V dinamičnem kraljestvu finančnih storitev so vgrajene finance a
transformativno silo, ki preoblikuje dinamiko prihodkov in uvajanje obeh
izzive in priložnosti za zainteresirane strani v industriji. Niansirano razumevanje
tega naraščajočega trenda je nujno za finančne strokovnjake, ki krmarijo po njih
neznane vode. Čeprav koristi niso enotne na vseh področjih,
strateška diferenciacija se pojavi kot temelj uspeha, s previdnim
upoštevanje razvijajočih se tržnih trendov.
Dešifriranje dinamike prihodkov v vgrajenih financah
Vgrajene finance, podobne tradicionalnemu bančništvu, kažejo distribucijo
prihodkov v korist tistih, ki so pripravljeni prevzeti tveganja, in distributerjev, ki spodbujajo neposredno
odnosi s strankami. Nedavna raziskava McKinseyja orisuje pomembnost
ponudniki bilance stanja na področju posojanja, kjer je 55 odstotkov od 14 USD
milijard, ustvarjenih v Združenih državah leta 2021, so pripadle predvsem tistim
prevzemanje tveganja neplačila kredita. Nasprotno pa distributerji lastniki strank
odnosi uspevajo pri plačilih in depozitnih produktih, terjajo leva
delež skupnega prihodka.
Tržni trendi in strateška diferenciacija
Iz zapletenega prepletanja prihodkov sta se pojavila dva opazna trenda
dinamika v vgrajenih financah. Prvič, številni distributerji vgrajenih financ
strateško začeti svoj napad s ponudbo depozitnih in plačilnih produktov.
Ta zaporedni pristop, ki se pogosto imenuje "pristani in razširi", omogoča
za negovanje odnosov s strankami in pridobivanje neprecenljivih podatkov
prihodnje posojilne produkte z višjimi maržami. Tako preračunana strategija vzpostavlja
verodostojnost in zaupanje, preden se podate v bolj zapletene finančne ponudbe.
Drugič, ponudniki tehnologije si aktivno prizadevajo za večji delež
vgrajenih finančnih prihodkov s širitvijo po vrednostni verigi. Pri posojanju
sferi, na primer, raziskujejo mehanizme, kot so pogodbe o ponovnem nakupu
delež pri tveganju, kar nakazuje strateško potezo za povečanje njihovega deleža
razdelitev prihodkov.
Strategije za zmago na področju vgrajenih financ
Uspeh na področju vgrajenih financ je odvisen od jasne diferenciacije
in natančno razumevanje strateških poti za deležnike – distributerje,
ponudniki bilance stanja in ponudniki tehnologije.
- Širina izdelka: Številni distributerji vgrajenega financiranja se odločijo za strategijo »ozemlji in razširi«, ki začne s sprejemanjem plačil ali depoziti in postopoma širi svoj portfelj izdelkov. Izbira med pristopom vse na enem mestu z enim tehnološkim partnerjem, ki ponuja široko paleto izdelkov, ali sodelovanjem z več ponudniki poudarja pomen širine izdelkov.
- Globina izdelka: Nekaj izbranih ponudnikov tehnologije in bilance stanja se osredotoča na ustvarjanje poglobljenega strokovnega znanja v posebnih kategorijah vgrajenega financiranja, ustvarjanju inovativnih primerov uporabe in zahtevanju pomembnega tržnega deleža na nišnih področjih. Vendar trend nakazuje prihodnji zasuk k integriranim finančnim rešitvam, kar zahteva širino produkta za zajemanje sinergij med kategorijami.
- Podpora pri upravljanju programa: Številni ponudniki vgrajene finančne tehnologije, ki se zavedajo bojazni novih udeležencev pri upravljanju finančnih produktov, zlasti posojil, ponujajo podporo pri upravljanju programov. To vključuje strokovno znanje na področju prodaje, servisiranja in obvladovanja tveganja, ki deluje kot ključno razlikovanje za distributerje, ki se znajdejo v zapletenem finančnem okolju.
Strateške odločitve za udeležence na trgu
Ker se trg vgrajenih financ še naprej širi, lahko novi udeleženci
se postavijo za uspeh z izvajanjem štirih ključnih pobud:
- Izbira strategije: Udeleženci na trgu morajo skrbno izbrati svojo strategijo na podlagi obstoječih prednosti in položaja na trgu. Banke z omejenim odtisom lahko najdejo vgrajeno financiranje kot pot za povečanje prihodkov, medtem ko ponudniki tehnologije z zmožnostmi, osredotočenimi na plačila, pogosto vodijo.
