BlockFi je bila platforma za ustvarjanje premoženja, osredotočena na kriptovalute, ki je ponujala nabor izdelkov, kot je kreditna kartica BlockFi, skrbniška denarnica BlockFi in račun za obresti v kriptovalutah.
Podjetje je sprva začelo z izdelkom za obrestni račun za kriptovalute, ki je ponujal okoli 4.5 % APY za BTC in do 9.5 % za stabilne kovance. To ponudbo so postavili na led februarja 2022. Ob plačilu 100 milijonov dolarjev kazni za SEC in 32 državah je BlockFi prenehal z vsemi ponudbami obrestnih računov BlockFi, da bi svoje poslovanje vključil v okvir zakona o investicijskih družbah iz leta 1940.
Kot je postalo jasno, potem ko je BlockFi novembra 2022 razglasil stečaj, je BlockFi imel se je v začetku leta zapletla v zapleteno soodvisno finančno razmerje s FTX, ki je zdaj v stečaju. Bila je ena od mnogih računi za kriptovalute razglasiti stečaj.
BlockFi: hitra biografija podjetja
BlockFi je bila zasebna posojilna platforma s sedežem v New Yorku, ustanovljena leta 2017. Vodilni izdelek BlockFi je bil obrestni račun BlockFi (BIA), ki je uporabnikom omogočal zaslužek z obrestno mero na kriptovalute, kot so BTC, ETH, LTC, USDC, USDT, GUSD in PAXG.
Med delovanjem BIA od leta 2017 do 2022, ki ga je ustavil zgoraj omenjeni dogovor s SEC, je BlockFi ohranil varni depoziti v kriptovalutah in dosledno ustvarjal donos za svoje vlagatelje, pri tem pa postopoma zniževal svoje obrestne mere. Predstavila je tudi vrsto novih izdelkov, vključno s kreditno kartico BlockFi.
BlockFi si je pridobil sloves enega vodilnih in najbolj zaupanja vrednih obrestnih računov za kriptovalute, še posebej priljubljen med tistimi, ki želijo ustvarjati pasivni dohodek.
Depoziti BlockFi niso bili zavarovani s FDIC. Ti računi se ne bi smeli šteti za varčevalne račune, pri katerih so bili naložbeni računi edinstvena tveganja.
Zakaj je BlockFi bankrotiral?
Čeprav je BlockFi začasno ustavil vse vloge strank na svoj obrestni račun, je nadaljeval s posojanjem.
Maja 2022 je BlockFi posodil 680 milijonov dolarjev Alameda Research, pridruženemu hedge skladu FTX.
Po zlomu kriptovalute, ki je sledil, je eden največjih posojilojemalcev BlockFija, Three Arrows Capital, propadel – 3AC je utrpel skoraj 200 milijonov dolarjev izgube v debaklu Lune.
BlockFi, ki je bil v hudi stiski, je julija 400 od FTX uspel pridobiti kredit v višini 2022 USD, ki je vključeval tudi možnost, da FTX v prihodnosti kupi podjetje za do 240 milijonov USD.
BlockFi se je kmalu znašel v zapletenem incestuoznem razmerju, ker mu je Alameda Research (pridruženi hedge sklad FTX) dolgoval denar in FTX 275 milijonov dolarjev iz julijske pomoči.
BlockFi je borzo FTX uporabljal tudi za trgovanje s kriptovalutami – in imel je zaklenjenih 355 milijonov dolarjev svojih kriptovalut (tj. sredstev uporabnikov), ko je FTX novembra 2022 razglasil stečaj.
Novembra 2022, BlockFi je razglasil stečaj, ki trdi, da dolguje denar več kot 100,000 upnikov; prav tako je prodal del svojih sredstev v kriptovalutah in šel v stečaj z 256.5 milijona dolarjev gotovine.
Poleg več kot 100,000 uporabnikov s sredstvi, zaklenjenimi v BlockFi, nekateri največji upniki BlockFi vključujejo:
- West Realm Shires Inc., (pravno ime za FTX US): 275 milijonov $ nezavarovane terjatve,
- Komisija za vrednostne papirje in borzo (SEC): 30 milijonov $ nezavarovane terjatve.
- Ankura Trust Company: 730 milijonov dolarjev nezavarovane terjatve.
