA
- uporabnik
- sredstev uporabnikov
- Uporabniki
- UST
- raznolikost
- različnih
- Vozila
- zelo
- žrtve
- Video
- Poglej
- Voice
- nestanovitne
- glasoval
- Voyager
- Digitalni Voyager
- W3
- Denarnice
- je
- we
- webp
- teden
- Tedenski
- Dobro
- so bili
- Kaj
- Kaj je
- kdaj
- ki
- WHO
- bo
- z
- Umiki
- Zmagali
- besede
- svet
- bi
- pisanje
- WSJ
- leto
- let
- donos
- donosov
- Vi
- youtube
- zefirnet
- nič