Kako se lahko platforme Regtech prilagodijo sodobnemu delovnemu svetu

Medtem ko je komunikacijski nadzor v zadnjih letih postal bolj pereča zahteva, je resnica, da je bila večina trenutne generacije platform zgrajena pred 20 leti. Družba se je od takrat zelo spremenila, tako v smislu naših tehnoloških zmožnosti kot načinov komuniciranja. Pomembno je, da so orodja za skladnost v koraku s svetom, za katerega so ustvarjena. 

Ta del bo analiziral tradicionalne metode, povezane z nadzorom komunikacij, kje (in zakaj) ti pristopi niso več primerni in kako se lahko platforme razvijejo, da bodo bolje služile sodobnemu delovnemu mestu.  

Regulativna pokrajina 

Nekaj ​​besed o „nadzoru komunikacij“ 

Naraščajoče zahteve glede platform skladnosti so morda najbolje prikazane s premikom v terminologiji, od „arhiviranja komunikacij“ k „nadzoru komunikacij“. Arhiviranje se nanaša na postopek zajemanja in shranjevanja ustreznih podatkov, česar večina ponudnikov zagotovo zmore. Tudi številne platforme – Slack ima notranji arhiv, Zoom SMS ima zadržanje sodnih sporov, RingCentral pa lahko shrani vse podatke o klicih. 

Nadzor je težaven del, ki pa ga sodobni prodajalci skladnosti preprosto morajo ponuditi v trenutnem regulativnem ozračju. Interakcije, ki niso v skladu s predpisi, je treba ne le zabeležiti, ampak jih tudi označiti in ukrepati. Nadzor in arhiviranje sta bila nekoč ločena pojma, zdaj pa sta postala neločljivo povezana, ko so se komunikacijski kanali in predpisi, ki jih urejajo, razširili.  

Zdaj je na voljo veliko več digitalnega ozemlja za spremljanje delovne sile po vse strožjih standardih. Posledično so prodajalci odgovorni za razvoj funkcij izdelka, ki skupinam za skladnost pomagajo pri odkrivanju zlorabe. 

Mobicomms  

Ker je COVID-19 pospešil a
globalni prehod na delo na daljavo, so se organizacije trudile prepričati osebje, naj se odmaknejo od razširjenosti in priročnosti mobilnih platform. Izmenjave, kot so tiste, ki potekajo prek WhatsAppa in drugih mobilnih platform, ki niso na kanalu, je na primer veliko težje spremljati in zajemati kot e-pošto, zato prodajalci tega niso vedno imeli zmožnosti. 

 V zadnjem letu so mobilne komunikacije prišle v središče pozornosti podjetij, reguliranih s strani SEC & FINRA, z

rekordne izrečene globe nekaterim največjim akterjem v industriji. Pomanjkanje politike za mobilne komunikacije ni več možnost in številna podjetja iščejo način, kako skladno sprostiti transakcijske prednosti, ki jih prinaša odpiranje iskalnih kanalov, ki so na voljo osebju. 

Sodobne skrbi glede skladnosti 

iMessage 

Prodajalci nadzornih sistemov so odgovorni, da sledijo razvoju zakonodaje, zato so razvili tehnologijo za zajemanje podatkov iz aplikacij, kot so WhatsApp, WeChat, Signal in Telegram. Za večino prodajalcev pa iMessage ostaja pravi vir frustracij.  

IPhone ima
58-odstotni tržni delež v ZDA leta 2023, zato je zajem iMessage kritična zahteva za podjetja, ki želijo zagotoviti skladnost. Tudi v primeru prepovedi kanala je nerealno in celo naivno pričakovati, da jo bo podprlo osebje, ki se je začelo zanašati na udobje pošiljanja sporočil.  

Skupinski klepeti 

Številni prodajalci nadzornih sistemov se prav tako trudijo zajeti skupinska sporočila na platformah mobicomms. Preprosto, skupinski klepeti se pogosto uporabljajo za razpravljanje o poslovnih zadevah; svetovalčev PA lahko stranki pošlje sporočilo v njenem imenu, svetovalci lahko izmenjujejo tržne informacije v skupinskih klepetih z več strankami – obstaja veliko scenarijev, v katerih lahko pride do skupinskega sporočanja. 

Če skupinski klepeti niso zajeti, skladnosti ni mogoče dokazati, zato je nujno, da prodajalci najdejo pot. Popolna prepoved skupinskih sporočil v resnici ni izvedljiva možnost in je lahko zelo omejujoča z operativnega vidika. 

Navidezni sestanki 

Druga posledica prehoda na delo na daljavo je bil porast virtualnih sestankov, nuja, ki se je sčasoma uveljavila kot zelo priročen načrt B ali celo prednostna možnost za mnoge delavce. Ta sprememba velja za interne sestanke in sestanke, obrnjene k strankam, zato je zmožnost spremljanja, zajemanja in shranjevanja komunikacij iz aplikacij, kot je Zoom, bistvenega pomena za zagotavljanje skladnosti s FINRA, SEC, FCA, MiFID II in drugimi regulativnimi mandati. 

Orodja za prepisovanje so zelo koristna za ekipe za skladnost, ki pregledujejo vsebino sestankov, saj jim omogočajo, da berejo v svojem tempu, zaobidejo majhne pogovore in premore, ki predstavljajo velik delež virtualnih pogovorov. To je mogoče izboljšati z uporabo politik leksikona, da nadzornika za skladnost hitro usmerite v pravo smer in mu pomagate pri določanju prednosti podatkov, ki jih pregledujejo. 