Kazni BlockFi in SEC:
Spor z obrestnim računom BlockFi se je v veliki meri vrtel okoli:
- Soglasje je, da so BIA dejansko vrednostni papirji in jih družba ni registrirala.
- Neustrezno razkritje tveganja na spletnem mestu in tržnem besedilu
- BlockFi izdaja vrednostne papirje in ima več kot 40 % svojih skupnih sredstev v naložbenih vrednostnih papirjih (kot so posojila sredstev v kriptovalutah institucionalnim posojilojemalcem).
Matična družba BlockFi je sklenila poravnavo in se strinjala, da bo SEC plačala kazen v višini 50 milijonov dolarjev, prenehala s svojimi ponudbami in prodajo neregistriranega obrestnega računa BlockFi ter poskušala svoje poslovanje uskladiti v skladu z določbami Zakona o investicijskih družbah v 60 dneh. BlockFi trenutno dolguje SEC 30 milijonov dolarjev.
BlockFi je plačal dodatnih 50 milijonov dolarjev kazni 32 državam.
BlockFi je tudi objavil, da namerava registrirati ponudbo in prodajo novega posojilnega produkta v skladu z Zakonom o vrednostnih papirjih iz leta 1933. Novi produkt še ni bil registriran ali razkrit.
Celotno sporočilo za javnost iz SEC lahko najdete tukaj.
Ekipa BlockFi
Vodstvena ekipa BlockFi ima desetletja izkušenj v svetu tradicionalnih finančnih storitev in bančništva. Podjetje trdi, da ima konzervativen pristop k ureditvi, ki ga bo postavil za trajnostno dolgoročno rast in širitev.
Ustanovitelj in izvršni direktor, Zac Prince ima vodstvene izkušnje v več uspešnih tehnoloških podjetjih. Pred ustanovitvijo BlockFi je vodil skupine za poslovni razvoj pri Orchard Platform, posredniku in trgovcu z RIA v sektorju spletnih posojil, ter Zibbyju, spletnem potrošniškem posojilodajalcu.
Soustanovitelj in podpredsednik operacij Flori Marquez ima izkušnje z upravljanjem alternativnih posojilnih produktov. Pomagala je zgraditi in povečati portfelj v vrednosti 125 milijonov USD za Bond Street (ki ga je kupil Goldman Sachs) kot vodja upravljanja portfelja. Vodila je vse operacije, vključno z izvorno točko, neplačilom in sodnimi postopki.
Koliko denarja je zbral BlockFi?
BlockFi je dvignil a skupaj 508.7 milijona dolarjev, vrednotenje mladega podjetja pri 3 milijarde dolarjev. Prihodki BlockFi so se v preteklem letu povečali za 10-krat, kar ga postavlja na pravo pot, da v naslednjem letu doseže 100 milijonov dolarjev prihodkov. Z več kot 1.5 milijarde USD sredstev na platformi in 0-odstotno stopnjo izgube v svojem posojilnem portfelju je BlockFi močno dokazal, da se je uveljavil kot prevladujoči subjekt v vsesplošnem nastajajočem prostoru FinTech.
BlockFi je zbral svoj levji delež financiranja v seriji D v vrednosti 350 milijonov dolarjev, ki so jo vodili novi vlagatelji, kot so Bain Capital Ventures, Pomp Investments, Tiger Global in partnerji DST Global. V sporočilu za javnost je BlockFi navedel, da namerava uporabiti pritok kapitala za raziskovanje nadaljnjih inovacij v svojem naboru izdelkov, pospešitev nove širitve trga in potencialno financiranje novih priložnosti za pridobitev.
BlockFi je zbral 50 milijonov dolarjev v svoji seriji C, ki jo vodi Morgan Creek Digital, s sodelujočimi vlagatelji, kot so Valar Ventures, Winklevoss Capital, Kenetic Capital, CMT Digital, Castle Island Ventures, SCB 10X, HashKey, Avon Ventures, Purple Arch Ventures, Michael Antonov, NBA igralec Matthew Dellavedova in dve univerzitetni dotaciji.
Pred nedavno serijo C je BlockFi dvignil $ 18.3 milijonov v seriji A financiranja, ki ga vodi Valar Ventures, ki ga podpira Peter Thiel, s sodelovanjem Winklevoss Capital, Galaxy Digital, ConsenSys Ventures, Akuna Capital, Avon Ventures, Susquehanna, CMT Digital, Morgan Creek in PJC.
BlockFi je tudi dvignil prejšnje kroge s strani SoFi in Purple Arch Ventures.
Ekipa ugotavlja, da v prihodnosti pričakujejo zbiranje dodatnega kapitala, da bi olajšali nadaljnji razvoj izdelkov in hitro rast.
Od marca 2021 ima platforma več kot 265,000 maloprodajnih in 200,000 institucionalnih strank, s prijavljenimi mesečnimi prihodki v višini 50 milijonov USD v letu 2021 v primerjavi z 1.5 milijona USD mesečnih prihodkov v letu 2020.
Kako BlockFi služi denar?
BlockFi-ji nekdanji obrestni račun je bil razpršen posel, ki služi denar z izposojo kapitala po določeni meri (obrestne mere, ki jih plačuje uporabnikom) in posoja višjo mero (obrestne mere, ki jih ponuja za posojila BTC/ETH/GUSD). A Objava v blogu BlockFi ugotavlja, da podjetje primarno sodeluje z institucionalnimi nasprotnimi strankami, da jim ponudi likvidnost. Te posojilojemalce sestavljajo:
- Trgovci in investicijski skladi išče priložnosti arbitražnega trgovanja na razdrobljenem trgu. Izposodijo si kriptovaluto, da zapolnijo vrzeli v napačnem določanju cen med borzami ali razpršenimi trgi. Trgovci z maržo si bodo izposodili, da bodo spodbujali svoje trgovalne strategije.
- Izvajalci trga na prostem trgu (OTC). ki povezujejo kupce in prodajalce, ki raje ne sklepajo transakcij prek javnih borz, pogosto z visokimi pribitki. Te stranke morajo imeti pri roki inventar kriptovalut, da zadostijo povpraševanju. Ker je lastništvo kriptovalute zelo kapitalsko intenzivno in nosi tveganje nestanovitnosti cen, si bodo proizvajalci trga OTC izposodili od posojilodajalcev, kot je BlockFi, da bi olajšali svoje potrebe.
- Druga podjetja, ki potrebujejo zaloge kriptovalut, da svojim strankam zagotovijo likvidnost. Ta kategorija vključuje podjetja, kot so bankomati za kriptovalute, ki večino svojih sredstev v kriptovalutah hranijo v hladilnici in potrebujejo določeno raven likvidnosti za vsakodnevno delovanje.
Kje so šle stvari narobe za BlockFi?
Med večino svojih operacij je BlockFi veljal za vrhunski izdelek, vsaj v industriji kriptovalut; veljalo je za varno in njegova izvršna ekipa se je zavezala, da bo varovala sredstva uporabnikov.
Ko pa je guma naletela na cesto, BlockFi ni imel druge izbire, kot da vsem strankam prepreči umik svojih sredstev. Predstavnik BlockFi je šel tako daleč, da je BlockFi imenoval »antiteza FTX«, pri čemer je navedel njegovo zrelo, dosledno vodstvo, strokovno osebje ter ustrezne protokole in postopke, kljub vpletenosti njihovega podjetja v FTX.
Od pisanja so vsi depoziti uporabnikov še vedno zaklenjeni na platformi.
Ko smo leta 2019 prvotno objavili ta članek, smo intervjuvali člana ekipe BlockFi o različnih scenarijih glede varnosti in poslovnega modela podjetja. Odgovore hranimo v izvirni obliki spodaj.
