Ne bodite ujeti v mešanico: OFAC sankcionira še en kripto mešalnik zaradi morebitnih kršitev predpisov o sankcijah, FinCEN pa predlaga novo pravilo

Ponovno objavil Platon

Spremljevalci: 0

Ne bodite ujeti v mešanico: OFAC sankcionira še en kripto mešalnik zaradi morebitnih kršitev predpisov o sankcijah, FinCEN pa predlaga novo pravilo - CryptoInfoNet PlatoBlockchain Data Intelligence. Navpično iskanje. Ai.

Vladne agencije ZDA še naprej ukrepajo proti storitvam mešanja kriptovalut, ki kibernetskim kriminalcem omogočajo, da prikrijejo sled ukradenih prihodkov v javnih verigah blokov, ki izhajajo iz nedovoljene kibernetske dejavnosti. 29. novembra 2023 je Urad za nadzor tujih sredstev Ministrstva za finance ZDA (»OFAC«) kazni druga storitev mešanja virtualnih valut, Sinbad.io, ker "služi kot ključno orodje za pranje denarja skupine Lazarus, ki jo je določil OFAC, ki je državno sponzorirano kibernetsko vdiranje v Demokratični ljudski republiki Koreji ("DPRK")." Sinbad.io, domnevno drugi največji mešalnik po količini leta 2023, domnevno tudi obdelal virtualno valuto v vrednosti milijonov dolarjev iz vdorov Horizon Bridge in Axie Infinity. Približno v istem času so evropske oblasti zaseženi strežniki Sinbad.io na Nizozemskem in Finskem. To je najnovejši mešalnik, ki ga je odobril OFAC, prvi je bil Mešalnik virtualnih valut Blender.io maja 2022, ki ga je agencija takrat štela za ključno orodje za pranje denarja skupine Lazarus (v resnici OFAC trdi, da je bil Sinbad.io naslednik Blender.io). Ministrstvo za finance je znova pokazalo, da bo agresivno uporabilo svoja pooblastila za motenje finančnih vozlišč, povezanih s kripto, povezanih z nedovoljenimi plačili in kibernetskimi napadi.

Kot je razloženo v številnih člankih, je večina verig blokov, vključno z največjimi, kot sta Bitcoin in Ethereum, javnih in preglednih, kar pomeni, da je transakcijam in dejavnosti v javni verigi blokov mogoče slediti in jih izslediti. Storitve kripto mešanja ali mešalniki združujejo virtualna sredstva uporabnikov, da prikrijejo izvore, destinacije in nasprotne stranke sredstev in osnovnih transakcij. Kadar se uporabljajo v zakonite namene, zagovorniki ugotavljajo, da mešalniki omogočajo prepotrebno finančno zasebnost posameznikom, ki živijo pod represivnimi režimi ali preprosto želijo opravljati transakcije zakonito – in anonimno. Hkrati vlade in organi kazenskega pregona poudarjajo, da te mešalnike pogosto uporabljajo slabi akterji za podporo zlonamernih kibernetskih dejavnosti in pranje denarja ukradene virtualne valute.[1]

Mešalniki ali »kozarci« na splošno delujejo tako, da sredstva številnih uporabnikov združijo v »črno skrinjico«, ki skrije sredstva, in nato ta sredstva razdelijo na nove naslove. Na primer, pri anonimnem prenosu sredstev oseba A prenese sredstva v mešalnik, ki nato premeša sredstva in jih razdeli osebi B. Kot pri večini tehnologije veriženja blokov obstajata centralizirana in decentralizirana stran kovanca. In tako kot pri mnogih tehnologijah, ki anonimizirajo transakcije ali komunikacije, niso nujno varne in organi pregona (ali njihovi neodvisni izvajalci) imajo sredstva za sledenje določenim sredstvom kljub uporabi prikrivanja.

Pri uporabi centraliziranega mešalnika uporabniki zaupajo storitvam tretjih oseb, da prejmejo sredstva, mešajo taka sredstva s sredstvi drugih uporabnikov in jih prerazporedijo. Decentralizirani mešalniki (tj. odprtokodni protokoli) omogočajo samodejni postopek mešanja brez dovoljenj. Uporabniki pošljejo sredstva v protokol, ki pošiljatelju vrne kriptografski ključ, ki pošiljatelju omogoča, da določi cilj. Medtem mešalnik združuje transakcije. Ko se pošiljatelj odloči za dvig sredstev iz mešalnika, pošiljatelj vrne kriptografski ključ, ki sredstva položi na nov naslov.

Mešalniki so sami po sebi anonimni in zamegljujoči, kar je eden od razlogov, zakaj je OFAC trdil, da so kiberkriminalci izkoristili Sinbad.io za prikrivanje transakcij, povezanih z utajo sankcij, trgovino z drogami in drugo nezakonito prodajo na temnih trgih. Tožba OFAC proti Sinbad.io prihaja približno leto dni kasneje sankcije zoper Tornado Cash za podobna kazniva dejanja (opomba: oktobra 2023 je okrožno sodišče Floride potekala da OFAC določitev vseh naslovov, povezanih s Tornado Cash, vključno z osrednjim programskim orodjem, ni presegla zakonskih pooblastil in je bila v skladu s predpisi ministrstva za finance; ta zadeva je v pritožbi. Teksaško okrožno sodišče v začetku leta zavrnjena podoben izziv; ta zadeva je tudi v pritožbi). Zaradi takšnih sankcij je treba vso lastnino in deleže v lastnini Sinbad.io in Tornado Cash, ki so v Združenih državah ali v lasti in nadzoru oseb iz ZDA, blokirati in prijaviti OFAC. Vključevanje v transakcije s tako imenovanimi subjekti lahko povzroči sankcije proti takšnim izvajalcem transakcij.

OFAC je prav tako določil Sinbad.io 41 dni po tem, ko je Ministrstvo za finance Združenih držav Amerike objavilo mrežo za boj proti finančnim zločinom (FinCEN). predlagano pravilo, ki bi, če bi bilo sprejeto, zahtevalo krite finančne institucije, kot je opredeljeno v 31 C.F.R. 1010.100(t), za izvajanje režimov spremljanja in poročanja v zvezi s transakcijami, ki vključujejo mešalnike. Zajete finančne institucije imajo čas za pripombe do 22. januarja 2024.

OFAC, FinCEN in drugi organi ZDA so vse bolj zaskrbljeni in se osredotočajo na dejavnosti mešanja kriptovalut. V govor 29. novembra 2023 je namestnik ministra za finance Wally Adeyemo opozoril na potrebo po inovacijah industrije digitalnih sredstev v okviru zakonodaje, hkrati pa si prizadeva preprečiti, da bi "slabi akterji uporabljali ekosistem digitalnih sredstev za nezakonite dejavnosti." Finančne institucije, vlagatelji, podjetja in operaterji morajo s povečano osredotočenostjo razumeti regulativne in zakonodajne režime, ki veljajo za njihovo poslovanje in naložbe.

[1] Po podatkih Chainanalysis je bilo leta 2022 približno 8 % uporabnikov kripto mešalnikov povezanih z nedovoljenimi računi, medtem ko je bilo 0.24 % vseh transakcij s kriptovalutami povezanih z nedovoljenimi dejavnostmi. Kriptokriminal 2023: nezakonite količine kriptovalut dosegle najvišje vrednosti vseh časov – Chainalysis.

Povezava na vir

#Ne #Caught #Mix #OFAC #Sanctions #Crypto #Mixer #Potential #Violations #Sanctions #Regulations #FinCEN #Proposes #Rule