Največja alternativa sistemu BFSI je tu v obliki decentraliziranih financ, zato bomo danes raziskali, kaj in zakaj je DeFi, in tudi obravnavali primere in primere uporabe, ki jih ponuja Defi.
DeFi, ki je razširjen z decentraliziranimi financami, je celoten finančni ekosistem ali dežnik, ki ponuja nabor finančnih produktov in storitev, kot so posojanje, izposoja, fiksni dohodek, zavarovanje itd. katero koli avtoriteto katerega koli posrednika.
Defi na kratko:
- DeFi je sestavljen iz protokolov Dapps in peer-to-peer, razvitih na decentraliziranih blokovnih omrežjih, ki ne zahtevajo pravic dostopa za enostavno posojanje, izposojo ali trgovanje s finančnimi orodji
- Ekosistem DeFi je sestavljen iz več decentraliziranih finančnih produktov, ki niso skrbniški.
- Delujejo z uporabo dex (decentralizirane borze), posojilnimi protokoli in sintetičnimi izvedenimi finančnimi instrumenti.
- Trenutno večina aplikacij Defi uporablja blokovno verigo Ethereum, pojavljajo pa se številna alternativna javna omrežja, kot so Polygon, pametna veriga Binance, Solana in Cardano, ki obljubljajo izjemno hitrost, razširljivost, varnost in nižje stroške.
Laično rečeno:
Defi ni nič drugega kot združevanje tradicionalnih bančnih storitev s tehnologijo veriženja blokov
Kako deluje DeFi?
Defi obsega različne finančne instrumente, kot so
- Kreditiranje
- Decentralizirane izmenjave
- Izvedeni finančni instrumenti
- Plačila
- Sredstva
- Tržne napovedi
Vsi ti instrumenti uporabljajo digitalne žetone in pametne pogodbe za olajšanje različnih finančnih storitev, ki ne zahtevajo posrednikov, v našem tradicionalnem bančnem sistemu obstajajo te centralne in zasebne banke, ki delujejo kot močan skrbnik vašega fiat denarja, kar jim omogoča za narekovanje pogojev po naših željah. V Defiju so ti skrbniki popolnoma odstranjeni s programsko opremo za pametne pogodbe.
Pametna pogodba je vrsta računa Ethereum, ki lahko hrani sredstva in jih lahko pošlje / povrne na podlagi določenih pravil. Te pametne pogodbe nihče ne more spremeniti, ko je v živo - vedno bo delovala, kot je programirana.
Te pametne pogodbe so javne in odprte za revizijo, kar zagotavlja, da skupnost zlahka prepozna morebitne slabe pogodbe in jih lahko pregleda.
Ekosistem DefI ima decentralizirano skupnost tehničnih članov, na primer omrežje verig blokov Ethereum, prek katerega gostijo DefI, ima skupnost Ethereum, ki lahko bere kodo.
Ta odprtokodna skupnost pomaga razvijalcem pod nadzorom, vendar se bo ta potreba sčasoma zmanjšala, saj bodo pametne pogodbe lažje berljive in razviti bodo drugi načini dokazovanja zanesljivosti kode.
Zdaj, ko nekaj temeljito razumemo, kako Defi deluje, je nujno razumeti, kaj v resnici izstopa DefI. IT so njihovi projekti oziroma njihovi protokoli DefI, zaradi česar je edinstven kot fintech platforma. Za nadaljnje razumevanje delovnega mehanizma DefI se pogovorimo o nekaterih projektih DefI
Protokoli DefI, ki jih je vredno razumeti
Defi sisteme lahko razvrstimo na naslednje:
Protokol posojanja:
- Ustvarjalec
- Aave
- Sestavljeni
Ti posojilni protokoli Defi uporabniku omogočajo, da si izposodi kriptovaluto kot posojilo, odvisno od uporabnikove zmožnosti odplačevanja, poleg tega pa lahko uporabnik posojanja kripto valut preprosto zaklene na borzah Defi ali centraliziranih kripto borzah, da zasluži nekaj pasivnega dohodka.