Kaj se zgodi, če vdrejo v BlockFi?: "Gemini je glavni skrbnik BlockFi in BlockFi nima zasebnih ključev neposredno. Gemini hrani veliko večino svojih sredstev v hladilnicah in je zavarovan pri Aon. Gemini je skrbnik z licenco in ga ureja NYDFS. Nedavno so prejeli SOC2 tip 1 Deloitteova revizija skladnosti za njihovo skrbniško rešitev. Uporabnike spodbujamo, da preberejo več o Dvojčkova varnost. "
Kaj se zgodi, če je uporabniški račun ogrožen?: “Od ustanovitve BlockFi ni izgubil nobenih sredstev strank. V primeru, da je uporabniški račun ogrožen, kar so naši varnostni protokoli ujeli v preteklosti, posameznikov račun zamrznemo za en teden. Nato izvedemo videokonferenco s prizadetim posameznikom, da preverimo njihovo identiteto. Nato lahko spremenimo njihov e-poštni naslov in geslo, da lahko ponovno pridobijo nadzor nad svojim računom.«
Kaj se zgodi, če nenadoma vsi ne plačajo svojih posojil v kriptovalutah?: »Ko posojamo kripto sredstva za ustvarjanje donosa, imamo izjemno natančen proces obvladovanja tveganja in kreditne analize. V prvi vrsti posojamo le velikim, dobro kapitaliziranim institucionalnim posojilojemalcem ali nasprotnim strankam, ki so pripravljene predložiti zavarovanje s premoženjem, in jim omogočiti plačilo kritja 24 ur na dan, vse dni v tednu.«
»To pomeni, da če podjetju XYZ posojamo BTC v vrednosti 1 milijona dolarjev, podjetje XYZ zavaruje posojilo (običajno ~120 %) tako, da nam da ~1.2 milijona dolarjev. Če bi posojilo nato vstopilo v klic kritja in posojilojemalec ne bi mogel zagotoviti dodatnega zavarovanja (privzeto), bi uporabili njegovo zavarovanje v USD za nakup kriptovalut.«
»Aktivno smo posojali od januarja 2018, vključno z več obdobji visoke volatilnosti, brez kakršnih koli izgub v našem celotnem posojilnem portfelju. NDA-ji zavezujejo BlockFi, da razpravlja o pogojih določenih posojilojemalcev/obrestnih mer.”
Kako stopim v stik s službo za stranke BlockFi?
Če se želite obrniti na službo za pomoč strankam, jih lahko dosežete na .
Ali je BlockFi zavarovan?
Ali je BlockFi FDIC zavarovan? Ne. BlockFi je trdil, da uporablja partnersko podjetje Gemini kot svojo skrbniško storitev, Gemini pa ima lastno zavarovanje za svoje depozite. Ko se je omenjena katastrofa sploh zgodila, nobeno zavarovanje ni povrnilo sredstev strank.
Čeprav obrestni račun BlockFi obstaja samo za prejšnje stranke, ki tudi takrat ne morejo dodati več sredstev, obstaja nekaj lekcij, ki jih je mogoče pridobiti iz razvijajočega se nišo obrestnih računov za kriptovalute. Odlomki so iz našega intervjuja z ekipo BlockFi pred zgoraj omenjenim dogodkom SEC.
Kako je ponudba 4.5 % obrestne mere BTC vzdržna?
»Obresti, ki jih lahko plačamo, temeljijo na donosu, ki ga lahko ustvarimo s posojanjem, kar je neposredno povezano s tržnim povpraševanjem v prostoru (tj. kakšno obrestno mero so institucije pripravljene plačati za izposojo določenih kripto sredstev, saj se spreminja od sredstva do sredstva). NDA nas zavezujejo k razpravi o podrobnostih (institucije, posebne stopnje itd.).«
Kaj pa 9-odstotna obrestna mera za stabilne kovance, kot je GUSD?
»Za financiranje naših potrošniških posojil lahko uporabimo depozite v stabilnih kovancih (povprečna letna obrestna mera je ~10-13 %), tako da si lahko privoščimo plačilo višjih obresti vlagateljem v GUSD/stablecoinih.«
Obrestna mera BlockFi se lahko spreminja mesečno. Ali lahko pojasnite, zakaj je tako?
»Prihajajoče spremembe so običajno objavljene 1-2 tedna pred novim mesecem, kar strankam daje dovolj obvestila in časa za pripravo. Obresti, ki jih lahko plačamo, so odvisne od povpraševanja po posojilu.
Ylahko preberete več o tem, zakaj so naše obrestne mere spremenljive in kako deluje trg posojil tukaj in tukaj«.
Kaj se zgodi v primeru forka BTC/ETH? Ali bo dobroimetje uporabnika pripisano tudi razcepljenemu kovancu?
»Gemini je naš skrbnik in ima vse informacije o tem, kaj se zgodi v primeru razcepljenega omrežja. Oglejte si njihovo uporabniško pogodbo tukaj kjer lahko preberete več o tem.”
