Ali bo tehnologija pomagala družinskim pisarnam uspevati kljub tržnim težavam? (Christopher McCoy)

Rast posameznikov z izjemno visoko neto vrednostjo (UHNW) in družinskih pisarn je bila močna. In za družinske pisarne s finančno tehnologijo za obvladovanje večje kompleksnosti portfelja je prihodnost svetla. A novica ni tako spodbudna za manjkajoče
zmožnosti za učinkovito ohranjanje družinskega bogastva sredi današnje nestanovitnosti trga. Zabredli v ročne procese, ki upočasnjujejo storitve, bodo odvrnjeni od bolj strateškega dela in bodo zamudili priložnosti.

To tveganje se poveča, če osnovne naložbe niso usklajene z dolgoročnimi cilji, kar je še posebej žalostno, ko zdaj obstaja tehnologija za enostavno premagovanje takšnih ovir.

Sposoben rasti

Nobena skrivnost ni, da so družinske pisarne pogosto prikrajšane za vire, trenutno pomanjkanje talentov in znanj pa še dodatno povečuje težavo. Navsezadnje je obdelava podatkov dolgotrajna, prav tako sestavljanje vitalnega, pravočasnega poročanja. Ko so cilji ohranjanja bogastva
če je najbolje pri bolj zapletenih naložbah, postane potreba narediti več z manj vedno večja prednostna naloga. 

To zahteva vlaganje v novo tehnologijo, ki lahko olajša breme zapletenosti portfelja. Kljub temu so številne družinske pisarne zaskrbljene, ko gre za združene portfelje. Kakovost in pravočasnost tokov naložbenih podatkov se razlikujeta, upravljanje podatkov pa med seboj
različni pogledi so težki, zaradi česar je poročanje v najboljšem primeru zahtevno.

Razmislite o porastu neposrednih zasebnih naložb. Vrednotenja je težko pridobiti in če so podana, pomenijo komaj kaj več kot ugibanje. Ocene hedge skladov in zasebnega kapitala pridejo po koncu meseca ali četrtletja in se ves čas kopičijo
revizije, ki dodatno blatijo podatkovne vode.

Kljub temu je enostavno razumeti, zakaj družinske pisarne običajno nimajo enotnega sistema. Namesto tega imajo pogosto ločene računovodske in naložbene knjige (ABOR in IBOR). To običajno zahteva vmesno poročanje in kot osebje družinske pisarne ve
preveč dobro, dodaten čas in trud za uskladitev različnih formatov.

Da bi izkoristili trenutno tržno dinamiko, morajo biti družinske pisarne sposobne zbirati podatke za vpoglede, ki bodo podpirali pravočasno in močnejše odločanje, hkrati pa osebju omogočili, da doseže več z manj.

Dela

Nastajajoči razred namenske tehnologije zdaj omogoča družinskim pisarnam, da počnejo takšne stvari z uporabo intrinzičnih značilnosti podatkov o naložbah. Pri tem lahko rešitve tehtajo, izračunajo in identificirajo zanesljive podatkovne točke za nadaljnje odstranjevanje
raziskovanje, hkrati pa spodbuja večjo učinkovitost osebja in zmanjšuje režijske stroške. 

Vzemite vrste naložb. Lahko verjamete, da bo cena delnice delnice, kot je IBM, ob koncu dneva solidna. Vrednotenje neposredne naložbe pa je povsem drugačno. Upoštevati je treba nova vrednotenja, pa tudi starost informacij in starejše podatke
prinaša manj vrednosti. Če pa vsaki značilnosti dodelite utež in jih združite, se lahko nove dragocene podatkovne točke povzpnejo na vrh.

Nekatere od teh rešitev vključujejo tudi strojno učenje. Če jih spremljajo napredni algoritmi, se prikažejo podatki boljše kakovosti, ki jim je nato mogoče dodeliti stopnjo zaupanja. Ko so predstavljeni v toplotni karti, osebje družinske pisarne in investitorji št
potrebovali več časa za preverjanje podatkov. To pa podpira avtomatizacijo opravil, ki prinaša prihranke, osebju omogoča, da naredi več z manj, hkrati pa zagotavlja podatke, ki izboljšujejo učinkovitost. 

Zaženite motorje

Nova generacija podatkovnih mehanizmov daje družinskim pisarnam nove zmogljivosti. Ti lahko enkrat zabeležijo podrobnosti, nato pa samodejno pošljejo podatke v pravi sistem. To olajša vodenje glavne knjige, modeliranje, spremljanje naložb,
analitiko in uspešnost. In z nekaterimi rešitvami, ki zagotavljajo stopnje zaupanja podatkov in vizualne prikaze družinskih članov, lahko osebje na prvi pogled oceni, kaj najbolj potrebuje njihovo pozornost.

Posebno zanimiv razvoj je bila tehnologija, ki združuje ABOR in IBOR. To pomaga poenostaviti potek dela in upravljavcem portfelja zagotavlja pravočasnejše in kakovostnejše podatke. Druge zmogljivosti, ki jih lahko izkoristijo družinske pisarne, vključujejo napredno modeliranje
za zasebne naložbe, hedge sklade in delnice. Modelirniki tempa lahko omogočijo tudi prilagodljivo razporejanje in simulacijo vpoklica/distribucije kapitala, skupaj z izboljšanim napovedovanjem. Poleg tega številne rešitve ponujajo obsežne knjižnice za vse od datuma znanja
revidirati poročanje o nadzoru.

V družinskem pisarniškem prostoru se veliko razvija. Dolgoletni podatkovni izzivi se premagujejo na kritični točki razvoja trga. Tehnološke naložbe jim lahko pomagajo pri preprostem upravljanju zapletenosti portfelja, krmarjenju po družinski strukturi in
premagati strah pred združevanjem portfeljev.

S pravo tehnološko podlago lahko spretne družinske pisarne uspešno bolje služijo družinam in ohranijo bogastvo, hkrati pa utrdijo lastno sposobnost preživetja v prihodnosti.