- Vzpostavitev izkušnje razvijalca: Za hitro prilagajanje morajo distributerji zgraditi sodobno razvijalsko izkušnjo, tako da razvijalcem tretjih oseb zagotovijo samopostrežni dostop in dobro dokumentirane API-je. To omogoča brezhibno integracijo vgrajenih finančnih produktov v različne platforme.
- Prilagajanje prodajnih gibanj: Finančne institucije, ki so navajene neposredne interakcije s strankami, se morajo prilagoditi novim prodajnim gibanjem, vključno z modeloma B2B2C in B2B2B. Izgradnja zmogljivosti za podporo distributerjem pri prodaji vgrajenih finančnih produktov postane ključna.
- Razvoj podpornih storitev in storitev tveganja: Trgovci na drobno, proizvajalci, telekomunikacije in drugi distributerji vgrajenega financiranja morda nimajo zmogljivosti za izdelavo, prodajo in servisiranje finančnih produktov na učinkovit način, ki je nadzorovan s tveganji in je skladen z zakonodajo. Ponudniki bilance stanja in tehnologije morajo svetovati in zgraditi okvir za obvladovanje tveganja, ki zagotavlja skladnost z nagnjenostjo k tveganju.
zaključek
Medtem ko se na področju vgrajenih financ že pojavljajo voditelji,
ostane dovolj praznega prostora za nove udeležence. Ključ do dolgoročnega uspeha je v
pri izgradnji potrebne tehnološke infrastrukture, strokovnega znanja in
odnosov danes, da si zagotovite vodilni položaj jutri. Za finančno
storitvena podjetja in fintech, ki si ogledujejo delež v vgrajenih financah, predanost
strateške pobude so prehod do sprostitve celotnega potenciala tega
transformativni trend.
V dinamičnem kraljestvu finančnih storitev so vgrajene finance a
transformativno silo, ki preoblikuje dinamiko prihodkov in uvajanje obeh
izzive in priložnosti za zainteresirane strani v industriji. Niansirano razumevanje
tega naraščajočega trenda je nujno za finančne strokovnjake, ki krmarijo po njih
neznane vode. Čeprav koristi niso enotne na vseh področjih,
strateška diferenciacija se pojavi kot temelj uspeha, s previdnim
upoštevanje razvijajočih se tržnih trendov.
Dešifriranje dinamike prihodkov v vgrajenih financah
Vgrajene finance, podobne tradicionalnemu bančništvu, kažejo distribucijo
prihodkov v korist tistih, ki so pripravljeni prevzeti tveganja, in distributerjev, ki spodbujajo neposredno
odnosi s strankami. Nedavna raziskava McKinseyja orisuje pomembnost
ponudniki bilance stanja na področju posojanja, kjer je 55 odstotkov od 14 USD
milijard, ustvarjenih v Združenih državah leta 2021, so pripadle predvsem tistim
prevzemanje tveganja neplačila kredita. Nasprotno pa distributerji lastniki strank
odnosi uspevajo pri plačilih in depozitnih produktih, terjajo leva
delež skupnega prihodka.
Tržni trendi in strateška diferenciacija
Iz zapletenega prepletanja prihodkov sta se pojavila dva opazna trenda
dinamika v vgrajenih financah. Prvič, številni distributerji vgrajenih financ
strateško začeti svoj napad s ponudbo depozitnih in plačilnih produktov.
Ta zaporedni pristop, ki se pogosto imenuje "pristani in razširi", omogoča
za negovanje odnosov s strankami in pridobivanje neprecenljivih podatkov
prihodnje posojilne produkte z višjimi maržami. Tako preračunana strategija vzpostavlja
verodostojnost in zaupanje, preden se podate v bolj zapletene finančne ponudbe.
Drugič, ponudniki tehnologije si aktivno prizadevajo za večji delež
vgrajenih finančnih prihodkov s širitvijo po vrednostni verigi. Pri posojanju
sferi, na primer, raziskujejo mehanizme, kot so pogodbe o ponovnem nakupu
delež pri tveganju, kar nakazuje strateško potezo za povečanje njihovega deleža
razdelitev prihodkov.
Strategije za zmago na področju vgrajenih financ
Uspeh na področju vgrajenih financ je odvisen od jasne diferenciacije
in natančno razumevanje strateških poti za deležnike – distributerje,
ponudniki bilance stanja in ponudniki tehnologije.