Končne misli: Kaj je naslednje za BlockFi
V našem začetnem pregledu so vsi naši kazalniki (zgodovina, ekipa, komunikacija s podporo in ocena poslovnega modela) pokazali, da je BlockFi zakonit – kar pomeni, da je šlo za zakonito podjetje in ne za prevaro. Kljub temu, da ne gre za popolno prevaro, se uporabniki znajdejo pri podobnem zaključku – njihova sredstva so nedosegljiva. Določen odstotek povrnitve sredstev je verjeten, vendar je bilo to za mnoge uporabnike še vedno razočaranje.
Vsakič, ko vaša kriptovaluta zapusti vašo trde hladne denarnice, je izpostavljena večji stopnji tveganja. Če bi BlockFi ali Gemini doživela kakšen katastrofalen dogodek, bi bila vaša kriptovaluta ogrožena – in kot je razvidno zgoraj, se te stvari lahko zgodijo celo na videz najbolj legitimnim podjetjem.
Opomba urednika/zavrnitve odgovornosti: Zgornji članek ni naložbeni nasvet. Ta pregled je napisan v izobraževalne in zabavne namene. Ne vlagajte ničesar, česar si ne morete privoščiti izgubiti, in se pogovorite z pooblaščenim finančnim svetovalcem, če vas zanima kriptovaluta.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://coincentral.com/blockfi-review/?utm_source=rss&utm_medium=rss&utm_campaign=blockfi-review
- :ima
- : je
- :ne
- :kje
- $ 100 milijonov
- $GOR
- 000
- 1
- 100
- 1933
- 200
- 2017
- 2018
- 2019
- 2020
- 2021
- 2022
- 25
- 32
- 35%
- 3AC
- 60
- 7
- 9
- a
- sposobnost
- Sposobna
- O meni
- nad
- pospeši
- Račun
- računi
- pridobljenih
- pridobitev
- čez
- Zakon
- aktivno
- dejansko
- dodajte
- Poleg tega
- Dodatne
- Naslov
- nasveti
- svetovalec
- vplivajo
- Affiliate Program
- Pridružen
- po
- strinjam
- Sporazum
- AI
- Alameda
- RAZISKAVA ALAMEDA
- vsi
- dovoljene
- Prav tako
- alternativa
- med
- an
- Analiza
- in
- razglasitve
- pričakujte
- kaj
- karkoli
- pristop
- april
- API
- arbitražo
- SE
- okoli
- članek
- AS
- sredstvo
- Sredstva
- At
- Bankomati
- poskus
- Revizija
- povprečno
- bailout
- kopel
- Osnovni kapital
- Ravnovesje
- Bančništvo
- bankrot
- Stečaj
- temeljijo
- Osnova
- BE
- Medvedi
- postal
- bilo
- počutje
- spodaj
- med
- Billion
- Block
- BlockFi
- Blog
- Bloomberg
- obveznic
- sposodim
- Posojilojemalec
- posojilojemalci
- Zadolževanje
- Bound
- prinašajo
- BTC
- izgradnjo
- poslovni
- poslovni razvoj
- poslovni model
- podjetja
- vendar
- nakup
- kupi kripto
- kupci
- by
- klic
- CAN
- ne more
- Kapital
- kartice
- primeru
- Denar
- katastrofalno
- Kategorija
- ujete
- prenehati
- ceo
- nekatere
- spremenite
- Spremembe
- izbira
- trdijo
- trdil,
- trdijo,
- terjatve
- jasno
- stranke
- Zapri
- Coin
- hladno
- Hladilnica
- zavarovanje
- Komisija
- Komunikacija
- Podjetja
- podjetje
- Podjetja
- v primerjavi z letom
- skladnost
- zapleten
- Sestavljeni
- Ogroženo
- Ravnanje
- Connect
- Soglasje
- ConsenSys
- konzervativni
- šteje
- dosledno
- dosledno
- Potrošnik
- kontakt
- vsebina
- naprej
- nadzor
- bi
- Crash
- kredit
- kreditne kartice
- upniki
- potok
- CrunchBase
- kripto
- kriptovalute
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Sredstva za kriptovalute
