Genesis Global Trading se poravna z NYDFS za 8 milijonov dolarjev zaradi neskladnosti

Podružnica Digital Currency Group (DCG) – Genesis Global Trading – je 12. januarja dosegla poravnavo z Newyorškim ministrstvom za finančne storitve (NYDFS). Genesis bo plačal 8 milijonov dolarjev kazni, potem ko je preiskava agencije odkrila znatne pomanjkljivosti v programih proti pranju denarja in kibernetski varnosti.

NYDFS je dejal, da je zaradi neskladnosti podjetje ranljivo za nezakonite dejavnosti in grožnje kibernetski varnosti.

Genesisova kršitev skladnosti

V skladu z uradno objavo sta Genesis Global Trading, Inc. in Genesis Global Capital, LLC različni subjekti. Med subjekti Genesis ima samo Genesis Global Trading, Inc. licenco NYDFS in ni bil del programa Gemini Earn.

Po rednih inšpekcijskih pregledih in naknadni preiskavi izvršitve je bilo ugotovljeno, da Genesis Global Trading ni spoštoval zahtevanih standardov v Zakonu o bančni tajnosti/skladnosti proti pranju denarja (BSA/AML), spremljanju transakcij, vlaganju poročil o sumljivih dejavnostih (SAR), izvajanje pregledov Urada za nadzor tujih sredstev (OFAC) in vzdrževanje kibernetske varnosti.

Kot del dogovora o poravnavi bo Genesis Global Trading prav tako predal svojo licenco BitLicense in je v postopku zapiranja svojih dejavnosti.

V Izjava, je povedala nadzornica Adrienne A. Harris,

»Predpisi DFS o virtualni valuti in kibernetski varnosti se pogosto omenjajo kot zlati standard, ki zagotavlja jasne in stroge zahteve za zaščito potrošnikov in varovanje institucij pred slabimi akterji. Neuspeh Genesis Global Trading pri vzdrževanju funkcionalnega programa skladnosti je pokazal neupoštevanje regulativnih zahtev Ministrstva in izpostavil podjetje in njegove stranke morebitnim grožnjam.«

Ukrepi NYDFS proti kripto

Pod nadzornikom Harrisom je DFS sprožil svoje prve nadzorne in izvršilne ukrepe, namenjene kriptopodjetjem. Poleg tega je bil DFS prvi regulator na svetu, ki je ukrepal proti Binanceu.

Je imelo naročil Paxos za prenehanje kovanja stabilnega kovanca BUSD in pogajanja ena največjih poravnav digitalnih sredstev na svetu s Coinbase.

Takrat je Harris omenil, da je zaradi pomanjkljivosti skladnosti Coinbase platforma postala ranljiva za hude kriminalne dejavnosti, vključno z goljufijami, morebitnim pranjem denarja, sumom vpletenosti v gradivo o spolni zlorabi otrok in morebitno trgovino z mamili, vendar ne omejeno nanje.