- Širina izdelka: Številni distributerji vgrajenega financiranja se odločijo za strategijo »ozemlji in razširi«, ki začne s sprejemanjem plačil ali depoziti in postopoma širi svoj portfelj izdelkov. Izbira med pristopom vse na enem mestu z enim tehnološkim partnerjem, ki ponuja široko paleto izdelkov, ali sodelovanjem z več ponudniki poudarja pomen širine izdelkov.
- Globina izdelka: Nekaj izbranih ponudnikov tehnologije in bilance stanja se osredotoča na ustvarjanje poglobljenega strokovnega znanja v posebnih kategorijah vgrajenega financiranja, ustvarjanju inovativnih primerov uporabe in zahtevanju pomembnega tržnega deleža na nišnih področjih. Vendar trend nakazuje prihodnji zasuk k integriranim finančnim rešitvam, kar zahteva širino produkta za zajemanje sinergij med kategorijami.
- Podpora pri upravljanju programa: Številni ponudniki vgrajene finančne tehnologije, ki se zavedajo bojazni novih udeležencev pri upravljanju finančnih produktov, zlasti posojil, ponujajo podporo pri upravljanju programov. To vključuje strokovno znanje na področju prodaje, servisiranja in obvladovanja tveganja, ki deluje kot ključno razlikovanje za distributerje, ki se znajdejo v zapletenem finančnem okolju.
Strateške odločitve za udeležence na trgu
Ker se trg vgrajenih financ še naprej širi, lahko novi udeleženci
se postavijo za uspeh z izvajanjem štirih ključnih pobud:
- Izbira strategije: Udeleženci na trgu morajo skrbno izbrati svojo strategijo na podlagi obstoječih prednosti in položaja na trgu. Banke z omejenim odtisom lahko najdejo vgrajeno financiranje kot pot za povečanje prihodkov, medtem ko ponudniki tehnologije z zmožnostmi, osredotočenimi na plačila, pogosto vodijo.
- Vzpostavitev izkušnje razvijalca: Za hitro prilagajanje morajo distributerji zgraditi sodobno razvijalsko izkušnjo, tako da razvijalcem tretjih oseb zagotovijo samopostrežni dostop in dobro dokumentirane API-je. To omogoča brezhibno integracijo vgrajenih finančnih produktov v različne platforme.
- Prilagajanje prodajnih gibanj: Finančne institucije, ki so navajene neposredne interakcije s strankami, se morajo prilagoditi novim prodajnim gibanjem, vključno z modeloma B2B2C in B2B2B. Izgradnja zmogljivosti za podporo distributerjem pri prodaji vgrajenih finančnih produktov postane ključna.
- Razvoj podpornih storitev in storitev tveganja: Trgovci na drobno, proizvajalci, telekomunikacije in drugi distributerji vgrajenega financiranja morda nimajo zmogljivosti za izdelavo, prodajo in servisiranje finančnih produktov na učinkovit način, ki je nadzorovan s tveganji in je skladen z zakonodajo. Ponudniki bilance stanja in tehnologije morajo svetovati in zgraditi okvir za obvladovanje tveganja, ki zagotavlja skladnost z nagnjenostjo k tveganju.
zaključek
Medtem ko se na področju vgrajenih financ že pojavljajo voditelji,
ostane dovolj praznega prostora za nove udeležence. Ključ do dolgoročnega uspeha je v
pri izgradnji potrebne tehnološke infrastrukture, strokovnega znanja in
odnosov danes, da si zagotovite vodilni položaj jutri. Za finančno
storitvena podjetja in fintech, ki si ogledujejo delež v vgrajenih financah, predanost
strateške pobude so prehod do sprostitve celotnega potenciala tega
transformativni trend.
- Distribucija vsebine in PR s pomočjo SEO. Okrepite se še danes.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Opolnomočite se. Dostopite tukaj.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Razširjeno znanje. Dostopite tukaj.
- PlatoESG. Ogljik, CleanTech, Energija, Okolje, sončna energija, Ravnanje z odpadki. Dostopite tukaj.
- PlatoHealth. Obveščanje o biotehnologiji in kliničnih preskušanjih. Dostopite tukaj.
