EBA izda posodobljene smernice za ponudnike storitev kripto sredstev

Evropski bančni organ (EBA) je naredil pomemben napredek pri regulaciji ponudnikov storitev kripto sredstev (CASP) in izdal posodobljene smernice za zmanjšanje tveganj, povezanih s pranjem denarja in financiranjem terorizma. Ta poteza, objavljena 16. januarja 2024, je del širših prizadevanj za uskladitev regulativnih pristopov po vsej Evropski uniji in integracijo kripto podjetij v obstoječi finančni regulativni okvir.

Spremenjene smernice razširjajo ukrepe Evropske unije proti pranju denarja in financiranju terorizma na vsa evropska kripto podjetja. CASP-ji, vključno z menjalnicami, denarnicami in skrbniki, morajo zdaj izpolnjevati stroge finančne predpise proti pranju denarja (AML) in poznati svojo stranko (KYC). Primarni cilj EBA je standardizirati kripto predpise, da se prepreči uporaba teh platform za nedovoljene dejavnosti​​​​​.

S hitro rastjo kripto industrije se EBA zaveda povečanih tveganj zaradi narave kripto transakcij. Ta tveganja se povečajo zaradi hitrosti prenosa kripto sredstev in funkcij, ki lahko zakrijejo identiteto uporabnikov. Za obravnavo teh tveganj se CASP-jem svetuje, da uporabljajo orodja, kot je analitika verige blokov, in upoštevajo tveganja, povezana s funkcijami za izboljšanje anonimnosti, denarnicami, ki jih sami gostijo, in decentraliziranimi platformami. Smernice vključujejo podrobne smernice za oceno tveganja za CASP, zlasti s poudarkom na morebitnih nevarnostih, povezanih z različnimi izdelki in storitvami, ki olajšajo prenose med podjetji in uporabniki​​​​.

Ta celovit pristop EBA je usklajen z nedavnim regulativnim razvojem Evropske unije v kripto sektorju, kot sta uredba o prenosu sredstev (ToFR) in zakonodaja o trgih kripto sredstev (MiCA). Uveljavitev teh smernic naj bi sovpadala z uvedbo MiCA, ki je predvidena za 30. december 2024. MiCA uvaja posebno zaščito vlagateljev za uporabnike kriptovalut in ponuja 18-mesečno prehodno obdobje za CASP, da se prilagodijo tem novim predpisom​​​ .

Poleg tega smernice presegajo CASP in vplivajo na starejše finančne institucije, ki sodelujejo s kripto storitvami ali strankami. To odraža priznanje EBA medsebojne povezanosti v finančnem sistemu. Nove smernice veljajo tudi za finančna podjetja in kreditne ustanove, ki poslujejo s ponudniki storitev digitalnih sredstev ali strankami, ki so izpostavljene virtualnim sredstvom.

Če povzamemo, posodobljene smernice EBA predstavljajo ključni korak k bolj varnemu in reguliranemu kripto okolju v Evropski uniji. Z usklajevanjem ukrepov proti pranju denarja in razširitvijo njihovega dosega na kriptopodjetja želi EBA ublažiti tveganja finančnih kaznivih dejanj in varneje vključiti kripto sredstva v finančni sistem.

Vir slik: Shutterstock

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers