Kako bodo nove spremembe MAS vplivale na pregon finančnega kriminala – Fintech Singapur

Pobuda denarne oblasti Singapurja za zakonodajno reformo (MAS), zaokrožena v zakonu o finančnih institucijah (razne spremembe) (zakon FIMA), pomeni strateško prenovo, katere cilj je izboljšati regulativni in izvršilni okvir, ki ureja singapurski finančni sektor.

Ta poteza kaže na predanost MAS-a krepitvi integritete in odpornosti lokalnega finančnega ekosistema, zlasti v dobi, ko digitalne inovacije in fintech preoblikujejo industrijo.

Predlog zakona FIMA cilja na spremembe v več ključnih zakonodajah, vključno z, vendar ne omejeno na, Zakonom o finančnih svetovalcih iz leta 2001 (FAA), Zakonom o zavarovalništvu iz leta 1966 (IA), Zakonom o plačilnih storitvah iz leta 2019 (Zakon o PS), Zakonom o vrednostnih papirjih in terminskih pogodbah iz leta 2001 (SFA), skladom Zakon o gospodarskih družbah iz leta 2005 (TCA) in Zakon o finančnih storitvah in trgih iz leta 2022 (FSMA), katerih namen je izboljšati nadzorne in izvršilne zmožnosti MAS, ko gre za finančno povezana podjetja in 'interesne osebe', ki so z njimi povezane.

Strateška okrepitev izvršilnih pooblastil MAS

Temelj zakona FIMA, kot je podrobno razčlenjen vPosvetovalni dokument o predlaganih spremembah preiskovalnih in drugih pooblastil MAS v skladu z različnimi zakoni« je okrepitev preiskovalnih in izvršilnih pooblastil MAS. Ta razvoj poteka v ozadju razvijajočega se finančnega kriminala, ki vedno bolj vključuje zapletene operacije z več jurisdikcijami.

S predlogom za uskladitev in okrepitev svojih preiskovalnih pooblastil v različnih zakonih želi MAS zagotoviti trden mehanizem za zbiranje dokazov, ki je ključnega pomena za učinkovito ugotavljanje in pregon finančnih zlorab.

Ta uskladitev pooblastil v različnih finančnih predpisih poudarja strateški pristop MAS-a k obvladovanju zapletenosti sodobnega finančnega kriminala, ki zagotavlja, da je regulativni okvir opremljen za reševanje izzivov, ki jih prinašajo tehnološki napredek in globalne finančne operacije.

Vključevanje industrije in povratne informacije

MAS' posvetovalni pristop pri izpopolnitvi predloga zakona FIMA odraža uravnoteženo upoštevanje perspektiv industrije in regulativnih imperativov. Povratne informacije različnih zainteresiranih strani so bile ključnega pomena pri oblikovanju predlaganih sprememb, vključno s prispevki vodilnih finančnih institucij in tehnoloških podjetij

Pomisleki, ki so bili poudarjeni med fazo posvetovanja, zlasti v zvezi s širino predlaganih pooblastil MAS – kot je pooblastilo za vstop v prostore brez naloga in prenos dokazov med agencijami – poudarjajo željo industrije po jasnosti in zagotovilu, da se bodo ta pooblastila izvajala z ustrezno skrbnost in ustrezne zaščitne ukrepe.

Krmarjenje po pomislekih in zagotavljanje pojasnil

V odgovor na povratne informacije industrije se je MAS zavezal, da bo zagotovil potrebna pojasnila in prilagoditve predlaganih sprememb, zlasti tistih, ki se nanašajo na njegova preiskovalna pooblastila. MAS je na primer pojasnil razloge za razširitev pooblastil za zahtevanje informacij od katerega koli posameznika in obravnaval pomisleke glede morebitne prekoračitve.

To pojasnilo je ključnega pomena pri zagotavljanju, da ima MAS potrebna pooblastila za nadaljevanje učinkovitih preiskav, tudi če so ustrezne informacije pri strankah, ki so tradicionalno zunaj dosega obstoječih pooblastil MAS.

Vstop brez naloga in zaseg dokazov

Določbe predloga zakona FIMA o vstopu v prostore brez naloga in zasegu dokazov predstavljajo niansiran pristop k preiskovalnim dejanjem, saj je MAS predvsem regulatorni organ. S spremembo predpogojev za izogibanje zahtevi po predložitvi obvestila v posebnih scenarijih MAS uravnoteži nujnost izvajanja neoviranih preiskav z zaščito zasebnosti in pravic posameznikov.

Te določbe, skupaj s podpornim stališčem industrije glede pristojnosti MAS za zavarovanje dokazov, poudarjajo kolektivno priznanje potrebe po močnih regulativnih orodjih za učinkovit boj proti finančnemu kriminalu.

Odgovornost in regulativni nadzor

Poudarek predloga zakona na odgovornosti je nadalje ponazorjen s pojasnitvijo pooblastil MAS glede opominov. To zagotavlja, da posamezniki in institucije ostanejo odgovorni za napačno ravnanje, ne glede na njihov trenutni status ali pripadnost reguliranim subjektom.

Poleg tega predlagani regulativni nadzor nad imetniki licence CMSL za storitve kapitalskih trgov, ki izvajajo neregulirane poslovne dejavnosti, obravnava morebitna tveganja okužbe, kar ponazarja proaktivno držo družbe MAS pri zmanjševanju sistemskih tveganj v finančnem ekosistemu.

Obravnava evolucije Fintech

Spremembe zakonodaje odražajo tudi priznanje MAS-a o hitrem razvoju v sektorju finančne tehnologije in potrebi po regulativnem okviru, ki je hkrati prilagodljiv in spodbuja inovacije. Z določitvijo regulativnega nadzora nad nekaterimi nereguliranimi finančnimi produkti in dejavnostmi želi MAS spodbuditi varno in robustno okolje za inovacije na področju finančne tehnologije ter zagotoviti, da so regulativni ukrepi sorazmerni s povzročenimi tveganji in spodbujajo rast industrije.

Predlog zakona FIMA je dokaz v prihodnost usmerjene in odzivne regulativne in izvršilne filozofije MAS. Pooseblja strateško prizadevanje za izboljšanje zakonodajnega okvira Singapurja v skladu s kompleksnostjo svetovnega finančnega okolja in dinamičnega sektorja finančne tehnologije.

MAS' posvetovalni pristop pri povezovanju s finančnim sektorjem in izpopolnjevanju predloga zakona, skupaj s svojo zavezanostjo k uravnoteženju regulativne učinkovitosti s sposobnostjo preživetja industrije, postavlja merilo za skladnost s predpisi za razliko od preostale regije.

Ko predlog zakona napreduje, ne le krepi nadzorne in izvršilne zmogljivosti MAS-a, ampak tudi utrjuje ugled Singapurja kot vodilnega svetovnega finančnega središča, za katerega so značilni integriteta, odpornost in inovativnost. Ta zakonodajna reforma torej predstavlja pomemben mejnik v nenehnih prizadevanjih Singapurja za obvladovanje izzivov in priložnosti, ki jih predstavlja razvijajoči se finančni sektor, s čimer zagotavlja, da mesto-država ostane v ospredju finančnih inovacij in regulativnih praks.

Prispevek za predstavljeno sliko: Urejeno od Freepik

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://fintechnews.sg/87090/fintech/how-will-mas-new-amendments-impact-financial-crime-enforcement/