- vir: https://www.financemagnates.com//fintech/mastering-embedded-finance-dynamics/
- : je
- :ne
- :kje
- 2021
- 7
- a
- sprejem
- dostop
- pridobiti
- čez
- igrati
- aktivno
- prilagodijo
- nasveti
- Sporazumi
- sorodno
- že
- an
- in
- API-ji
- apetit
- pristop
- SE
- območja
- Array
- AS
- Avenue
- poti
- B2B2C
- Ravnovesje
- Bilanca stanja
- Bančništvo
- Banke
- temeljijo
- Nosijo
- postane
- pred
- Prednosti
- med
- Billion
- svet
- tako
- širina
- širši
- izgradnjo
- Building
- by
- izračuna
- CAN
- Zmogljivosti
- zajemanje
- previdni
- previdno
- primeri
- kategorije
- verige
- izzivi
- naboj
- izbira
- Izberite
- trdijo,
- jasno
- sodelovanje
- začetek
- Zaveza
- kompleksna
- zapletenosti
- skladnost
- premislek
- se nadaljuje
- nasprotno
- Ustvarjanje
- verodostojnost
- kredit
- neplačilo kredita
- ključnega pomena
- Goji se
- stranka
- datum
- odločitve
- globoko
- globoko strokovno znanje
- privzeto
- depozit
- vloge
- globina
- Razvojni
- Razvijalci
- diferenciacija
- diferenciator
- neposredna
- distribucija
- distributerji
- domena
- dinamično
- dinamika
- Učinkovito
- vgrajeni
- Vgrajene finance
- pojavile
- nastane
- smirkovim
- omogoča
- zagotoviti
- dohodni
- zlasti
- vzpostavlja
- razvija
- eksponati
- obstoječih
- Razširi
- širi
- Širitev
- izkušnje
- strokovno znanje
- raziskuje
- razširitev
- očesa
- Nekaj
- financiranje
- finančna
- Finančne ustanove
- finančni produkti
- finančne storitve
- Najdi
- fintechs
- podjetja
- Osredotočite
- za
- Napad
- moč
- gojenje
- štiri
- Okvirni
- iz
- polno
- Prihodnost
- Prehod
- ustvarila
- postopoma
- Imajo
- tečaji
- Vendar
- HTTPS
- nujno
- izvajanja
- Pomembnost
- in
- vključuje
- Vključno
- Povečajte
- Industrija
- Infrastruktura
- sproži
- pobud
- inovativne
- primer
- Institucije
- integrirana
- integracija
- interakcije
- v
- neprecenljivo
- ITS
- jpg
- Keen
- Ključne
- Država
- Pokrajina
- vodi
- Voditelji
- Vodstvo
- posojanje
- Leži
- kot
- Limited
- ščitnik
- dolgoročna
- upravljanje
- upravljanje
- Način
- Proizvajalci
- več
- Tržna
- tržni delež
- Tržni trendi
- Mastering
- Maj ..
- McKinsey
- Mehanizmi
- modeli
- sodobna
- več
- Predlogi
- premikanje
- več
- morajo
- krmarjenje
- potrebno
- ki zahtevajo
- Novo
- nišo
- of
- ponudba
- ponujanje
- Ponudbe
- pogosto
- on
- Priložnosti
- or
- Ostalo
- lastnik
- partner
- Plačilo
- Plačila
- odstotkov
- pivot
- ključno
- Platforme
- platon
- Platonova podatkovna inteligenca
- PlatoData
- bazen
- Portfelj
- Stališče
- pozicioniranje
- potencial
- v prvi vrsti
- Izdelek
- Izdelki
- strokovnjaki
- Program
- pomembnost
- zagotavljajo
- ponudniki
- zagotavljanje
- hitro
- kraljestvo
- nedavno
- prepoznavanje
- Razmerja
- ostanki
- preoblikovanje
- trgovci na drobno
- prihodki
- prihodki
- narašča
- Tveganje
- apetit po tveganju
- upravljanje s tveganji
- tveganja
- s
- prodaja
- Lestvica
- brezšivne
- zavarovanje
- izberite
- Samopostrežba
- prodaja
- Prodaja
- Storitev
- Storitve
- Delite s prijatelji, znanci, družino in partnerji :-)
- stanja
- pomemben
- sam
- rešitve
- Vesolje
- specifična
- delež
- interesne skupine
- stojala
- Države
- Strateško
- Strateško
- Strategija
- prednosti
- uspeh
- taka
- Predlaga
- podpora
- sinergije
- tehnološki
- Tehnologija
- telekomunikacije
- O
- njihove
- Njih
- sami
- te
- jih
- tretjih oseb
- ta
- tisti,
- Uspevajo
- do
- danes
- jutri
- proti
- tradicionalna
- tradicionalno bančništvo
- transformativno
- Trend
- Trends
- zmagoslavje
- Zaupajte
- neizpolnjeno
- poudarja
- razumevanje
- Velika
- Združene države Amerike
- odklepanje
- uporaba
- podučiti
- vrednost
- različnih
- Waters
- medtem
- bele
- široka
- pripravljeni
- z
- v
- zefirnet