- Industrija kriptovalut
- račun za kriptovalute
- Trenutno
- skrbništvo
- skrbnik
- Skrbništvo
- stranka
- Sredstva strank
- Za stranke
- Stranke, ki so
- vsak dan
- datum
- Dnevi
- desetletja
- privzeto
- privzeto
- Stopnja
- deloitte
- Povpraševanje
- vlagateljev
- vloge
- Kljub
- Razvoj
- razvojne ekipe
- DID
- digitalni
- dire
- neposredno
- razkritje
- razpravlja
- razpravljati o posebnostih
- razpršen
- do
- ne
- Ne
- prevladujoč
- Spuščanje
- e
- prej
- zaslužiti
- izobraževalne
- E-naslov
- smirkovim
- spodbujanje
- konec
- prizadevati
- Vnesite
- V
- Zabava
- Celotna
- entiteta
- vzpostavitev
- itd
- ETH
- Ocena
- Tudi
- Event
- vsi
- dokazano
- razvija
- Izmenjava
- Izmenjave
- izvršni
- obstaja
- Širitev
- izkušnje
- strokovnjak
- Pojasnite
- raziskuje
- izpostavljena
- zunanja
- izredno
- olajšati
- Sklad
- daleč
- fdic
- februar
- vložena
- finančna
- finančne storitve
- Najdi
- konec
- FINTECH
- Firm
- Vodilna
- za
- vilice
- obrazec
- je pokazala,
- Ustanovljeno
- razdrobljeno
- Zamrzne
- iz
- FTX
- Izmenjava FTX
- FTX ZDA
- gorivo
- polno
- funkcija
- Sklad
- Financiranje
- Zbiranje sredstev
- Skladi
- nadalje
- Prihodnost
- pridobljeno
- Galaxy
- Galaxy Digital
- vrzeli
- pridobili
- Gemini
- ustvarjajo
- ustvarila
- ustvarjajo
- generacija
- dobili
- Giving
- Globalno
- Go
- goldinar
- Goldman Sachs
- postopoma
- goji
- Rast
- gusd
- kramp
- imel
- strani
- se zgodi
- se zgodi
- hashkey
- Imajo
- he
- Glava
- hedge
- hedge skladov
- pomagal
- visoka
- več
- zgodovina
- držite
- gospodarstvo
- Kako
- http
- HTTPS
- i
- ICE
- identiteta
- if
- in
- Inc
- začetek
- vključujejo
- vključeno
- vključuje
- Vključno
- prihodki
- kazalniki
- individualna
- Industrija
- Podatki
- začetna
- na začetku
- Inovacije
- Institucionalna
- institucionalne stranke
- Institucije
- zavarovanje
- namerava
- obresti
- OBRESTNA MERA
- Obrestne mere
- zainteresirani
- notranji
- Intervju
- razgovor
- v
- inventar
- Invest
- naložbe
- investicijski skladi
- naložbe
- Vlagatelji
- sodelovanje
- Otok
- izdajanje
- IT
- ITS
- sam
- januar
- julij
- Keen
- Imejte
- hranijo
- tipke
- velika
- v veliki meri
- Največji
- začela
- Vodstvo
- vodi
- vsaj
- Led
- Pravne informacije
- legitimno
- posojati
- posojilodajalec
- posojilodajalci
- posojanje
- posojilna platforma
- Spoznanja
- Stopnja
- Licencirano
- kot
- Verjeten
- likvidnostno
- Litigation
- posojila
- Posojila
- zaklenjeno
- dolgoročna
- izgubiti
- off
- izgube
- izgubil
- LTC
- Luna
- je
- Večina
- Znamka
- zaslužite
- Ustvarjalci
- IZDELA
- upravlja
- upravljanje
- upravljanje
- več
- marec
- Marža
- Tržna
- tržni ustvarjalci
- Trženje
- tržnica
- Prisotnost
- Matthew
- zrel
- max širine
- Maj ..
- kar pomeni,
- pomeni
- Srečati
- član
- omenjeno
- pol
- Michael
- milijonov
- Model
- Denar
- mesec
- mesečno
- več
- Morgan
- potok Morgan
- Morgan Creek Digital
- Najbolj
- veliko
- več
- Ime
- NBA
- skoraj
- Nimate
- potrebe
- mreža
- Novo
- Nova tržnica
- Nov izdelek
- novi izdelki
- Naslednja
- št
- opozoriti
- Opombe
- Opaziti..