Programska oprema za prepisovanje je že zelo pogosta, zato je smiselno, da jo rešitve za nadzor vgradijo v svoj izdelek ali pa zgradijo integracijo z obstoječo programsko opremo.  

Samo del slike 

Eden najpomembnejših elementov nadzora komunikacij je zmožnost prikaza celotnega konteksta, v katerem je potekal pogovor, tako da je mogoče pošteno oceniti pomen in s tem vedenje. Orodja, kot so pravilniki o leksikonu, pomagajo zagotoviti ta kontekst in hitreje odkriti prekrške. Običajno bi to lahko pomenilo, da skupine za skladnost označujejo e-poštna sporočila, ki vsebujejo besedo "jamstvo" ali besedne zveze, ki se nanašajo na zasebno komuniciranje prek drugega kanala. 

Te 'zunajkanalne' platforme so zdaj same pod drobnogledom in prinašajo svoje izzive. Pri mobilnih komunikacijah obstaja očitno pomanjkanje konteksta, povezanega z zajetimi sporočili. Trenutno je industrijski standard pretvorba mobilnih sporočil (iz WhatsAppa, WeChata itd.) v e-poštne niti, pri čemer sistemska sporočila (nekdo zapusti ali vstopi v klepet, reakcije) povečajo hrup z ustvarjanjem lastne ločene e-pošte. 

Ko začnete uvajati gife in emojije, postanejo stvari še bolj zapletene. Nekateri prodajalci nadzornih sistemov trenutno pretvarjajo te dinamične elemente v URL-je, kar pomeni, da je potrebna dodatna plast interpretacije. Zaradi tega je težko združiti pogovore in povzroči slab, raznovrsten postopek pregleda, ki bi lahko omogočil, da neskladno vedenje ostane neodkrito. 

Ker skladnost postaja vse bolj pomembna skrb, so platforme za nadzor dolžne zagotoviti bolj poenostavljeno uporabniško izkušnjo, v kateri je staccato analiza e-pošte stvar preteklosti. Bistvena je jasnejša in bolj vizualna predstavitev pogovornega potovanja, pri kateri so sporočila, ki se ocenjujejo, prikazana v isti obliki, kot so bila prvotno poslana. To bo znatno pospešilo proces skladnosti in razbremenilo stres sestavljanja zapletene uganke. 

Preveč hrupa 

Da bi nadaljevali s temo neučinkovitosti v postopku pregleda, morajo platforme za nadzor nenehno najti nove načine za razčiščevanje vsebine, ki je označena s pravilniki o leksikonih. Filtriranje teh podatkov do bistvenih elementov bo zadovoljilo ekipe za skladnost, saj porabijo manj časa za prebiranje informacij, ki očitno izpolnjujejo merila skladnosti. 

Podstandardna podpora 

Ne glede na to, kako intuitiven je izdelek, bosta podpora in usposabljanje močno vplivala na vtis, ki ga naredi na uporabnika. Za obvladovanje platforme bo skoraj vedno potrebna zunanja pomoč. 

Tradicionalno ima komunikacijski nadzor sloves slabe storitve za stranke. To lahko pomeni karkoli, od počasnega odzivnega časa do slabe stopnje povezav in nezmožnosti pogovora s človekom, ko zadevne težave ni enostavno kategorizirati. To je področje, kjer je očitno mogoče doseči pomembne izboljšave. 

Programska oprema za nadzor komunikacij je tehnična in njena implementacija v širši skupini je lahko zapleten proces. To je tudi zahteva in ne razkošje, zato se bodo prodajalci morali usklajeno potruditi, da bodo zgradili ta oddelek po visokem standardu, da bodo svojim strankam zagotovili mir v vse bolj sovražnem regulativnem okolju. 

Preženi omejitve 

Od skupin za zagotavljanje skladnosti do širše delovne sile in dejansko strank, zastareli komunikacijski nadzor vpliva na vse dele podjetja. 

Osebje, ki skrbi za skladnost, potrebuje orodja, ki jim omogočajo učinkovito širjenje naborov podatkov, medtem ko je treba drugim oddelkom omogočiti uporabo tehnologije, ki jim pomaga doseči cilje. Najpomembneje je, da bodo stranke gravitirale k prodajalcem, ki jim omogočajo komunikacijo na način, ki jim je ljubši. To pomeni, da je sodoben zajem kanalov nujen. 

Z obsegom regulativnih sprememb
naj bi se v prihodnjem letu povečala, je zelo priporočljivo, da ustanove za finančne storitve skrbno ocenijo svojo rešitev za nadzor. Obstaja veliko različnih polj, ki jih je mogoče označiti z različnimi stopnjami pomembnosti, odvisno od individualnih prednostnih nalog podjetja. Glavna zahteva pa bi morala biti rešitev, ki je prilagodljiva.  

Ni koristno zadovoljiti se z zastarelimi metodologijami in finančna podjetja morajo iti v korak s časom. Če natančno preučijo svojega prodajalca, lahko obrnejo narativ "skladnost je draga" na glavo in ustvarijo dolgoročno vrednost za svojo organizacijo.

• Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
• PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
• PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
• vir: https://www.finextra.com/blogposting/25025/how-regtech-platforms-can-adapt-to-the-modern-working-world?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs