Omrežje Celsius – Kriza Ethereuma še ni končana, protokol lahko likvidira svoje zavarovanje: poročilo PlatoBlockchain Data Intelligence. Navpično iskanje. Ai.

Omrežje Celsius – Kriza Ethereuma še ni končana, protokol lahko likvidira svoje zavarovanje: poročilo

Časovni žig: 14. junij 2022 8:07

znak Celzija

Pošta Omrežje Celsius – Kriza Ethereuma še ni končana, protokol lahko likvidira svoje zavarovanje: poročilo pojavil prvi na Coinpedia - Fintech & Cryptocurreny News Media | Kripto vodnik

Kriptoprostor je zdaj postal žrtev nekaj pomanjkljivosti ali lahko rečemo tehnične napake, ki je potegnila globalno kapitalizacijo kripto trga pod 1 bilijon dolarjev. Cene bitcoinov so se znižale na polovico od prejšnjega zloma trga, ki ga je spodbudil Kriza LUNA-UST potem. 

Zato trenutno povlečete celoten kriptoprostor pod njihovo raven podpore. Kriza pa se še povečuje, saj cene BTC še niso poravnane, zato se lahko hitro približujejo bolj grozljivi dnevi.

Toda kaj je šlo narobe? Zakaj je padec žetona CEL povzročil ogromen porast Bitcoin padec cene? Preverimo!

Kaj je omrežje Celcius in kako deluje?

Celsius je med urejeno posojilno platformo, ki uporabnikom omogoča prejemanje obresti za kripto depozite ali ponuja tudi zavarovana kriptoposojila. Znano je, da Celsius Network ponuja posojila z zavarovanjem, tj. 50 % LTV (posojilo-vrednost), kar pomeni, da mora uporabnik položiti več, kot zahteva kot zavarovanje. 

Kadar koli uporabnik naloži katero koli sredstvo kot zavarovanje pri Celziusu, gre neposredno v skupino istega sredstva. To zavarovanje se nadalje posoja finančnim institucijam in v zameno od njih pobira obresti. Del obresti institucij se nadalje porazdeli med uporabnike, ki so kriptovalute zastavili na Celsius. 

Delovanje je precej podobno kot pri banki, kjer se denar uporabnika, deponiran kot FD ali RD, uporablja za ponudbo posojil. Banka pridobi znatne obresti od uporabnikov in ponuja obresti uporabnikom, ki so deponirali svoja sredstva. 

Celsius Network Digital Asset Holdings

Uradno spletno mesto Celsius Network poudarja svojo ponudbo 7-odstotnega donosa za stabilne coine, kot sta USD Coin(USDC) in Tether (USDT), 7.25% za Polygon in 6% za Ethereum in 6.25% za Bitcoin. Protokol nadalje posoja sredstva iz določene skupine po višjih obrestnih merah posojilojemalcem. 

Od maja Celsius trdi, da ima 1.7 milijona uporabnikov in sredstva v upravljanju (AUM) v vrednosti skoraj 11.7 milijarde dolarjev. Prav tako trdi, da je dal več kot 8 milijard dolarjev posojil in ponujal izjemno visoke letne donosnosti (APY) do 18 % na depozite v kriptovalutah. 

Glede na nekaj poročil, denarnica Core DeFi, zdaj denarnica Celsius na Aaveu, ima 409 stETH, 4.49 tisoč wBTC, 9.5 tisoč wETH v zavarovanju in 206 milijonov dolarjev, 99.4 milijona dolarjev DAI in 932 tisoč dolarjev dolga. Na spojini, Celsius ima 14,436 WBTC, 87,604 ETH zavarovanja in 141.6 milijona dolarjev DAI in 82.9 milijona USDC dolga. Medtem ko Celzija Izdelovalec trezorja ima 21,961 WBTC, 6.7 milijona LINK kot zavarovanje in 279 milijonov dolarjev DAI kot dolg.

Kje je nastal problem in kako?

Vse se je začelo, ko je stETH ali vložek ETH, ki je vezan na Ethereum v razmerju 1:1, izgubil svoj klin in močno padel. stETH, produkt Lido Finance, predstavlja ETH, ki je zaklenjen v ETH 2.0 Beacon Chain in ga je mogoče uporabiti kot zavarovanje za izposojo več ETH na platformah DeFi. 

Zato, ko je stETH izgubil svojo vezavo na ETH, so bile pozicije, ki so si izposodile ETH z uporabo stETH, likvidirane. To je spodbudilo prodajo panike, zlasti Ethereuma na kripto trgih. 

Kaj ima to opraviti s Celzijem?

Priljubljena platforma DeFi je zaklenila sredstva strank v stETH in ko je žeton izgubil svojo vezavo, je sprožila val odkupov, ki je povzročil likvidnostno krizo. Predvsem zato, ker je Celsius ena glavnih strank Lida in s tem eden največjih imetnikov stETH. Ker je stETH cenjen manj kot ETH, je tukaj nastala kriza!

Likvidnostna kriza Celzija

Znano je dejstvo, da je Celsius po sesutju izgubil nekaj LUNA & UST, hkrati pa je protokol izgubil tudi ogromno količino Ethereuma. Ja! Platforma je maja 35,000 izgubila skoraj 2021 ETH v porazu pri izgubi ključev Stakehound, medtem ko je imela v preverjenih denarnicah več kot 42,000 ETH. Po drugi strani je platforma izgubila tudi 50 milijonov dolarjev Vdor v BadgerDAO. 

Celsius je imel v Anchorju 500 milijonov depozitov strank, zato se domneva, da je bila platforma neposredni krivec za zrušitev LUNA-UST. Tu je izgubil vsaj 120 milijonov dolarjev sredstev uporabnikov. Poleg velikih izgub se je likvidnostna kriza začela, ko je prišlo do neusklajenosti med likvidnimi obveznostmi in nelikvidnimi sredstvi. 

Protokol je imel skoraj 73 % svojega ETH zaklenjenega v stETH ali vloženega v ETH 2.0, zaradi česar je bilo nemogoče umik do združitve. Zaradi tega je Celsius funkcionalno insolventen na svoji poziciji ETH, saj je bilo odprtih le 27 % ETH. Poleg tega so tržne razmere privedle do velikih dvigov ETH, ki so narasli do 50,000 ETH na teden. To bi lahko privedlo do bankrota le 5 tednov naprej. 

Zato je Celsius Network ustavil prenose, dvige itd. s svoje platforme, navajajoč neenakomerne tržne razmere. 

Kako je to vplivalo na kripto trg

Ogromni dvigi Ethereuma so v zadnjih nekaj dneh pretresli ceno ETH, vendar se je z objavo kriptotrg močno porušil. Cena bitcoina, ki ostane nad ključnim območjem podpore nad 28,700 $, je padla na test 18-mesečne nizke ravni pri okoli 20,500 $.

Brez dvoma se zdi, da se je kriptoprostor nekoliko opomogel, vendar se še vedno zdi, da ni nič manj kot 'odboj mrtve mačke', ki ujame bike na rahlo povišanih nivojih. Trenutno se cena Ethereuma ohranja močno nad 1200 $, potem ko je učinkovito odskočila z ravni 1075 $. Vendar, če pogledamo tehnične podatke in sestave grafikonov, nas čakajo bolj grozni dnevi.

Serija dogodkov  

2018/19

Celsius Network uvede platformo za posojanje, podprto s kriptovalutami, in napoveduje dogovor z Invox Finance, da podjetjem ponudi 9-odstotna posojila APY. Kasneje omrežje integrira TrustTokenove stabilne coine, podprte s fiat valuto. Nadalje v letu 2019 omrežje dodaja EOS svoji platformi za zaslužek obresti. 

2020

Protokol se integrira s Simplexom, da ponudi možnosti kreditnih kartic za nakup kriptovalut in izbere Chainlink (LINK) za zagotavljanje storitve Blockchain Oracle. Kasneje doda Tether Gold(XAUT) svoji platformi za zaslužek obresti in ponuja gotovinska posojila z 1% APY in preseže 100,000 uporabnikov. Tether vloži 10 milijonov dolarjev med financiranjem takoj po tem, ko protokol preseže milijardo dolarjev sredstev v upravljanju (AUM). 

2021

Glavne vodilne kripto borze navajajo domači žeton mreže Celsius Network, CEL. Platforma doda ApplePay kot možnost plačila in pozneje zažene tudi spletno aplikacijo. Mreža potrjuje, da ima 100,000 BTC depozitov na svoj donos. Kasneje je platforma v rudarjenje bitcoinov vložila 200 milijonov dolarjev. Prav tako je napovedal, da so sredstva pod upravljanjem (AUM) dosegla 20 milijard dolarjev, pozneje pa so uporabniki v omrežju dosegli 1 milijon. 

2022

SEC odpre preiskavo o vodilnih operacijah Celsius Networka v začetku leta 2022. Kasneje platforma podpira Dogecoin in vloži 450 milijonov dolarjev v krog financiranja Polygona. Protokol tudi prenese 30 milijonov dolarjev WETH na platformo za kriptoposojanje Maple Finance. Poleg tega zažge 82,304 žetonov CEL, s čimer napoveduje načrt za razširitev svoje serije kripto hackatonov. Tik pred ustavitvijo umikov platforma tudi ni objavila svojega rednega tedenskega poročila o svojih sredstvih. 

Kakšen bi lahko bil akcijski načrt

Kmalu po objavi je domači žeton CEL padel za več kot 40 %, kar je privedlo do špekulacij o zlomu tipa LUNA-UST. Vendar pa nekatere poteze ostajajo nepojasnjene, kot je, da je Celsius zapustil svoje pozicije DeFi in ga nadomestil s stabilnimi kovanci, kot je USDC. Prav tako je omrežje poslalo 320 milijonov dolarjev ETH na borzo FTX tik pred objavo, ki je dvignila številne obrvi. 

Analitik in strokovnjaki menijo, da si mreža Celcius močno prizadeva, da bi se spopadla s trenutnimi razmerami in dvignila nad sedanjo likvidnostno krizo. V najslabšem primeru, če platformi to ne uspe, potem nekateri analitiki menijo, da lahko Celsius proda znatno količino naloženega stETH, kar lahko povzroči, da se sredstvo oddalji od WTH. 

Zavijanje!

Skupaj je kriptoprostor vse od začetka leta 2022 priča velikim turbulencem. To ovira dvig, da bi pridobil bikovski zagon. Nedavna kriza LUNA-UST je sprožila opazen padajoči trend, ki ga je spodbudila nedavna kriza CEL-stETH. 

Zdaj, ko so cene Bitcoina močno padle blizu ključnih ravni podpore v višini 21,500 $, le z napačno potezo, lahko kriptoprostor čaka na najbolj grozne dni. Če Celsius Network sprosti svoje ETH imetje, tako kot je Terra storila s svojimi deleži BTC, bi se trgi lahko v prihodnjih dneh močno sesuli. 

Vir: https://coinpedia.org/research-report/aftermath-of-the-celsius-network-collapse-what-is-the-impact-on-crypto-space/

Časovni žig:

Več od Coinpedia.