- november
- razširitev NYDF
- pridobi
- zgodilo
- of
- ponudba
- ponujen
- ponujanje
- Ponudbe
- pogosto
- on
- ONE
- na spletu
- samo
- Delovanje
- operacije
- Priložnosti
- Možnost
- or
- izvirno
- originalno
- izvor
- OTC
- naši
- ven
- naravnost
- več
- prevladujoč
- lastne
- plačana
- matično podjetje
- sodelujejo
- Sodelovanje
- zlasti
- Stranke
- partner
- partnerji
- pasivno
- pasivni dohodek
- Geslo
- preteklosti
- premor
- PAXG
- Plačajte
- Država
- odstotek
- obdobja
- Peter
- načrti
- platforma
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- predvajalnik
- prosim
- Točka
- Črpalka
- Popular
- Portfelj
- upravljanje portfelja
- del
- Stališče
- Prispevek
- potencialno
- raje
- Pripravimo
- pritisnite
- Sporočilo za javnost
- Cena
- v prvi vrsti
- primarni
- Predhodna
- zasebna
- Zasebni ključi
- Postopki
- Postopek
- Izdelek
- Razvoj izdelkov
- Izdelki
- pravilno
- zaščiteni
- protokoli
- zagotavljajo
- javnega
- objavljeno
- nakup
- namene
- dal
- Dajanje
- Hitri
- postavljeno
- dvig
- hitro
- Oceniti
- Cene
- dosežejo
- Preberi
- kraljestvo
- prejetih
- nedavno
- Pred kratkim
- okrevanje
- glejte
- ponovno
- upoštevati
- o
- Registracija
- registriranih
- urejeno
- Uredba
- Razmerje
- sprostitev
- Prijavljeno
- predstavnik
- Ugled
- Raziskave
- odgovorov
- Trgovina na drobno
- prihodki
- pregleda
- vrtela
- Tveganje
- upravljanje s tveganji
- tveganja
- cesta
- kroge
- Sachs
- varna
- Varnost
- Je dejal
- prodaja
- prodaja
- Prihranki
- Lestvica
- Prevara
- scb
- scenariji
- SEC
- sektor
- zavarovanje
- Vrednostni papirji
- Securities and Exchange Commission
- varnost
- na videz
- Prodajalci
- Serija
- Serija A
- Serija C
- Storitev
- Storitve
- Rešeno
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- je
- Podoben
- saj
- spletna stran
- So
- Sofi
- prodaja
- Rešitev
- nekaj
- Kmalu
- vir
- Vesolje
- govorijo
- specifična
- posebnosti
- namaz
- stabilno
- Stablecoins
- Osebje
- Začetek
- Države
- Še vedno
- shranjevanje
- strategije
- ulica
- močna
- predmet
- kasneje
- uspešno
- taka
- apartma
- podpora
- naj
- Susquehanna
- trajnostno
- Bodite
- sprejeti
- skupina
- Skupine
- tech
- Tech podjetja
- Pogoji
- kot
- da
- O
- Prihodnost
- informacije
- njihove
- Njih
- sami
- POTEM
- Tukaj.
- te
- jih
- stvari
- ta
- tisti,
- 3
- Tri puščice
- Kapital s tremi puščicami
- skozi
- vsej
- Tiger
- Tiger Global
- čas
- do
- Skupaj za plačilo
- sledenje
- trgovini
- trgovci
- Trgovanje
- Trgovalni Strategije
- tradicionalna
- transakcija
- Zaupajte
- dva
- tip
- tipično
- ne morem
- pod
- edinstven
- univerza
- neprijavljeni
- nezavarovano
- naprej
- us
- ameriški dolar
- USDC
- USDT
- uporaba
- uporabnik
- sredstev uporabnikov
- Uporabniki
- uporabo
- vrednotenje
- spremenljivka
- različnih
- Popravljeno
- Ventures
- preverjanje
- zelo
- Volatilnost
- vp
- W3
- denarnica
- je
- we
- Wealth
- webp
- teden
- Weeks
- Dobro
- šla
- so bili
- Kaj
- kdaj
- ki
- WHO
- zakaj
- bo
- pripravljeni
- Winklevoss
- z
- umik
- v
- brez
- deluje
- svet
- vredno
- bi
- pisanje
- pisni
- Napačen
- leto
- še
- donos
- Vi
- mladi
- Vaša rutina za
- zefirnet
- nič