Če želite izvedeti več o posojanju kriptoposnetkov: na primer Staking & Yield Farming
prosim preberite moje prejšnje članke spodaj:
Dex: Decentralizirane borze:
Poleg posojil obstajajo tudi decentralizirani projekti izmenjave
- UniSwap
- Zamenjava sušija
- Zamenjava palačink
Decentralizirane borze so borze, ki delujejo brez posrednika. Niso tako priljubljeni kot njihovi centralizirani kolegi.
Če želite izvedeti več o Dexu, preberite moj članek o njem
Te izmenjave uporabnikom omogočajo trgovanje s katerim koli izvornim žetonom, na primer z Ethereumom ERC-20 žeton, kot ponudnik likvidnosti, da zasluži denar za zagotavljanje likvidnosti na trgu zadevnega žetona.
Pojdimo bolj poglobljeno, če za primer vzamemo UniSwap:
UniSwap ponuja tri osnovne funkcije:
- Zamenjava žetonov
- Dodajanje likvidnosti
- Odstranjevanje likvidnosti.
Kako deluje zamenjava žetonov?
- Uporabniki morajo ustvariti račun na Metamask / ali povezati svojo denarnico z UniSwap Dex.
- Ko je račun Metamask ustvarjen, lahko uporabniki v denarnici izberejo žetone, s katerimi zamenjajo želeno vrsto kriptovalut, ki jih podpira dani DEX
Kako dodati dodajanje likvidnosti?
- Za zagotavljanje likvidnosti uporabniki naložijo v žig enakovredno vrednost žetonov. pogodba o zamenjavi žetona
- Ko imate žetone za likvidnost, jih lahko dodate v »Liquidity pool« na UniSwap ali kateri koli vmesnik Dex.
- Uporabniki, ki zaklenejo svoj žeton za likvidnost, so nagrajeni s provizijo, kot jo izračuna borza
Sintetična sredstva:
Tretja vrsta projektov DefI so sintetična sredstva, na primer tokenizirane delnice synthetixa ali decentralizirani stabilkovanci Makers, kot je DAI.
Sintetično sredstvo je preprosto tokenizirani izvedeni finančni instrument, ki posnema vrednost drugega sredstva.
Na primer:
syntheticix : je ena taka platforma Defi, ki uporabnikom omogoča ustvarjanje in izmenjavo sintetičnih različic sredstev, kot so zlato, srebro, kriptovalute in tradicionalne valute, kot je evro. Sintetična sredstva so zavarovana s presežkom zavarovanja, zaklenjenega v pogodbe Synthetix.
Poleg teh 3 obstajajo protokoli, ki podpirajo:
Tržne napovedi:
Te platforme Defi za napovedovanje trga omogočajo uporabnikom, da v prihodnosti napovedujejo nekatere dogodke, kot so športne stave ali politika, napovedi o cenah delnic in še več.
Sistemi DeFi odpirajo te trge za sodelovanje. Koncept decentraliziranih trgov napovedovanja že dolgo trdijo kot možnost s pametnimi pogodbami.
Primer protokola za napovedovanje trga:
Augur: To je decentralizirana platforma za napovedovanje trga, ki uporablja kolektivno napoved množičnega prebivalstva. Platforma DeFi August uporablja Ethereum za izkoriščanje modrosti množice za ustvarjanje napovednih podatkov v realnem času.
Prva različica Augur je bila izdana leta 2015, njen mainnet pa leta 2018.
Kako deluje Augur?
Augur vam ponuja dve glavni funkciji:
Ustvarjanje trga:
Uporabniki lahko trg Augur oblikujejo tako, da porabijo nekaj Ethereuma. Pri ustvarjanju trga morajo uporabniki določiti takse za prevzeme in takse za izdelovalce, ki naj bodo dovolj nizke, da spodbujajo ljudi k ponudbam, in dovolj visoke, da pokrijejo stroške Ethereuma.
Delnice trgovalnih dogodkov:
Zdaj so lahko del ustvarjenega vsi uporabniki Augur trgu, da trguje v skladu z napovedmi pojavljanja tržnih dogodkov na borzi. Trgovci lahko zaslužijo tako, da kupujejo pozicije po nizki ceni in jih prodajajo, ko se cena dvigne. Ljudje, ki pravilno napovedo dogodek, bodo ob zaprtju trga prejeli tudi nagrade.
Augur ima domači žeton za ugled: $REP ki je žeton ERC-20, ki se uporablja na platformi Augur za ustvarjanje napovedi in trgovanje z njimi. Kot že ime pove, $ REP predstavlja ugled imetnikov žetonov na trgu. Za vsako dejanje, ki zahteva žetone, uporabniki postavijo svoj ugled.
Defi ima naslednje ključne lastnosti, zaradi česar je decentralizirana platforma za finančni svet
Neskrbniki:
Za razliko od centraliziranih borz ali tradicionalnih BFSI-jev protokoli DeFi nikoli ne vzamejo v hrambo vaših kripto sredstev, povezanih z vašo denarnico, pri protokolih DeFi pa imate vedno popolno skrbništvo nad svojo kriptovaluto.
Decentralizirano:
Protokoli Defi so decentralizirani, ker ekipa ustvarjalcev platforme Defi nima enotnega organa, ki bi nadzoroval platforme Defi. Spodbuja prakso širjenja skupnosti na več lokacijah, da imajo nadzor nad pametnimi pogodbami. Ustvarjalci se čim prej glasujejo brez moči in pustijo uporabnikom skupnosti, da glasujejo o prihodnosti zadevnega omrežja Defi.
Zelo pregledno:
Defi spodbuja najvišjo raven preglednosti v njihovem delovanju, kar omogoča večjo stopnjo odprtosti in dostopnosti za vse. Transakcije Defi, ki so zgrajene na vrhu verige blokov, so na voljo javni reviziji. Resnična lepota je v tem, da so vse transakcije, povezane z javno knjigo, anonimne in so sestavljene iz samo številčnih naslovov.
Dovoljeno:
Za dostop do teh storitev Defi potrebujete internetno povezavo
Dokaz o cenzuri:
Nobena centralna stranka ne more spremeniti vrstnega reda transakcij in izklopiti storitve
Programiranje:
Razvijalci lahko ustvarjajo in prepletajo finančne storitve po zelo nizkih stroških
Visoka učinkovitost:
Finančne storitve Open Defi poganja in poganja programska oprema brez človeške odvisnosti, kar zmanjšuje vsa operativna vprašanja in stroške, zaradi česar je sistem bolj avtomatiziran in učinkovit.
Katere so pomanjkljivosti, povezane s sistemom Defi?
To je nekaj vidnih pomanjkljivosti, ki jih je treba upoštevati pri uporabnikih Defi
Varnostno tveganje pametne pogodbe:
Pametne pogodbe, ki delujejo kot steber v blokovskem sistemu Defi, so nagnjene k manipulaciji; ta programska oprema za pametne pogodbe je odprtokodna, v katero lahko vlagajoči uporabniki pokukajo, preden začnejo vlagati. Pametne pogodbe Defi se na splošno predajo njihovi strankarski agenciji za varnostno revizijo in sledenje napakam, vendar se napakam pametnih pogodb lahko izognemo zaradi človekove vpletenosti, kar je tvegano in lahko vodi do tehnične okvare na ravni programske opreme.
Slabi uporabniki z namenom malafida:
V preteklosti je bilo nekaj večjih primerov, na primer septembra 2020 je borza KuCoin potrdila prenos bitcoinov in žetonov ERC-150 v vrednosti 20 milijonov USD iz svojih vročih denarnic. Ko so revidirali to transakcijo s programsko opremo za obveščanje blockchain Elliptic, so ugotovili, da je borza dejansko izgubila približno 281 milijonov dolarjev.
Te vrste incidentov, čeprav niso zelo pogoste, se lahko pojavijo in zaradi decentralizirane narave Takšnega Dexa lahko tako slabi igralci igrajo perutnino in kljub temu uidejo, da jim sredstva ne zamrznejo.
Odgovornost edinega uporabnika:
Glede na to, da DeFi ni brez tveganj in težav, še vedno ni odgovoren za vaše napake.
DeFi prenaša odgovornost s posrednikov na uporabnike
Ker DeFi nima nobenega skrbništva nad uporabniškimi žetoni, je v primeru, da se z istim zgodi kakšna napaka, uporabnik sam odgovoren za izgubo svojega digitalnega sredstva, zato je nemogoče izterjati, saj ni vzpostavljenega centralnega sistema, ki bi so o tem ohranili nekaj sledi in nekaj naredili
Prekomerno zavarovanje:
Defi posojilno podjetje trpi zaradi prekomernega zavarovanja in se pojavi, ko je vrednost zastavljenega sredstva (posojilojemalca) previsoka v primerjavi z zneskom posojila.
Projekti DeFi imajo veliko zavarovanje, da bi preprečili odstranjevanje ovir, kot so bonitetne ocene.
Z nekaj statističnimi podatki Defi World in Defi Vs proti tradicionalni finančni primerjavi:
- Najboljši projekti za posojanje Defi, kot so Aave & Compound ostaja prevladujoči igralec v tem prostoru za posojanje in se je zaklenjena skupna vrednost povečala s $100 milijonov do 15 milijard USD + zavarovanje v manj kot 24 mesecih.
- Aave vodi igro s skupnimi vlogami, od junija 2021 je Aave prav tako spremenil skupno izposojeno vrednost, ki zdaj prevladuje nad posojili tako v vlogah kot v neodplačanih posojilih,
Glejte spodnjo sliko:
- &
- 2020
- 7
- absolutna
- dostop
- dostopnost
- Račun
- Ukrep
- vsi
- Dovoli
- aplikacije
- članek
- članki
- sredstvo
- Sredstva
- Revizija
- Avtomatizirano
- Bančništvo
- Banke
- Beauty
- največji
- binance
- Bitcoin
- blockchain
- Zadolževanje
- Bug
- hrošči
- poslovni
- Nakup
- kapaciteta
- Cardano
- Koda
- Skupno
- skupnost
- Naročilo
- pogodbe
- Ustvarjanje
- kreator
- kredit
- kripto
- Kriptovalute
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- plačila
- Skrbništvo
- DAI
- DApps
- datum
- Decentralizirano
- Decentralizirana izmenjava
- Decentralizirane finance
- Defi
- Izvedeni finančni instrumenti
- Razvijalci
- Dex
- digitalni
- Digitalno sredstvo
- vozi
- EC
- ekosistem
- Elipsasta
- ERC-20
- ethereum
- Euro
- Event
- dogodki
- Izmenjava
- Izmenjave
- Napaka
- pristojbine
- Fiat
- Fiat denarja
- financiranje
- finančna
- finančne storitve
- FINTECH
- obrazec
- brezplačno
- Zamrzne
- polno
- funkcija
- Skladi
- Prihodnost
- igra
- Gold
- tukaj
- visoka
- držite
- Kako
- hr
- HTTPS
- ia
- slika
- prihodki
- Povečajte
- zavarovanje
- Intelligence
- namen
- Internet
- vlaganjem
- Vprašanja
- IT
- Ključne
- Kucoin
- vodi
- UČITE
- Ledger
- posojanje
- Stopnja
- likvidnostno
- Ključavnice
- Long
- velika
- avtomat
- Izdelava
- Tržna
- Prisotnost
- srednje
- člani
- MetaMask
- milijonov
- Denar
- mesecev
- mreža
- omrežij
- Ponudbe
- odprite
- open source
- Priložnost
- Da
- Ostalo
- ljudje
- steber
- platforma
- Platforme
- predvajalnik
- politika
- Popular
- prebivalstvo
- moč
- napoved
- Napovedi
- Cena
- zasebna
- Izdelki
- projekti
- dokazilo
- javnega
- ocen
- v realnem času
- Obnovi
- nazaj
- Nagrade
- Tveganje
- pravila
- Run
- Prilagodljivost
- varnost
- Storitve
- nastavite
- Delnice
- Kratke Hlače
- Silver
- pametna
- pametna pogodba
- Pametne pogodbe
- So
- Software
- Solana
- Vesolje
- hitrost
- Poraba
- Šport
- namaz
- Stablecoins
- delež
- Staking
- statistika
- zaloge
- Zaloge
- Podprti
- Podpira
- sistem
- sistemi
- tech
- tehnični
- čas
- žeton
- Boni
- vrh
- Sledenje
- trgovini
- trgovci
- Trgovanje
- tradicionalno bančništvo
- tradicionalne finance
- transakcija
- Transakcije
- Preglednost
- Odklopite
- Uporabniki
- vrednost
- Glasuj
- denarnica
- Denarnice
- WHO
- delo
- deluje
- svet
- vredno
- donos